长沙银行股份有限公司 2023年年度报告摘要

　　公司代码：601577                  公司简称：长沙银行           编号：  2024-018

　　优先股代码：360038               优先股简称：长银优1

　　（股票代码：601577）

　　一、重要提示

　　(一) 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

　　(二) 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　(三) 本行于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，审议通过了2023年年度报告及摘要，会议应当出席董事8人，实际出席董事7人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

　　(四) 天健会计师事务所（特殊普通合伙） 为本行出具了标准无保留意见的审计报告。

　　(五) 本行董事长赵小中、主管会计工作的负责人吴四龙、会计机构负责人曹睐保证年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　(六) 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　本行拟以2023年末总股本4,021,553,754股为基数，向实施利润分配股权登记日登记在册的全体股东派发2023年度股息，具体为：每10股派现金股利3.80元(含税)，共计分配现金股利1,528,190千元。

　　上述预案尚需股东大会批准。

　　二、公司基本情况

　　1、 公司简介

　　2、 报告期公司主要业务简介

　　本行是湖南省首家上市银行，湖南最大的地方法人金融机构。本行经国务院银行业监督管理机构批准后，经营下列各项商业银行业务：（一）吸收公众存款；（二）发放短期、中期和长期贷款；（三）办理国内外结算；（四）办理票据承兑与贴现；（五）发行金融债券；（六）代理发行、代理兑付、承销政府债券；（七）买卖政府债券、金融债券；（八）从事同业拆借；（九）买卖、代理买卖外汇；（十）从事银行卡业务；（十一）提供信用证服务及担保；（十二）代理收付款项及代理保险业务；（十三）提供保管箱服务；（十四）公募证券投资基金销售；（十五）证券投资基金托管；（十六）经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　3、 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用     √不适用

　　3.3  补充财务指标

　　4、 股东情况

　　4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况

　　单位: 股

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　√适用    □不适用

　　单位：股

　　5、 公司债券情况

　　□适用    √不适用

　　三、经营情况讨论与分析

　　2023年，是全面贯彻党的二十大精神的开局之年，是实施“十四五”规划承前启后的关键一年。在省市党委政府的正确领导下，全行上下坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大精神为指引，认真践行金融工作的政治性、人民性，紧扣“战略收官提质年”工作主题，踔厉奋发、创新实干、锐意进取，资产规模突破一万亿元，规模、效益、质量稳进并举。

　　业务规模不断壮大。截至报告期末，本行资产总额10,200.33亿元，较上年末增加1,152.99亿元，增长12.74%。发放贷款和垫款本金总额4,883.91亿元，较上年末增加623.53亿元，增长14.64%；负债总额9,517.14亿元，较上年末增加1,091.52亿元，增长12.95%，其中吸收存款本金总额6,588.57亿元，较上年末增加802.09亿元，增长13.86%。

　　经营效益不断向好。报告期内，本行实现营业收入248.03亿元，同比增长8.46%。利润总额93.88亿元，同比增长8.08%。归属于母公司股东的净利润74.63亿元，同比增长9.57%。

　　资产质量不断夯实。截至报告期末，本行不良贷款率1.15%,较上年末下降0.01个百分点，不良管控稳中向好。拨备覆盖率314.21%,较上年末上升3.12个百分点，抗风险能力持续加强。

　　行业排名不断攀升。在英国《银行家》“2023年全球银行业1000强”榜单中位列第186位，较上年前进5个名次；在中国银行业协会“2023年中国银行业100强”榜单中位列第36位；首次跻身《财富》中国500强，位列第339位。

　　（一） 县域金融持续深耕

　　报告期内，本行坚持县域金融“一号工程”战略定位，深耕县域特色领域，聚焦重点、精心谋划、统筹推进，推动城乡融合发展，助力地方经济社会高质量发展。

　　业务指标再创新高。截至报告期末，本行县域存款余额达到2,045.74亿元，较上年末增加282.32亿元，增长16.01%；县域贷款余额达到1,697.00亿元，较上年末增加273.93亿元，增长19.25%；县域零售客群624.87万户，较上年末增加59.56万户，增长10.54%。

　　金融服务深扎稳沉。与省公安厅联合搭建“警银联合反诈宣传平台”；与省供销合作总社签订“湖南省农业社会化服务大联盟四方战略合作协议”，搭建起本地生活生态+金融科技生态的生态圈。“湘村在线”乡村振兴综合服务平台在线用户数突破10万户，有力推动“互联网+政务服务+金融服务”向乡村延伸覆盖。积极开展金融知识进湘村、文化下乡等活动近2,700场，有效普及金融安全知识。

