南京银行股份有限公司 第九届董事会第二十次会议决议公告

　　证券简称: 南京银行       证券代码: 601009      编号: 2023-037

　　优先股简称：南银优1            优先股代码：360019 

　　南银优2                                        360024

　　可转债简称：南银转债            可转债代码：113050

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第九届董事会第二十次会议于2023年10月30日在本公司河西总部大楼召开。会议通知及会议文件已于2023年10月20日以电子邮件方式发出。胡升荣董事长主持了会议，参会人员通过现场方式出席会议。本次董事会会议应到董事10人，实到董事 9人，其中，于兰英董事因公务原因，书面委托胡升荣董事长代为投票。本公司监事及高级管理人员列席了本次会议。会议符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、法规及《南京银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2023年第三季度报告》的议案

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　具体详见本公司在上海证券交易所披露的《南京银行股份有限公司2023年第三季度报告》。

　　二、关于审议南京银行股份有限公司发行金融债券的议案

　　为进一步优化本公司中长期资产负债匹配结构，增加稳定中长期负债来源，支持中长期资产业务的开展，增强支持实体经济的能力，提高履行社会责任的能力，本公司拟发行不超过460亿元的金融债券，主要条款如下：

　　1.发行总额：累计发行不超过人民币460亿元，一次或分次发行。

　　2.债券期限：各次债券期限原则上不超过5年期，可分为两个品种：品种一为3年期固定利率品种，品种二为5年期固定利率品种，也可在不同期限品种之间设立回拨机制，在计划发行规模内、在发行之前根据本公司实际需求、市场状况或投资者申购情况最终确定各个债券期限的具体比例与发行规模。

　　3.发行方式：由主承销商组织承销团，通过簿记管理人簿记建档集中配售方式在全国银行间债券市场公开发行或通过中国人民银行债券发行系统招标方式发行。

　　4.发行利率：通过簿记建档集中配售方式或根据公开招标结果确定发行利率。

　　5.债券回拨选择权：可引入回拨机制，发行人将根据本次债券发行申购情况，在计划发行规模内，确定本次两个债券品种的具体比例与发行规模。

　　6.募集资金用途：募集的资金将用于优化中长期资产负债匹配结构，增加稳定中长期负债来源并支持中长期资产业务的开展。

　　7.为保证本次金融债券发行有关事宜的顺利进行，提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权经营管理层代表本公司在股东大会审议通过框架和原则下，在授权范围内办理本次金融债券发行业务的实施事宜。

　　上述发行方案需提请股东大会审议，自股东大会批准之日起36个月内有效。本次发行方案最终需经监管部门批准后方可实施，并最终以批准后的方案为准。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　三、关于发放南银优1优先股股息的议案

　　本公司拟于2023年12月25日对南银优1优先股股东派发现金股息。按照南银优1票面股息率4.86%计算，每股发放现金股息人民币4.86元（含税），合计人民币2.3814亿元（含税）。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　四、关于修订《南京银行股份有限公司独立董事制度》的议案

　　为深入落实《关于上市公司独立董事制度改革的意见》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》的文件精神，进一步完善本公司法人治理结构，推动形成更加科学的独立董事制度体系，对《南京银行股份有限公司独立董事制度》进行了修订。

　　同意10票；弃权0票；反对0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　五、关于修订《南京银行股份有限公司董事会提名及薪酬委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》及其他规定，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司董事会提名及薪酬委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　六、关于修订《南京银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》及其他有关规定，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司董事会风险管理委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　七、关于修订《南京银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》及其他有关规定，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司董事会关联交易控制委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　八、关于修订《南京银行股份有限公司董事会发展战略委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》及其他有关规定，对《南京银行股份有限公司董事会发展战略委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　九、 关于修订《南京银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》及其他有关规定，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司董事会审计委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　十、关于修订《南京银行股份有限公司董事会消费者权益保护委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》及其他规定，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司董事会消费者权益保护委员会工作细则》进行了修订。

　　同意10 票；弃权0票；反对0票。

　　上述第二、四项议案需提交公司股东大会审议。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2023年10月30日

