兴证证券资产管理有限公司 公募资产管理产品风险评价方法

　　第一条 风险等级与基本特征。公募资产管理产品（以下简称“公募产品”）风险评价以其风险等级来具体反映。公募产品风险等级划分为五个档次，依次为：R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险）。

　　各风险等级基本特征如下：

　　第二条  公募产品类型的划分及风险等级概览。

　　（一）公募产品类型划分

　　根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》以及《公开募集证券投资基金运作管理办法》，根据公募产品的产品合同及招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例，将公募产品分为以下类型：

　　1、股票型产品：80%以上的产品资产投资于股票资产的；

　　2、债券型产品：80%以上的产品资产投资于债券类资产的；

　　3、货币市场型产品；仅投资于货币市场工具的；

　　4、混合型产品：投资于股票、债券和货币市场工具，并且股票投资和债券投资的比例不符合本条第1项、第2项规定的；

　　5、另类投资产品：如商品型产品、股票对冲产品、REITs等。

　　（二）风险等级划分概览

　　各类型公募产品常规情况下的风险等级划分情况如下表所示：

　　注：FOF和MOM产品按其所属产品类型进行分类

　　在评价公募产品的风险等级时，其风险等级不得低于其所属类型所对应的最低风险档次，特别情况下，可突破所属类型对应的最高风险档次（风险等级已为高风险的除外）。

　　第三条 本公司根据产品类型、历史规模、产品的过往业绩及净值的历史波动程度、流动性、杠杆情况以及相关法规、监管规定需要评估的其他因素等对公募产品进行风险评价。

　　第四条 对于成立满一年的公募产品，每年度更新其风险评估；公募产品存续期间发生重大风险事件或重大事项变更时，经管理人评估认为有必要的，可以对涉及的公募产品重新进行风险评估。

　　第五条 公募产品风险等级拟发生变更的，应根据产品合同约定履行告知或公示程序。

　　兴证证券资产管理有限公司旗下

　　公募资产管理产品风险评价结果的公告

　　根据《公开募集证券投资运作管理办法》、《公开募集证券投资销售机构监督管理办法》、《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》等相关法规规以及《兴证证券资产管理有限公司公募资产管理产品风险等级评价实施细则》，兴证证券资产管理有限公司对公司旗下公募资产管理产品进行风险等级划分。

　　产品风险等级划分为五个档次，依次为：R1（低风险）、R2（中低风险）、R3（中风险）、R4（中高风险）、R5（高风险），产品风险评价以其风险等级来具体反映。

　　截至2024年1月19日，公司旗下公募资产管理产品风险等级请见附件。

　　风险提示：

　　1、销售机构根据投资者适当性法律法规对产品进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法不同，因此不同销售机构对产品的风险等级评价结果可能存在不同。

　　2、投资者购买产品后，所购买的产品风险等级可能因市场或运作情况等影响而发生调整，投资者应及时关注产品风险等级的变化并谨慎决策，以确保自身的投资决策与风险承受能力相匹配。

　　3、本管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用产品财产，但不保证投资于产品一定盈利，也不保证最低收益。产品的过往业绩不代表未来表现，投资有风险，敬请投资人认真阅读产品的相关法律文件，并选择适合自身风险承受能力的投资品种进行投资。

　　特此公告。

　　兴证证券资产管理有限公司

　　二二四年一月二十四日

　　附件：兴证证券资产管理有限公司旗下公募资产管理产品风险等级汇总表