（上接D673版）江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于2024年度部分关联方 日常关联交易预计额度的公告

　　（上接D673版）

　　截至2023年9月末，总资产1085980万元，净资产668308万元，实现营业收入65533万元，净利润-36万元。

　　2.南京江宁商贸有限公司

　　南京江宁商贸有限公司成立于2012年4月13日，法定代表人袁洪锁，注册资本10000万元人民币，经营范围：食品、粮油机械、五金、交电、化工原料（除化学危险品）、建筑材料、钢材、塑料、橡胶制品、日用百货、服装鞋帽、办公用品、通讯器材、电脑、工艺礼品、电子产品、玩具、体育用品销售；商业开发及服务；实业投资及管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产258754万元，净资产164934万元，实现营业收入7767万元，净利润0.44万元。

　　3.南京元润食品有限公司

　　南京元润食品有限公司成立于2003年2月24日，法定代表人陈军，注册资本8000万元人民币，经营范围：肉制品（腌腊肉制品、酱卤肉制品）生产；畜禽屠宰、鲜（冻）畜禽肉销售；生猪屠宰；道路货物运输；房屋租赁。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产46702万元，净资产27751万元，实现营业收入3879万元，净利润-1200万元。

　　4. 南京牛首山文化旅游集团有限公司

　　南京牛首山文化旅游集团有限公司成立于2012年7月12日，法定代表人项宗羽，注册资本293875.21万元人民币，经营范围：图书、报刊、音像制品及电子出版物零售；文化旅游项目建设及旅游设施投资经营；酒店投资建设和管理咨询；会务服务；展览展示；投资及资产管理。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产3036233万元，净资产632726万元，实现营业收入51203万元，净利润28448万元。

　　5. 南京天阙文化发展有限公司

　　南京天阙文化发展有限公司成立于2012年11月30日，法定代表人许昌陵，注册资本81421万元人民币，经营范围：图书、报刊、音像制品及电子出版物零售；文艺表演；文化学术交流，市场推广宣传服务，大型礼仪庆典活动策划服务，会务服务，展览展示；多媒体设计、动漫及衍生物设计、美术图案设计及相关专业化设计服务；工艺美术品、收藏品、百货销售；旅游产品开发与销售；文化旅游项目建设及旅游设施投资经营、配套服务、基础设施建设；旅游资源和文化创意产业的规划、设计、建设、管理；酒店投资建设和管理咨询；摄影扩印服务；商务服务；食品零售；餐饮服务；停车场服务；卷烟、雪茄烟零售；场地租赁；物业服务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）许可项目：住宿服务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。一般项目：餐饮管理；洗染服务（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产1169843万元，净资产21902万元，实现营业收入49472万元，净利润6577万元。

　　（九）江苏溧水农村商业银行股份有限公司

　　1.关联方基本情况

　　江苏溧水农村商业银行股份有限公司成立于2012年7月18日，法定代表人端淳华，注册资本80570.064万元人民币，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；从事借记卡业务；代理收付款项；提供保险箱服务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产3363200万元，净资产291800万元，实现营业收入100500万元，净利润21200万元。

　　2.关联关系

　　本行对该公司持股20%。

　　（十）江苏高淳农村商业银行股份有限公司

　　1.关联方基本情况

　　江苏高淳农村商业银行股份有限公司成立于2011年12月15日，法定代表人史小兵，注册资本48409.1213万元人民币，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理发行、代理兑付、承销政府债劵；买卖政府债劵；金融债劵；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产2345007万元，净资产217916万元，实现营业收入74354万元，净利润16193万元。

　　2.关联关系

　　本行对该公司持股20%。

　　（十一）梅州客商银行股份有限公司

　　1.关联方基本情况

　　梅州客商银行股份有限公司成立于2017年6月22日，法定代表人刘元庆，注册资本200000万元人民币，经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）

