西安银行股份有限公司 关于董事会秘书辞任的公告

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-009

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会秘书石小云女士因工作调整原因，于2024年4月29日向公司董事会提交了辞任报告，将不再继续担任公司董事会秘书职务。根据公司章程规定，石小云女士关于其董事会秘书职务的辞任自其辞任报告送达公司董事会时生效。石小云女士已确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞去董事会秘书职务有关的事项需要通知公司股东及债权人。

　　石小云女士在任职期间，恪尽职守、勤勉尽责，先后负责完成了公司财务重组、战略引资、公开上市等一系列重大战略工作，对公司股权架构设计、治理结构优化，治理体系完善，证券事务机制建设等做出了重要贡献。公司及公司董事会对石小云女士表示衷心的感谢！

　　本公司将按照相关政策法规的有关要求尽快聘任新的董事会秘书，在本公司董事会秘书空缺期间，暂由梁邦海先生代为履行本公司董事会秘书职责。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-010

　　西安银行股份有限公司

　　第六届董事会第十七次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年4月19日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第十七次会议的通知。会议于2024年4月29日在公司总部4楼第1会议室以现场方式召开，梁邦海董事主持会议，本次会议应出席董事11名，实际出席董事10名，杜岩岫董事委托范德尧董事出席会议并行使表决权。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于选举梁邦海先生担任西安银行股份有限公司董事长的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意选举梁邦海先生为本公司第六届董事会董事长，任期至本届董事会届满。梁邦海先生的董事长任职资格将自监管部门核准之日起生效。在监管部门核准梁邦海先生的董事长任职资格后，梁邦海先生将不再担任本公司行长职务。在此期间，梁邦海先生将继续代行本公司董事长职责。

　　二、审议通过了《关于梁邦海先生代为履行西安银行股份有限公司行长职责的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　为推进日常经营管理工作，董事会同意在梁邦海先生正式履行董事长职务后，在公司聘任新任行长并获得监管资格核准前，由梁邦海先生代为履行行长职责。

　　三、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年度财务报表及审计报告》。

　　四、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务决算报告及2024年度财务预算方案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　五、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案公告》。

　　公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司2023年度利润分配预案符合相关法律法规和公司章程的相关规定，考虑了监管部门对公司现金分红的指导意见和投资者的合理回报需求，有利于保障公司内源性资本的持续补充以支持业务的持续健康发展，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将上述分配预案提交股东大会审议。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年年度报告及年度报告摘要》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年年度报告》和《西安银行股份有限公司2023年年度报告摘要》。

　　七、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第一季度报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年第一季度报告》。

　　八、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度社会责任报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年度社会责任报告》。

　　九、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度董事会工作报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度行长工作报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《西安银行股份有限公司董事会审计委员会2023年度履职报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2023年度内部控制评价报告》。

　　十三、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年风险偏好陈述书》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《西安银行股份有限公司关于发行二级资本债券的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意发行规模不超过人民币40亿元（含40亿元）的二级资本债券，本议案需提交股东大会审议。

　　十五、审议通过了《西安银行股份有限公司关于向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权延期的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于延长向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权有效期的公告》。

　　公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司本次延长向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权有效期的相关事宜有利于保证本次发行相关工作的顺利推进，符合公司和全体股东的利益，不存在损害公司及全体股东、特别是中小股东利益的情形。同意将本议案提交股东大会审议。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度关联交易专项报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，《西安银行股份有限公司2023年度关联交易专项报告》全面、客观、真实地反映了公司2023年度的关联交易情况，不存在虚假记载、误导性陈述和重大遗漏。2023年度公司的关联交易活动不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形。同意将本议案提交股东大会审议。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十七、审议通过了《西安银行股份有限公司关于2024年日常关联交易预计额度的议案》

　　涉及本议案的关联董事王欣、李勇、陈永健、胡军、杜岩岫先生回避表决。

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司关于2024年日常关联交易预计额度的公告》。

　　本议案在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司预计的2024年日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审议。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十八、审议通过了《西安银行关于与关联方西安投融资担保有限公司开展业务合作的议案》

