美年大健康产业控股股份有限公司 关于公司下属全资子公司开展售后回租 融资租赁业务暨公司提供担保的进展公告

　　证券代码：002044          证券简称：美年健康        公告编号：2024-031

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　美年大健康产业控股股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年1月31日召开了第八届董事会第三十二次（临时）会议，于2024年2月26日召开2024年第二次临时股东大会，审议通过了《关于公司下属全资子公司开展售后回租融资租赁业务暨公司提供担保的议案》，同意公司通过下属全资子公司作为承租人以其名下的设备作为租赁物与相关机构开展售后回租融资租赁业务，融资金额总计不超过人民币30,000万元，单一机构额度将在公司下属全资子公司中根据需要进行分配，同时，公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶为相关融资租赁业务提供连带责任保证。具体内容详见公司于2024年2月1日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于公司下属全资子公司开展售后回租融资租赁业务暨公司提供担保的公告》（公告编号：2024-021）。

　　一、融资租赁及担保情况概述

　　近日，公司下属全资子公司青岛慈铭健康管理有限公司（以下简称“青岛慈铭”）、泰安美年大健康体检管理有限公司（以下简称“泰安美年”）、遵义美年大健康体检中心有限公司（以下简称“遵义美年”）、吉林省慈铭健康体检管理有限公司（以下简称“吉林慈铭”）、贵州美年大健康康源体检中心有限责任公司（以下简称“贵州美年”）、大连慈铭综合门诊部有限公司（以下简称“大连慈铭”）、武汉高信综合门诊部有限公司（以下简称“武汉高信”）、武汉美年亿生综合门诊部有限公司（以下简称“武汉美年亿生”）分别与江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“江苏金租”）签署了《融资租赁合同》，租赁本金分别为人民币720万元、人民币890万元、人民币1,140万元、人民币1,360万元、人民币400万元、人民币760万元、人民币620万元、人民币570万元。同时公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶与江苏金租签署了《保证合同》，为青岛慈铭、泰安美年、遵义美年、吉林慈铭、贵州美年、大连慈铭、武汉高信、武汉美年亿生分别提供人民币8,027,728元、人民币9,923,140元、人民币12,710,500元、人民币15,163,396元、人民币4,459,888元、人民币8,473,708元、人民币6,912,772元、人民币6,355,300元的连带责任保证担保。

　　公司下属全资子公司美年大健康产业（集团）有限公司1（以下简称“美年大健康”）、北京美年佳境门诊部有限公司（以下简称“北京美年佳境”）、北京美年绿生源门诊部有限公司（以下简称“北京美年绿生源”）、北京美年美福门诊部有限公司（以下简称“北京美年美福”）、北京美年美佳门诊部有限公司（以下简称“北京美年美佳”）、北京美年美康门诊部有限公司（以下简称“北京美年美康”）、北京美年门诊部有限责任公司（以下简称“北京美年”）、北京慈铭奥亚西单门诊部有限公司（以下简称“北京慈铭”）、北京慈铭奥亚上地辉煌门诊部有限公司（以下简称“奥亚上地辉煌”）、慈铭健康体检管理集团北京慈铭学院路门诊部有限公司（以下简称“慈铭学院路”）、慈铭健康体检管理集团北京慈铭上地门诊部有限公司（以下简称“慈铭上地”）、北京慈铭丽泽门诊部有限公司（以下简称“慈铭丽泽”）、慈铭健康体检管理集团北京慈铭慈云寺门诊部有限公司（以下简称“慈铭慈云寺”）、北京润美门诊部有限公司（以下简称“北京润美”）分别与北银金融租赁有限公司（以下简称“北银金租”）签署了《融资租赁合同》，租赁本金合计为人民币7,250万元。同时公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶与北银金租签署了《保证合同》，为美年大健康、北京美年佳境、北京美年绿生源、北京美年美福、北京美年美佳、北京美年美康、北京美年、北京慈铭、奥亚上地辉煌、慈铭学院路、慈铭上地、慈铭丽泽、慈铭慈云寺、北京润美合计提供人民币79,380,337.72元的连带责任保证担保。

