（上接C296版）贵阳银行股份有限公司 2023年年度报告摘要

　　（上接C296版）

　　3. 贷款按地区划分占比情况

　　单位：人民币 千元

　　4. 前十名贷款客户情况

　　报告期内，公司进一步加强大额客户集中度管理，压降贷款集中度。严格落实监管大额风险暴露管理要求，加强集团关联关系识别；设置大额授信占比指标限额及预警值，按季监测,落实管控。

　　单位：人民币 千元

　　5. 贷款按担保方式划分占比情况

　　单位：人民币 千元

　　6. 个人贷款结构

　　单位：人民币 千元

　　7. 买入返售金融资产情况

　　单位：人民币 千元

　　（三）负债情况

　　1. 客户存款构成

　　截至报告期末，本行存款本金总额4,002.20亿元，较年初增加165.82亿元，增长4.32%；对公存款余额1,984.99亿元；储蓄存款余额1,896.30亿元，较年初增加195.82亿元，增长11.52%。储蓄存款占存款总额的比例为47.38%，较年初上升3.06个百分点。

　　单位：人民币 千元

　　2. 同业及其他金融机构存放款项

　　单位：人民币 千元

　　3. 卖出回购金融资产情况

　　单位：人民币 千元

　　（四）利润表分析

　　报告期内，本行实现营业收入150.96亿元，较上年减少5.47亿元，同比下降3.50%，其中，利息净收入较上年减少2.56亿元，非利息收入较上年减少2.91亿元；营业支出91.40亿元，较上年增加3.06亿元；实现归属于母公司股东的净利润55.62亿元，同比下降8.92%。一是受持续让利实体经济、市场利率整体下行等因素影响，净息差进一步收窄；二是为夯实风险抵御能力，加大不良资产化解处置力度，计提信用减值损失有所增加。

　　单位：人民币 千元

　　1. 利息净收入

　　报告期内，本行实现利息净收入135.76亿元，较上年减少2.56亿元，同比下降1.85%，其中，利息收入291.99亿元，较上年增加3.12亿元，同比上升1.08%；利息支出156.24亿元，较上年增加5.68亿元，同比上升3.77%。

　　单位：人民币 千元

　　2. 非利息收入

　　报告期内，本行实现非利息收入15.20亿元，较上年减少2.91亿元，同比下降16.07%。其中，手续费及佣金净收入2.81亿元，较上年减少1.33亿元，同比下降32.06%，主要是受市场波动和投资者风险偏好变化影响，理财规模减少，理财业务手续费收入较上年减少0.94亿元。投资收益11.08亿元，较上年减少1.62亿元，主要是由于调整业务结构，压降非标规模，非标利息收入减少，导致交易性金融资产取得的收益减少。

　　单位：人民币 千元

　　（1）手续费及佣金收入

　　单位：人民币 千元

　　（2）投资收益

　　单位：人民币 千元

　　（3）公允价值变动损益

　　单位：人民币 千元

　　3. 业务及管理费

　　报告期内，本行持续加强成本精细化管理，进一步压降运营成本及日常开支，推动费用结构优化。业务及管理费40.72亿元，较上年减少1.21亿元，同比下降2.88%，其中，业务费用减少1.06亿元，同比下降12.51%，职工工资及福利减少0.12亿元，同比下降0.47%。

　　单位：人民币 千元

　　4. 信用减值损失

　　单位：人民币 千元

　　5. 所得税费用

　　单位：人民币 千元

　　（五）股东权益变动分析

　　单位：人民币 千元

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年4月26日

　　证券代码：601997          证券简称：贵阳银行    公告编号：2024-016

　　优先股代码:360031        优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司

　　关于2023年度利润分配预案的

　　公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每10股派送现金股利2.9元人民币（含税）。

　　● 贵阳银行股份有限公司（以下简称“公司”）本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　● 综合考虑全体股东的合理投资回报、公司未来战略发展规划和持续满足资本充足率监管要求等多方面因素，本年度公司拟分派普通股现金红利总额为1,060,297,442.04元（含税），占公司2023年归属于母公司普通股股东净利润的20.02%。

　　一、利润分配预案内容

　　根据相关法律法规及《公司章程》的规定，公司在确保资本充足率满足监管法规的前提下，每一年度实现的盈利在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利润的，可向股东分配现金股利。

　　根据安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计的公司2023年度会计报表，母公司2023年度实现净利润为54.52亿元，加上账面未分配利润254.81亿元（上年结余未分配利润257.46亿元，因发放优先股现金股利减少未分配利润2.65亿元）后，本次可供分配利润为309.33亿元。在上述条件下，公司拟分配方案如下：

　　1.按当年净利润10%的比例提取法定盈余公积5.45亿元；

　　2.根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》(财金〔2012〕20号)有关规定，按照年末风险资产余额的1.5%差额计提一般风险准备4.3亿元；

　　3.以普通股总股本3,656,198,076股为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利2.9元人民币（含税）,共计派发现金股利1,060,297,442.04元（含税）。