　　涉及本议案的关联董事杜岩岫先生回避表决。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意按市场定价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安投融资担保有限公司开展10亿元的分离式保函业务合作和32亿元的融资担保业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2024年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　十九、审议通过了《西安银行关于与关联方西安不动产融资担保有限公司开展业务合作的议案》

　　涉及本议案的关联董事杜岩岫先生回避表决。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意按市场定价原则与西安投资控股有限公司的关联方西安不动产融资担保有限公司开展6亿元的融资担保业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2024年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　二十、审议通过了《西安银行关于与关联方西安小微企业融资担保有限公司开展业务合作的议案》

　　涉及本议案的关联董事杜岩岫先生回避表决。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意与西安投资控股有限公司的关联方西安小微企业融资担保有限公司开展20亿元的融资担保业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，将纳入公司2024年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易议案发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　二十一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度主要股东和大股东评估报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、审议通过了《关于西安曲江文化产业风险投资有限公司拟质押所持本行部分股份的备案报告》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于召开2023年度股东大会的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　同意于2024年6月20日（星期四）在公司总部召开2023年度股东大会。关于股东大会的通知，本公司将另行公告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　附件：

　　梁邦海，男，1970年8月出生，中国国籍，博士研究生学历，高级会计师。历任中国投资银行西安分行行员；国家开发银行陕西分行副处长、处长；国家开发银行西藏分行党委委员、副行长；国家开发银行陕西分行党委委员、副行长；平安银行西安分行党委书记；平安银行总行公司业务高级督导兼银川分行筹备组组长。曾任本公司党委副书记、执行董事、行长。现任本公司党委书记、执行董事、行长（代行董事长职责）。

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2024-011

　　西安银行股份有限公司

　　第六届监事会第十二次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年4月19日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十二次会议的通知，会议于2024年4月29日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会工作报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会对董事会及董事履职评价报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2023年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　三、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会对高级管理层及其成员履职评价报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2023年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　四、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度监事会及监事履职评价报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会同意将评价意见纳入2023年度监事会工作报告提交股东大会审议。

　　五、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度关联交易专项报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年度关联交易公平合理，关联交易的审议、表决、披露、执行程序符合国家法律、法规和公司章程规定，未发现有损害本公司和其他利益相关者利益的行为。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　六、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年度利润分配预案，综合考虑了监管部门对现金分红的要求及指导意见、公司长期可持续发展、保障内源性资本的持续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求等因素，制定程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年年度报告及年度报告摘要》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　八、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第一季度报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2024年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告的内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　九、审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度财务年度报告审计结果》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2023年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所出具了无保留意见的审计报告，财务报告真实、客观、准确地反映了本公司的财务状况和经营成果。

　　会议还听取了2023年度预期信用损失法执行情况及实施情况评估报告和2024年一季度全面风险管理评估、洗钱风险识别分析等报告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司

　　监事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-016

　　西安银行股份有限公司关于

　　廖志生独立董事辞职的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）独立董事廖志生先生因履职期限届满，于2024年4月29日向公司董事会递交了辞职报告，申请辞去公司第六届董事会独立董事及董事会相关专门委员会职务。廖志生先生已确认与公司董事会无不同意见，亦无任何与辞去独立董事职务有关的事项需要通知公司股东及债权人。

　　由于廖志生先生辞职将导致公司独立董事人数低于董事会人数的三分之一，在公司股东大会选举产生新的独立董事并经监管部门核准任职资格履职前，廖志生先生将按照法律法规和公司章程的规定，继续履行公司独立董事及董事会相关专门委员会职务。

　　公司董事会对廖志生先生在任期间为公司做出的贡献表示衷心感谢！

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　西安银行股份有限公司

　　2023年年度报告摘要

　　一、重要提示

　　（一）本年度报告摘要来自西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2023年年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读本公司2023年年度报告全文。