　　截至2023年9月末，总资产3938180万元，净资产258617万元，实现营业收入75775万元，净利润23260万元。

　　2.关联关系

　　本行董事岑赫在该公司任职监事。

　　（十二）关联自然人

　　本行关联自然人包括：

　　1. 本行的自然人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人。

　　2.持有或控制本行5%以上股权的，或持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的自然人；

　　3.本行的董事、监事、总行和重要分行的高级管理人员，以及具有大额授信、资产转移等核心业务审批或决策权的人员。其中，重要分行包括具有授（用）信审批权限的分（支）行；总行高级管理人员，包括本行行长、副行长、行长助理、董事会秘书、总监和董事会确定的其他高级管理人员，分（支）行高级管理人员包括分（支）行行长室成员；具有大额授信、资产转移的审批或决策权的人员，包括授信管理委员会、财务管理委员会、不良资产管理委员会、集中采购管理委员会全体成员及上述各委员会专家库成员，以及5000万元以上大额授信有权审批人；

　　4.本条第1至3项所列关联方的配偶、父母、成年子女及兄弟姐妹；直接或者间接持有上市公司5%以上股份的自然人、本行董事、监事及高级管理人员的关系密切的家庭成员，包括配偶、父母、年满18周岁的子女及其配偶、兄弟姐妹及其配偶，配偶的父母、兄弟姐妹，子女配偶的父母；

　　5. “本行法人控股股东、实际控制人，及其一致行动人、最终受益人”的董事、监事、高级管理人员；

　　6. “持有或控制本行5%以上股权的，或者持股不足5%但对本行经营管理有重大影响的法人或非法人组织，及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人”“直接或者间接地控制本行的法人”的董事、监事、高级管理人员；

　　7.在过去12个月内或者根据相关协议安排在未来12个月内，存在上述情形之一的自然人；

　　8.国家金融监督管理总局、中国证监会、上海证券交易所根据实质重于形式原则认定的其他与本行有特殊关系，可能导致本行利益对其倾斜的自然人等。

　　本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡透支、个人经营性贷款等业务品种。截至2023 年12月末，本行对关联自然人授信净额为0.86亿元。

　　根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2024年度的预计授信额度为3亿元，单户预计授信不超过2000万元。

　　四、关联交易主要内容及定价政策

　　本行预计的2024年度日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。

　　五、关联交易目的和对本行的影响

　　本行开展上述日常关联交易属于银行正常经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。

　　本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年04月24日

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2024-019

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于2023年度利润分配方案的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1.分配比例：每股派送现金股利0.10元人民币（含税）。

　　2.本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的本公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。

　　3.在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4.本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，综合考虑全体股东利益，维护公司可持续发展，抵御复杂的经济金融环境，兼顾银行业监督管理部门有关资本充足率的要求等多方面因素。

　　一、利润分配方案内容

　　根据立信会计师事务所出具的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2023年度审计报告》，2023年本公司实现净利润1,618,684,241.94元，加以前年度未分配利润，按照《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》中关于利润分配的规定，并结合本公司经营管理实际，对本公司2023年度利润作如下分配：

　　1.按10%比例提取法定盈余公积金161,868,424.19元；

　　2.按10%比例提取任意盈余公积金161,868,424.19元；

　　3.按45%比例提取一般准备728,407,908.87元；

　　4.目前，本行正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大，根据银行业监督管理部门有关资本充足率要求，为进一步增强抵御风险能力，促进本行可持续发展，切实维护全体股东利益，以2023年12月31日公司总股本为基数，按每10股派发现金股利1元（含税），共计派发现金股利366,097,946.20元。由于“紫银转债”已进入转股期，公司将以权益分配股权登记日实际股权数分配。

　　5.剩余未分配利润将作为内源性资本补充，增强本行抵御风险能力，支持本行发展战略实施。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　2023年，公司拟派发现金股利占本年度归属于上市公司股东的净利润比例22.62%，具体原因分项说明如下。

　　（一）公司所处行业情况及特点

　　公司所属行业为金融业-货币金融服务业，既承担了经营货币的职能，也承担了经营管理风险的职能。公司的信贷及金融市场等业务始终要应对诸多风险和挑战。因此，公司高度重视风险管理工作，在不断强化风险管理的同时，注重对商业银行资本的积累和补充。

　　（二）公司发展阶段和自身经营模式

　　公司正处于稳步发展阶段，各业务条线坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，深化转型创新，着力服务地方经济，不断做强做优。

