长沙银行股份有限公司 2024年第一季度报告

　　证券代码：601577                  证券简称：长沙银行                 编号：2024-019

　　优先股代码：360038               优先股简称：长银优1

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　本行负责人赵小中、主管会计工作负责人吴四龙及会计机构负责人曹睐保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　第一季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　一、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　√适用     □不适用

　　单位:千元  币种:人民币

　　对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

　　□适用     √不适用

　　(三) 补充披露指标

　　1.资本构成

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：按照《商业银行资本管理办法》计量。

　　2.杠杆率

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：按照《商业银行资本管理办法》计量。

　　3.流动性覆盖率

　　单位：千元  币种：人民币

　　4.净稳定资金比例

　　单位：千元  币种：人民币

　　5.资产质量分析

　　单位：千元  币种：人民币

　　(四) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　√适用     □不适用

　　二、 股东信息

　　(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：2024年4月，湖南省通信产业服务有限公司无偿受让其全资子公司湖南天辰建设有限责任公司持有的本行61,398,804股股份，详见本行2024年4月11日发布的《长沙银行股份有限公司关于股东股份无偿划转过户完成的公告》（公告编号：2024-013）。

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用     √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用     √不适用

　　(二) 公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　√适用     □不适用

　　单位：股

　　三、 经营情况分析与讨论

　　（一）业务规模持续增长

　　截至报告期末，本行资产总额10,613.03亿元，较年初增加412.70亿元，增幅4.05%；吸收存款本金总额6,764.12亿元，较年初增加175.56亿元，增幅2.66%；发放贷款及垫款本金总额5,223.17亿元，较年初增加339.26亿元，增幅6.95%。

　　（二）经营业绩总体稳健

　　2024年一季度，本行实现营业收入65.61亿元，同比增长7.89%；归属于上市公司股东的净利润20.93亿元，同比增长5.75%。

　　（三）资产质量有效管控

　　截至报告期末，本行不良贷款率1.15%，拨备覆盖率313.26%，拨贷比3.59%，资产质量保持稳定。

　　四、 其他提醒事项

　　需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　□适用     √不适用

　　五、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用     √不适用

　　(二) 财务报表

　　合并资产负债表

　　2024年3月31日

　　编制单位:长沙银行股份有限公司

　　单位：千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：赵小中          主管会计工作负责人：吴四龙         会计机构负责人：曹睐

　　合并利润表

　　2024年1—3月

　　编制单位：长沙银行股份有限公司

　　单位：千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元，上期被合并方实现的净利润为：0元。

　　公司负责人：赵小中           主管会计工作负责人：吴四龙         会计机构负责人：曹睐

　　合并现金流量表

　　2024年1—3月

　　编制单位：长沙银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：赵小中          主管会计工作负责人：吴四龙          会计机构负责人：曹睐

　　母公司资产负债表

　　2024年3月31日

　　编制单位:长沙银行股份有限公司

　　单位:千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：赵小中         主管会计工作负责人：吴四龙          会计机构负责人：曹睐

　　母公司利润表

　　2024年1—3月

　　编制单位：长沙银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：赵小中         主管会计工作负责人：吴四龙          会计机构负责人：曹睐

　　母公司现金流量表

　　2024年1—3月

　　编制单位：长沙银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：赵小中          主管会计工作负责人：吴四龙         会计机构负责人：曹睐

　　(三) 2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

　　□适用     √不适用

　　特此公告

　　董事长：赵小中

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月25日

　　证券代码：601577         证券简称：长沙银行          编号：2024-020

　　优先股代码：360038      优先股简称:长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　关于2023年度利润分配预案的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每股派发现金红利0.38元（含税）

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 在实施权益分派的股权登记日前长沙银行股份有限公司（简称“本行”）总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　● 综合考虑全体股东的合理投资回报、本行未来战略发展规划和持续满足资本充足率监管要求等多方面因素，本年度本行拟分派普通股现金红利总额为1,528,190千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.39%。

　　一、利润分配预案内容

　　经天健会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至2023年12月31日，本行可供投资者分配利润29,066,235千元。经董事会决议，本行2023年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　本行拟向全体股东每10股派发现金红利3.80元（含税），截至本公告披露日，本行总股本为4,021,553,754股，以此计算合计拟派发现金红利1,528,190千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.39%。经上述分配后，剩余的未分配利润27,538,045千元结转下一年度。

　　在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持分配总额比例不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　本行拟分配的普通股现金红利总额为1,528,190千元，占本行归属于母公司普通股股东净利润的21.39%，主要考虑因素如下：

　　（一）本年度现金分红方案是在盈利和资本充足率满足公司长远发展要求的前提下，兼顾了投资者获取合理投资回报的需要。

　　（二）本行留存的未分配利润主要用于充实核心一级资本，保障持续经营发展中对资本的需求，增强抵御风险能力。

　　（三）适当的利润留存有利于推进战略规划的实施，支持公司长期可持续发展，提升服务实体经济能力。

　　综上，本行利润分配政策总体保持连续性和稳定性，兼顾了股东合理回报以及自身可持续发展需要。

　　三、本行履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本行于2024年4月25日召开的第七届董事会第十次会议审议通过了《长沙银行股份有限公司2023年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。本方案符合本行章程规定的利润分配政策。

　　（二）董事会独立董事专门会议审议情况

　　本议案已经第七届董事会独立董事2024年第2次专门会议审议，独立董事认为，本行2023年度利润分配预案符合法律法规、监管规定关于利润分配和现金分红的相关要求，既考虑了保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续健康发展，也兼顾了投资者的合理投资回报需求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形，同意本行2023年度利润分配预案。