　　南京银行股份有限公司

　　第九届监事会第十七次会议决议公告

　　特别提示：

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第九届监事会第十七次会议于2023年10月30日在本公司河西总部大楼召开。会议通知及会议文件已于2023年10月20日发出。会议由监事长吕冬阳先生提议召开并主持，参会人员通过现场方式出席会议。会议应到监事7人，实到监事7人。会议符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、法规及《南京银行股份有限公司章程》的有关规定。会议表决和通过了如下决议：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2023年第三季度报告》的议案

　　会议对本公司2023年第三季度报告发表书面意见如下：

　　1.董事会的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定；

　　2.报告的内容能够真实、准确、完整地反映公司的实际情况；

　　3.所有参与编制和审议的人员没有违反保密规定的行为。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　具体详见本公司在上海证券交易所披露的《南京银行股份有限公司2023年第三季度报告》。

　　二、关于审议南京银行股份有限公司发行金融债券的议案

　　为进一步优化本公司中长期资产负债匹配结构，增加稳定中长期负债来源，支持中长期资产业务的开展，增强支持实体经济的能力，提高履行社会责任的能力，本公司拟发行不超过460亿元的金融债券，主要条款如下：

　　1.发行总额：累计发行不超过人民币460亿元，一次或分次发行。

　　2.债券期限：各次债券期限原则上不超过5年期，可分为两个品种：品种一为3年期固定利率品种，品种二为5年期固定利率品种，也可在不同期限品种之间设立回拨机制，在计划发行规模内、在发行之前根据本公司实际需求、市场状况或投资者申购情况最终确定各个债券期限的具体比例与发行规模。

　　3.发行方式：由主承销商组织承销团，通过簿记管理人簿记建档集中配售方式在全国银行间债券市场公开发行或通过中国人民银行债券发行系统招标方式发行。

　　4.发行利率：通过簿记建档集中配售方式或根据公开招标结果确定发行利率。

　　5.债券回拨选择权：可引入回拨机制，发行人将根据本次债券发行申购情况，在计划发行规模内，确定本次两个债券品种的具体比例与发行规模。

　　6.募集资金用途：募集的资金将用于优化中长期资产负债匹配结构，增加稳定中长期负债来源并支持中长期资产业务的开展。

　　7.为保证本次金融债券发行有关事宜的顺利进行，提请股东大会授权董事会，并由董事会转授权经营管理层代表本公司在股东大会审议通过框架和原则下，在授权范围内办理本次金融债券发行业务的实施事宜。

　　上述发行方案需提请股东大会审议，自股东大会批准之日起36个月内有效。本次发行方案最终需经监管部门批准后方可实施，并最终以批准后的方案为准。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　三、关于发放南银优1优先股股息的议案

　　本公司拟于2023年12月25日对南银优1优先股股东派发现金股息。按照南银优1票面股息率4.86%计算，每股发放现金股息人民币4.86元（含税），合计人民币2.3814亿元（含税）。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　四、关于修订《南京银行股份有限公司外部监事制度》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》的最新要求，对《南京银行股份有限公司外部监事制度》中的相关条款进行了相应修改。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　五、关于修订《南京银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》的最新要求，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司监事会监督委员会工作细则》中的相关条款进行了相应修改。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　六、关于修订《南京银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》的议案

　　根据《银行保险机构公司治理准则》的最新要求，结合本公司实际，对《南京银行股份有限公司监事会提名委员会工作细则》中的相关条款进行了相应修改。

　　表决结果：同意7票；弃权0票；反对0票。

　　上述第二、四项议案需提交公司股东大会审议。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司监事会

　　2023年10月30日

　　南京银行股份有限公司

　　2023年第三季度报告

　　公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　●公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●公司第九届董事会第二十次会议于2023年10月30日审议通过了公司《2023年第三季度报告》。本次董事会会议应到董事10人，实到董事9人，其中，于兰英董事因公务原因，书面委托胡升荣董事长代为投票。

　　●公司第三季度财务报表未经审计。

　　●公司董事长胡升荣、行长及财务负责人朱钢、财务部门负责人朱晓洁保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元人民币