　　本次利润分配预案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　上述分配方案分配的现金股利占当年归属于母公司普通股股东净利润52.97亿元的20.02%。公司本年度现金股利分配方案主要基于如下考虑：一是顺应资本监管趋严的趋势要求，进一步增强风险抵御能力；二是公司正在加快推进转型发展，适当留存利润以补充核心一级资本，保障内源性资本的持续补充，有利于加快战略转型，推进高质量可持续发展。

　　分配预算执行后，结余未分配利润288.98亿元主要用于补充核心一级资本，以提升风险抵御能力和价值创造能力，推进公司战略转型，助推公司高质量可持续发展。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2024年4月26日召开的第五届董事会2024年度第二次会议审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2023年度利润分配预案的议案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

　　（二）独立董事意见

　　公司独立董事发表独立意见认为：公司2023年度利润分配预案符合中国证监会《关于进一步落实上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第3号——上市公司现金分红（2023年修订）》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》以及《公司章程》等相关规定，符合公司实际情况，有利于保障内源性资本的持续补充以支持银行业务的持续稳定健康发展，增强风险抵御能力，同时兼顾了投资者的合理投资回报要求，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将《关于贵阳银行股份有限公司2023年度利润分配预案的议案》提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　公司于2024年4月26日召开的第五届监事会2024年度第二次会议审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司2023年度利润分配预案的议案》，监事会认为，公司2023年度的利润分配政策综合考虑了可持续发展、监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素，且制定程序符合《公司章程》规定。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年4月26日

　　（股票代码：601997）

　　贵阳银行股份有限公司

　　2024年第一季度报告

　　二二四年四月

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第五届董事会2024年度第二次会议于2024年4月26日审议通过了《贵阳银行股份有限公司2024年第一季度报告》，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，因工作原因，张清芬董事委托邓勇董事表决。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为贵阳银行股份有限公司及控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司、贵阳贵银金融租赁有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作的负责人李松芸先生、会计机构负责人李云先生保证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 公司2024年第一季度财务会计报告未经审计。

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　注：1.根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“发放贷款和垫款”“吸收存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加本公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。本公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　4.归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率和扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.归属于母公司普通股股东的每股净资产=（归属于母公司股东的权益-其他权益工具优先股部分）/期末普通股股本总数。

　　6.非经常性损益根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　公司上述主要会计数据、财务指标与上年度期末或上年同期相比增减变动幅度超过30%的主要项目及原因

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　（五）资本构成情况

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1.以上为根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2024年一季度资本充足率信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　（六）公司其他监管指标

　　注：拨备覆盖率、拨贷比指标计算中均包含贴现减值准备。

　　（七）杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2024年一季度资本充足率信息披露报告》。

　　（八）流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　（九）贷款五级分类情况

　　单位：千元币种：人民币

　　二、股东信息

　　（一）截至报告期末的股东总数、前十名股东持股、前十名无限售条件股东情况

　　单位：股

　　（二）截至报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东持股情况表

　　单位:股

　　（三）普通股股份质押及冻结情况

　　就本行所知，截至报告期末，本行560,603,736股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的15.33%；37,683,290股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的1.03%。

　　三、总体经营情况

　　报告期内，面对复杂多变的经济形势，本行全面贯彻落实党的二十大精神和习近平总书记视察贵州重要讲话精神，认真落实各级党委政府决策部署和监管要求，积极抢抓国发〔2022〕2号文件重大机遇，坚守金融工作的政治性、人民性，以高质量发展为统揽，坚持稳中求进总基调，强化风险管控，持续推动业务转型和结构调整，整体实现了规模、质量、效益的协调发展。

　　经营规模稳健增长。截至报告期末，资产总额7,239.44亿元，较年初增加358.76亿元，增长5.21%。贷款总额3,305.02亿元，较年初增加64.62亿元，增长1.99%。存款总额4,052.18亿元，较年初增加49.99亿元，增长1.25%，其中，储蓄存款余额2,065.52亿元，较年初增加169.22亿元，增长8.92%，储蓄存款占存款总额的比例为50.97%，较年初上升3.59个百分点。

　　经营业绩总体平稳。报告期内，受持续让利实体经济、市场利率整体下行等因素影响，净息差进一步收窄，实现营业收入36.45亿元，较上年同期下降2.51%，实现归属于母公司股东的净利润15.49亿元，较上年同期下降3.65%；实现基本每股收益0.42元；加权平均净资产收益率10.76%（年化）；总资产收益率0.88%（年化）。

　　监管指标保持稳定。截至报告期末，不良贷款率1.63%，较年初上升0.04个百分点，主要受市场有效需求不足影响，部分行业风险暴露，本行将密切关注重点领域和重点行业风险，加大存量不良清收处置力度，推动风险防范和化解，保持资产质量可控；拨备覆盖率247.28%,较年初上升2.78个百分点，拨贷比4.03%，较年初上升0.13个百分点，拨备水平充足；资本充足率14.51%，一级资本充足率13.16%，核心一级资本充足率12.11%，均符合监管要求。

　　四、其他提醒事项

　　不适用。

　　五、季度财务报表

　　合并及母公司资产负债表

　　贵阳银行股份有限公司

　　合并及母公司利润表

　　贵阳银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　合并及母公司现金流量表

　　贵阳银行股份有限公司

　　单位：人民币千元

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2024年4月26日