江苏苏州农村商业银行股份有限公司 关于聘请会计师事务所的公告

　　证券代码：603323        证券简称：苏农银行         公告编号：2024-012

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 拟聘任的会计师事务所名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“安永华明”）

　　一、拟聘任会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1.基本信息

　　安永华明于1992年9月成立，2012年8月完成本土化转制，从一家中外合作的有限责任制事务所转制为特殊普通合伙制事务所。安永华明总部设在北京，注册地址为北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层01-12室。截至2023年末拥有合伙人245人，首席合伙人为毛鞍宁先生。

　　安永华明一直以来注重人才培养，截至2023年末拥有执业注册会计师近1,800人，其中拥有证券相关业务服务经验的执业注册会计师超过1,500人,注册会计师中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过400人。

　　安永华明2022年度业务总收入人民币59.06亿元，其中，审计业务收入人民币56.69亿元（含证券业务收入人民币24.97亿元）。2022年度A股上市公司年报审计客户共计138家，收费总额人民币9.01亿元。这些上市公司主要行业涉及制造业、金融业、批发和零售业、信息传输、软件和信息技术服务业、房地产业等。金融业上市公司审计客户21家。

　　2.投资者保护能力

　　安永华明具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险，保险涵盖北京总所和全部分所。已计提的职业风险基金和已购买的职业保险累计赔偿限额之和超过人民币2亿元。安永华明近三年不存在任何因与执业行为相关的民事诉讼而需承担民事责任的情况。

　　3.诚信记录

　　安永华明及从业人员近三年没有因执业行为受到任何刑事处罚、行政处罚，以及行业协会等自律组织的自律监管措施和纪律处分。曾两次收到证券监督管理机构出具警示函措施的决定，涉及从业人员十三人。前述出具警示函的决定属监督管理措施，并非行政处罚。曾一次收到深圳证券交易所对本所的两名从业人员出具书面警示的自律监管措施，亦不涉及处罚。根据相关法律法规的规定，前述监督管理措施和自律监管措施不影响安永华明继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

　　（二）项目信息

　　1.基本信息

　　项目合伙人及签字注册会计师：蔺育化女士。

　　蔺育化女士，于2007年成为注册会计师，2004年开始在安永华明执业，2024年开始为本公司提供审计服务。

　　签字注册会计师：王媛媛女士。

　　王媛媛女士，于2007年成为注册会计师，2003年开始在安永华明执业，2023年开始为本公司提供审计服务。

　　项目质量控制复核人：郭杭翔先生。

　　郭杭翔先生，于1999年成为注册会计师，2006年开始在安永华明执业；近三年签署/复核5家境内上市公司年报/内控审计，涉及的行业包括金融业（货币金融服务）。

　　2.诚信记录

　　上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人近三年均未曾因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，未曾受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

　　3.独立性

　　安永华明及上述项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人等不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　4.审计收费

　　公司年度审计费用根据审计工作量及公允合理的定价原则确定，2024年度审计工作费用预计为人民币134万元（含内部控制审计收费22万元），与上一期审计费用相比基本持平。

　　二、拟聘请会计事务所履行的程序

　　（一）审计委员会的履职情况

　　公司第七届董事会审计委员会2024年第二次会议审议通过了《关于聘请2024年度会计师事务所的议案》。

　　公司董事会审计委员会对安永华明的基本情况、执业资格、人员信息、业务规模、投资者保护能力、独立性和诚信记录等进行了充分了解和审查，认为安永华明具备为公司提供审计服务的经验和能力。公司董事会审计委员会同意上述议案。

　　（二）董事会的审议和表决情况

　　2024年4月25日，公司第七届董事会第三次会议审议通过了《关于聘请2024年度会计师事务所的议案》。同意13票；弃权0票；反对0票。

　　（三）生效日期

　　本次聘请会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：603323        证券简称：苏农银行         公告编号：2024-013

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　2023年年度利润分配方案公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每10股派发现金红利人民币1.8元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的公司普通股总股本为基数，具体股权登记日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持每股分配比例不变，相应调整分配股息总额，并将另行公告具体调整情况。

