兴业银行股份有限公司 第十届董事会第二十三次会议（临时会议） 决议公告

　　A股代码：601166                            A股简称：兴业银行        公告编号：临2024-018

　　优先股代码：360005、360012、360032    优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                         可转债简称：兴业转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第二十三次会议（临时会议）于2024年4月18日至25日以通讯方式召开。本次会议应参加表决董事12名，实际表决董事12名，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本次会议审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、2024年第一季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。

　　二、资本管理第三支柱2024年第一季度报告；

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于给予厦门国际银行股份有限公司关联交易额度的议案；陈躬仙董事与该事项存在关联关系，回避表决。详见公司关联交易公告。

　　表决结果：同意11票，反对0票，弃权0票。

　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会和独立董事专门会议事前认可，由该委员会全体委员和全体独立董事审议通过。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月25日

　　A股代码:601166                              A股简称:兴业银行             公告编号:临2024-020

　　优先股代码：360005、360012、360032     优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                          可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　关于给予厦门国际银行股份有限公司

　　关联交易额度的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●交易内容

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十届董事会第二十三次会议审议同意给予厦门国际银行股份有限公司（以下简称厦门国际银行）授信类关联交易额度人民币220亿元，非授信类关联交易额度人民币172亿元，有效期3年。

　　●上述日常关联交易是本公司日常业务中所发生的交易，不会对本公司本期及未来的财务状况产生不利影响，不影响本公司的独立性。

　　●上述日常关联交易无需提交股东大会审议。

　　●董事会审议上述关联交易议案时，关联董事陈躬仙先生已回避表决。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易履行的审议程序

　　根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上市公司独立董事管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》和《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》（以下简称《关联交易管理办法》）等相关规定，本公司与厦门国际银行关联交易额度超过本公司最近一期经审计净资产的1%、未超过5%，超过本公司上季度末资本净额的1%，属于本公司重大关联交易，应由董事会审计与关联交易控制委员会审核和独立董事专门会议审议后，提交董事会批准，无需提交本公司股东大会审议。

　　2024年4月23日，本公司第十届董事会审计与关联交易控制委员会第二十次会议审议通过《关于给予厦门国际银行股份有限公司关联交易额度的议案》，并同意提交董事会审议。2024年第二次独立董事专门会议审议上述关联交易议案，5名独立董事均同意该关联交易议案。2024年4月25日，本公司第十届董事会第二十三次会议审议通过《关于给予厦门国际银行股份有限公司关联交易额度的议案》，同意给予厦门国际银行关联交易额度人民币392亿元。

　　董事会对关联交易议案的表决情况：同意11票，反对0票，弃权0票，关联董事陈躬仙先生回避表决。

　　本公司全体独立董事对上述关联交易事项发表了独立意见，认为上述关联交易事项属于本公司日常业务，已履行相应审批程序，董事会在审议上述关联交易议案时，关联董事已回避表决。上述关联交易遵循一般商业原则，交易条件公平、合理，未损害本公司及股东、特别是中小股东的利益，不会对本公司本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响本公司的独立性，符合监管部门相关规定和本公司《章程》《关联交易管理办法》等规定。

　　（二）本次日常关联交易预计金额和类别

　　本次核定给予厦门国际银行关联交易额度人民币392亿元，有效期3年。包括：授信类关联交易额度人民币220亿元，用于投融资等各类业务品种；非授信类关联交易额度人民币172亿元，其中服务类关联交易额度人民币5.7亿元，资产转移类关联交易额度人民币75亿元，活期存款除外的存款类关联交易额度人民币35亿元，其他类关联交易额度人民币56.3亿元。

　　（三）本次给予厦门国际银行关联交易额度的主要考虑

　　授信业务方面，主要考虑厦门国际银行作为福建省国资委下属的省属商业银行，是厦门辖内最大的城商行客户，公司资产较优，盈利能力良好，偿债能力较强，信用评级较高，对本公司的综合效益贡献度较好，授信期内风险可控，本公司基于以往业务合作及新增业务预计本次额度，将加大客户服务力度，全面加深业务合作。

　　非授信业务方面，主要基于以下因素：（1）本公司与厦门国际银行将持续开展资产托管、债券承销、机构销售等服务类业务；（2）本公司积极与厦门国际银行开展债券交易以及其他资产转让等资产转移类业务；（3）本公司及附属机构将与厦门国际银行持续开展存款类及其他类业务合作。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）关联方的基本情况

　　厦门国际银行是中国第一家中外合资银行，成立于1985年8月31日，统一社会信用代码91350000612017727Q，法定代表人王晓健，注册资本154.97亿元，注册地为厦门市，主要办公地点为厦门市思明区鹭江道8-10号国际银行大厦。厦门国际银行作为福建省国资委下属的城市商业银行，经营范围为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；基金销售；及经国务院银行业监督管理机构等批准的其他业务。

　　截至2023年9月30日，厦门国际银行合并口径总资产人民币11271亿元，总负债人民币10387亿元，所有者权益人民币884亿元，2023年1-9月份净利润人民币17.35亿元。

