五矿国际信托有限公司2023年度报告摘要

　　1.重要提示

　　1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

　　1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

　　1.3 天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的年度审计报告。

　　1.4 本公司董事长刘国威先生、总经理王卓先生、主管会计工作的财务总监刘雁女士声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　2.公司概况

　　2.1 公司简介

　　五矿国际信托有限公司于2010年10月8日，经原中国银行业监督管理委员会批准，在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上变更设立，注册地在青海省西宁市，注册资本12亿元。2020年，公司注册资本增至130.51亿元。

　　2.1.1 基本信息

　　2.1.2 信息披露事务

　　2.2 组织架构

　　3.公司治理

　　3.1 公司治理结构

　　3.1.1 股权信息

　　3.1.1.1股东情况

　　3.1.1.2股东出资

　　3.1.2.1 董事会成员

　　3.1.2.2 董事会下属委员会

　　3.1.3  监事、监事会

　　3.1.4  高级管理人员

　　3.1.5  公司员工

　　截至2023年12月31日，公司共有在册职工669人。

　　4.经营管理

　　4.1  经营目标、方针、战略规划

　　4.1.1  经营目标

　　实现业务能力综合领先、客户关系稳定互信、风险管控全面完善、人才队伍成熟专业、组织体系科学合理、经营业绩稳中有优，努力将公司打造为“服务实业和新经济、财富与资管双轮驱动的专业化特色化综合化一流信托公司”。

　　4.1.2  经营方针

　　稳健经营、创新发展、责任担当、共生共荣。

　　4.1.3  战略规划

　　立足服务实体经济，遵循信托发展规律，积极顺应监管导向，依托中国五矿集团有限公司产业背景，坚持合利共享的发展观，坚持“稳字当头、稳中求进”发展总基调，追求政治责任、经济责任、社会责任的辩证统一，以“信托文化建设”为核心，以“资产服务信托立本、资产管理信托立信、公益慈善信托立德”为转型方向，推动展业逻辑向“以客户为中心、以资产配置为手段、以精准服务为导向”转变，以服务“产业金融、绿色金融、科技金融”为转型抓手，提升服务集团主责主业能力，持续推进业务转型，努力开创稳健信托、文化信托、创新信托、质效信托和共享信托“五大信托”新局面。

　　4.2  经营业务的主要内容

　　4.2.1 信托业务

　　信托资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　4.2.2 固有业务

　　固有资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　注：除特别说明外，本报告中披露口径均为母公司。

　　4.3  市场分析

　　4.3.1 宏观经济环境分析

　　2023年，从全球形势看，地缘政治风险加大，通胀和债务水平居高不下，保护主义日益严重，经济复苏节奏缓慢，外部环境复杂性、严峻性、不确定性上升。从国内看，我国积极应对各种风险考验，全年经济总量达到126万亿元，比上年增长5.2%，增速加快2.2个百分点，经济社会发展主要预期目标圆满实现，展现出我国经济韧性强、潜力大、活力足，经济长期向好态势将持续巩固和增强。但是，我国经济持续恢复基础还需加固，在外部环境复杂性、严峻性、不确定性上升的情况下，坚持走高质量发展之路，难免会经历必要的阵痛，如社会预期偏弱、国内有效需求不足、部分产业产能过剩等问题依然存在，经济持续回升中的一些潜在风险与困难仍有待解决，还需脚踏实地、稳扎稳打，精准施策，啃下“硬骨头”，实现经济高质量发展。

　　4.3.2 行业整体分析

　　报告期内，信托行业转型进入攻坚“深水”区，面临新旧动能转换、组织架构变革、管理机制创新、风险化解存量遏制增量和行业分化加剧等一系列变化和挑战。同时，监管部门持续引导信托公司以规范方式发挥信托制度优势和行业传统竞争优势，更高效地服务实体经济发展和人民美好生活需要，发布《关于调整信托公司信托业务分类有关事项的通知》等系列政策新规，将信托业务分为资产管理信托、资产服务信托、公益/慈善信托三大类，推动信托业走上高质量发展之路。行业对金融科技建设的投入将持续加大，着力打造可复用、可组合的金融科技支撑体系，为业务转型提供强大的数智驱动力。