　　● 本年度现金分红比例低于30%的简要原因说明：公司综合考虑了当前国内外复杂的经济金融形势，金融行业更趋严格的资本监管要求，公司正处于转型发展的阶段，留存未分配利润将作为内源资本和业务发展资金，推动战略发展规划实施，支持业务发展及结构优化，提高抗风险能力，维护公司的持续健康发展和股东的长远利益。

　　一、利润分配方案内容

　　经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审计，2023年度公司（母公司）实现净利润173,018万元，加上以前年度未分配利润60,722万元，期末累计实际可供分配利润233,740万元。经董事会决议，公司2023年年度拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　（一）按本年实现净利润的10%提取法定盈余公积17,302万元；

　　（二）按本年可供分配利润的20%提取一般准备46,748万元；

　　（三）按本年可供分配利润的25%比例提取任意盈余公积金58,435万元；

　　（四）派发股利的方案：由于“苏农转债”已进入转股期，公司将以权益分派股权登记日的公司总股本为基数，向登记在册的普通股股东每10股派发现金红利1.8元（含税）。若以2023年12月31日的公司总股本1,803,073,305股为基数，预计将派发现金红利32,455万元。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，因可转债转股等致使公司总股本发生变动的，公司拟维持每股分配比例不变，相应调整分配总额。如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　报告期内，上市公司实现归属于上市公司股东的净利润174,259万元，若以2023年12月31日的公司总股本1,803,073,305股为基数，预计将派发现金红利32,455万元，占本年度归属于上市公司股东的净利润的18.62%，具体原因分项说明如下：

　　（一）公司所处行业情况及特点

　　公司所属行业为金融业-货币金融服务业，属于资本密集型行业。在复杂多变的国内外经济金融形势、持续深化的金融供给侧结构性改革和更加趋严的监管政策要求的背景下，整体银行业经营将更加追求服务实体经济与防范金融风险的平衡。

　　（二）公司发展阶段和自身经营模式

　　公司处于深化结构调整、加快战略转型的发展阶段，坚持“服务三农、服务中小、服务城乡”的市场定位，深化转型创新，着力服务地方经济，不断做大做强做优，整体呈现出“稳中向好”的发展态势。

　　（三）公司盈利水平及资本需求

　　公司2023年度实现营业收入40.46亿元，归属于上市公司股东的净利润17.43亿元。2024年，公司将继续坚守定位，落实企业社会责任担当，为实体经济、“三农”和中小微企业发展助力，积极为地方经济发展作出必要的支持，因此公司2024年经营发展需要有力的资金及资本支持。

　　（四）公司现金分红水平较低的原因

　　公司综合考虑了2024年以来国内外复杂的经济金融形势，金融行业更趋严格的资本监管要求，公司正处于转型发展的阶段，留存未分配利润将作为内源资本和业务发展资金，推动战略发展规划实施，支持业务发展及结构优化，提高抗风险能力，维护公司的持续健康发展和股东的长远利益。

　　（五）公司留存未分配利润的用途以及预计收益情况

　　公司留存未分配利润将转入下一年度，全部用于充实公司资本水平。相关预计收益水平取决于宏观经济形势、资产质量变动、资产利率水平等多种因素影响。

　　（六）公司为中小股东参与现金分红决策提供便利情况

　　上述利润分配方案提交公司年度股东大会审议时，将按照有关监管要求，为投资者提供网络投票的便利条件并披露分段表决情况。公司建立多渠道的投资者沟通机制，中小股东可通过投资者热线电话、公司邮箱、上证E互动平台等多种方式来表达对现金分红政策的意见和诉求。同时，公司还积极通过业绩说明会等形式，及时解答中小股东关心的问题。

　　（七）公司为增强投资者回报水平拟采取的措施

　　本公司将深入推进新一轮发展战略规划落地执行，构筑“联合资产经营”整体业务模式，以资产经营为中心，以联合经营为基础，以创新赋能为保障，推动全行整体价值提升，全力打造“三个银行”，为股东赢得更多回报。

　　三、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　公司于2024年4月25日召开的第七届董事会第三次会议审议通过了《2023年度利润分配方案》的议案，其中同意13票；弃权0票；反对0票。方案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。