　　1根据公司实际需要，本次将北京通州慈铭健康体检中心有限公司的融资及担保额度调剂给美年大健康。

　　二、交易对方基本情况

　　1、江苏金融租赁股份有限公司

　　统一社会信用代码：913200001347585460

　　企业类型：股份有限公司（中外合资、上市）

　　成立日期：1988年4月23日

　　法定代表人：熊先根

　　住所：南京市建邺区嘉陵江东街99号金融城1号楼8-9、11-19、25-33层

　　注册资本：人民币424,470.6875万元

　　经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；吸收非银行股东3个月（含）以上定期存款；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；银监会批准的其他业务。

　　主要股东：江苏交通控股有限公司为江苏金租控股股东。

　　与公司关系：与公司不存在关联关系。

　　江苏金租不是失信被执行人。

　　主要财务指标：截至2022年末（经审计），总资产10,899,167.92万元，总负债9,302,163.59万元，净资产1,597,004.33万元，营业收入434,603.32万元，利润总额321,550.52万元，净利润241,157.83万元。截至2023年三季度末（未经审计），总资产11,809,462.65万元，总负债10,088,048.22万元，净资产1,721,414.43万元，营业收入364,045.98万元，利润总额271,754.84万元，净利润204,094.38万元。

　　2、北银金融租赁有限公司

　　统一社会信用代码：91110000091899057D

　　企业类型：其他有限责任公司

　　成立日期：2014年01月20日

　　法定代表人：孔海涛

　　注册地址：北京市东城区东总布胡同58号天润财富中心9层、10层

　　注册资本：人民币415,119.310417万元

　　经营范围：融资租赁业务；转让和受让融资租赁资产；固定收益类证券投资业务；接受承租人的租赁保证金；同业拆借；向金融机构借款；境外借款；租赁物变卖及处理业务；经济咨询；在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务；为项目公司对外融资提供担保业务；中国银保监会批准的其他业务。（市场主体依法自主选择经营项目，开展经营活动；以及依法须经批准的项目，经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动；不得从事国家和本市产业政策禁止和限制类项目的经营活动。）

　　主要股东：北京银行股份有限公司持有北银金租86.7508%的股权。

　　与公司关系：与公司不存在关联关系。

　　北银金租不是失信被执行人。

　　主要财务指标：截至2022年末（经审计），总资产4,183,997.21万元，总负债3,662,020.92万元，营业收入123,171.45万元，利润总额56,410.49万元，净利润42,830.70万元。截至2023年11月末（未经审计），总资产5,189,628.38万元，总负债4,629,016.83万元，营业收入120,451.98万元，利润总额51,517.12万元，净利润38,635.27万元。

　　三、本次交易签署协议的主要内容

　　（一）《融资租赁合同》主要内容

　　与江苏金租签署的《融资租赁合同》主要内容

　　1、出租人（甲方）：江苏金融租赁股份有限公司

　　2、承租人（乙方）：青岛慈铭健康管理有限公司/泰安美年大健康体检管理有限公司/遵义美年大健康体检中心有限公司/吉林省慈铭健康体检管理有限公司/贵州美年大健康康源体检中心有限责任公司/大连慈铭综合门诊部有限公司/武汉高信综合门诊部有限公司/武汉美年亿生综合门诊部有限公司

　　3、租赁物：医疗设备

　　4、租赁本金：人民币720万元/人民币890万元/人民币1,140万元/人民币1,360万元/人民币400万元/人民币760万元/人民币620万元/人民币570万元