　　4.3.3公司业务情况分析

　　报告期内，公司管理信托规模7,304.03亿元、下降2.03%，积极适应新“三分类”政策落地，资产管理信托业务规模3,559.52亿元，占比52.16%，较年初增加1.51个百分点。资产服务信托业务规模3,168.45亿元，占比46.43%，较年初提升0.86个百分点。公益慈善信托获批成为中国五矿对外帮扶统一出口，成立规模7515万元，累计成立规模1.6亿元。打造基于财富中心、家族办公室和机构渠道“三足鼎立”资金渠道体系，实现客户的分级分层精准化管理。财富零售新增规模连续3年站上千亿平台。家族信托管理规模稳步提升，时点管理规模604.86亿元，同比增长77.88%。设立养老信托158单，总规模近12亿元。先后推出爱享无虞特需信托、艺术品服务信托，小点大面展现专业化能力。为实现持续、稳健的高质量发展，紧跟监管“新三分类”政策指引，召开战略研讨会，编制形成战略转型方案，明确制定战略推进型和重点发展型业务，为公司深入推进转型奠定基础。

　　4.4  内部控制

　　公司积极完善内部控制，依据国家法律法规及监管机构要求，通过科学合理的治理结构、明确的组织架构和各层级职责，以及加强内部审计监督，不断健全内控体系。公司践行稳健经营理念，围绕监管导向和战略目标，建立了合理有效的治理机制，确保经营活动在内控框架内规范运行。公司重视内控文化建设，融入企业文化建设，提升员工合规意识和风险防控能力。通过多层次、全方位的内控管理体系，以及独立垂直的内部审计体系，确保公司业务高效稳健运行，保障公司持续发展。

　　4.5  风险管理

　　4.5.1 风险管理概况

　　公司严格贯彻“稳健金融”管理要求，持续迭代升级“沉浸式”全面风险管理体系，不断提升公司在新形势、新战略和新业务下的风险防控主动性和风险管理数智化水平。在坚持底线思维、强化重点领域风险防控和实质合规的同时，全力推动风险处置工作，坚决打好风险防范化解攻坚战，促进公司稳健转型。

　　4.5.2 风险管理状况

　　4.5.2.1 信用风险管理状况

　　公司积极应对外部经营环境的变化，严格履行受托人尽职管理职责，及时调整展业策略，严格控制总体信用风险。同时，根据国家宏观经济形势、产业发展政策、监管政策导向和行业发展趋势，调整并优化信托业务结构，加快向投资型、净值化业务方向转型。

　　4.5.2.2 法律合规风险管理状况

　　公司大力压实依法治企责任，加强公司法治与合规管理体系建设，并根据外部相关法律、法规的变化持续优化完善相关管理制度；及时传导监管新规合规理念，持续强化合规遵循要求，不断提升法律合规风险管理能力，确保公司各项经营活动合法合规。

　　4.5.2.3 市场风险管理状况

　　公司坚持稳健运营的策略，密切关注宏观政策导向，积极推动市场风险管理工具有效应用，持续提升市场风险监测和应对能力。公司持续提升投研能力，通过对宏观经济和行业政策的深入研究，合理制定投资策略并优化资产配置；公司对市场风险实施限额管理，根据业务性质、资本规模和风险承受能力制定对各业务的投资限额及内部审批程序、操作规程，并严格执行；公司密切关注宏观经济形势和市场走势，加大对投资标的价值波动的监测力度，及时调整投资策略；公司建立定期风险报告机制，通过该机制公司管理层可及时掌握公司各项业务的市场风险状况，并提升市场风险应对效果。

　　4.5.2.4 流动性风险管理状况

　　公司坚持稳健运营的基本原则，建立健全公司整体层面和业务层面的流动性风险管理体系。在公司层面建立流动性风险管理的三道防线并明确牵头组织部门，在业务层面建立与各类业务风险特征相适应的差异化的流动性风险管理机制；建立并持续优化流动性管理制度体系，保障管理动作有效落位；建立健全流动性风险管理工具，推动头寸管理、风险限额、压力测试和应急预案等工具的建设落地；持续提升产品自身流动性管理能力，强化固有资金投资的安全性和流动性要求；不断完善流动性风险监测和报告机制，保障流动性风险信息得到及时和有效传递，提高流动性风险防范能力。