　　（二） 与上市公司的关联关系

　　本公司董事陈躬仙先生为厦门国际银行董事，根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》和《兴业银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，厦门国际银行属于本公司金融监管总局口径、证监会/上交所口径的关联方。

　　三、关联交易主要内容和定价政策

　　（一）关联交易主要内容

　　本次核定给予厦门国际银行关联交易额度人民币392亿元，有效期3年，具体为：（1）授信类关联交易额度人民币220亿元，用于投融资等各类业务品种；（2）非授信类关联交易额度人民币172亿元，其中服务类关联交易额度人民币5.7亿元，资产转移类关联交易额度人民币75亿元，活期存款除外的存款类关联交易额度人民币35亿元，其他类关联交易额度人民币56.3亿元。

　　（二）定价政策

　　本公司与厦门国际银行的关联交易，交易定价参考独立第三方的非关联交易价格。如授信类关联交易，相关授信条件没有优于其他受信主体同类授信的条件，关联交易价格参考独立第三方的非关联交易价格，结算方式与独立第三方的非关联交易相同；非授信类关联交易属于本公司日常业务经营中的合理交易，遵循一般商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　上述关联交易均是本公司日常业务经营中的合理交易，遵循一般商业原则，且以不优于对非关联方同类交易的条件进行，交易条件公平、合理，符合监管部门相关法律要求及本公司内部制度相关规定，不存在损害本公司及股东、特别是中小股东的利益的情形，不会对本公司本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响本公司的独立性。

　　五、备查文件目录

　　1.第十届董事会审计与关联交易控制委员会第二十次会议决议；

　　2.第十届董事会第二十三次会议决议；

　　3.2024年第二次独立董事专门会议决议；

　　4.经独立董事签字确认的独立意见。

　　特此公告。

　　附件：兴业银行股份有限公司独立董事关于重大关联交易事项的独立意见

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月25日

　　附件：

　　兴业银行股份有限公司

　　独立董事关于重大关联交易事项的独立意见

　　根据《银行保险机构公司治理准则》《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》以及兴业银行股份有限公司（以下简称本行）《章程》《关联交易管理办法》等相关规定，鉴于本行给予厦门国际银行股份有限公司关联交易额度事项属于重大关联交易，本人作为独立董事，现就本次关联交易发表独立意见如下：

　　一、程序性。本行给予厦门国际银行股份有限公司关联交易额度事项已履行相应审核程序，董事会在审议上述关联交易议案时，关联董事已回避表决，相关程序符合国家金融监督管理总局、中国证监会、上海证券交易所等监管部门发布的规章和本行《章程》《关联交易管理办法》等规定。

　　二、公允性。上述关联交易属于本行日常业务经营中的合理交易，遵循一般商业原则，且以不优于对非关联方同类交易的条件进行，交易条件公平、合理，符合监管部门相关法规要求及本行内部制度相关规定，未损害本行及股东、特别是中小股东的利益，不会对本行本期及未来的财务状况产生不利影响，也不会影响本行的独立性。

　　独立董事：贲圣林  徐林  王红梅  漆远  张学文

　　2024年4月25日

　　公告编号：临2024-019

　　A股代码：601166                        A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032     优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                     可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司2024年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2024年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司第十届董事会第二十三次会议（临时会议）和第八届监事会第十九次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2024年第一季度报告。

　　公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2024年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　公司2024年第一季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币百万元

　　注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　单位：人民币百万元

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

　　（三）补充财务数据

　　单位：人民币百万元

　　（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因

　　单位：人民币百万元

　　单位：人民币百万元

　　（五）资本充足率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（六）杠杆率

　　注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（七）流动性覆盖率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。

　　（八）贷款五级分类情况

　　单位：人民币百万元

　　（九）报告期经营业绩与财务情况分析

　　报告期内，公司紧紧围绕高质量发展这个首要任务，坚持“质量第一、效益优先”“扬长补短、协调发展”“客户至上、以义取利”，在转方式、调结构、提质量、增效益上积极进取，努力提升“战略执行、客户服务、投资交易、全面风控、管理推动”五大核心能力，夯实发展基础、加快转型升级、提升经营质量，努力为客户、股东、员工和社会创造更大价值，打造市场认可、具有兴业特色的价值银行。

　　1.推动规模稳健增长与结构持续优化

　　报告期内，公司持续推动资产负债表再重构，资产总额接近10.26万亿元，较上年末增加989.29亿元。其中，资产端，加大实体经济支持力度，对公贷款（不含票据）较上年末增加2,171.45亿元，新投放贷款平均利率4.10%，增量和价格继续保持股份制商业银行较好水平。资产布局与实体经济转型方向更加契合，科技金融贷款、绿色金融贷款较上年末增长7.54%、7.66%，普惠金融贷款、养老金融贷款、数字金融贷款也保持稳健增长。受个人住房及消费信贷需求放缓影响，零售贷款较上年末减少299.73亿元，但零售经营贷继续保持稳健发展，较上年末增长2.63%。负债端，以稳规模、降成本为导向，吸收低成本存款、压降高成本存款。在保持存款规模稳定在5.10万亿元基础上，实现存款付息率同比下降12BP至2.12%，成本管控取得预期成效。