　　5、租赁期限：3年

　　6、租赁保证金：无

　　7、租赁利率：6.8025%/6.8024%

　　8、担保措施：公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶提供连带责任保证担保

　　9、租赁物期末处理：租赁期限届满后，乙方在付清本合同项下的全部租金、逾期利息及名义货价和其他费用的前提下，甲方应按约定将租赁物所有权以当时的状态转移给乙方。满足此等条件的，甲方出具《租赁物所有权转移通知书》即视为甲方履行了租赁物的交付义务，甲方不对租赁物交付时的状态承担任何责任。发生租赁物全损的情况，甲方无需向乙方转移租赁物所有权。

　　与北银金租签署的《融资租赁合同》主要内容

　　1、出租人：北银金融租赁有限公司

　　2、承租人：美年大健康产业（集团）有限公司/北京美年佳境门诊部有限公司/北京美年绿生源门诊部有限公司/北京美年美福门诊部有限公司/北京美年美佳门诊部有限公司/北京美年美康门诊部有限公司/北京美年门诊部有限责任公司/北京慈铭奥亚西单门诊部有限公司/北京慈铭奥亚上地辉煌门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭学院路门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭上地门诊部有限公司/北京慈铭丽泽门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭慈云寺门诊部有限公司/北京润美门诊部有限公司

　　3、租赁物：医疗及辅助设备

　　4、租赁本金：人民币7,250万元

　　5、租赁期限：3年

　　6、租赁押金：362.50万元

　　7、租赁利率：当前租赁利率为5.88%（具体在中国人民银行授权全国银行间拆借中心公布的最近一期的5年期以上贷款市场报价利率为定价的基础上进行调整）

　　8、担保措施：公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶提供连带责任保证担保

　　9、租赁物期满处理：租赁期间届满，承租人应当在支付最后一期租金时一并支付名义货价（留购价款）以取回租赁物所有权，除非各方另有特别约定。承租人在本合同项下的全部租金、租前息、应付的所有款项和名义货价（留购价款）按约定付清后，出租人将租赁物的所有权转移给承租人。出租人向承租人出具关于租赁物所有权转移的书面声明，即视作出租人履行了租赁物交付义务，如所有权转移涉及相关登记手续的，出租人将配合承租人办理相应手续。由于承租人一直占有、使用租赁物，在租赁物所有权转移给承租人时，出租人不对租赁物当时的性能和状态承担任何责任。

　　（二）《保证合同》主要内容

　　与江苏金租签署的《保证合同》主要内容

　　1、债权人：江苏金融租赁股份有限公司

　　2、保证人：美年大健康产业控股股份有限公司/俞熔/陈静

　　3、债务人：青岛慈铭健康管理有限公司/泰安美年大健康体检管理有限公司/遵义美年大健康体检中心有限公司/吉林省慈铭健康体检管理有限公司/贵州美年大健康康源体检中心有限责任公司/大连慈铭综合门诊部有限公司/武汉高信综合门诊部有限公司/武汉美年亿生综合门诊部有限公司

　　4、保证方式：连带责任保证

　　5、保证范围：（1）主合同项下租金、名义货价等全部应付款项；（2）主合同项下逾期利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产的费用及其他应付款项；（3）债权人实现债权或担保物权的费用（包括诉讼费、律师费与其他费用等）。保证人对融资租赁合同法律关系被认定为其他法律关系而形成的全部债权（包括但不限于主债权及其利息、违约金、损害赔偿金、保管担保财产的费用、实现债权或实现担保物权的费用等）仍应提供连带责任保证。

　　6、保证期间：（1）本合同的保证期间为主债务履行期限届满之日起三年，在该期限内债权人可选择任何时间向保证人主张权利；（2）主债务为分期履行的，主债务履行期限届满之日系最后一期履行期限届满之日，保证期间为主债务最后一期履行期限届满之日起三年；（3）债权人与债务人变更主债务履行期限的，保证期间自变更后的主债务最后一期履行期限届满之日起计算三年。

　　7、担保金额：人民币8,027,728元/人民币9,923,140元/人民币12,710,500元/人民币15,163,396元/人民币4,459,888元/人民币8,473,708元/人民币6,912,772元/人民币6,355,300元

