厦门银行股份有限公司 2024年第一季度报告

　　证券代码：601187                证券简称：厦门银行             公告编号：2024-020

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 本公司负责人、董事长姚志萍，行长、主管财会工作负责人吴昕颢及财会机构负责人宋建腾，保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2024年第一季度报告未经审计。

　　一、 主要财务数据

　　1.1主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告[2010]2号）规定计算。公司在计算加权平均净资产收益率时，“加权平均净资产”扣除了永续债。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（证监会公告[2023]65号）的规定计算。

　　3、归属于母公司普通股股东的每股净资产按扣除永续债后的归属于母公司普通股股东的权益除以期末普通股股本总数计算。

　　4、在数据的变动比较上，若上期为负数或零，则同比变动比例以“不适用”表示，以下同。

　　5、部分合计数与各加数之和在尾数上存在差异，这些差异是由四舍五入造成，以下同。

　　1.2非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：对公司根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》定义界定的非经常性损益项目，以及把《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因

　　报告期内，本公司不存在将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目的情形。

　　1.3主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：人民币千元

　　二、 股东信息

　　2.1普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　注：1.上述前十名股东持股情况中，富邦金融控股股份有限公司持有的公司股份中2,093,600股通过沪港通方式持有，已在香港中央结算有限公司的持股数量中减少计算该部分股份，并将其归在富邦金融控股股份有限公司名下。

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　不适用。

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　不适用。

　　2.2公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　报告期内，本公司不存在优先股。

　　三、 其他提醒事项

　　3.1 报告期内公司经营情况的总体分析

　　2024年一季度，本公司以高质量发展为主题，以“结构优化、质效优先、安全稳健、特色鲜明、机制灵活”为战略目标，坚持稳中求进总基调，保持坚强有力的战略执行定力。本公司坚守主责主业，倾力服务实体经济，各项业务保持稳健发展，总体经营情况保持良好。

　　截至2024年3月末，本公司总资产3,931.55亿元，较上年末增长0.64%，贷款及垫款总额2,103.26亿元，较上年末增长0.30%，其中企业和个人贷款及垫款总额较上年末有所增长，票据贴现规模较上年末下降；总负债3,617.07亿元，较上年末增长0.43%，存款总额1,935.95亿元，较上年末有所下降，主要系压降公司存单质押业务及高成本外币存款，个人存款较上年末稳步上升；报告期末，归属于上市公司普通股股东的每股净资产9.39元，较上年末增长3.76%。

　　2024年1-3月，本公司实现营业收入14.89亿元，同比增长3.68%；实现净利润7.70亿元，同比增长3.82%；归属于上市公司股东的净利润7.52亿元，同比增长4.35%；基本每股收益0.26元，同比增长4.00%。

　　截至2024年3月末，本公司不良贷款率0.74%，较上年末下降0.02个百分点，资产质量稳定趋好；拨备覆盖率412.01%，较上年末下降0.88个百分点，风险抵补能力保持充足。

　　3.2需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　不适用。

　　四、 补充信息与数据

　　4.1 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　4.2 资本构成情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、本公司符合资本充足率并表范围的附属公司包括：福建海西金融租赁有限责任公司。

　　4.3 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4.4 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　4.5 信贷资产五级分类情况

　　单位：人民币千元

　　4.6 其他监管指标

　　注：自2024年3月起，国家金融监督管理总局厦门监管局将本公司的拨备覆盖率和拨贷比最低监管要求分别调整为120%和1.5%。

　　五、附录

　　合并资产负债表

　　2024年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并资产负债表(续)

　　2024年3月31日

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                  单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　合并利润表

　　2024年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并利润表(续)

　　2024年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　合并现金流量表

　　2024年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　合并现金流量表（续）

　　2024年1-3月

　　编制单位：厦门银行股份有限公司                                 单位：人民币千元

　　法定代表人：姚志萍        主管会计工作的负责人：吴昕颢      会计机构负责人：宋建腾

　　特此公告。

　　厦门银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：601187       证券简称：厦门银行     公告编号：2024-016

　　厦门银行股份有限公司

　　第九届董事会第四次会议决议公告

　　厦门银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　厦门银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第四次会议通知于2024年4月19日以电子邮件方式发出，会议于2024年4月29日在厦门以现场会议方式召开，由姚志萍董事长召集并主持。本次会议应出席的董事13人，亲自出席会议的董事13人。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召集、召开程序符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《厦门银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　与会董事对议案进行了审议，形成如下决议：