　　4.5.2.5 战略风险管理状况

　　公司遵循国家法律法规要求以及行业发展趋势，聚焦重点、精准发力、循序推进，以“资产服务信托立本、资产管理信托立信、公益慈善信托立德”为根本遵循，以服务“产业金融、科技金融、绿色金融”为转型抓手，推动展业逻辑向“以客户为中心、以资产配置为手段、以精准服务为导向”转变，积极加强战略风险管理，确保公司稳健发展。

　　4.5.2.6 操作风险管理状况

　　公司通过进一步完善操作风险管理制度体系，推进操作风险管理三大工具建设等举措，构建覆盖各类主要业务类型的全流程操作风险管理体系，全面提升公司受托履职水平，有效防范操作风险。聚焦操作风险管理三大工具落地应用，开展相关机制建设，逐步建立常态化的操作风险监测、评估及应对机制；优化操作风险事件监测、跟踪、报告机制，强化操作风险管理情况考核，保障操作风险管理措施落位；进一步加强制度及流程建设，完善受托人尽职履责全流程管控要求，消除操作风险隐患；不断加强员工行为的规范管理，开展专题宣导，强化执纪监督，健全长效机制，提升员工操作规范意识和责任意识，推动公司提升受托履职能力。

　　4.5.2.7 信息科技风险管理状况

　　公司周密部署各项信息科技风险管控策略和措施。在全面分析公司信息科技风险管理现状的基础上完善信息科技治理架构，开展信息科技风险评估，强化科技运营支撑；规划覆盖投前、投中、投后全过程风险管控平台，为业务管理决策提供有力支撑；加强安全漏洞的检测和防御能力，提升风险预警和应急处置能力；重视科技外包风险的控制，切实做好对外包人员、相关数据的管控；建立可靠的数据资产保护机制，提高员工数据安全保护意识、增强数据安全保护能力。同时，充分利用大数据提升业务风险控制的透明度和准确度，保障业务投前尽职调查工作的准确性和投后风险跟踪的实时性。

　　4.5.2.8 声誉风险管理状况

　　公司将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。通过舆情预警机制和专业的舆情工作小组，保障舆情信息传递和沟通的及时性；建立应急预案及内外部联动处置机制，明确突发事件的报告路径和时效要求，及时调查、分析、研究突发事件性质及对策，深入剖析问题成因并力求从根本上推动解决。

　　4.6  消费者权益保护工作

　　报告期内，公司坚持以维护消费者合法权益为中心，认真贯彻各项消费者权益保护法律法规和监管要求，有效落实“卖者尽责，买者自负”，进一步强化受托履职、规范经营行为、加强合规管控，持续做好全链条消费者权益保护工作，切实把投资者/消费者利益放在首位，向消费者规范提供信托产品和服务。

　　公司全年未发生因侵害消费者基本权益而引起大规模投诉或被诉讼的情形；共受理580笔投诉、涉及消费者576人次，其中投诉业务类别主要集中在消费金融业务，投诉地区主要集中在北京，相关投诉已沟通处理。

　　4.7 企业社会责任

　　2023年是公司深入转型、应对市场考验的攻坚年。面对责任与挑战，公司紧跟监管导向，积极贯彻国资委指导意见，有效履行受托人职责和义务，维护受益人利益最大化。高站位谋划、高起点布局、高效率推进、高标准实施实施符合ESG标准的可持续发展战略，锚定绿色金融转型方向，积极投身公益慈善，不断提升人本价值，扎实履行服务实体经济、服务民生福祉的长期承诺。

　　4.8  净资本管理

　　5.会计报表

　　5.1  固有资产

　　5.1.1  会计师事务所审计意见

　　天职业字〔2024〕5183审计报告审计意见：五矿国际信托有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了五矿信托2023年12月31日的财务状况以及2023年度的合并及母公司经营成果和现金流量。

　　5.1.2  资产负债表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：王卓     主管会计工作负责人：刘雁     会计机构负责人：罗曼

　　5.1.3  利润表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：王卓   主管会计工作负责人：刘雁   会计机构负责人：罗曼