　　与北银金租签署的《保证合同》主要内容

　　1、债权人（甲方）：北银金融租赁有限公司

　　2、保证人（乙方）：美年大健康产业控股股份有限公司/俞熔/陈静

　　3、债务人（承租人）：美年大健康产业（集团）有限公司/北京美年佳境门诊部有限公司/北京美年绿生源门诊部有限公司/北京美年美福门诊部有限公司/北京美年美佳门诊部有限公司/北京美年美康门诊部有限公司/北京美年门诊部有限责任公司/北京慈铭奥亚西单门诊部有限公司/北京慈铭奥亚上地辉煌门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭学院路门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭上地门诊部有限公司/北京慈铭丽泽门诊部有限公司/慈铭健康体检管理集团北京慈铭慈云寺门诊部有限公司/北京润美门诊部有限公司

　　4、保证方式：连带责任保证

　　5、保证担保的范围：承租人在主合同项下应向甲方支付的全部租金、租前息、名义货价（留购价款）、违约金、损害赔偿金、甲方为实现债权而支付的各项费用（包括但不限于诉讼费、仲裁费、律师费、差旅费、公证费及主合同项下租赁物取回时的评估等费用）和其他所有承租人应付款项。如遇主合同项下约定的租赁利率变化情况，还应包括因该变化而相应调整后的款项。

　　6、保证期间：（1）乙方对被担保债务的连带责任的保证期间为主债务的履行期限届满之日起三年，如主合同项下债务约定分期履行的，则保证期间为主合同债务人最后一期履行债务期限届满之日起三年；如依主合同之约定甲方宣布主合同加速到期的，则保证期间为甲方宣布的主合同债务人支付全部租金及其他应付款项的履行期限届满之日起三年，如甲方宣布加速到期分期履行的，则保证期间为甲方宣布的主合同债务人最后一期履行期限届满之日起三年；（2）甲方与承租人双方协议对主合同的履行期限作了变动，未经乙方书面同意的，保证期间仍为第（1）条约定的期间。

　　7、担保金额：人民币79,380,337.72元

　　四、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至2024年3月18日，公司及控股子公司对外担保余额为人民币269,072.40万元，占公司2022年度经审计归属于母公司净资产的36.09%，其中公司为控股子公司累计提供担保余额为人民币192,888.71万元，占公司2022年度经审计归属于母公司净资产的25.87%。公司及控股子公司未发生逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情况。

　　五、备查文件

　　1、青岛慈铭、泰安美年、遵义美年、吉林慈铭、贵州美年、大连慈铭、武汉高信、武汉美年亿生分别与江苏金租签署的《融资租赁合同》；

　　2、美年大健康、北京美年佳境、北京美年绿生源、北京美年美福、北京美年美佳、北京美年美康、北京美年、北京慈铭、奥亚上地辉煌、慈铭学院路、慈铭上地、慈铭丽泽、慈铭慈云寺、北京润美分别与北银金租签署的《融资租赁合同》；

　　3、公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶分别和江苏金租签署的《保证合同》；

　　4、公司、公司实际控制人俞熔先生及其配偶分别和北银金租签署的《保证合同》。

　　特此公告。

　　美年大健康产业控股股份有限公司

　　董  事  会

　　二二四年三月二十日

　　证券代码：002044          证券简称：美年健康       公告编号：2024-032

　　美年大健康产业控股股份有限公司

　　关于公司及下属子公司向银行申请综合

　　授信额度及公司提供担保和反担保额度的进展公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、担保情况概述