　　2.推动经营业绩稳定与费用支出压降

　　报告期内，公司全力“增收节支”，以实干创造实绩实效，实现营业收入577.51亿元，同比增长4.22%，实现拨备前利润435.40亿元，同比增长7.23%，实现净利润243.36亿元，同比下降3.10%，主要是公司增强风险抵御能力，减值计提同比增加。其中，利息净收入实现正增长，达到372.42亿元，同比增长5.09%，净息差1.87%，环比下降2BP，同比下降10BP。非息净收入稳健增长，达到205.09亿元，同比增长2.69%；实现其他非息净收入143.11亿元，同比增长16.16%，主要是债券类资产投资收益同比增加；实现手续费净收入61.98亿元，同比下降18.99%，主要是银行卡、财富管理收入有所下降。各项费用合理管控，业务管理费用同比下降3.73%。

　　3.推动资产质量平稳与风险抵御增强

　　报告期内，公司坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，充分暴露风险、及时化解处置不良，为高质量发展夯实基础。资产质量保持稳定，不良贷款率1.07%，与上年末持平，不良贷款余额594.20亿元，较上年末增加9.29亿元。关注贷款率小幅波动，较上年末上升0.15个百分点至1.70%，关注类贷款余额943.98亿元，较上年末增加99.49亿元，一方面受宏观经济结构转型、房地产市场调整等因素影响，另一方面公司持续做实风险分类，将部分未逾欠、存在风险隐患的项目主动下调关注类，督促经营机构加大潜在风险项目的处置。风险抵御能力增强，一季度计提减值160.56亿元，主要是针对潜在风险，充分计提减值，夯实业绩基础。报告期末拨备覆盖率245.51%，较上年末提高0.30个百分点；拨贷比2.63%，与上年末持平；非信贷类资产拨备覆盖水平稳步提升。

　　4.推动客户数量增长与价值贡献提升

　　报告期内，公司持续增强客户服务能力，客户数量和质量不断提升。截至报告期末，企金客户数143.29万户，较上年末增加3.15万户，增长2.25%。其中，企金动户111.18万户，较上年末增加3.32万户；低成本存款日均规模不低于5万元的潜力及以上层级客户32.44万户，较上年末增加1.32万户，在企金客户中占比22.64%。零售客户数10,283.73万户，较上年末增加156.10万户，增长1.54%。其中，零售贵宾客户、私行客户较上年末分别增长2.15%、1.56%。同业客户数维持3,300多家，与境内银行和非银机构的合作覆盖率保持在95%以上。

　　二、公司治理信息

　　截至报告期末，公司董事会由12名成员构成，报告期内共召开1次董事会会议、6次董事会专门委员会会议、1次独立董事专门会议，审议通过或听取了董事会及专门委员会2023年度工作报告、《2023年年度报告及摘要》《2023年度可持续发展报告》《关于2024年集团风险偏好实施方案的报告》《关于申请实施资本计量高级方法的议案》《2023年度关联交易情况报告》《2023年绩效薪酬追索扣回情况报告》《2024年度消费者权益保护工作计划》等议题。公司监事会由6名成员构成，报告期内共召开1次监事会会议、2次监事会专门委员会会议，审议通过或听取了监事会及专门委员会2023年度工作报告、《2023年度经营业绩及财务决算报告》《2023年资本管理情况及2024年资本管理计划报告》《关联交易情况专项审计报告》《毕马威华振会计师事务所关于本行2023年年度报告审计情况的报告》等议题。同时，董事会、监事会向经营管理层提出关于战略规划、成本压降、风险管理、负债质量管理、资本管理、问责管理、品牌管理、内控审计等方面的多项意见建议，为公司的高质量发展提供决策指导、发挥监督作用。

　　三、股东信息

　　（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表

　　注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司。

　　2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。

　　（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有兴业优1、兴业优2、兴业优3优先股的，按合并列示。

　　2.中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红、中国平安财产保险股份有限公司-传统-普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司-自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　四、其他提醒事项

　　可转债转股：截至2024年3月31日，累计已有人民币2,619,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为107,243股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,381,000元。详见公司2024年4月3日公告。

　　五、季度财务报表（附后）

　　兴业银行股份有限公司

　　董事会

　　二○二四年四月二十五日

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表

　　2024年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2024年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2024年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进　　　　　　　           陈信健                                     林舒

　　董事长　　　　　　　            行长　　　　　　　　　　　　　主管财务工作负责人

　　法定代表人                  财务机构负责人

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进　　　　　　　           陈信健                                     林舒

　　董事长　　　　　　　            行长　　　　　　　　　　　　　主管财务工作负责人

　　法定代表人                  财务机构负责人

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2024年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进　　　　　　　           陈信健                                     林舒

　　董事长　　　　　　　            行长　　　　　　　　　　　　　主管财务工作负责人

　　法定代表人                  财务机构负责人