　　5.2  信托资产

　　5.2.1信托项目资产负债汇总表

　　单位：人民币万元

　　5.2.2  信托项目利润及利润分配汇总表

　　单位：人民币万元

　　6.会计报表附注

　　6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

　　6.1.1 会计报表不符合会计核算基本前提的事项

　　本公司会计报表编制基准不存在不符合会计核算基本前提的情况。

　　6.1.2 合并会计报表

　　按照《企业会计准则第33号-合并财务报表》的规定，本公司将以自有资金参与、并满足准则规定的“控制”定义的结构化主体纳入合并报表范围。

　　6.2重要会计政策和会计估计说明

　　（1）重要会计政策变更

　　2022年11月30日，财政部发布了《企业会计准则解释第16号》（财会〔2022〕31号，以下简称“解释16号”），其中“关于单项交易产生的资产和负债相关的递延所得税不适用初始确认豁免的会计处理”内容自2023年1月1日起施行。本公司于2023年1月1日执行解释16号的该项规定，对于在首次执行解释16号的财务报表列报最早期间的期初，对单项交易涉及的租赁负债和使用权资产分别确认递延所得税资产和负债，递延所得税资产和负债互抵后净额与之前按净额确认的金额相等，对于按互抵后净额列示的合并资产负债表项目没有影响。

　　（2）重要会计估计变更

　　无。

　　6.3  或有事项说明

　　无。

　　6.4  重要资产转让及其出售的说明

　　无。

　　6.5  会计报表中重要项目的明细资料

　　6.5.1固有资产经营情况

　　6.5.1.1按照信用风险资产五级分类结果披露资产的期初数、期末数                                                                          单位：人民币万元

　　6.5.1.2  资产减值准备情况

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.3  固有股票投资、基金投资、债券投资、金融股权投资等投资情况

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.4  金融股权投资明细表

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.5  固有贷款明细表

　　无。

　　6.5.1.6  表外业务的期初数、期末数

　　无。

　　6.5.1.7  公司当年收入结构

　　单位：人民币万元

　　6.5.2披露信托资产管理情况

　　6.5.2.1  信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.2  主动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.3  被动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.4  本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

　　按集合、单一和财产管理类进行分类

　　本年度清算结束的主动管理型信托项目

　　本年度清算结束的被动管理型信托项目

　　6.5.2.5 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数及金额

　　注：上述统计未包括尚未清算的信托项目本年度内发生的申购和赎回金额，故期初余额-本期清算+本期新增≠期末余额

　　6.6  关联方及其交易的披露

　　6.6.1  关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等。

　　6.6.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　6.6.3  公司关联交易披露事项

　　6.6.3.1  固有与关联方交易情况：

　　单位：人民币万元

　　注：租赁为新租赁准则的租赁负债。

　　6.6.3.2  信托与关联方交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.3.3  固有与信托间的交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.3.4  信托项目间的交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.4 报告期无关联方逾期未偿还本公司资金及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

　　6.7  会计制度的披露

　　公司固有业务和信托业务均执行财政部颁布的企业会计准则及相关规定。

　　7.财务情况说明书

　　7.1  利润实现和分配情况

　　2023年初公司未分配利润为592,135.74万元，2023年实现净利润119,041.94万元。2023年利润分配如下：

　　（1）分配2022年股东股利106,547.67万元；

　　（2）按照净利润的10%提取法定盈余公积11,904.19万元；

　　（3）按照净利润的5%提取信托赔偿准备金5,952.10万元，提至105,707.64万元；

　　（4）按照年末风险资产1.5%计提一般风险准备金，2023年增加 2,206.40万元，余额提至40,928.67万元。

　　2023年末未分配利润余额为584,567.32万元。

　　7.2  主要财务指标

　　单位：人民币万元

　　7.3  对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　无。

　　8.特别事项揭示

　　8.1  股东报告期内变动情况及原因

　　报告期内，公司股东及持股比例均未发生变动。

　　8.2  董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

　　2023年2月，公司股东会2023年第一次会议选举刘国威先生、肖斌先生、郑宇先生、姜弘先生、陈闽玉女士为第五届董事会董事；选举安秀梅女士、武长海先生、苏治先生为第五届董事会独立董事。公司职工代表大会选举王卓先生为公司第五届董事会职工董事。2023年4月，肖斌先生、郑宇先生发生工作变动，五矿资本控股有限公司另推荐谢颖女士、周智先生为公司董事，获第五届董事会第五次会议审议通过。公司原董事王晓东先生、樊玉雯女士，原独立董事张成思先生、黄震先生因任期届满不再继续履职。新任董事任职资格已获监管机构核准。