　　（二）监事会意见

　　公司监事会认为：2023年度利润分配方案符合法律、法规、公司章程规定和银行、证券监管机构指导意见；2023年度利润分配方案符合公司2022年年度股东大会审议通过的《2023-2025年股东回报规划》；2023年度利润分配方案内容合理，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长远发展。同意该项议案。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司2023年年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　证券代码：603323         证券简称：苏农银行        公告编号：2024-014

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2023年年度股东大会的通知

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东大会召开日期：2024年5月21日

　　● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东大会类型和届次

　　2023年年度股东大会

　　(二) 股东大会召集人

　　董事会

　　(三) 投票方式

　　本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2024年5月21日 14点00分

　　召开地点：江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号5楼报告厅

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2024年5月21日

　　至2024年5月21日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、 会议审议事项

　　本次股东大会审议议案及投票股东类型

　　听取报告：

　　1. 2023年度独立董事述职报告

　　2. 2023年度“三农”金融服务开展情况报告

　　3. 2023年度大股东评估报告

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　除《2023年度“三农”金融服务开展情况报告》外，上述议案已经公司第七届董事会第三次会议、第七届监事会第三次会议审议通过，相关公告详见2024年4月27日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及法定信息披露媒体《上海证券报》《中国证券报》《证券日报》《证券时报》。《2023年度“三农”金融服务开展情况报告》已经公司第七届董事会第二次会议听取。各议案具体内容将在股东大会会议资料中披露。

　　2、 特别决议议案：9

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：5、6、7、8、9、10、13

　　4、 涉及关联股东回避表决的议案：7

　　应回避表决的关联股东名称：亨通集团有限公司、江苏新恒通投资集团有限公司、吴江市盛泽化纺绸厂有限公司、江苏恒宇纺织集团有限公司、吴江市新吴纺织有限公司、苏州汉润文化旅游发展有限公司、唐林才、陈志明、陆颖栋、王轩赵

　　5、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东大会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(三) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事、监事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）现场会议登记手续

　　1.符合出席条件的法人股东持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、股东账户卡或持股凭证、法人代表授权委托书和出席人身份证办理登记手续。

　　2.符合出席条件的个人股东持股东账户卡或持股凭证及身份证办理登记手续；委托代理人持授权委托书、本人身份证和委托人股东账户卡或持股凭证办理登记手续。

　　3.异地股东可以用信函或传真方式办理登记。

　　（二）现场会议登记时间

　　2024年5月14日、2024年5月15日上午9:00-11:00，下午14:00-17:00

　　（三）现场会议登记地点

　　江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号苏州农商银行2107办公室

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式

　　联系人：王先生、姚女士

　　联系地址：江苏省苏州市吴江区东太湖大道10888号苏州农商银行2107办公室

　　邮政编码：215200

　　联系电话：0512-63968772

　　传    真：0512-63968772

　　（二）与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

　　（三）出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点，出席本次会议时请出示相关证件的原件（持股凭证、身份证明、授权委托书等）。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司：

　　兹委托     先生（女士）代表本单位（或本人）出席2024年5月21日召开的贵公司2023年年度股东大会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：　　　　　　　　

　　委托人持优先股数：　　　　　　　　

　　委托人股东帐户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年   月   日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　公司代码：603323                         公司简称：苏农银行

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　2023年年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到http://www.sse.com.cn网站仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 未出席董事情况

　　4 安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司2023年度利润分配预案为：以本次分红派息股权登记日的公司总股本为基数，向全体股东每10股（每股人民币1元）派发现金红利1.8元（含税）。上述方案已经第七届董事会第三次会议审议通过，尚需公司股东大会审议批准。

　　第二节 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 报告期公司主要业务简介

　　本行分设公司金融、零售金融、金融市场三大业务条线。公司金融业务主要包括单位存款、结算业务、企业融资业务、国际业务等。零售金融业务主要包括储蓄业务、信用卡业务、个贷业务、电子银行业务等。金融市场业务主要包括同业业务、资金业务、投行业务、资产管理等。