　　（二）本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　（三）本公司第六届董事会第十七次会议于2024年4月29日审议通过了本年度报告及摘要。本次董事会会议应到董事11名，实到董事10名，杜岩岫董事因公务委托范德尧董事出席会议并行使表决权。公司7名监事列席了会议。

　　（四）本公司年度财务会计报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了无保留意见的审计报告。

　　（五）经董事会审议的报告期利润分配预案：以总股本4,444,444,445股为基数，向全体股东每10股派送现金股利0.56元人民币（含税），合计派送现金股利2.49亿元人民币（含税）。上述预案尚待股东大会批准。

　　二、公司基本情况

　　（一）公司简介

　　（二）报告期内主要业务简介

　　1、总体经营情况回顾

　　2023年，在全体股东的大力支持和全行员工的共同努力下，本公司以党的二十大精神为指引，严格贯彻国家经济金融政策和各项监管要求，主动融入国家区域经济发展战略，紧跟地方经济转型步伐，积极服务实体经济，切实提升金融服务质量和效率。报告期内，本公司经营管理主要呈现以下特点：

　　（1）坚持稳健经营，整体业绩稳中有进

　　本公司坚持稳经营、强管理、抓整改、控风险，主要业务指标保持稳健，服务水平、管理能力和经营韧性进一步提升。截至报告期末，总资产规模达4,322.01亿元，较上年末增长6.50%；贷款本金总额2,029.22亿元，较上年末增长6.98%；存款本金总额2,937.86亿元，较上年末增长4.79%；全年实现营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；归母净利润24.62亿元，同比增长1.56%。

　　（2）发挥金融优势，有效支持实体经济

　　本公司积极顺应政策变化，深度参与区域经济转型发展，积极发挥金融优势，加大基础设施等领域的重点项目、重点企业信贷支持，报告期内累计资金支持超过88亿元；切实贯彻落实稳经济、促发展部署，通过增量和降价加大普惠金融支持力度，普惠型小微企业贷款较上年末增长22.08%，有力地支持实体经济发展。

　　（3）深化数智转型，提升数字化创新能力

　　本公司持续推进数字化转型。业务赋能方面，加快零售、公司等产品的线上化，发布手机银行8.0，升级交易反欺诈、风险决策平台等智慧风控应用；数据治理方面，完善以大数据平台为基础，集结构化、非结构化数据存储为一体的数据存算平台；运营保障方面，推进IT架构向分布式、云化升级及系统的微服务改造，完善标准化、自动化、智能化运营保障体系建设，开展核心、支付等系统应急演练及重要时期网络安全保障工作。

　　（4）践行金融为民，持续聚焦民生服务

　　本公司坚持实施民生金融政策，积极推动普惠金融、绿色金融、小微金融，提升重点领域的信贷可得性、便利性。推动“线上+线下”互联互通的服务升级，重点布局交通、便民、政务、医疗、社区、文旅、教育、批发零售等八大场景，构建形成具有本地特色的互联网金融生态圈；全面落实惠企让利、服务小微的金融政策，夯实对小微企业的产品支撑力度；聚焦县域经济发展，推动城乡融合、区域协调，持续强化对乡村振兴和“三农”支持力度。

　　（5）严守风险底线，筑牢风险屏障

　　本公司始终坚持稳健审慎的风险管理策略，在持续防范化解重点领域风险的大背景下，不断筑牢稳健审慎经营根基，常态化做好重点行业、区域的风险监测，提前预警风险隐患，提高风险预判和评估能力，提升风险管理的主动性和前瞻性，切实保障银行业务的稳健运营。截至报告期末，本公司不良贷款率1.35%，拨备覆盖率197.07%，资本充足率13.14%，均满足各项监管指标要求。

　　2、公司所处行业情况

　　2023年，我国面临的外部环境复杂严峻，国内经济正处于结构调整的优化过程中，更重视重点战略领域的发展。中央金融工作会议提出的“五篇大文章”，明确了未来金融业在经济结构优化过程中的五大发力重点，为银行业更好地服务重大战略、重点领域和薄弱环节指明了方向。