　　（三）公司盈利水平及资金需求

　　2023年，公司实现营业收入44.20亿元，归属于上市公司股东的净利润为16.19亿元。2024年，公司将继续坚守定位，落实企业社会责任担当，加大信贷投放力度，做优、做强普惠金融，着力为实体经济、“三农”和中小微企业发展助力，积极为地方经济的平稳复苏作出必要的支持，因此公司2024年经营发展需要有力的资金支持。

　　（四）公司现金分红水平较低的原因

　　为积极应对宏观经济变化，更好服务地方经济发展，公司需提升风险应对能力，加强内源性资本补充。

　　（五）公司留存未分配利润的确切用途以及预计收益情况

　　公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实公司资本水平。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2024年4月24日召开的第四届董事会第十七次会议，审议并通过了《2023年度利润分配方案》的议案，赞成10票，反对0票，弃权0票。

　　（二）独立董事意见

　　公司独立董事认为：公司制定的2023年度利润分配方案符合相关法律法规要求，考虑到公司目前正处于稳步发展阶段，长期资本补充需求较大的实际情况，兼顾了全体股东的利益、公司的可持续发展及银行业监督管理部门有关资本充足率要求等多方面因素，不存在损害公司及股东、特别是中小股东的合法权益的情形。独立董事同意董事会拟定的利润分配方案，并同意提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　公司监事会认为：公司2023年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、银行业监督管理部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合公司《章程》规定。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司2023年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月24日

　　公司代码：601860                           公司简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2023年年度报告摘要

　　一 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 未出席董事情况。

　　4 立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，每10股派发现金股利1.00元（含税）。上述议案尚待股东大会审议通过。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 报告期公司主要业务简介

　　公司成立于2011年3月，总部位于江苏南京，由原南京市区、江宁区、浦口区、六合区的4家信用联社合并组建成立。作为地方法人银行，围绕宁镇扬经济一体化和南京都市圈发展规划，主动融入地方高质量发展新形势，较好实现与地方经济同频共振，发展成果更多惠及本地居民。2019年1月，公司在上海证券交易所上市，成为全国首家A股上市的省会城市农商行。

　　公司坚持“服务三农,服务中小,服务城乡”市场定位，将零售转型尤其是普惠金融作为推动高质量发展的着力点，精准服务地方实体经济。陆续推出“金陵惠农小额贷”“惠农快贷”“民宿贷”等乡村振兴系列贷，“房易融”“税信贷”“税微贷”“小微贷”“微企E贷”“专精特新保”等创新产品；推出“银企e+”产品，为企业提供资金支付、账户管理、流程审批、OA办公、商旅服务等一系列智能金融综合型服务；上线“通商e贷”产品，通过手机APP标准化进件，移动办贷，提高小微企业融资效率；落实“整村授信”服务模式为农村、农业、农民带去低成本、更便捷的贷款支持；创新“村村通”项目，实现对全市所有区级财政服务全覆盖，荣获南京市金融创新项目奖励一等奖；聚焦“四新”行动，联合政府、担保公司、企业共同打造“紫金快贷”系列产品，并在玄武、秦淮、浦口、江宁、栖霞等区域相继落地；与文化和旅游局、农业农村局联合创新“乡旅文旅贷”，助力休闲旅游和乡村旅游复苏；与南京征信公司合作研发“紫信贷”，依托征信平台多维数据联合建模，缩短了企业业务办理等待时间，降低了企业融资门槛，提高了融资效率，荣获南京市2023年度信用工作优秀案例示范奖、“地方征信平台惠企促融”金融创新产品一等奖、十佳典型案例奖等多种奖项。

　　公司深化可持续发展理念，全面推动绿色金融发展，发布全国农商行首份《ESG报告》，成为全国第10家联合国“负责任银行原则”签署银行、江苏省绿色金融专委会副主任单位，首家绿色支行在江北新区分行正式揭牌，并于2022年被授予“星级绿色银行”称号，荣获“江苏省绿色金融十大杰出机构”、“年度绿色可持续农村商业银行”等奖项。