　　特色产品强势突围。“湘村快贷”创新试点，形成宁乡集中攻坚、张家界桑植银政联合推广、浏阳“土特产”深耕的本土化营销打法，成功搭建包含85万涉农客群的基础数据库。“湘农快贷”升级迭代，业务品种由单一品种扩充至六大品类，展业机构实现湖南省内县域100%覆盖，截至报告期末，湘农快贷授信金额达到2.19亿元，贷款余额达到1.29亿元。聚焦“土特产”多点开花，围绕“一行一策”“一县一特”推出具有鲜明地域产业特色的授信专案。

　　（二） 零售业务持续发力

　　报告期内，本行持续深化零售发展转型，围绕客户“金融+非金融”需求，为客户提供多元化的服务。截至报告期末，本行个人存款达3,360.93亿元，较上年末增加642.13亿元，增长23.62%，占存款总额的比例为51.01%；本行个人贷款达1,847.72亿元，较上年末增加127.30亿元，增长7.40%，占贷款总额的比例为37.84%。

　　客户经营提质增效。做大客户规模，通过代发工资、医保社保代发、公私联动、社区网格化等举措持续扩大基础客群，截至报告期末，本行零售客户数达1,769.79万户，较上年末增长112.92万户，增幅达6.82%。做深客户关系，搭建丰富的本地生活生态场景，围绕社区居民的“衣食住行”等日常需求，建立异业联盟，提供多元化服务内容。重点推广养老客群品牌，依托网点建立服务老年客群的“超能力俱乐部”，截至报告期末，超能力俱乐部达到255家，覆盖客户达16.66万户。

　　财富管理逆势增长。建立体系化、科学化的财富管理发展模式，明确各岗位标准化、流程化的工作方法，确保财富客户维护质量。落实“1+1+N”客户维护要求，总行专业投顾与管户经理共同陪访，为客户提供个性化资产配置建议。顺应市场变化趋势，推行以理财、保险和基金定投为主的产品配置策略，满足客户避险的投资需求。截至报告期末，本行财富客户数达117.97万户，较上年末增加20.03万户，增长20.45%；零售客户资产管理规模（AUM）达4,001.77亿元，较上年末增加696.92亿元，增长21.09%。财富管理手续费收入达5.20亿元，同比增长150.81%。

　　消费贷款稳中有进。完善消费贷款产品矩阵，打造快乐秒贷、房e快贷、易得贷等拳头产品，形成对本地客群的广泛覆盖。挖潜存量客户需求，围绕全行丰富的客户资源，针对工资代发、公积金、房贷等细分客群，推行“一个产品+一类客群+一套打法+一套定价模式”的精准营销策略。截至报告期末，本行消费贷款余额达675.66亿元，较上年末增加119.91亿元，增长21.58%；住房按揭贷款余额达686.21亿元，较上年末增加26.28亿元，增长3.98%。

　　信用卡特色凸显。信用卡业务坚持深耕本土，丰富属地用卡生态；持续开展“快乐星期五”“有味直播间”等特色活动，形成较好的品牌效应及市场影响力。截至报告期末，信用卡累计发卡332.77万张，较上年末增加26.79万张，增长8.75%；连续四年获得中国银联颁发的“银联信用卡业务突出贡献奖”。

　　（三） 公司业务持续进阶

　　报告期内，本行紧跟国家及省市战略部署、积极适应新的经济形势，夯客群、筑平台、创产品、搭场景、建生态，全力支持实体经济，持续推动公司业务高质量发展。截至报告期末，本行对公存款余额2,911.50亿元，较上年末增加52.91亿元，增长1.85%；对公贷款余额2,903.70亿元，较上年末增加493.92亿元，增长20.50%；对公客户数41.68万户，较上年末增加2.59万户，增长6.63%。

　　产业转型提标扩面。以产业园区为立足点、产业链为着力点、重点项目为切入点、生态场景为支撑点，探索产业金融建设新路径。围绕储能材料、工程机械、生物医药、节能环保、新能源汽车以及教育行业等关键领域，累计投放金额超过74亿元，全力服务湖南省重点产业倍增计划。报告期内，有力支持省、市重点产业项目168个，投放信贷资金175.51亿元、同比增长28.40%，全力服务省市产业升级。