　　一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年年度报告及其摘要的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年年度报告》及摘要。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年第一季度报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2024年第一季度报告》。

　　三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度内部控制评价报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于2023年度内部控制评价报告》。

　　四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度社会责任报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年度社会责任报告》。

　　五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度财务决算报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度利润分配方案的议案》

　　公司2023年度利润分配方案如下：

　　1.提取法定盈余公积：按当年度净利润扣减以前年度亏损后余额的10%计提法定盈余公积2.46亿元。

　　2.提取一般准备：根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金[2012]20号）的规定，按公司2023年风险资产期末余额1.5%差额提取一般风险准备3.43亿元。

　　3.拟以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，按每10股派发现金股利3.10元（含税）。截至2023年12月31日，公司总股本2,639,127,888股，以此计算合计拟派发现金股利共计8.18亿元（含税）。本年度公司现金分红比例为30.71%。

　　4.经上述分配后，公司结余的未分配利润为71.19亿元，结转下年度。

　　公司利润分配方案符合相关法律法规和《公司章程》的有关规定，符合公司当前的实际情况，与所处行业上市公司平均水平不存在重大差异。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年度利润分配方案公告》。

　　独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度董事会工作报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于董事会审计与消费者权益保护委员会2023年度履职情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司董事会审计与消费者权益保护委员会2023年度履职情况报告》。

　　九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度集团层面全面风险报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度风险偏好执行情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年度风险偏好陈述书的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度预期信用损失法实施情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度关联交易管理情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案已经公司董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　本议案需向公司股东大会报告。

　　十四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度并表管理情况报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十五、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度绿色金融发展工作报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　十六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度行领导薪酬分配方案的议案》

　　表决结果：以11票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　姚志萍董事、吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　本议案已经公司董事会提名与薪酬委员会审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　十七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度绩效薪酬追索扣回情况报告的议案》

　　表决结果：以11票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　姚志萍董事、吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　本议案已经公司董事会提名与薪酬委员会审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　十八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年度绩效任务书的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　吴昕颢董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　本议案已经公司董事会提名与薪酬委员会审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　十九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度资本充足率管理报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度资本信息披露的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于制定<厦门银行股份有限公司资本管理规划（2024年-2026年）>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司资本管理规划（2024年-2026年）》。

　　二十二、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年度资本充足率管理计划的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十三、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2023年度内部资本充足评估报告的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十四、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年第一季度资本信息披露的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十五、审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司资本管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十六、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年度董事会授权书的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　二十七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于2024年度日常关联交易预计额度的议案》

　　公司根据经营需要对2024年度与关联方发生的日常关联交易预计额度进行了合理预计。

　　表决结果：以6票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　姚志萍董事、李云祥董事、吴昕颢董事、王俊彦董事、陈欣慰董事、黄金典董事、汤琼兰董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　本议案已经公司董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于2024年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二十八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于聘请2024年度会计师事务所的议案》

　　同意续聘安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2024年度财务审计及内控审计机构，聘期一年。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　二十九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于发行金融债券的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　三十、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于消费者权益保护部相关调整事项的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三十一、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于召开2023年度股东大会的议案》

　　同意公司于2024年5月20日召开2023年度股东大会。

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关于召开2023年度股东大会的通知》。

　　三十二、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司个人理财产品销售管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三十三、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司对公理财产品销售管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三十四、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司操作风险管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三十五、审议并通过《关于制定<厦门银行股份有限公司国别风险管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　三十六、审议并通过《关于修订<厦门银行股份有限公司关联交易管理办法>的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司关联交易管理办法》。

　　三十七、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于七匹狼关联集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　陈欣慰董事因关联关系回避了此议案的表决。

　　本议案已经公司董事会独立董事专门会议审议通过，独立董事对本议案发表了同意的独立意见。

　　三十八、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于厦门国贸次集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以12票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　戴亦一独立董事因担任厦门国贸集团股份有限公司独立董事，主动回避了此议案的表决。

　　三十九、审议并通过《厦门银行股份有限公司关于轨道交通关联次集团向公司申请授信的议案》

　　表决结果：以13票赞成，0票反对，0票弃权获得通过。

　　本次关于2023年度会议还听取了《厦门银行股份有限公司2023年度独立董事述职报告》和《厦门银行股份有限公司董事会会议决议执行情况的报告》。

　　详见公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《厦门银行股份有限公司2023年度独立董事述职报告》。

　　厦门银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年4月29日