成都银行股份有限公司 关于召开2024年半年度业绩说明会的公告

　　证券代码：601838                证券简称：成都银行             公告编号：2024-050

　　可转债代码：113055            可转债简称：成银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　1.会议召开时间：2024年9月4日（星期三）下午15:00-16:00

　　2.会议召开地点：全景网“投资者关系互动平台”（网址：https://ir.p5w.net）

　　3.会议召开形式：网络文字互动

　　4.投资者可于2024年8月30日（星期五）17:00前将相关问题通过电子邮件的形式发送至公司本次会议问题征集邮箱：ir@bocd.com.cn，或在会议召开时提问。公司将于业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年8月28日披露《成都银行股份有限公司2024年半年度报告》及其摘要。为便于广大投资者更全面深入地了解公司2024年半年度业绩和经营情况，公司拟于2024年9月4日（星期三）下午15:00-16:00召开2024年半年度业绩说明会，就投资者普遍关注的问题进行交流。

　　一、说明会类型

　　本次业绩说明会以网络文字互动形式召开，公司将就2024年半年度业绩和经营情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行交流。

　　二、说明会召开的时间、地点

　　（一）召开时间：2024年9月4日（星期三）下午15:00-16:00

　　（二）召开形式：网络文字互动

　　（三）召开地点：全景网“投资者关系互动平台”（网址：https://ir.p5w.net）

　　三、参加人员

　　公司董事长、行长、副行长、董事会秘书及一名独立董事等。如有特殊情况，参加人员可能会有调整。

　　四、 投资者参加方式

　　（一）投资者可于2024年9月4日（星期三）15:00-16:00，登陆全景网“投资者关系互动平台”（网址：https://ir.p5w.net），在线参与本次业绩说明会，公司将通过全景网及时回答投资者普遍关注的提问。

　　（二）投资者可于2024年8月30日（星期五）17:00前将相关问题通过电子邮件的形式发送至公司本次会议问题征集邮箱：ir@bocd.com.cn，或在会议召开时提问。公司将于业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　五、联系人及咨询办法

　　联系人：公司董事会办公室投资者关系管理团队

　　联系电话：028-86160295

　　电子邮箱：ir@bocd.com.cn

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2024年8月28日

　　成都银行股份有限公司

　　2024年半年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自2024年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体及网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司法定代表人、董事长王晖，行长（代为履职）徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证本半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　本公司第八届董事会第四次会议于2024年8月27日审议通过《关于成都银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要的议案》。本次会议应出席有表决权董事10名，王晖、何维忠、郭令海3名董事现场出席，甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰5名董事通过视频连线方式参加会议。董事王永强先生、马晓峰先生因公务原因无法出席会议，委托董事长王晖先生代为出席并行使表决权。

　　1.3 公司半年度报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　1.4 报告期内，本公司未拟定半年度利润分配预案或公积金转增股本预案。

　　二、公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 近三年主要会计数据和财务指标

　　（一）近三年主要会计数据

　　单位：千元

　　注：贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

　　（二）近三年主要财务指标

　　注：1.每股收益和净资产收益率根据中国证券监督管理委员会公告〔2010〕2号《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》计算。