　　2023年，银行业资产规模稳健增长，制造业、普惠和绿色等重点领域贷款维持较高增速的同时，面临着盈利增速回落、息差持续收窄等问题。从城商行发展来看，行业分化趋势较为明显，在净息差收窄的背景下，各家城商行在民营经济、居民消费和产业升级等领域不断发力，持续探索业务增长新来源。

　　（三）主要会计数据和财务指标

　　1、主要会计数据

　　单位：千元

　　注：非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号—非经常性损益（2023年修订）》的规定计算。

　　2、 “贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应收利息损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款损失准备在其他综合收益中确认，有关详情请参阅财务报告附注。除特别说明，此处及下文相关项目余额均为上述口径。

　　2、主要财务指标

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　3、资本充足率指标根据原中国银监会《商业银行资本管理办法（试行）》规定计算。

　　4、流动性指标根据原中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。其中，流动性比例为母公司口径。

　　3、2023年分季度主要财务数据

　　单位：千元

　　4、非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　5、资本构成情况

　　单位：千元

　　注: 1、核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2、一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3、资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4、信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5、本行资本构成的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行-投资者关系—监管资本”专栏。

　　6、杠杆率

　　单位：千元

　　注:本行杠杆率的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行-投资者关系—监管资本”专栏。

　　7、流动性覆盖率

　　单位：千元

　　8、净稳定资金比例

　　单位：千元

　　（四）股东情况

　　1、股东数量

　　单位：户

　　2、截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

　　单位：股

　　注：1、报告期内，本公司老股东西安经发控股（集团）有限责任公司通过协议转让方式将所持156,281,000股股份全部转让至其控股子公司西安经开金融控股有限公司。本次国有股份协议转让完成后，经发控股不再持有本公司股份，经发控股的子公司西安经开金控持有本公司156,281,000股股份，占本公司总股本比例为3.52%。具体详见本公司于2023年11月24日披露的《西安银行股份有限公司关于部分国有股无偿划转完成过户登记的公告》。

　　2、报告期内，长安国际信托股份有限公司于2021年通过上海证券交易所交易系统以集中竞价交易方式增持的本公司495,000股股份被浙江省温州市中级人民法院进行了司法划转。

　　3、控股股东及实际控制人情况

　　（1）控股股东情况

　　截至报告期末，本公司不存在控股股东。

　　（2）实际控制人情况

　　截至报告期末，本公司的实际控制人为西安市人民政府。本公司股东西投控股为西安市财政局的全资子公司；西安经开金控为事业单位西安经济技术开发区管理委员会二级控股子公司；西安城投（集团）为西安市人民政府国有资产监督管理委员会的全资子公司；西安金控为事业单位西安浐灞管委会实际控股公司；西安曲江文化为事业单位西安曲江新区管理委员会的三级控股子公司；长安国际信托第一大股东西安财金投资管理有限公司（持股37.45%）和第二大股东西投控股（持股25.29%）均是西安市财政局全资控股公司；西安投融资担保为西安市财政局的实际控股公司。基于行政关系或股权关系，上述7家股东与西安市人民政府构成关联关系。截至报告期末，合计持有本公司1,218,448,240股，占本公司股本总额的27.42%，具体情况如下：

　　（五）公司债券情况

　　报告期内，本公司不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

　　（六）主要经营情况分析

　　1、利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入72.05亿元，同比增长9.70%；归属于母公司股东的净利润24.62亿元，同比增长1.56%。本公司主要损益项目变化情况见下表：

　　单位：千元

　　2、资产负债表分析

　　截至报告期末，本公司资产总额4,322.01亿元，较上年末增长6.50%；负债总额4,012.75亿元，较上年末增长6.55%；股东权益309.26亿元，较上年末增长5.74%，经营规模实现均衡稳健增长。具体情况如下：