　　2023年3月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三次会议同意何其联先生担任公司专职顾问，不再担任公司副总经理职务，相关任职调整已向监管机构报备。

　　2023年4月，因工作需要，公司第五届董事会第五次会议同意聘任徐楚铭先生担任公司副总经理，任职资格已获监管机构核准。

　　8.3  变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项

　　报告期内，未发生变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项。

　　8.4  公司的重大诉讼事项

　　8.5  公司和董事、监事、高级管理人员受处罚的情况

　　报告期内，公司及董事、监事和高级管理人员没有受到监管部门公开处罚的情况。

　　8.6  国家金融监督管理总局及其派出机构提出整改意见的情况

　　2023年9月，国家金融监督管理总局对公司下发了《国家金融监督管理总局现场检查意见书》（现场检查意见书〔2023〕3号），就2022年消保现场检查，从消费者权益保护体制机制、个人信息保护、产品设立、尽职调查、风险管控、产品营销宣传、信托资产管理和信息披露八个方面提出意见、提示相关风险。公司高度重视，深挖问题产生的根源，深入研究整改方向，全面落实整改方案，以查促改、以改促优，不断健全完善消保机制，夯实转型发展基础。国家金融监督管理总局青海监管局于2023年4月向公司下发了《2022年度监管意见书》；于2023年10月下发《消费投诉督查监管意见书》，从持续提升风险防控质效、稳步推进转型落实落地、促进合规稳健经营、持续提升服务实体经济质效等方面向公司提出意见、提示风险。公司高度重视，逐一明确责任主体，制定整改落实措施，并动态跟踪整改情况，确保整改落实到位。通过整改，公司进一步强化受托履职责任，完善内部控制及法律合规体系，有效提升金融服务及经营管理水平。公司将坚持监管引领的正确转型方向，将监管导向内化为展业标准，确保合规经营、稳健展业。

　　8.7  重大事项临时报告情况

　　2023年4月，经国家金融监督管理总局青海监管局批准，公司换领《中华人民共和国金融许可证》，编号：01034580；增加机构英文名称：Minmetals International Trust Co.，Ltd.

　　2023年7月13日，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准周智任职资格的批复》(青银保监复〔2023〕60号)同意，周智先生董事任职资格获批。

　　2023年7月13日，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准武长海任职资格的批复》(青银保监复〔2023〕61号)同意，武长海先生独立董事任职资格获批。

　　2023年7月13日，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准苏治任职资格的批复》(青银保监复〔2023〕62号)同意，苏治先生独立董事任职资格获批。

　　2023年7月13日，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准徐楚铭任职资格的批复》(青银保监复〔2023〕63号)同意，徐楚铭先生公司副总经理任职资格获批。

　　2023年7月13日，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准谢颖任职资格的批复》(青银保监复〔2023〕64号)同意，谢颖女士董事任职资格获批。

　　2024年3月1，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于五矿国际信托有限公司修订公司章程的批复》（青金复﹝2024﹞25号）核准，公司根据《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规，完成对公司章程的修订。

　　1期后事项报告

　　8.8  监管机构认定的其他有必要让客户及相关利益人员了解的重要信息

　　报告期内，没有发生监管机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要事项。

　　9.监事会意见

　　报告期内，公司能够按照合法决策程序对重大事项进行决策，业务经营活动符合《公司法》《信托法》《信托管理办法》及《信托公司治理指引》等有关法律规定；董事、高级管理人员能够合法合规履行公司职务；天职国际会计师事务所（特殊普通合伙）出具的2023年度审计报告（天职业字〔2024〕5183号）中披露的财务信息，能真实、客观地反映公司的财务状况和经营结果。