　　产品服务提档升级。交易银行、场景建设、国际以及投行业务四向发力。交易银行以新提效，创新推出快乐e财资等产品，补齐财资管理产品矩阵；作为首批三家试点银行之一参与人民银行湖南省分行应收账款池试点工作，完成资产池优化升级；丰富长链保理业务场景模式，核心企业户数增长111.76%。场景建设质效初显，借助“3+N”模式，重点推进基金快赎等3大场景建设、其他生态场景协同推进，成功助推公司业务质效双增。国际业务深耕数字化，上线电子海关税款保函，推出“境内海运费自动收付”“小额服务贸易自动付”等智能场景，进一步提升一站式线上服务能力。积极拓展跨境人民币使用，报告期内跨境人民币结算同比增长55.78%。投行业务添翼赋能，运用信用风险缓释凭证等工具切入承销业务，报告期内，累计承销非金融企业债务融资工具38只，承销金额171.55亿元、同比增长26.05%。

　　绿色金融提阶跃进。积极贯彻落实双碳战略的重大决策部署，将绿色金融列入四大特色战略品牌之一，持续创新机制、体制、产品。报告期内，发放的碳减排贷款获得湖南省“十佳”绿色金融项目，成为湖南首单可持续发展挂钩贷款和省内首笔地方法人银行碳减排贷款。截至报告期末，绿色金融贷款余额429.03亿元，较上年末增加103.02亿元，增长31.60%。

　　普惠金融提效扩能。积极运用人行货币信贷政策，报告期内累计投放支小再贷款122.00亿元，重点投向批发零售业、制造业、信息传输等行业。截至报告期末，普惠小微企业贷款余额582.58亿元，较上年末增加88.32亿元，普惠小微企业贷款户数71,959户，较上年末增加5,476户。

　　科技金融提速拓量。创新推出科e快贷，迭代优化专精特新贷、优才贷等特色产品，探索科创力评价体系建设和试点运用，不断提升科技金融服务能力。截至报告期末，科技金融贷款余额377.37亿元，较上年末增加55.67亿元。

　　（四） 金融市场持续突破

　　报告期内，本行面对复杂多变的金融市场环境，科学研判、深耕市场、精准投资，各项业务稳中有进。

　　投资收益表现亮眼。面对利率下行、息差收窄等艰巨挑战，通过精准择时，投资收益较上年同比增长19.60%。大力优化交易体系，创新交易模式，打造跨周期稳定创利能力，截至报告期末，本行交易性金融资产余额1,210.20亿元，较上年末增加113.52亿元，增长10.35%。

　　业务结构升级迭代。打开离岸市场空间，丰富投资产品体系，持续拓展收益来源。精益负债管理，精准择时发行金融债券共计130.00亿元，为全行融入长期限较低成本资金。充分挖掘债券承分销、债券借贷等中间业务发展潜力，促进非息收入增长，通过债券、外汇代客、票据等业务进一步提高综合金融服务能力，为基础业务高质量发展提供有力抓手。

　　转型发展突破创新。获批基金托管资格，填补湖南省该项业务空白，为本行高质量发展增添新动能。获批全国首批区域做市商，全面推动“创建湖南省地方债债券篮子”“创立挂钩‘CFETS湖南省债券综合指数’的产品”“创立湖南省优质资产合作平台”和“创新湖南信用债区域做市模式”四大举措，进一步支持湖南区域经济和产业发展。

　　理财业务稳中求进。精细谋划产品布局，调优产品期限结构，加大封闭式产品发行力度，增强负债稳定性。优化投研考核机制，积极把握市场机会，深入挖掘湖湘资产，理财收益表现亮眼。理财产品实现中收2.98亿元，为客户实现投资收益15.53亿元。

　　（五） 金融科技持续升级

　　报告期内，本行借助数字科技重塑业务流程、营销方式、服务模式，深入推进数字化经营，致力于金融科技与业务全面协同发展。

　　数智经营进阶升级。从探索数字经营新模式进阶为深化数智经营新体系，升级e钱庄主平台数字经营全旅程，基于客户洞察构建数字经营策略库，搭建AI智能模型，实现App+智能外呼+微信+短信的组合式精准触达，推进业技融合，深入业务场景建设，打造“满天星”等数字化经营工具，支持中小客群精细化经营，搭建“智能化、自动化、个性化”的数智经营体系。截至报告期末，网络银行用户数达1,090万户，网络渠道月均活跃用户(MAU)达239.00万户，数字化经营活动开展1,035场，触达客户728.91万户，打造40个精细化客群经营场景。

　　生态银行全面建设。推进产业场景向深向实发展，对放心肉平台、网络货运平台进行产品能力更新迭代。建设基金赎回场景，链接基金公司实现双方合作共赢，实现对公非银金融合作的新突破。推进生活场景便捷高效，结合统一收单与积分商城，联动呼啦与弗兰社资源及渠道、产品及服务，聚焦吃喝玩乐美，打造最具湖南本地特色的生活指南。报告期内，弗兰社平台访问量5,112.45万人次，新增用户69.11万户。打通百姓养老、就医、购房的政银融合服务通道，推动办理两保缴费、个人税务处理、公积金贷款等业务更为便捷高效。