　　单位：千元

　　注：1、其他资产包括：长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产等。

　　2、其他负债包括：应付职工薪酬、应交税费、预计负债等。

　　3、现金流量表分析

　　单位：千元

　　4、可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

　　单位：千元

　　5、比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目

　　单位：千元

　　三、重要事项

　　报告期内，除已披露信息外，公司无其他重大事项。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-015

　　西安银行股份有限公司关于

　　2024年日常关联交易预计额度的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 2024年4月29日，西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于2024年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。该日常关联交易事项需提交股东大会审议。

　　● 该日常关联交易事项对公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重大影响。

　　一、日常关联交易的基本情况

　　（一）日常关联交易履行的审议程序

　　2024年4月29日，公司第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于2024年日常关联交易预计额度的议案》，关联董事王欣、李勇、陈永健、胡军、杜岩岫先生回避表决。

　　本议案尚需提交股东大会审议，关联股东加拿大丰业银行、大唐西市文化产业投资集团有限公司、西安投资控股有限公司、西安经开金融控股有限公司、西安城市基础设施建设投资集团有限公司、西安金融控股有限公司、西安曲江文化产业风险投资有限公司、长安国际信托股份有限公司、西安投融资担保有限公司将在股东大会上对上述相关议案回避表决。

　　本议案在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述议案发表独立意见认为，公司预计的2024年日常关联交易预计额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的公允性原则，不影响公司的独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第十七次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。同意将本议案提交股东大会审议。

　　（二）2024年日常关联交易预计额度和类别

　　1、关联法人

　　单位：人民币万元

　　2、关联自然人

　　对个人客户提供授信是本公司核心授信产品之一，个人客户的授信融资主要包括个人综合消费贷款、个人房产抵押贷款、个人住房按揭贷款、个人商用房贷款、贷款承诺等表内外授信业务，本公司个人客户可以根据其实际资金需求在本公司申请办理上述一项或多项授信产品。截至2023年末，本公司关联自然人授信业务余额7,602万元。2024年，本着风险可控和操作高效的原则，本公司关联自然人总授信预计金额2亿元，主要用于个人贷款、信用卡透支、个人信用卡承诺等业务。

　　上述对关联法人和关联自然人的关联交易预计额度不构成本公司对关联方的授信或交易承诺。该预计额度内的关联交易实际发生时，将按照本公司内部审批流程，落实业务风险审批及关联交易审批，实际交易方案以本公司有权审批机构出具的书面批复为准。

　　上述关联交易预计额度有效期自相关议案经股东大会审议通过之日起至本公司下一年度股东大会审议通过关联交易预计额度之日止。该预计额度内的关联交易无需重复履行董事会和股东大会审批及披露程序。针对日常关联交易预计额度中同时满足国家金融监督管理总局（以下简称“金监局”）认定标准的关联方和关联交易，本公司同时执行金监局关于关联交易的审批程序、授信集中度等相关监管要求。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）西安投资控股有限公司

　　1、基本情况

　　西安投资控股有限公司成立于2009年8月，法定代表人杜岩岫，注册资本142.30亿元，是经西安市人民政府批准并授权市财政局组建并代管的市属国有独资企业和财政投资平台。该公司注册地址为西安市高新区沣惠南路16号泰华金茂国际1号楼28层，经营范围包括投资业务；项目融资；资产管理；资产重组与并购；财务咨询；资信调查；房屋租赁，销售；物业管理；其他市政府批准的业务。

　　截至2023年末，该公司资产总额407.75亿元，净资产274.87亿元；2023年度营业收入42.89亿元，净利润-4.21亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　该公司系持有本公司5%以上股份的股东，与本公司实际控制人具有关联关系。

