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透视信托业2023年业绩:

创新拉动资产规模上升 转型面临业绩下滑困扰

  本报记者 张 安

  4月29日,信托业头部公司平安信托、中信信托先后发布2023年度业绩报告。报告期内,平安信托实现营业收入145.53亿元,手续费及佣金净收入91.55亿元,净利润42.55亿元。中信信托实现营业总收入49.76亿元,手续费及佣金净收入25.14亿元,净利润26.28亿元。

  另据记者不完全统计,截至4月29日,已有陕国投A、建元信托、山东国信、国投泰康信托、江苏信托、华鑫信托、百瑞信托、西部信托等20家信托公司披露了2023年度业绩数据。

  超半数资产规模上升

  持续压降房地产信托

  根据已披露数据看,目前有12家信托公司的信托资产规模上涨。

  中信信托年报显示,截至去年年末,公司信托资产规模达2.06万亿元,较年初增长34%。平安信托截至去年年末实现资产规模6625.03亿元,同比增长20.02%。另外,陕国投A、华鑫信托、国投泰康信托、昆仑信托、交银信托去年也均实现资产规模两位数增长。

  年报显示,中信信托大力拓展资产服务信托,2023年末,资产服务信托规模上升至1.19万亿元、资产信托规模达7502.87亿元。在行政管理服务信托领域,中信信托作为年金行业中唯一的信托型受托人,去年年末年金受托管理总资产规模达717.86亿元。

  平安信托年报显示,该公司去年主动管理型信托资产规模较上年增长23.69%,在整体业务中占比达85.23%,投资类规模同比增长31.95%。

  在信托资产规模增长的同时,多家信托公司表示,对房地产类业务进行持续压降。中信信托表示,公司涉众主动管理的房地产和城投业务规模去年大幅下降。平安信托表示,截至2024年3月份,房地产信托资产占公司整体资产规模的比重仅约1%。

  某华南地区信托公司从业人士对《证券日报》记者表示,目前,很多信托公司在证券投资类、个人财富管理服务、保险金信托、家族信托以及家庭服务信托等领域加大了业务布局。所以,即便是当前业内多数信托公司把房地产信托规模压降得非常低,但在整体信托资产规模上看,却不降反升。

  另外,信托资产规模的上升,并没有等量地体现在信托公司的营收和净利润的变动方面。目前已披露业绩的信托公司业绩表现呈现分化趋势。其中,陕国投A、华鑫信托、西部信托去年均实现营收净利润双增,建信信托、交银信托、山东国信、昆仑信托等多家公司去年营收、净利润均出现不同程度下降。

  业务转型承压

  多数公司业绩下滑

  2023年,信托业务“三分类”指引正式实施。中信信托表示,受市场与监管环境深刻变化影响,2023年信托行业处于发展动能转换的关键时期。

  在拓展业务转型创新方面,平安信托表示,去年平安信托依托平安集团综合金融优势,聚焦以家族信托、家庭服务信托、保险金信托为代表的服务信托业务。截至2023年末,公司个人财富管理服务信托存续规模1492亿元,净增长483亿元;证券投资类信托合作渠道增加至55家,规模达3217亿元,较年初增长526亿元。

  华鑫信托年报显示,公司加大业务创新力度,着力提升主动管理能力。公司标品固收主动管理规模突破600亿元。另外,公司把服务实体经济作为转型发展的立身之本,截至2023年末,公司管理信托资产投向实体经济规模占比约70%。

  虽然各家信托公司积极布局业务创新转型,但在业绩表现上,多家信托公司业绩呈下滑的状态。在已披露业绩的公司中,有13家信托公司业绩呈下降趋势。

  但是,也有陕国投A、华鑫信托、西部信托等公司去年营收、净利润均实现双增长。具体来看,2023年,陕国投A实现营业收入28.13亿元,同比增长46.05%,净利润10.82亿元,同比增长29.18%;华鑫信托实现营业收入29.92亿元,同比增长27.65%;净利润为17.79亿元,同比增长39.70%。

  对于信托公司的业绩分化表现,前述从业人士表示,目前,信托业内多家公司业绩下滑表现并未超出行业预期。在信托业“三分类”新规之下,很多信托公司的首要工作就是推进业务转型,过往的一些房地产类、政信类、融资类业务被不断压降,表现在业绩上就是营收、利润的双降。

  用益信托研究员帅国让向《证券日报》记者表示,信托公司业绩普遍下滑,一方面跟传统融资类业务不断压降,新业务业绩增长点尚未成熟有关;另一方面也与对过往存量不良资产处置的差异性密不可分。

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