　　科技赋能迸发活力。绿色运行效能方面，本行滨江数据中心被授予“国家绿色数据中心”荣誉称号，是湖南省金融领域唯一的国家绿色数据中心。云平台建设方面，构建“一云多芯”多元算力，持续推进系统分布式架构转型，通过多点多活长行云数据中心建设，浮点计算能力年增长19.11%。管理体系建设方面，持续提升数据中心基础设施运维管理体系，是湖南省首家获得CQC8302体系认证的金融机构。业务连续性管理方面，核心业务系统交易量同比增长34.51%，全年未发生一起四级以上信息系统中断事件。加强信息安全闭环管理，实现了“两地三中心”的一体化、智能化网络安全主动防御及协同运营。加强金融科技应用，创设“即刻触发、一呼百应”的智能外呼新模式，智能外呼总量达2,847.08万次，替代6.59万人工时，折合替代专职外呼人工938人。自主建设专有语言大模型引擎和图像大模型引擎。

　　（六） 风险管理持续完善

　　报告期内，本行始终秉承稳健经营的理念，树牢风险合规底线思维，持续完善全面风险管理体系，强化风险合规文化建设，全力管控大额授信风险，精细管理零售信贷风险，全面推动风险管理数字化、系统化、智能化建设，不断提升风险管理能力，助力经营发展行稳致远。

　　资产质量稳中向好。持续把好新增入口、存量管控、不良处置三道关口，优化完善资产质量管控机制，风险抵补能力进一步增强。严格把好准入关，优化风控策略，健全授信管理，精准推进客户画像，加强资产质量源头管控；完善风险预警体系，加大风险排查和检查力度，强化风险早期预警管控，严控增量风险；全力推进存量风险有效化解，大额不良一户一策、有序出清，小额不良分层实施催收转化策略，不断丰富清收处置手段，进一步提升风险资产的处置效能。

　　风险管控高效有序。坚持审慎的风险管理文化，优化完善全面风险管理体系，凝聚前、中、后台的合力，加强风险的全流程防控、全业务覆盖，确保风险管控不留死角。完善贯穿贷前、贷中、贷后的授信政策制度体系，全面推行标准化、线上化、智能化信贷作业体系，大力推进风控基础设施能力建设，持续增强风险管理的前瞻性、系统性、联动性，推动风险管理体系更加精细、智能、高效。

　　数字风控持续优化。数字化风控基础平台不断健全，赋能风险管理数字化转型。构建模型策略资产体系，打破产品边界、打通数据壁垒，充分发挥风险防控和客户价值挖掘的作用；精细智能风控应用，丰富信贷反欺诈手段，欺诈风险识别效果显著增强；丰富风险特征库，推进基础设施向集约化裂变，模型研发质量与效率显著提升。

　　四、重要事项

　　公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用     √不适用

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行          编号：2024-023

　　优先股代码：360038      优先股简称:长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　关于会计估计变更的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示:

　　?根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》规定，本次会计估计变更采用未来适用法，无需对已披露的财务报告进行追溯调整。本次会计估计变更对长沙银行股份有限公司（简称“本行”）净利润、总资产和净资产不产生重大影响。

　　一、概述

　　本次会计估计变更是本行根据监管要求和内部数据条件优化预期信用损失模型而进行会计估计变更。

　　本行第七届董事会第十四次临时会议审议通过了《关于制定<长沙银行股份有限公司预期信用损失法实施管理办法>及变更模型参数的议案》，对预期信用损失模型进行优化并变更模型参数。本行第七届董事会第十次会议审议通过了《关于长沙银行股份有限公司会计估计变更事项的议案》，对会计估计变更事项进行了审议。此次会计估计变更无需提交本行股东大会审议。

　　二、具体情况及对本行的影响

　　（一）会计估计变更的内容

　　为提升预期信用损失法实施水平，本行对预期信用损失模型进行了全面优化，包含风险分组、阶段划分、风险计量参数、前瞻性模型等内容，进一步提升了金融工具损失准备计提的风险敏感性、审慎性与前瞻性。

　　（二）会计估计变更的原因

　　原中国银行保险监督管理委员会于2022年印发了《商业银行预期信用损失法实施管理办法》（银保监规[2022]10号），为落实办法相关要求，本行结合内部数据条件对预期信用损失模型进行优化。