　　（二）西安经开金融控股有限公司

　　1、基本情况

　　西安经开金融控股有限公司成立于2012年3月，法定代表人季峰，注册资本50亿元，由西安经发控股（集团）有限责任公司和西安经济技术开发区管理委员会发起设立。该公司注册地址为西安经济技术开发区凤城十二路凯瑞B座18层，经营范围包括对金融及金融服务性机构进行投资；资产管理；股权投资及股权投资基金管理；投资策划与咨询服务；金融信息数据处理服务；金融软件技术投资及技术咨询等。

　　截至2023年末，该公司资产总额144亿元，净资产98亿元；2023年度营业收入2.9亿元，净利润2.7亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　该公司与本公司实际控制人具有关联关系。

　　（三）西安城市基础设施建设投资集团有限公司

　　1、基本情况

　　西安城市基础设施建设投资集团有限公司成立于2000年7月，法定代表人韩红丽，注册资本90亿元，由西安市人民政府国有资产监督管理委员会出资。该公司注册地址为西安市经济技术开发区文景北路8号，经营范围包括经营管理授权范围内的国有资产；城市基础设施投资、建设等。

　　截至2023年末，该公司资产总额1,898亿元，净资产760亿元；2023年度营业收入190亿元，净利润0.68亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　该公司与本公司实际控制人具有关联关系。

　　（四）西安浐灞融资担保有限公司

　　1、基本情况

　　西安浐灞融资担保有限公司成立于2011年8月，法定代表人韩梅，注册资本15亿元，由西安金融控股有限公司出资。注册地址为西安市浐灞生态区浐灞大道一号浐灞商务中心5A40室，经营范围包括贷款担保；票据承兑担保；贸易融资担保；项目融资担保；信用证担保业务及其他法律、法规许可的融资性担保业务；诉讼保全担保；履行担保及与担保有关的融资咨询、财务顾问业务和自有资金进行的投资等。

　　截至2023年末，该公司资产总额17.5亿元，净资产15.6亿元；2023年度营业收入0.36亿元，净利润0.029亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　该公司是与本公司实际控制人具有关联关系的西安金融控股有限公司的控股子公司。

　　（五）大唐西市文化产业投资集团有限公司

　　1、基本情况

　　大唐西市文化产业投资集团有限公司成立于2009年4月，法定代表人梁雷，注册资本2.174亿元，由吕建中、于宝安、杨兴文、梁雷、宁波欧盈宏创投资合伙企业（有限合伙）共同出资。该公司注册地址为西安市高新区高科广场A幢2501号，经营范围包括一般项目：工艺美术品及收藏品零售（象牙及其制品除外）；数字文化创意内容应用服务；区块链技术相关软件和服务；大数据服务；数字文化创意软件开发；文化用品设备出租；园区管理服务；会议及展览服务；以自有资金从事投资活动；旅游开发项目策划咨询；游览景区管理；文艺创作；文物文化遗址保护服务；艺（美）术品、收藏品鉴定评估服务；文化场馆管理服务；组织文化艺术交流活动。（除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动）。

　　截至2023年末，该公司资产总额242.34亿元，净资产131.14亿元；2023年度营业收入6.81亿元，净利润1.45亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　该公司系持有本公司5%以上股份的股东。

　　（六）加拿大丰业银行

　　1、基本情况

　　加拿大丰业银行成立于1832年3月，是加拿大最国际化的银行，也是北美、拉丁美洲、加勒比地区及中美洲和亚洲顶尖的金融机构之一，主要通过加拿大银行事业部、海外银行事业部、环球财富管理事业部和环球银行及市场部向其客户提供全方位的产品和服务，包括个人与中小企业银行、财富管理及私人银行、企业及投资银行和资本市场等。丰业银行已在多伦多和纽约两个股票交易所上市。

　　截至2023年10月31日（丰业银行2023会计年度截止日），该公司资产总额14,107.89亿加元，净资产786.67亿加元；2023会计年度营业收入323.07亿加元，净利润75.28亿加元。