　　报告期内，公司坚持高质量发展理念，坚持“十四五”战略规划引领，以“全力打造特色鲜明、服务领先、业绩突出的一流上市农商行，最佳省会城市农商行”为目标，零售转型取得突破成效，基础管理有效提升，核心竞争力进一步增强。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元   币种：人民币

　　3.3 商业银行主要会计数据及财务指标

　　单位:千元  币种:人民币

　　资本结构

　　单位:千元币种:人民币

　　杠杆率

　　单位:千元币种:人民币

　　流动性覆盖率

　　单位:千元币种:人民币

　　净稳定资金比例

　　单位:千元币种:人民币

　　4 股本及股东情况

　　4.1股东总数

　　4.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　三 经营情况讨论与分析

　　1.报告期内主要经营情况

　　一是主要指标增势稳定。截至报告期末，总资产2476.64亿元，较年初增加229.42亿元，增幅10.21%。存款余额1967.74亿元，较年初增加208.62亿元，增幅11.86%。贷款余额1772.22亿元，较年初增加169.26亿元，增幅10.56%。

　　二是经营质效稳中有进。报告期内，实现营业利润19.92亿元，同比增幅2.55%。净利润16.19亿元，同比增幅1.16%。

　　三是风控能力持续增强。五级不良率为1.16%，较年初减少0.04个百分点。拨备覆盖率247.25%，较年初增加0.59个百分点。

　　四是品牌形象不断提升。位列英国《银行家》全球银行排名486位，荣获“金狮”ESG品牌影响力优秀案例、ESG优秀银行、ESG金茉莉奖；荣获第十八届中国上市公司董事会金圆桌奖——公司治理特别贡献奖；连续三年获评南京市行业作风建设先进单位，荣获全国巾帼文明岗，社会知名度和美誉度进一步提升。

　　五是精细管理高效赋能。制定高质量发展三年行动方案，进一步聚焦“两低两高”，即聚焦更低资本消耗、更低运营成本、更高服务效能、更高经营效率的经营发展模式，为实现可持续发展的长远目标保驾护航。抓好科技赋能业务发展，以“无纸化、线上化、数字化、智能化”为抓手，坚持数字转型，持续实施“科技紫金”战略。推进财务精细化管理，在全省农商行财务精细化管理案例大赛中荣获一等奖。梳理优化组织架构，建立个人零售业务专营机制，最大限度释放网点、客户经理做小做散产能，小微金融部不断扩容，全方位延伸普惠金融触角。促进合规文化建设，保持案防高压态势，制定年度合规案防工作规划，完善长效机制，压实主体责任。深入实施人才强企战略，以选人用人为突破口深化人事制度改革，推动人岗相适、人事相宜。

　　2.利润表分析

　　单位：千元币种：人民币

　　2.1财务业绩摘要

　　报告期内，公司实现税前利润20亿元，同比增长3.02%，实际所得税率19.09%。下表列出报告期内公司主要损益项目变化。

　　单位：千元币种：人民币

　　2.2营业收入

　　报告期内，公司实现营业收入44.2亿元，同比下降1.93%，其中净利息收入占比89.59%，同比增加0.05个百分点。

　　下表列出公司近三年营业收入构成的占比情况。

　　单位：%

　　2.3利息收入

　　报告期内，公司实现利息收入91.39亿元，同比增长5.55%，主要是生息资产规模扩张。贷款和垫款利息收入是本公司利息收入的最大组成部分，为73.4亿元，同比增长4.07%，占比80.32%，同比下降1.15个百分点。

　　单位:千元币种:人民币

　　下表列出所示期间公司贷款和垫款各组成部分的平均余额（日均余额，下同）、利息收入及平均收益率情况。

　　单位:千元币种:人民币

　　2.4利息支出

　　报告期内，公司利息支出51.8亿元，同比增长12.03%。其中，客户存款利息支出42.68亿元，同比增长12.88%。

　　单位:千元币种:人民币

　　2.5净利息收入

　　报告期内，公司净利息收入39.6亿元，同比减少1.87%。

　　下表列出所示期间公司资产负债项目平均余额、利息收入/利息支出及平均收益/成本率情况。

　　单位:千元币种:人民币

　　报告期内，公司生息资产平均收益率3.68%，同比减少0.18个百分点；计息负债平均成本率2.27%，同比增加0.01个百分点；净利差1.41%，同比减少0.19个百分点，净利息收益率1.59%，同比减少0.21个百分点。