　　（三）会计估计变更的影响

　　本次会计估计变更减少本行2023年度税前利润人民币0.55亿元。本次会计估计变更对本行当期净利润、总资产和净资产不产生重大影响。

　　根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》规定，本次会计估计变更采取未来适用法，无需对已披露的财务报告进行追溯调整，因此对本行以往各期财务状况和经营成果不会产生重大影响。

　　三、审核意见

　　（一）监事会意见

　　本行于2024年4月25日召开了第七届监事会第十次会议，以5票同意、0票反对、0票弃权的表决结果，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司会计估计变更事项的议案》。

　　本行监事会认为：本次因预期信用损失模型优化而进行会计估计变更，能够更客观、真实地反映本行的财务状况和经营成果。根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》规定，该会计估计变更无需对已披露的财务报告进行追溯调整，也不会对本行以往各年度财务状况和经营成果产生影响，不存在损害本行及全体股东特别是中小股东利益的情形。监事会同意本次会计估计变更事项。

　　（二）会计师事务所意见

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）认为，经本行第七届董事会第十四次临时会议审议通过，根据外部经济环境变化、内部数据和风险计量技术完善，本行对预期信用损失计量模型进行了优化。遵循会计准则精神，此次变更旨在强化信用风险区分度，提升预期信用损失计量的精细化程度。本次会计估计变更减少本行2023年度税前利润0.55亿元。本次会计估计变更对本行当期净利润、总资产和净资产不产生重大影响。根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》的规定，本次会计估计变更采用未来适用法无需对已披露的财务报告进行追溯调整，对本行以往各期财务状况和经营成果不会产生重大影响。

　　四、审计委员会审议情况

　　本次对预期信用损失模型优化而进行会计估计变更，能够更客观、真实地反映本行的财务状况和经营成果。根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》规定，该会计估计变更无需对已披露的财务报告进行追溯调整，也不会对本行以往各年度财务状况和经营成果产生影响，不存在损害本行及全体股东特别是中小股东利益的情形。董事会审计委员会审议通过了该议案，并同意提交董事会审议。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行           编号：2024-024

　　优先股代码：360038      优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　第七届监事会第十次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年4月15日以电子邮件和书面方式发出关于召开第七届监事会第十次会议的通知，会议于2024年4月25日上午在长沙银行总行33楼3301会议室召开。会议由白晓监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对以下议案进行了审议并表决：

　　一、长沙银行股份有限公司2023年度监事会工作报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二、长沙银行股份有限公司2023年度董事履职评价报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　三、长沙银行股份有限公司2023年度监事履职评价报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　四、长沙银行股份有限公司2023年度高管人员履职评价报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　五、《长沙银行股份有限公司2023年年度报告》及摘要

　　监事会认为：本行严格执行企业会计准则，2023年年度报告及其摘要公允地反映了本行本年度的财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　六、长沙银行股份有限公司2024年第一季度报告

　　监事会认为：本行严格执行企业会计准则，2024年第一季度报告公允地反映了本行的财务状况和经营成果，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　七、长沙银行股份有限公司2023年度社会责任报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　八、关于长沙银行股份有限公司2023年度财务决算暨2024年度财务预算方案的议案

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　九、长沙银行股份有限公司2023年度利润分配预案

　　监事会认为：本行2023年度的利润分配政策综合考虑了公司可持续发展、监管部门对资本充足的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十、长沙银行股份有限公司反洗钱2023年度报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十一、长沙银行股份有限公司2023年度内控体系工作报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十二、长沙银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十三、关于长沙银行股份有限公司续聘2024年度会计师事务所的议案

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十四、长沙银行股份有限公司2023年度关联交易专项报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十五、关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案

　　表决情况：同意4票，弃权0票，反对0票。关联监事兰萍对该项议案进行回避表决。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十六、长沙银行股份有限公司2023年度全面风险管理报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十七、长沙银行股份有限公司2024年度风险偏好陈述书

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十八、关于长沙银行股份有限公司会计估计变更事项的议案

　　监事会认为：本次因预期信用损失模型优化而进行会计估计变更，能够更客观、真实地反映本行的财务状况和经营成果。根据《企业会计准则第28号——会计政策、会计估计变更和差错更正》规定，该会计估计变更无需对已披露的财务报告进行追溯调整，也不会对本行以往各年度财务状况和经营成果产生影响，不存在损害本行及全体股东特别是中小股东利益的情形。监事会同意本次会计估计变更事项。

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　十九、长沙银行股份有限公司预期信用损失法第三方外部全面验证报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二十、长沙银行股份有限公司2024年度抵债资产处置方案