　　注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元人民币

　　(三)公司主要会计数据、财务指标变动超过30%的情况及原因

　　单位：千元人民币

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：本报告中，南京高科股份有限公司和江苏交通控股有限公司的持股比例，直接舍尾保留两位小数。

　　(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　南银优1                                                                             单位:股

　　南银优2                                                                             单位:股

　　注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

　　三、 经营情况分析

　　2023年三季度，公司坚持“稳字当头、稳中求进”的工作总基调，加大工作统筹力度，强化监管要求落实，突出转型推进、结构调整和管理提升，合力攻坚，保持了平稳发展态势。

　　1.资负规模稳健增长

　　三季度末，资产总额22,406.79亿元，较年初增加1,811.95亿元，增幅8.80%；负债总额20,711.41亿元，较年初增加1,693.56亿元，增幅8.91%；存款总额13,420.48亿元，较年初增加1,040.16亿元，增幅8.40%；贷款总额10,875.55亿元，较年初增加1,416.43亿元，增幅14.97%。

　　2.经营效益平稳增长

　　三季度，公司实现营业收入356.92亿元，较上年同期增加5.04亿元，同比增幅1.43%。实现归属于上市公司股东的净利润152.84亿元，较上年同期增加3.13亿元，同比增幅2.09%。实现利息净收入198.84亿元，较上年同期减少5.71亿元，同比下降2.79%，在营业收入中占比55.71%，占比较上年同期下降2.42个百分点。实现非利息净收入158.08亿元，较上年同期增加10.75亿元，同比增幅7.30%，在营业收入中占比44.29%，占比较上年同期上升2.42个百分点。基本每股收益1.46元，同比增幅0.69%。

　　3.资产质量保持稳定

　　2023年以来，公司不断加强风险防控，加大不良资产处置力度，资产质量主要指标保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款率0.90%，与年初持平；拨备覆盖率380.88%，保持了较好的风险抵补能力。四季度，公司将持续强化信用风险政策执行，深化信用风险排查与预警管理，不断提高风险管理前瞻性；坚守年度资产质量目标，落实严管严控策略，确保资产质量继续平稳运行。

　　4.公司金融推进实体转型

　　公司金融持续坚守实体本源，出台《助力民营经济发展十八条举措》，进一步提升实体经济服务的广度和深度。截至报告期末，对公人民币贷款余额8,054.41亿元，较年初增长1,306.98亿元。小微金融方面，探索普惠金融新模式，金融科技赋能优化业务流程，贷款户数较年初增长7,098户；聚焦专精特新、高新技术企业和科技型中小企业等重点科创企业，覆盖专精特新中小企业超4,100户，高新技术企业超7,600户，科技型中小企业超8,800户。绿色金融方面，强化推动实体，联动行业协会，拓展实体客群，助力双碳目标，累计申报碳减排贷款12.26亿元，落地“苏碳融”业务36.21亿元。交易银行方面，落地首单“跨境保函+外汇银团参团”项目，“出口快贷”“苏贸贷”等产品惠及外贸中小微企业超过1,000户，供应链金融覆盖2,400余户，“鑫e伴3.0”签约客户10.5万户，较年初新增1.9万户，现金管理财资客户（集团）项目966个。

　　5.零售金融深化战略实施

　　深化零售战略落地实施，保持零售业务稳健增长。截至报告期末，零售客户AUM(管理金融资产规模)达到7,205.24亿元，较年初增长995.77亿元，增幅16.04%。个人存款余额4,121.15亿元，较年初增长887.89亿元，增幅27.46%，在各项存款中占比30.71%,较年初上升4.59个百分点。零售贷款余额2,821.14亿元，较年初增长109.44亿元。加快私行业务发展，紧扣队伍建设和产品经营“两条主线”，持续提升客户经营、科技赋能和风险合规“三项能力”，截至报告期末，管理私钻客户金融资产突破2,100亿元。以数字化发展为核心，联动消费新场景，全新推出N Card盒马联名信用卡，深化信用卡全渠道、全产品、全客群体系建设，截至报告期末，信用卡累计发卡量达221万张。南银法巴消费金融有限公司业务稳健增长，信贷资产质量与经营效益呈现持续向好态势，截至报告期末，表内贷款余额285亿元，较年初净增245亿元。