　　2.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

　　（三）近三年补充财务指标

　　注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

　　2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

　　5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　（四）近三年主要业务数据

　　单位：千元

　　（五）资本构成及变化情况

　　单位：千元

　　注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　（六）杠杆率

　　单位：千元

　　注：自2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　（七）流动性覆盖率

　　单位：千元

　　（八）净稳定资金比例

　　单位：千元

　　（九）近三年其他监管指标

　　注：1.以上指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及依照监管口径计算。

　　2.按照《商业银行并表管理与监管指引》，监管并表范围包括四川名山锦程村镇银行、江苏宝应锦程村镇银行、四川锦程消费金融有限责任公司，其中迁徙率指标为母公司口径。

　　2.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　2.4 普通股股东情况

　　2.4.1 股东总数

　　2.4.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位：股

　　2.4.3 持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　单位：股

　　2.4.4 前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　单位：股

　　2.4.5 截至报告期末前十名有限售条件股东持股数量及限售条件

　　单位：股

　　注：1.表中“新增可上市交易股份数量”为该股东所持本公司首次公开发行限售股在报告期内锁定期届满上市流通的股份数；

　　2.表中“可上市交易时间”若该日期为非交易日则顺延至其后第一个交易日。

　　2.5 优先股股东情况

　　□ 适用         √不适用

　　2.6 控股股东或实际控制人变更情况

　　本公司的实际控制人为成都市国资委，控股股东为成都交子金融控股集团有限公司，报告期内未发生变化。

　　2.7 可转换公司债券情况

　　2.7.1 可转债发行情况

　　经公司董事会和股东大会审议批准，并经原中国银保监会四川监管局（现国家金融监督管理总局四川监管局）和中国证监会核准，公司于2022年3月3日启动、3月9日完成80亿元A股可转换公司债券发行工作，扣除发行费用（不含税）后的募集资金净额为79.92亿元。2022年4月6日，公司发行的80亿元A股可转换公司债券在上海证券交易所挂牌上市，可转债简称为“成银转债”，债券代码为“113055”。相关情况详见公司于2022年3月31日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券上市公告书》。

　　2.7.2 可转债持有人及担保人情况

　　2.7.3 可转债变动及转股情况

　　本次可转债转股期自可转债发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至可转债到期之日止，即自2022年9月9日至2028年3月2日。截至2024年6月30日，累计已有人民币2,803,579,000元成银转债转为本公司A股普通股，占成银转债发行总量的比例为35.04%。因转股形成的股份数量累计为201,698,253股，占成银转债转股前本公司已发行普通股股份总额的5.58%。

　　2.7.4 转股价格历次调整情况

　　根据《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本次可转债发行后，当公司因派送股票股利、转增股本、增发新股或配股（不包括因本次发行的可转债转股而增加的股本）使公司股份发生变化及派送现金股利等情况时，公司将相应调整转股价格。截至本报告出具之日，公司调整转股价格情况如下：

　　2.7.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

　　根据有关监管规定，公司委托信用评级机构联合资信评估股份有限公司（以下简称“联合资信”）为公司可转债进行了信用评级。联合资信于2024年6月24日出具了《成都银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券2024年跟踪评级报告》，联合资信通过对本公司主体及本公司可转债的信用状况进行跟踪分析和评估，确定维持本公司主体长期信用等级为AAA，维持“成银转债”信用等级为AAA，评级展望为稳定。联合资信认为本公司未来业务经营能够保持较为稳定，综合考虑资本实力、业务经营及流动性等情况，本公司能够为可转换公司债券提供足额本金和利息，可转换公司债券的违约概率极低。

　　2.7.6 募集资金使用进展说明

　　公司本次公开发行可转换公司债券的募集资金于2022年3月9日到位，经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）予以验证并出具安永华明（2022）验字第60466995_A02号验资报告。截至2022年12月31日，公司已将扣除全部发行费用后的募集资金净额7,991,897,169.81元全部用于支持公司各项业务发展，在可转债持有人转股后按照相关监管要求用于补充公司核心一级资本，募集资金专项账户已销户。报告期内公司不存在募集资金使用相关事项。

　　三、重要事项

　　本行2024年6月12日召开的年度股东大会决议通过《关于拟收购本行控股子公司四川名山锦程村镇银行其他股东股份将其改建为雅安分行的议案》。截至2024年6月30日，此事项尚待相关监管机构核准后实施。

　　经中国人民银行和国家金融监督管理总局四川监管局批准，本公司分别于2024年6月13日至2024年6月17日、2024年8月1日至2024年8月5日在全国银行间债券市场公开发行人民币43亿元、106亿元的二级资本债券。该两期债券均为10年期固定利率债券，在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率分别为2.39%、2.19%。具体请详见本公司于2024年6月18日、2024年8月7日在上海证券交易所网站披露的《成都银行股份有限公司关于2024年二级资本债券（第一期）发行完毕的公告》《成都银行股份有限公司关于2024年二级资本债券（第二期）发行完毕的公告》。