　　2.6手续费及佣金净收入

　　单位:千元币种:人民币

　　2.7业务及管理费

　　单位:千元币种:人民币

　　2.8信用减值损失

　　单位:千元币种:人民币

　　3.资产负债表分析

　　3.1资产及负债状况

　　单位:千元币种:人民币

　　3.2发放贷款及垫款

　　截至报告期末，本公司发放贷款和垫款总额1772.22亿元，较上年末增长10.56%，占总资产的比例为71.56%，同比增加0.23个百分点。

　　3.3债权投资

　　单位:千元币种:人民币

　　3.4存款总额

　　截至报告期末，本公司存款总额1967.74亿元，较上年末增长11.86%，占公司负债总额的85.86%，同比增加1.13个百分点。

　　单位:千元币种:人民币

　　3.5应付债券

　　单位:千元币种:人民币

　　3.6股东权益变动

　　单位:千元币种:人民币

　　3.7报告期末本公司所持金融债券

　　持有金融债券的类别和金额

　　单位:千元币种:人民币

　　持有前十大面值金融债券

　　证券代码：601860       证券简称：  紫金银行       公告编号：2024-018

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于续聘会计师事务所的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 续聘会计师事务所名称:立信会计师事务所（特殊普通合伙）

　　一、拟聘用会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1.基本信息

　　会计师事务所名称：立信会计师事务所（特殊普通合伙）

　　成立日期：2011年1月24日

　　统一社会信用代码：91310101568093764U

　　注册地址：上海市黄浦区南京东路61号四楼

　　首席合伙人：朱建弟

　　立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“立信”）于1927年在上海创建，1986年复办，2010年成为全国首家完成改制的特殊普通合伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。立信是国际会计网络BDO的成员所，长期从事证券服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有H股审计资格。

　　截至2023年末，立信拥有合伙人278名、注册会计师2,533名、从业人员总数10,730名，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师693名。

　　立信2023年业务收入（经审计）50.01亿元，其中审计业务收入35.16亿元，证券业务收入17.65亿元。

　　2023年度立信为671家上市公司提供年报审计服务，审计收费8.32亿元，同行业上市公司审计客户9家。

　　2.投资者保护能力

　　截至2023年末，立信已提取职业风险基金1.66亿元，购买的职业保险累计赔偿限额为12.50亿元，相关职业保险能够覆盖因审计失败导致的民事赔偿责任。

　　近三年在执业行为相关民事诉讼中承担民事责任的情况：

　　3.诚信记录

　　立信近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚1次、监督管理措施29次、自律监管措施1次和纪律处分0次，涉及从业人员75名。

　　（二）项目信息

　　1.基本信息

　　签字项目合伙人刘晶女士，2009年成为注册会计师，2012年开始从事上市公司审计，2021年开始在立信执业，近三年签署和复核上市公司审计报告6家，2023年开始为本公司提供审计服务。

　　签字注册会计师曹佳先生，2017年成为注册会计师，2009年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年签署和复核上市公司审计报告6家，2023年开始为本公司提供审计服务。

　　质量控制复核人刘萍女士，2010年成为注册会计师，2008年开始从事上市公司审计，2012年开始在立信执业，近三年复核上市公司审计报告5家，2023年开始为本公司提供审计服务。

　　2.诚信记录

　　项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年（最近三个完整自然年度及当年）不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。

　　3.独立性

　　项目合伙人、签字注册会计师和质量控制复核人不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　4.审计收费