　　6.金融市场推进转型提升

　　持续构建“以市场为导向、以客户为中心”的高质量发展理念，经营业绩和转型效果双提升。同业业务做精做优稳健创利，灵活调配资源，优化持仓结构，增强盈利驱动；票据业务优化管理机制，精进交易策略和操作灵活性；优化头寸摆布，本外币货币市场业务交易量名列前茅。资金运营业务固本增效成果显著，参与主题债券发行助力实体经济，公司250亿元金融债券顺利发行；坚持汇率风险中性原则，推动代客外汇及衍生业务发展，代客交易量和收益增速明显。资产托管业务重点聚焦服务质效，强化资源协同，加大重点产品的营销力度，实现规模和收入同比增长，截至报告期末，公司资产托管业务规模达2.86万亿元。南银理财匠心打造硬核实力，锻造投研能力，连续15个季度蝉联普益标准城商系理财机构收益能力第一名。不断丰富产品体系，创设发行公益主题理财产品。2023年三季度，南银理财荣获“金贝”2023卓越理财公司等荣誉。截至报告期末，南银理财理财产品规模超3,700亿元。

　　四、 重要事项进展情况

　　1.根据中国银保监会江苏监管局（苏银保监复〔2023〕197号）《中国银保监会江苏监管局关于南京银行股份有限公司南京汤山支行开业的批复》，南京汤山支行于2023年7月3日开业。

　　2.根据中国银保监会加大自由贸易试验区改革试点力度的要求，南京新浦路支行按要求做好市场准入事项报告，并于2023年7月18日开业。

　　3.根据国家金融监督管理总局南通监管分局（通金复〔2023〕3号）《国家金融监督管理总局南通监管分局关于南京银行股份有限公司南通金沙支行开业的批复》，南通金沙支行于2023年8月15日开业。

　　4.根据国家金融监督管理总局江苏监管局（苏金复〔2023〕36号）《国家金融监督管理总局江苏监管局关于南京银行股份有限公司南京燕子矶支行开业的批复》，南京燕子矶支行于2023年8月28日开业。

　　5.根据国家金融监督管理总局无锡监管分局（锡金复〔2023〕12号）《国家金融监督管理总局无锡监管分局关于南京银行股份有限公司无锡安镇支行开业的批复》，无锡安镇支行于2023年8月31日开业。

　　6.根据国家金融监督管理总局徐州监管分局（徐金复〔2023〕16号）《国家金融监督管理总局徐州监管分局关于南京银行股份有限公司徐州贾汪支行开业的批复》，徐州贾汪支行于2023年9月20日开业。

　　7.根据国家金融监督管理总局江苏监管局（苏金复〔2023〕65号）《国家金融监督管理总局江苏监管局关于南京银行股份有限公司南京青奥村支行开业的批复》，南京青奥村支行开业于2023年9月22日开业。

　　8.根据国家金融监督管理总局镇江监管分局（镇金复〔2023〕24号）《国家金融监督管理总局镇江监管分局关于南京银行股份有限公司镇江润州支行开业的批复》，镇江润州支行于2023年9月26日获批开业。

　　五、补充财务数据

　　1.公司补充会计数据

　　单位：千元人民币

　　2.五级分类情况

　　单位：千元人民币

　　注：根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　3.迁徙率

　　单位：%

　　4.资本构成及变化情况

　　单位：千元人民币

　　注：资本构成信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。

　　5.公司补充财务指标

　　注：资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　6.杠杆率

　　单位：千元人民币

　　注：杠杆率相关信息详见公司网站（http://www.njcb.com.cn）。

　　7.流动性覆盖率

　　单位：千元人民币

　　8.净稳定资金比例

　　单位：千元人民币

　　六、季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2023年10月30日

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　胡升荣                             朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                        行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　胡升荣                            朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　胡升荣                             朱钢                                 朱晓洁