　　2019年8月，本行在全国银行间债券市场发行了规模为人民币105亿元的10年期二级资本债券（以下简称“本期债券”）。根据本期债券募集说明书相关条款的规定，本期债券设有发行人赎回选择权，发行人有权在本期债券第5个计息年度的最后一日，即2024年8月22日按面值全部赎回本期债券。经国家金融监督管理总局四川监管局批准，本行已于2024年8月22日行使赎回权并全额赎回了本期债券。

　　四、经营情况讨论与分析

　　报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。

　　（一）业务规模稳步增长。报告期末，总资产达12,003.05亿元，较上年末增长1,090.62亿元，增幅9.99%；存款总额8,566.72亿元，较上年末增长762.51亿元，增幅9.77%；贷款总额7,077.49亿元，较上年末增长820.07亿元，增幅13.11%。存款占总负债的比例为76.08%，经营结构保持稳健。

　　（二）经营业绩持续提升。报告期内，实现营业收入115.85亿元，同比增长4.75亿元，增幅4.28%；归属于母公司股东的净利润61.67亿元，同比增长5.91亿元，增幅10.60%；基本每股收益1.62元，同比增长0.13元；加权平均净资产收益率9.02%。

　　（三）风险管理保持良好。报告期末，全行不良贷款率0.66%，较上年末下降0.02个百分点，拨备覆盖率496.02%，流动性比例84.52%，流动性持续充裕。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　董事长：王晖

　　2024年8月28日

　　证券代码：601838          证券简称：成都银行       公告编号：2024-049

　　可转债代码：113055      可转债简称：成银转债

　　成都银行股份有限公司

　　第八届监事会第三次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年8月16日以电子邮件及书面方式向全体监事发出关于召开第八届监事会第三次会议的通知，会议于2024年8月27日在公司总部5楼1号会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事5名，孙波、李良华、张蓬、李良裕4名监事现场出席，司马向林监事因其他公务安排，书面委托孙波监事长出席会议并行使表决权。会议由孙波监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要的议案》

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，公司2024年半年度报告及其摘要的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　此外，会议还听取了《关于成都银行股份有限公司2024年上半年内部审计工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2024年上半年财务分析的报告》《关于成都银行股份有限公司2024年上半年全面风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2024年上半年内控合规管理工作的报告》《关于成都银行股份有限公司2024年上半年洗钱风险管理的报告》《关于成都银行股份有限公司2024年上半年消费者权益保护工作情况及下一步工作安排的报告》，通报了《关于国家金融监督管理总局四川监管局监管意见落实情况的报告》。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司监事会

　　2024年8月28日

　　证券代码：601838              证券简称：成都银行         公告编号：2024-048

　　可转债代码：113055          可转债简称：成银转债

　　成都银行股份有限公司

　　第八届董事会第四次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2024年8月16日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通知和材料，本公司第八届董事会第四次会议于2024年8月27日在本公司总部5楼1号会议室以现场结合视频方式召开。本次会议应出席有表决权董事10名，王晖、何维忠、郭令海3名董事现场出席，甘犁、邵赤平、宋朝学、樊斌、陈存泰5名董事通过视频连线方式参加会议。董事王永强先生、马晓峰先生因公务原因无法出席会议，委托董事长王晖先生代为出席并行使表决权。会议由王晖董事长主持。5名监事以及本公司部分高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要的议案》

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票

　　本议案中2024年半年度报告中的财务报告及相关财务信息在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　二、审议通过了《关于处置抵债资产的议案》

　　表决结果：同意10票；反对0票；弃权0票。

　　三、审议通过了《关于本行与关联方四川锦程消费金融有限责任公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意9票；反对0票；弃权0票。

　　董事何维忠先生回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会及上海证券交易所相关规定所定义的关联方发生的关联交易，已纳入本公司2024年度日常关联交易预计额度。

　　此外，会议还通报了《关于国家金融监督管理总局四川监管局监管意见落实情况的报告》。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2024年8月28日