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二十一、关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期的议案

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二十二、关于提请股东大会延长授权董事会及董事会授权人士办理本次发行可转换公司债券相关事宜有效期的议案

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二十三、长沙银行股份有限公司2023年度内部资本充足评估报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二十四、长沙银行股份有限公司2024年度资本充足率管理计划

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二十五、长沙银行股份有限公司第三支柱信息披露管理办法

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　二十六、长沙银行股份有限公司2024年一季度第三支柱信息披露报告

　　表决情况：同意5票，弃权0票，反对0票。

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2023年度负债质量管理评估报告》《长沙银行股份有限公司对2023年度会计师事务所履职情况的评估报告》《长沙银行股份有限公司2023年度行长工作报告》《长沙银行股份有限公司2023年度监事会决议执行情况报告》。

　　长沙银行股份有限公司监事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行          编号：2024-022

　　优先股代码：360038      优先股简称:长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　关于2024年度日常关联交易预计额度的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，该议案尚须提交股东大会审议。

　　● 回避表决情况：关联董事黄璋、李晞回避表决。

　　● 该日常关联交易事项对本行的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响，不影响本行独立性，不会导致本行对关联方形成依赖。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易履行的审议程序

　　本行于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，会议以6票同意，0票反对，0票弃权，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案》，关联董事黄璋、李晞回避表决。本议案尚需提交股东大会审议，关联股东需回避表决。

　　本行第七届董事会独立董事2024年第2次专门会议以4票同意，0票反对，0票弃权审议通过了上述议案。独立董事认为，本行预计的2024年度日常关联交易额度，均基于与客户原有的合作基础，以及对本行业务发展的合理预期，预测金额所涉交易内容为银行政策经营范围内发生的常规业务，符合经营发展的需要，其定价遵循市场化原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，符合公允性原则。同意将该议案提交第七届董事会第十次会议审议，关联董事应按规定予以回避。

　　（二）前次日常关联交易的预计和执行情况

　　单位：亿元

　　（三） 本次日常关联交易预计金额和类别

　　单位：亿元

　　1、以上授信类业务包括本行向关联方提供的贷款、票据承兑和贴现、透支、债权投资、特定目的载体投资、开立信用证、保理、保函等实质上由本行承担信用风险的表内外业务，但不构成本行对关联方的授信承诺；非授信类业务包括本行与关联方之间发生的服务类、资产转移类等业务；

　　2、上述预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本行2024 年度董事会授权书落实业务风险审批及关联交易审批，实际发生的交易方案以有权审批机构出具的书面批复为准；

　　3、上述授信类日常关联交易可以滚动发生，任一时点的余额不超过上述预计额度；

　　4、本行2024年度日常关联交易预计额度有效期，自本议案经年度股东大会审议通过之日起，至本行下一年度股东大会审议通过日常关联交易预计额度之日为止。

　　5、公司及其关联企业，是指该公司及其相关的，且根据法律、法规和监管规定等能够被认定为本行关联法人的主体，包括但不限于与该公司受同一主体控制，或者相互存在股权控制关系的其他关联法人。

　　二、关联人介绍和关联关系

　　（一）湖南省通信产业服务有限公司

　　（1）基本情况

　　湖南省通信产业服务有限公司（简称“湖南通服”）成立于2007年6月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人禇格林，注册资本8.86亿元，注册地址为长沙市芙蓉区隆平高科技园内远大路236号，主营业务为第一类增值电信业务；第二类增值电信业务；互联网信息服务；互联网游戏服务；建设工程施工；电气安装服务等。

　　截至2022年12月末，湖南通服总资产71.57亿元，净资产41.97亿元，实现营业收入46.33亿元，净利润2.19亿元（经审计）。

　　截至2023年9月末，湖南通服总资产80.64亿元，净资产47.86亿元，实现营业收入33.66亿元，净利润2.22亿元（未经审计）。

　　（2）关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的股东。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（二）长沙通程实业（集团）有限公司

　　（1）基本情况

　　长沙通程实业（集团）有限公司（简称“通程实业”）成立于1994年10月10日，公司类型为有限责任公司（自然人投资或控股），法定代表人周兆达，注册资本1亿元人民币，注册地址为长沙市雨花区劳动路260号7楼，主营业务为日用百货、针棉织品、五金家电、智能家居、电子、办公、文体产品销售及相关配套服务；金银、珠宝、首饰、钟表、皮革、箱包、工艺品、贵金属制品回收、销售、维修服务、鉴定评估及咨询服务等。