　　公司金融板块：守正创新立样板，助推实体经济

　　基于苏州地区民营经济和制造业领先地位，苏农银行始终将公司业务作为自身发展基本盘。组合推出“公司+投行+零售+小微”综合服务模式，为广大中小微企业、特别是制造业企业提供覆盖全生命周期的服务。全年公司贷款总额752.55亿元，较年初增加97.69亿元，增长14.92%；其中普惠小微贷款增加28.54亿元，增长20.34%。搭建银政企携手合作平台，在省联社外联外拓工作的指引下，与市场监督管理局、人社局、农业农村局等多家部门单位签署合作协议，联合创设“苏质贷”、“苏岗贷”、“美丽乡村贷”等特色产品，与农发行合作推动夏粮收购，依托银政合作改善信贷供给。与工业互联网研究院合作发放了全国首笔依托工业数据“上云”评估的贷款，助力制造业企业转型升级。演绎绿色金融深度创新，上线能耗与碳排放监测平台，在样本企业安装98个监测点位，能够实时监测企业碳账户。年末，全行人行口径绿色贷款余额44.98亿元，较年初增加8.03亿元，增长21.73%。荣获第四届“国际金融论坛（IFF）全球绿色金融奖创新奖”。扩张科创金融服务网络，积极对接苏州市科技局创新集群贷“揭榜挂帅”业务，成为全市六家合作银行之一。与苏创投集团旗下苏州天使母基金签订“天使贷”项目合作协议，为苏州天使母基金直投或其子基金投资的科技企业给予充分的授信支持。全年投行业务完成规模32.26亿元，营销开立募集资金账户19个。组建成立行内首个科创直营团队，年末全行科创贷款余额158.36亿元，较年初增加29.99亿元，增长23.35%。

　　零售金融板块：深化转型提质效，打造苏心服务

　　作为重点战略转型领域，明确将“个人资产业务拉升”作为重点突破工程，采用“尖锥破冰、多点开花、连点成面”递进的方式，久久为功实现零售转型。尖锥破冰，集中优势力量重点突破。从长期战略、班子指导、组织保障、人员保证、绩效考核等方方面面给予零售转型大力支持，凝聚合力实现重点突破。当好居民财富的管理者，零售存款总额873.13亿元，在吴江区市场份额35.56%，在增量市场的份额占比接近50%。持续扩充代销理财、基金、保险和贵金属产品种类，在售代销产品达到1900多款，新增保险金信托顾问咨询业务，满足更多居民财富管理需求。探索发展线上线下相结合的“苏农特色微贷”业务模式，年末苏农微贷业务部新增贷款中通过线上获客的客户数占比达90%，贷款余额超50亿元。多点开花，实现个人业务串联。积极拓展“一个客户、多种产品、一站式服务”的综合金融模式。以“大数据+铁脚板”的方式，挨家挨户开展“阳光信贷”走访工作，累计对接农户近28万户，覆盖农村居民近78万人；参与社保卡换发等民生工程。尊老卡发卡约21万张，激活率超94%。江苏省第三代社保卡换发接近100万张，占全区已换发总量的90%。面向当地新市民，推出“新苏六免优惠”，免除开卡费等六项费用，惠及近5万人。充分整合行内外数据，对基础客户进行联动营销，通过产品组合的一站式服务，不断增强客户粘性。连点成面，打破条线边界实现联动发展。提升公司优势业务对零售业务的带动作用，加强优质公司客户上下游个体工商户业务拓展，实现企业客户资金的行内流转。结合苏州农村乡镇企业工人多、农户少的人口特点，加强公私联动，重点在企业厂区开展“整企授信”。探索与当地街道社区紧密联动，建设完成首个“江城驿站”，开启“整区授信”试点。

