月内4家基金销售机构注销牌照 代销行业加速洗牌

　　本报记者 吴  珊 

　　见习记者 方凌晨

　　基金代销行业正加速洗牌。11月份以来，已有4家基金销售机构注销公募证券投资基金销售业务许可证。

　　具体来看，尚智逢源（北京）基金销售有限公司、深圳盈信基金销售有限公司、深圳宜投基金销售有限公司、凤凰金信（海口）基金销售有限公司等4家基金销售机构月内主动申请注销公募证券投资基金销售业务许可证，并获得监管部门许可。

　　基金销售机构在注销牌照前夕，往往会出现与多家基金公司终止合作的情况。以最新注销牌照的尚智逢源（北京）基金销售有限公司为例，自今年9月份起，就陆续有基金公司公告称，终止尚智逢源（北京）基金销售有限公司办理旗下基金认购、申购、定期定额投资及转换等相关销售业务，并提醒通过该公司持有基金份额的投资者做好后续安排。

　　据记者不完全统计，除了上述4家销售机构，今年以来，还有和谐保险销售有限公司、南京途牛基金销售有限公司、吉林九台农村商业银行股份有限公司等10家基金销售机构注销销售牌照，机构性质涉及独立基金销售机构、银行以及保险代理公司。

　　前海开源基金首席经济学家杨德龙对《证券日报》记者表示：“多家机构注销销售牌照反映出行业竞争激烈。一些销售能力不强或代销保有规模较小的基金销售机构正面临优胜劣汰。”

　　2020年10月份实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定，基金销售机构的业务许可证自颁发之日起有效期3年。基金销售机构不存在“合规内控严重缺失，被中国证监会或者其派出机构采取责令暂停办理相关业务的行政监管措施，且未在要求期限内有效整改”“未实质开展公募基金销售业务，最近一个会计年度基金（货币市场基金除外）销售日均保有量低于5亿元”等情形的，其业务许可证有效期予以延续，每次延续的有效期为3年。

　　而目前基金代售行业呈现“马太效应”。在基金代售数量方面，Wind资讯数据显示，截至11月21日，400余家公募基金销售机构平均每家代销基金数量为2057只，其中有74家机构代销基金数量超过5000只，最高代销数量超9000只，但也有部分机构代销数量不足百只。

　　在基金销售保有量方面，从中国证券投资基金业协会发布的2023年第三季度基金销售保有规模百强榜单来看，今年第三季度，有10家机构销售股票+混合公募基金的保有规模在1000亿元以上，最大规模超5000亿元，而百强榜单排名最后的机构销售保有量仅有33亿元；在非货币市场公募基金销售保有规模方面，有21家机构销售保有规模超1000亿元，榜单首尾差值在1万亿元以上。

　　面对基金代销行业洗牌，存量销售机构应如何生存发展？杨德龙表示：“未来行业‘马太效应’可能会愈加明显，头部销售机构占据的市场份额会更大。存量基金销售机构要着力增强基金销售能力，提高基金销售保有量，在提升内功方面下功夫，这样才能够在激烈的竞争中立于不败之地。”