　　截至2022年12月末，通程实业总资产68.00亿元，净资产33.86亿元，实现营业收入21.34亿元，净利润1.60亿元（经审计）。

　　截至2023年9月末，通程实业总资产74.10亿元，净资产37.88亿元，实现营业收入15.60亿元，净利润1.60亿元（未经审计）。

　　（2）关联关系

　　该公司及其一致行动人长沙通程控股股份有限公司为合计持有本行5%以上股份的股东。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（三）湖南友谊阿波罗商业股份有限公司

　　（1）基本情况

　　湖南友谊阿波罗商业股份有限公司（简称“友阿股份”）成立于2004年6月7日，公司类型为其他股份有限公司（上市），法定代表人胡子敬，注册资本139,417.28万元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区朝阳前街9号湖南友谊阿波罗商业股份有限公司友阿总部办公大楼，主营业务为食品销售；酒类经营；烟草制品零售；电子烟零售；出版物零售；出版物批发；游艺娱乐活动；住宿服务；餐饮服务；道路货物运输（不含危险货物）；城市配送运输服务（不含危险货物）等。

　　截至2022年12月末，友阿股份总资产148.30亿元，净资产68.78亿元，实现营业收入18.13亿元，净利润412.65万元（经审计）。

　　截至2023年9月末，友阿股份总资产147.60亿元，净资产69.47亿元，实现营业收入10.15亿元，净利润0.68亿元（未经审计）。

　　（2）关联关系

　　该公司系持有本行5%以上股份的股东。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（四）长沙房产（集团）有限公司

　　（1）基本情况

　　长沙房产(集团)有限公司（简称“长房集团”）成立于2003年11月27日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人胡磊，注册资金3.00亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市芙蓉区人民东路99号长房国际大厦20-23楼，主营业务为城市建设综合开发；房地产开发经营；房地产租赁及国有资产投资。

　　截至2023年12月末，长房集团总资产389.25亿元，净资产93.61亿元，实现营业收入86.59亿元，净利润660.92万元（经审计）。

　　（2）关联关系

　　本行监事兰萍系该公司提名委派的股东监事。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（五）华天酒店集团股份有限公司

　　（1）基本情况

　　华天酒店集团股份有限公司（简称“华天酒店”）成立于1996年8月3日，公司类型为其他股份有限公司(上市) ，法定代表人杨宏伟，注册资本101,892.60万元人民币，注册地址为长沙市芙蓉区解放东路300号，主营业务为住宿、餐饮、洗衣、物业清洗服务及卷烟、雪茄烟零售；投资汽车出租、文化娱乐产业；酒店资产的运营与管理（包括酒店资产的收购、投资、销售、租赁）等。

　　截至2023年12月末，华天酒店总资产48.20亿元，净资产12.22亿元，实现营业收入6.88亿元，净利润-1.69亿元（经审计）。

　　（2）关联关系

　　本行离任董事冯建军（未满十二个月）系该公司独立董事。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（六）长沙农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　长沙农村商业银行股份有限公司（简称“长沙农商行”）成立于2016年9月7日，公司类型为其他股份有限公司(非上市) ，法定代表人胡善良，注册资本50亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市天心区芙蓉南路一段439号，主营业务为国家金融监督管理总局依照有关法律、行政法规和其他规定批准的业务。

　　截至2023年12月末，长沙农商行总资产1,943.96亿元，净资产176.62亿元，实现营业收入45.45亿元，净利润12.77亿元（经审计）。

　　（2）关联关系

　　本行现任监事兰萍系该公司董事。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　该公司与本行前期同类关联交易的执行情况正常，履约能力正常。

　　（七）湖南祁东农村商业银行股份有限公司

　　（1）基本情况

　　湖南祁东农村商业银行股份有限公司（简称“祁东农商行”）成立于2017年11月20日，公司类型为股份有限公司(非上市、自然人投资或控股) ，法定代表人兰鑫，注册资本6亿元人民币，注册地址为湖南省衡阳市祁东县玉合街道永昌大道1号，主营业务为吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款、办理国内结算业务；办理票据承兑与贴现等经国家金融监督管理总局批准的其他业务。

　　截至2023年12月末，祁东农商行总资产191.93亿元，净资产9.79亿元，实现营业收入3.98亿元，净利润0.76亿元（经审计）。

　　（2）关联关系

　　本行职工监事朱忠福的近亲属系该公司董事。

　　（3）前期同类关联交易的执行情况和履约能力分析

　　前期本行未与该关联方发生关联交易。

　　（八）关联自然人

　　本行的关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》《上市公司关联交易实施指引》等法律法规及本行《关联交易管理办法》的规定的关联自然人。