　　（三）监事会意见

　　监事会认为：本行2023年度的利润分配政策综合考虑了本行可持续发展、监管部门对资本充足的要求等因素，制定程序符合《公司章程》规定，不存在损害股东利益的情形，符合公司经营现状。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：601577        证券简称：长沙银行             编号：2024-017

　　优先股代码：360038     优先股简称：长银优1

　　长沙银行股份有限公司

　　第七届董事会第十次会议决议公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第七届董事会第十次会议于2024年4月25日上午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事8人，实际出席董事7人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。会议由董事长赵小中主持。监事会监事长白晓，监事龚艳萍、兰萍、张学礼、朱忠福，董事会秘书彭敬恩、首席风险官黄建良列席本次会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对以下议案进行了审议并表决：

　　一、长沙银行股份有限公司2023年度董事会工作报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二、《长沙银行股份有限公司2023年年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2023年年度报告及摘要》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　三、长沙银行股份有限公司2024年第一季度报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2024年第一季度报告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　四、长沙银行股份有限公司2023年度社会责任报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2023年度社会责任报告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于长沙银行股份有限公司2023年度财务决算暨2024年度财务预算方案的议案

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　六、长沙银行股份有限公司2023年度利润分配预案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2023年度利润分配预案的公告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　七、长沙银行股份有限公司反洗钱2023年度报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　八、长沙银行股份有限公司2023年度内控体系工作报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　九、长沙银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十、关于长沙银行股份有限公司续聘2024年度会计师事务所的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于续聘2024年度会计师事务所的公告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十一、长沙银行股份有限公司2023年度关联交易专项报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十二、关于长沙银行股份有限公司2024年度日常关联交易预计额度的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于2024年度日常关联交易预计额度的公告》）

　　表决情况：同意6票，反对0票，弃权0票。关联董事黄璋、李晞对本议案回避表决。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十三、长沙银行股份有限公司2023年度全面风险管理报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十四、长沙银行股份有限公司2024年度风险偏好陈述书

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十五、关于长沙银行股份有限公司会计估计变更事项的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于会计估计变更的公告》）

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十六、长沙银行股份有限公司预期信用损失法第三方外部全面验证报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十七、长沙银行股份有限公司2024年度抵债资产处置方案

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十八、关于延长向不特定对象发行可转换公司债券股东大会决议有效期的议案

　　董事会同意提请股东大会将本次发行决议有效期自届满之日起延长十二个月，至2025年6月28日。

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　十九、关于提请股东大会延长授权董事会及董事会授权人士办理本次发行可转换公司债券相关事宜有效期的议案

　　董事会同意提请股东大会将授权董事会及董事会授权人士办理本次发行相关事宜的有效期自届满之日起延长十二个月，至2025年6月28日。

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二十、关于对长沙银行股份有限公司第七届董事会独立董事2023年度独立性情况进行专项评估的议案

　　20.01 独立董事郑超愚先生符合独立性相关要求

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事郑超愚对该事项回避表决。

　　20.02 独立董事张颖先生符合独立性相关要求

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事张颖对该事项回避表决。

　　20.03 独立董事易骆之先生符合独立性相关要求

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事易骆之对该事项回避表决。

　　20.04 独立董事王丽君女士符合独立性相关要求

　　表决情况：同意7票，反对0票，弃权0票。关联董事王丽君对该事项回避表决。

　　二十一、关于提名龙桂元女士为长沙银行股份有限公司第七届董事会董事候选人的议案

　　董事会同意提名龙桂元女士为本行第七届董事会董事候选人。龙桂元女士简历详见附件。

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚须提交本行股东大会审议。

　　二十二、长沙银行股份有限公司2023年度内部资本充足评估报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、长沙银行股份有限公司2024年度资本充足率管理计划

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　二十四、长沙银行股份有限公司第三支柱信息披露管理办法

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　二十五、长沙银行股份有限公司2024年一季度第三支柱信息披露报告

　　表决情况：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　会议听取了《长沙银行股份有限公司2023年度负债质量管理评估报告》《长沙银行股份有限公司对2023年度会计师事务所履职情况的评估报告》《长沙银行股份有限公司董事会审计委员会对2023年度会计师事务所履行监督职责情况的报告》《长沙银行股份有限公司2023年度行长工作报告》《长沙银行股份有限公司独立董事郑超愚先生2023年度述职报告》《长沙银行股份有限公司独立董事张颖先生2023年度述职报告》《长沙银行股份有限公司独立董事易骆之先生2023年度述职报告》《长沙银行股份有限公司独立董事王丽君女士2023年度述职报告》。

　　监事会通报了《长沙银行股份有限公司2023年度董事和高管人员履职评价结果》。

　　第七届董事会独立董事2024年第2次专门会议对议案6、议案9、议案10、议案11、议案12、议案15、议案18、议案19、议案21进行了审议，发表了审核意见。

　　长沙银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　附件：龙桂元女士简历

　　龙桂元女士，1965年11月出生，中国国籍，中共党员，本科学历，高级会计师，注册会计师，注册税务师。历任湖南长沙友谊（集团）公司会计主管、湖南友谊阿波罗控股股份有限公司经营管理中心财务部经理、财务部副部长、财务部部长，现任长沙市芙蓉区友阿小额贷款有限公司监事，湖南友阿融资担保有限公司监事，郴州友谊阿波罗商业投资股份有限公司董事，湖南友阿云商网络有限公司监事，湖南友阿小北湖有机农业有限公司董事，郴州友阿商业经营管理有限公司董事，汨罗民泰恒生置业有限公司董事，湖南友谊阿波罗商业股份有限公司董事、副总裁、财务总监。