　　2、关联关系

　　该公司系持有本公司5%以上股份的股东。

　　（七）比亚迪汽车金融有限公司

　　1、基本情况

　　比亚迪汽车金融有限公司成立于2015年2月，法定代表人周亚琳，注册资本100亿元，由本公司、比亚迪股份有限公司、比亚迪精密制造有限公司共同出资。该公司注册地址为西安市高新区科技路38号林凯国际大厦20层2001、2002、2012室，经营范围包括接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月（含）以上定期存款；接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金；经批准，发行金融债券；从事同业拆借；向金融机构借款；提供购车贷款业务；提供汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款，包括展示厅建设贷款和零配件贷款以及维修设备贷款等；提供汽车融资租赁业务（售后回租业务除外）；向金融机构出售或回购汽车贷款应收款和汽车融资租赁应收款业务；办理租赁汽车残值变卖和处理业务；从事与购车融资活动相关的咨询、代理业务；经批准，从事与汽车金融业务相关的金融机构股权投资业务；经中国银保监会批准的其他业务。

　　截至2023年末，该公司资产总额710.44亿元，净资产124.26亿元；2023年度营业收入27.88亿元，净利润13.37亿元（以上数据未经审计）。

　　2、关联关系

　　本公司执行董事王欣先生担任该公司副董事长。

　　（八）关联自然人

　　本公司关联自然人是指《上海证券交易所股票上市规则》、《银行保险机构关联交易管理办法》等法律法规及《西安银行股份有限公司关联交易管理办法》规定的关联自然人。

　　三、关联交易的定价政策

　　本公司与关联方实际发生关联交易时遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行交易。

　　四、关联交易目的和对本公司的影响

　　本公司预计的2024年日常关联交易属于银行经营范围内发生的常规业务，有利于充分发挥优质关联方客户资源优势，积极稳妥拓展本公司业务；本公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，不存在利益输送及价格操纵行为，不存在损害公司和股东利益的情况，符合关联交易管理要求的公允性原则，不会对本公司的持续经营能力、损益及资产状况构成不利影响。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-017

　　西安银行股份有限公司关于

　　延长向不特定对象发行可转换公司债券

　　决议及授权有效期的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2023年3月23日召开第六届董事会第九次会议和2023年5月24日召开2022年年度股东大会审议通过了公司向不特定对象发行可转换公司债券相关事宜。根据上述会议决议，公司向不特定对象发行可转换公司债券决议的有效期及授权董事会并由董事会转授权经营管理层全权办理本次向不特定对象发行可转换公司债券相关事宜的有效期为自2022年年度股东大会审议通过之日起十二个月，即2023年5月24日至2024年5月23日。

　　鉴于上述有效期即将届满，为了确保本次向不特定对象发行可转换公司债券工作的顺利推进，公司于2024年4月29日召开第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司关于向不特定对象发行可转换公司债券决议及授权延期的议案》，同意并拟提请股东大会批准将本次向不特定对象发行可转换公司债券决议和授权董事会并由董事会转授权经营管理层全权办理相关事宜的有效期延长十二个月，即延长至2025年5月23日。除延长决议和授权的有效期外，本次向不特定对象发行可转换公司债券相关的其他内容不变。

　　上述事项尚需提交公司股东大会审议。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年4月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-014

　　西安银行股份有限公司

　　2023年度利润分配预案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配比例：每10股派发现金股利0.56元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 本次利润分配预案尚需提交公司2023年度股东大会审议通过后方可实施。

　　一、利润分配预案内容

　　2023年度，公司聘请的毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）对公司2023年度会计报表按国内会计准则进行了审计并出具了无保留意见的审计报告。按照审计报告，公司2023年度实现母公司口径净利润24.60亿元，拟定2023年度利润分配预案如下：

　　（一）本公司法定盈余公积金已超过注册资本的50%，根据《公司法》等相关法律法规的规定，暂不提取法定盈余公积金；

　　（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，按照风险资产余额的1.5%差额计提一般准备1.73亿元；

　　（三）以本公司普通股总股本4,444,444,445股为基数，向实施利润分配股权登记日的全体股东派发现金股利，每10股分配现金股利0.56元人民币（含税），合计分配现金股利2.49亿元人民币（含税）。