　　本行对个人客户的授信融资包括个人消费贷款、个人房产抵（质）押贷款、个人住房按揭贷款、信用卡等业务品种。截至2023年12月31日，本行对关联自然人的授信余额约为2.39亿元。

　　根据正常业务发展需求，本行对关联自然人2024年度预计授信额度为5亿元，单户预计授信不超过5000万元。预计非授信类额度为2000万元，主要用于房屋租赁费用等支出。

　　三、关联交易主要内容和定价政策

　　本行预计的2024年度日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件开展关联交易。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　本行开展上述日常关联交易属于银行政策经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥开展本行业务。

　　本行与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于非关联方同类交易的条件开展关联交易，不存在利益输送及价格操纵行为，没有损害本行和股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性，不会对本行的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行          编号：2024-021

　　优先股代码：360038      优先股简称:长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　关于续聘2024年度会计师事务所的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 拟续聘的会计师事务所名称：天健会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“天健事务所”）

　　一、拟续聘会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1.基本信息。天健事务所成立于1983年12月，2011年转制成为天健会计师事务所（特殊普通合伙），注册地址浙江省杭州市西湖区灵隐街道西溪路128号。天健事务所拥有会计师事务所执业资格，是首批具有A+H股企业审计资格的全国性大型专业会计审计中介服务机构。现任首席合伙人为王国海先生。截至2023年12月31日，天健事务所有合伙人238人，注册会计师2272人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师836人。2023年经审计的收入总额为人民币34.83亿元，其中审计业务收入为人民币30.99亿元(含证券业务收入人民币18.40亿元)。2023年为675家上市公司客户提供审计服务，审计服务行业主要涉及制造业，信息传输、软件和信息技术服务业，批发和零售业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，水利、环境和公共设施管理业，租赁和商务服务业，科学研究和技术服务业，金融业，房地产业，交通运输、仓储和邮政业，采矿业，文化、体育和娱乐业，建筑业，农、林、牧、渔业，住宿和餐饮业，卫生和社会工作，综合等。与本行同行业的上市公司审计客户8家。

　　2.投资者保护能力。截至2023年末，天健事务所已累计计提职业风险基金人民币1亿元以上，购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币1亿元，职业风险基金计提及职业保险购买符合相关规定。近三年未因执业行为在相关民事诉讼中被判定需承担民事责任。

　　3.诚信记录。天健事务所近三年因执业行为受到行政处罚1次、监督管理措施14次、自律监管措施6次，未受到刑事处罚和纪律处分。从业人员近三年因执业行为受到行政处罚3人次、监督管理措施35人次、自律监管措施13人次、纪律处分3人次，未受到刑事处罚。

　　（二）项目信息

　　1.基本信息。

　　签字注册会计师（项目合伙人）：黄源源，2000年成为注册会计师，同年在天健事务所执业，从事上市公司和挂牌公司审计；近三年签署的上市公司审计报告超过5家，涉及的行业包括金融业。

　　签字注册会计师：周伶敏，2015年开始在天健事务所执业，2017年成为注册会计师，开始从事上市公司和挂牌公司审计。

　　项目质量控制复核人：江娟，2002年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2004年成为注册会计师，同年开始在天健事务所执业；近三年签署或复核的上市公司审计报告超过5家，涉及的行业包括金融业。

　　2.诚信记录。项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，未受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，未受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　3.独立性。天健事务所及项目合伙人、签字注册会计师、质量控制复核人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形，未持有和买卖本行股票，也不存在影响独立性的其他经济利益。

　　4.审计收费。本行根据审计工作量及公允合理的原则确定审计收费标准。2024年财报审计费用预计为人民币282万元（其中季报审核、半年报审阅、年报审计费用为人民币230万元，内部控制审计费用为人民币52万元），与上年持平。

　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）审计委员会审议意见

　　本行第七届董事会审计委员会2024年第三次会议审议通过了《关于长沙银行股份有限公司续聘2024年度会计师事务所的议案》。董事会审计委员会对天健事务所的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况进行评价，认为天健事务所满足为本行提供审计服务的资质要求，拟同意续聘天健事务所为本行2024年度财务报告和内部控制审计机构，并将该事项提交本行董事会审议。

　　（二）董事会的审议和表决情况

　　本行于2024年4月25日召开第七届董事会第十次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司续聘2024年度会计师事务所的议案》，同意聘请天健事务所为本行2024年度财务报告和内部控制审计机构。议案有效表决票8票，同意8票，反对0票，弃权0票。

　　（三）生效日期

　　本次续聘会计师事务所事项尚须提交本行股东大会审议，并自本行股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日