　　审计主要基于专业服务所承担的责任和需投入专业技术的程度，综合考虑参与工作员工的经验和级别相应的收费率以及投入的工作时间等因素定价。

　　2024年度审计收费为122万元，其中年报审计费用为90万元，内控审计费用为32万元，与上年费用保持一致。

　　二、拟聘用会计师事务所履行的程序

　　（一）公司董事会审计委员会对立信会计师事务所(特殊普通合伙)的基本情况、人员信息、业务规模、投资者保护能力、独立性和诚信记录等进行了充分了解和审查，认为立信会计师事务所(特殊普通合伙)具备为公司提供审计服务的经验和能力，能为公司提供公正、公允的审计服务，满足公司审计工作的要求。公司于2024年4月24日召开第四届董事会审计委员会第十次会议，审议并通过了《关于聘用2024年度外部审计机构的议案》，并将该议案提交董事会审议。

　　（二）公司独立董事对本次聘任会计师事务所发表了独立意见，认为公司拟续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）提供2024年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年，聘用决策程序符合法律法规及有关规定。立信会计师事务所（特殊普通合伙）具备为上市公司提供审计服务的经验和能力，能为公司提供公正、公允的审计服务，满足公司审计工作的要求。续聘会计师事务所的理由正当合理，不存在损害公司及全体股东利益的情况。同意公司续聘立信会计师事务所。

　　（三）公司于2024年4月24日召开第四届董事会第十七次会议，审议通过了《关于聘用2024年度外部审计机构的议案》，续聘立信会计师事务所（特殊普通合伙）为公司提供2024年度财务报告审计及内部控制审计服务，聘期一年。同意将该议案提交股东大会审议。

　　本次聘任会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月24日

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2024-016

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第四届监事会第十四次会议决议

　　公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第四届监事会第十四次会议于2024年4月24日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2024年4月13日以电子邮件方式发出。本次会议由监事长陈亚先生主持，会议应出席监事9人，亲自出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、2023年度监事会工作报告

　　同意将该报告提交2023年度股东大会审议。

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　二、关于2023年年度报告及摘要审核意见的议案

　　监事会认为,本行2023年年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；本行2023年年度报告及摘要的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出本行2023年度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2023年年度报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　三、关于2023年度利润分配方案审核意见的议案

　　监事会认为，该利润分配方案符合本行当前的实际情况和持续稳健发展的需要，不存在故意损害投资者利益的情况。本次利润分配方案的审议程序符合有关法律、法规和本行章程的规定。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于2023年度财务决算报告及2024年度财务预算的议案

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　五、2023年度监事会对董事会及其成员履职情况的评价报告

　　同意2023年度第四届董事会董事履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2023年度股东大会审议。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　六、2023年度监事会对高级管理层及其成员履职情况的评价报告

　　同意2023年度高级管理层成员履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2023年度股东大会审议。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　七、2023年度监事会对监事履职情况的评价报告

　　同意2023年度第四届监事会监事履职评价结果全部为称职，同意将该报告提交2023年度股东大会审议。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　八、关于2023年度内控体系架构建立情况的监督评价报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　九、关于2023年度内控体系岗位责任落地情况的监督评价报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十、关于2023年度资产风险分类情况的检查评估报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十一、关于2023年度不良资产核销情况的检查评估报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十二、2023年度发展战略评估报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十三、2023年度监事薪酬方案

　　同意将该方案提交2023年度股东大会审议。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十四、2023年度内部控制评价报告

　　同意董事会对公司内控制度完整性、合理性和有效性的评价，以及对内部控制情况的说明。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十五、关于2024年一季度报告审核意见的议案

　　监事会认为,本行2024年一季度报告的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；2024年一季度报告的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出本行2024年一季度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2024年一季度报告编制的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十六、2023年度ESG报告

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十七、关于制定《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2024-2026年股东分红回报规划》的议案

　　监事会认为，本行《2024-2026年股东回报规划》符合中国证券监督管理委员会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第 3 号—上市公司现金分红》等相关法律法规和《公司章程》的有关规定，符合公司和全体股东利益,既重视对投资者的合理回报,又兼顾公司的可持续发展,有利于保护投资者合法权益,不存在损害公司利益和中小股东利益的情况。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　十八、关于聘用2024年度外部审计机构的监督意见

　　监事会认为，董事会聘用立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2024年度财务报告及内部控制审计机构的程序符合法律、法规的相关规定。

　　表决结果: 赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　监事会

　　2024年4月24日