　　（四）留存未分配利润将结转至下一年度，全部用于本公司资本金的内源性积累，进一步满足本公司战略落地实施和业务发展的资本金需求。

　　二、现金分红比例低于30%的情况说明

　　报告期内，本公司实现归属于母公司普通股股东的净利润为24.62亿元，本次拟分配的普通股现金股利共2.49亿元，占归属于母公司普通股股东净利润的10.11%。本次利润分配预案主要考虑了如下因素：

　　一是，当前我国经济总体回升向好，但房地产、地方债务等重点领域风险仍面临一定困难和挑战。与此同时，银行业机构在稳定息差、资产投放、营收增长、非息收入拓展等方面普遍承压，商业银行特别是中小银行经营所面临的不确定性因素持续上升。

　　二是，随着新资本管理办法实施、商业银行资本监管政策持续趋严、金融稳定要求不断提高、外源性资本补充难度加大等因素的影响，商业银行内源性资本补充和积累的重要性日益凸显。为此，本公司顺应监管要求，在持续提升风险管理能力，夯实资产质量，加大拨备计提力度的基础上，将进一步加强内源性资本储备，确保资本充足水平达标的同时，更好地应对外部风险的非预期波动和自身抵御经营风险的能力。

　　三是，本公司目前正处于新战略规划的落地执行阶段，需统筹考虑业务发展和战略转型的资本需求，内源性资本的不断积累将有利于本公司保持长期健康可持续发展的态势，进而更好地提升投资者的长期回报，切实推动全体股东共享本公司经营发展成果。

　　三、为中小股东参与现金分红决策提供的便利

　　本公司将严格按照相关监管法规，提前发布股东大会通知和议案内容，为中小股东留有充足时间对利润分配预案进行审阅。各中小股东亦可通过投资者热线、邮箱、上证E互动平台、股东大会现场交流等多种方式与本公司进行持续沟通互动。同时，本公司将在召开股东大会时为投资者提供网络投票的便利条件，并按照参与表决的股东持股比例分段披露表决结果。

　　四、为增强投资者回报水平拟采取的措施

　　未来，本公司将持续深入贯彻中央金融工作会议精神，准确把握各项货币政策和监管要求，认真落实省委省政府、市委市政府的各项决策部署，持续优化资产负债结构，强化客群基础拓展，推进机构差异化经营和全行一体化经营，全力做好金融“五篇大文章”，努力提升自身投融资服务能力和金融服务实体经济质效。同时，将继续坚持“以投资者为本”的发展理念，通过健全规范的公司治理、坚定有力的战略引领、提速深化的科技赋能和稳健高效的风险管理等措施积极实现基本面和经营情况的持续向好，切实履行上市公司的责任义务，回馈投资者的信任。

　　五、公司履行的决策程序

　　（一）董事会会议的召开、审议和表决情况

　　本公司于2024年4月29日召开第六届董事会第十七次会议审议通过了《西安银行股份有限公司2023年度利润分配预案》，并同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。本预案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。

　　（二）独立董事意见

　　本公司独立董事发表独立意见认为，公司2023年度利润分配预案符合相关法律法规和公司章程的相关规定，考虑了监管部门对公司现金分红的指导意见和投资者的合理回报需求，有利于保障公司内源性资本的持续补充以支持业务的持续健康发展，不存在损害全体股东特别是中小股东利益的情形。同意将上述分配预案提交股东大会审议。

　　（三）监事会意见

　　本公司监事会认为，公司2023年度利润分配预案，综合考虑了监管部门对现金分红的要求及指导意见、公司长期可持续发展、保障内源性资本的持续补充，并兼顾投资者分享本公司经营发展成果、获取合理投资回报的要求等因素，制定程序符合有关法律、法规和公司章程的规定。

　　六、相关风险提示

　　本次利润分配预案尚需提交公司2023年度股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年4月29日