　　美年大健康产业控股股份有限公司（以下简称“公司”或“美年健康”）于2024年1月5日召开的第八届董事会第三十一次（临时）会议及2024年1月23日召开的公司2024年第一次临时股东大会，审议通过了《关于公司及下属子公司向银行申请综合授信额度及公司提供担保和反担保额度的议案》。同意公司及下属子公司美年大健康产业（集团）有限公司（以下简称“美年大健康”）、成都美年大健康健康管理有限公司、重庆大健康健康体检管理有限公司、东莞南城美年大健康门诊部有限公司及长沙美年大健康健康管理有限公司为公司及下属子公司向银行申请综合授信事项提供担保，提供担保额度累计不超过人民币700,000万元。具体内容详见公司于2024年1月8日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《关于公司及下属子公司向银行申请综合授信额度及公司提供担保和反担保额度的公告》（公告编号：2024-009）。

　　二、进展情况

　　近日，公司与上海银行股份有限公司浦东分行（以下简称“上海银行”）签署了《最高额保证合同》，为美年大健康提供主债权余额最高不超过人民币45,600万元整的连带责任担保。

　　美年大健康与中国民生银行股份有限公司上海分行（以下简称“中国民生银行”）签署了《最高额保证合同》，为美年健康提供最高债权本金78,000万元整的连带责任担保。

　　根据《深圳证券交易所股票上市规则》、《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第1号——主板上市公司规范运作》等相关文件的规定，上述担保在预计额度内。本次担保事项无需单独提交公司董事会或股东大会审议。

　　三、被担保方基本情况

　　1、美年大健康产业（集团）有限公司

　　成立日期：2004年6月8日

　　法定代表人：俞熔

　　注册地址：上海市闵行区东川路555号乙B2035室

　　注册资本：人民币321,083.8148万元

　　经营范围：从事医疗技术专业领域内的技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务，投资管理，健康管理咨询（不得从事医疗活动、心理咨询）。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　与公司关系：美年健康直接持有其100%股权，美年大健康为公司全资子公司。

　　美年大健康不是失信被执行人。

　　最近一年及一期主要财务指标：

　　单位：人民币元

　　2、美年大健康产业控股股份有限公司

　　成立日期：1991年1月22日

　　法定代表人：俞熔

　　注册地址：江苏南通市人民东路218号

　　注册资本：人民币391,425.3923万元

　　经营范围：从事医疗技术专业领域内的技术开发、技术咨询、技术转让、技术服务；投资管理；健康管理咨询（不得从事医疗活动、心理咨询）；设计、生产、销售各式服装、服饰及原辅材料；纺织服装类产品的科技开发；自营和代理上述商品的进出口业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　美年健康不是失信被执行人。

　　最近一年及一期主要财务指标：

　　单位：人民币元

　　四、协议的主要内容

　　1、公司与上海银行签署的《最高额保证合同》

　　债务人：美年大健康产业（集团）有限公司

　　债权人：上海银行股份有限公司浦东分行

　　保证人：美年大健康产业控股股份有限公司

　　保证方式：连带责任保证

　　保证范围：1、本合同所述的债权本金、利息、罚息、违约金、赔偿金以及主合同项下应缴未缴的保证金；与主债权有关的所有银行费用（包括但不限于开证手续费、信用证修改费、提单背书费、承兑费、托收手续费、风险承担费）；债权及/或担保物权实现费用（包括但不限于催收费用、诉讼费用、保全费、执行费、律师费、担保物处置费、公告费、过户费、差旅费等）以及债务人给债权人造成的其他损失。2、保证担保的范围若超出本合同规定的最高主债权限额，保证人仍应承担担保责任。

　　保证期间：1、保证人承担保证责任期间为主合同项下每笔债务履行期届满之日起三年。若主合同项下债务被划分为数部分（如分期提款），且各部分的债务履行期不相同，则保证期间为最后一笔主债务履行期届满之日起三年。因债务人违约，债权人提前收回债权的，保证人应当提前承担保证责任。（1）贷款、项目融资、贴现、透支、拆借的主债务履行期届满之日为各主合同约定的到期还款日。（2）信用证、保函的主债务履行期届满之日为债权人开立的付款通知中规定的付款日。（3）进出口信用证押汇、出口托收押汇、出口发票贴现、打包贷款的主债务履行期届满之日为合同约定的融资到期日。（4）若债权人和债务人协商对债务进行展期的，主债务履行期届满之日为展期到期日，若债权人宣布债务提前到期的，届满之日为被宣布的提前到期日。2、保证人对债务人缴纳、增缴保证金承担担保责任的期间为债权人要求债务人缴纳之日起三年；若债权人分次要求的，则为最后一次要求缴纳、增缴之日起三年。3、部分或全部债务履行期届满，债权人未受清偿的，债权人均有权要求保证人承担保证责任。