　　金融市场板块：多维创新增收益，强化协同赋能

　　本行金融市场板块在市场利率不断走低的背景下，通过各类交易业务增厚收益，拉动整体资产收益率。高频交易方面，全年紧抓市场波动机会，团队及人均创利同比大幅增加；中长期波段操作方面，通过择时能力的建设抓住了利率高点的配置机会，夯实了全年资产配置的基础。存单和票据转贴现交易方面，通过对建仓时机的准确把握以及利率快速上行前的精确卖出，收益实现翻倍增长。自营理财方面，通过加强条线联动赋能，采取交易增厚策略的成功经验满足客户较长期限投资需求；通过发行短期限、高信用、风险可视的高弹性产品进行错位竞争，满足客户需求。投行业务方面，通过“贷款+认股期权”模式，在为客户提供信贷服务的同时获得远期认股选择权，构建“商行+投行”、“信贷+股权”的综合金融服务体系。投研一体化研究方面，在多资产互为验证的基础上探索债市定价逻辑，推进对于债券前瞻定价幅度的定量化判断，为业务条线短期高频交易及中长期资产配置赋能。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　3.2 报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　季度数据与已披露定期报告数据差异说明

　　□适用     √不适用

　　4 股东情况

　　4.1 报告期末及年报披露前一个月末的普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数和持有特别表决权股份的股东总数及前 10 名股东情况

　　单位: 股

　　4.2 公司与控股股东之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.3 公司与实际控制人之间的产权及控制关系的方框图

　　□适用     √不适用

　　4.4 报告期末公司优先股股东总数及前10 名股东情况

　　□适用    √不适用

　　5 公司债券情况

　　□适用    √不适用

　　第三节 重要事项

　　1 公司应当根据重要性原则，披露报告期内公司经营情况的重大变化，以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项。

　　2023年是全面贯彻落实党的二十大精神的开局之年，是十四五规划承上启下的攻坚之年，也是苏农银行攻坚克难，做强特色的一年。这一年里，本行顺利组建新一届领导班子，推出全新“三一五”战略规划，继续深入打造“标杆银行、价值银行、幸福银行”，聚焦重点领域做好五篇大文章，坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，整体实力迈上一个新台阶。

　　经营规模再攀高峰。报告期末，资产总额2025.65亿元，比年初增加222.87亿元，增长12.36%；存款总额1575.98亿元，比年初增加177.94亿元，增长12.73%；贷款总额1222.91亿元，比年初增加132.44亿元，增长12.15%。

　　经营效益稳步增长。报告期内，实现营业收入40.46亿元，同比增长0.21%；归属于母公司股东的净利润17.43亿元，同比增加2.41亿元，增长16.04%；实现基本每股收益0.97元。

　　资产质量持续夯实。报告期末，不良贷款余额11.08亿元，不良贷款率0.91%，较年初下降0.04个百分点，关注类贷款较年初下降0.27个百分点，拨备覆盖率452.85%，较年初提升10.02个百分点，不良资产持续出清，抵补能力进一步夯实。

　　2 公司年度报告披露后存在退市风险警示或终止上市情形的，应当披露导致退市风险警示或终止上市情形的原因。

　　□适用     √不适用

　　证券代码：603323                      证券简称：苏农银行

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　2024年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、重要内容提示

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司负责人徐晓军、行长庄颖杰、主管会计工作负责人缪钰辰及会计机构负责人（会计主管人员）顾建忠保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　第一季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　二、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元 币种：人民币

　　备注：“本报告期”指2024年1月1日至2024年3月31日，下同。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　√适用     □不适用

　　单位:千元 币种:人民币

　　对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为的非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

　　□适用     √不适用

　　(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　√适用     □不适用

　　三、 股东信息

　　(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用     √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用     √不适用

　　(二) 报告期内投资者交流情况

　　2024年1月1日至2024年3月31日期间，通过现场调研等交流形式共接待投资者调研7场次，现将主要情况公告如下：

　　四、 补充资料

　　（一）存贷款按产品分布情况

　　单位：千元 币种：人民币

　　注：贷款总额不含应计利息；存款总额含应计利息。

　　（二）贷款按地区分布情况

　　单位：千元 币种：人民币

　　（三）贷款分级分类情况

　　单位：千元 币种：人民币

　　（四）补充财务指标

　　单位：千元 币种：人民币

　　备注：资产利润率、资本利润率均经年化处理。

　　（五）资本数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　（六）母公司杠杆率

　　单位：千元 币种：人民币

　　五、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用     √不适用

　　(二) 财务报表

　　合并资产负债表

　　2024年3月31日

　　编制单位:江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰  主管会计工作负责人：缪钰辰 会计机构负责人：顾建忠

　　合并利润表

　　2024年1—3月

　　编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰   主管会计工作负责人：缪钰辰  会计机构负责人：顾建忠

　　合并现金流量表

　　2024年1—3月

　　编制单位：江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：徐晓军 行长：庄颖杰  主管会计工作负责人：缪钰辰  会计机构负责人：顾建忠

　　(三) 2024年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

　　□适用     √不适用

　　特此公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月25日

　　证券代码：603323        证券简称：苏农银行         公告编号：2024-009

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司

　　第七届董事会第三次会议决议公告

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本行第七届董事会第三次会议于2024年4月25日在本行东太湖办公大楼411会议室（苏州市吴江区东太湖大道10888号）以现场方式召开，会议通知已于2024年4月15日以邮件方式发出。本次会议应参加表决董事13人，实际参加表决董事13人，董事庄颖杰先生因公务原因委托董事徐晓军先生出席并表决，董事潘鼎先生因公务原因委托董事唐林才先生出席并表决。会议由董事长徐晓军先生主持。会议的召开和表决符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、2023年度董事会工作报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二、2023年年度报告及摘要

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　2023年年度报告及摘要在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

　　本议案已经本行第七届董事会审计委员会2024年第二次会议审议通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　三、2023年度财务决算报告及2024年度预算方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　四、2023年度利润分配方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　五、2023年度关联交易专项报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　六、关于部分关联方2024年度日常关联交易预计额度的议案

　　同意10票；弃权0票；反对0票。（关联董事陆颖栋、唐林才、陈志明回避表决）

　　本议案已经本行第七届董事会独立董事专门会议2024年第一次会议审议通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　七、关于聘请2024年度会计师事务所的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案已经本行第七届董事会审计委员会2024年第二次会议审议通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　八、关于修订《公司章程》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　九、关于修订《股东大会议事规则》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十、关于修订《董事会议事规则》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十一、关于修订《独立董事制度》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十二、关于修订《股权管理办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十三、2023年度独立董事述职报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需报告公司股东大会。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十四、2023年度大股东评估报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案尚需报告公司股东大会。

　　十五、关于召开2023年年度股东大会的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　同意于2024年5月21日（星期二）召开公司2023年年度股东大会。请详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　十六、2023年度董事、高级管理人员薪酬方案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案已经本行第七届董事会提名及薪酬委员会2024年第二次会议审议通过。

　　十七、关于修订《董事会秘书工作细则》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　十八、关于修订《董事、监事和高级管理人员所持本公司股份及其变动管理办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　十九、关于修订《投资者关系管理办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十、关于修订《信息披露事务管理制度》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十一、关于修订《内幕信息知情人管理办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十二、关于修订《信息披露暂缓与豁免管理办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十三、关于修订《年度报告信息披露重大差错责任追究制度》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十四、关于修订《互联网贷款管理暂行办法》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十五、关于制定《2024-2026年信息科技发展规划》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十六、关于制定《2024-2026年数字化转型发展规划》的议案

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　二十七、2023年度审计报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　二十八、2023年度内部控制评价报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　本议案已经本行第七届董事会审计委员会2024年第二次会议审议通过。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　二十九、2023年度社会责任（ESG）报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　三十、2023年度主要股东履约评价报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　三十一、2023年度董事会审计委员会履职情况报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　请详见公司同日于上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　三十二、2024年第一季度报告

　　同意13票；弃权0票；反对0票。

　　2024年第一季度报告在《上海证券报》等法定信息披露媒体和上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）上披露。

　　本议案已经本行第七届董事会审计委员会2024年第二次会议审议通过。

　　本次会议还听取了《2023年度审计委员会对会计师事务所履行监督职责情况报告》《2023年度江苏苏州农村商业银行股份有限公司对会计师事务所履职情况评估报告》《2023年度对外投资情况报告》《2024年一季度经营情况报告》《2024年一季度全面风险管理报告》等报告。

　　特此公告。

　　江苏苏州农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年4月27日