　　担保金额：所担保的主债权余额最高不超过人民币肆亿伍仟陆佰万元整。

　　2、美年大健康与民生银行签署的《最高额保证合同》

　　债务人：美年大健康产业控股股份有限公司

　　债权人（乙方）：中国民生银行股份有限公司上海分行

　　保证人（甲方）：美年大健康产业（集团）有限公司

　　保证方式：连带责任保证

　　保证范围：1、本合同约定的主债权本金/垫款/付款及其利息、罚息、复利、违约金、损害赔偿金，及实现债权和担保权利的费用（包括但不限于诉讼费、执行费、保全费、保全担保费、担保财产保管费、仲裁费、送达费、公告费、律师费、差旅费、生效法律文书迟延履行期间的加倍利息和所有其他应付合理费用，统称“实现债权和担保权益的费用”）。上述范围中除主债权本金/垫款/付款外的所有款项和费用，统称为“主债权的利息及其他应付款项”，不计入本合同项下被担保的主债权本金最高限额。上述范围中的最高债权本金、主债权的利息及其他应付款项均计入甲方承担担保责任的范围。2、对于甲方为履行本合同项下责任而向乙方支付的任何款项（包括被乙方直接扣收/扣划的任何款项），按下列顺序清偿：（1）乙方实现债权和担保权利之费用；（2）损害赔偿金；（3）违约金；（4）复利；（5）罚息；（6）利息；（7）本金/垫款/付款。当乙方已发放的贷款逾期超过九十日时，乙方有权将前述清偿债权的顺序调整为；（1）实现债权和担保权利的费用；（2）本金/垫款/付款；（3）利息；（4）复利；（5）罚息；（6）违约金；（7）损害赔偿金。甲方知悉：发生前述情形时，乙方有权视具体情况选择是否调整清偿顺序，但并不构成乙方必须履行的义务。

　　保证期间：就任何一笔具体业务（“任何一笔债务”的用语均指本含义）而言，甲方承担保证责任的保证期间为该笔具体业务项下的债务履行期限届满日起三年，起算日按如下方式确定：1、主合同项下任何一笔债务的履行期限届满日早于或同于被担保债权的确定日时，甲方对被担保债权的确定日前发生的该笔债务承担保证责任的保证期间起算日为被担保债权的确定日。2、主合同项下任何一笔债务的履行期限届满日晚于被担保债权的确定日时，甲方对被担保债权的确定日前发生的该笔债务承担保证责任的保证期间起算日为该笔债务的履行期限届满日。3、前述“债务的履行期限届满日”包括分期清偿债务的情况下，最后一期债务履行期限届满之日；还包括依主合同或具体业务合同约定，债权人宣布债务提前到期之日。

　　担保金额：所担保的最高债权本金人民币柒亿捌仟万元整。

　　五、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至2024年3月18日，公司及控股子公司对外担保余额为人民币269,072.40万元，占公司2022年度经审计归属于母公司净资产的36.09%，其中公司为控股子公司累计提供担保余额为人民币192,888.71万元，占公司2022年度经审计归属于母公司净资产的25.87%。公司及控股子公司未发生逾期担保、涉及诉讼的担保及因担保被判决败诉而应承担损失的情况。

　　六、备查文件

　　1、公司与上海银行签署的《最高额保证合同》；

　　2、美年大健康与民生银行签署的《最高额保证合同》。

　　特此公告。

　　美年大健康产业控股股份有限公司

　　董  事  会

　　二二四年三月二十日