杭州银行股份有限公司 第八届监事会第九次会议决议公告

　　证券代码：600926                         证券简称：杭州银行                  公告编号：2024-045

　　优先股代码：360027                     优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079                     可转债简称：杭银转债

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第九次会议于2024年8月16日以电子邮件及书面形式发出会议通知，并于2024年8月28日在杭州市庆春路46号杭州银行大厦5楼会议室以现场方式召开，王立雄监事长主持了会议。本次会议应出席监事7名，实际出席监事6名，职工监事来国伟书面委托职工监事姚远代为出席会议并行使表决权。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要》

　　监事会认为公司2024年半年度报告及摘要的编制和审核程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过《杭州银行股份有限公司数据治理工作报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年上半年风险管理报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年上半年内部审计情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过《杭州银行股份有限公司2023年度监管意见情况报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过《杭州银行股份有限公司关于监管发现问题整改评估工作的报告》

　　表决结果：同意7票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司监事会

　　2024年8月28日

　　证券代码：600926                         证券简称：杭州银行            公告编号：2024-046

　　优先股代码：360027                     优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079                     可转债简称：杭银转债

　　杭州银行股份有限公司关于召开

　　2024年半年度业绩说明会的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 会议召开时间：2024年9月5日（星期四）15:30-17:00

　　● 会议召开地点：“全景路演”网站（https://ir.p5w.net/c/600926）

　　● 会议召开方式：网络视频直播

　　● 投资者可于2024年9月2日（星期一）16:00前访问https://ir.p5w.net/zj/，或扫描下方二维码进入问题征集专题页面，亦可通过公司投资者关系邮箱ir@hzbank.com.cn进行提问。公司将于2024年半年度业绩说明会（以下简称“业绩说明会”）上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年8月29日披露了公司2024年半年度报告及其摘要。为了便于广大投资者更全面深入地了解公司2024年上半年业绩经营成果、财务状况，公司拟于2024年9月5日（星期四）15:30-17:00召开业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。

　　一、业绩说明会类型

　　本次业绩说明会通过网络视频直播方式召开，公司将针对2024年上半年经营成果、财务状况与投资者进行交流，在信息披露允许的范围内对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　二、业绩说明会召开的时间、地点

　　召开时间：2024年9月5日（星期四）15:30-17:00

　　会议召开地点：“全景路演”网站（https://ir.p5w.net/c/600926）

　　会议召开方式：网络视频直播

　　三、参加人员

　　公司董事长、行长、副行长、财务总监等高级管理人员以及独立董事代表（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。

　　四、投资者参加方式

　　（一）投资者可在2024年9月5日15:30-17:00，通过互联网登录“全景路演”网站（https://ir.p5w.net/c/600926），在线参与本次业绩说明会。

　　（二）投资者可于2024年9月2日（星期一）16:00前访问https://ir.p5w.net/zj/，或扫描下方二维码，进入问题征集专题页面,亦可通过公司投资者关系邮箱ir@hzbank.com.cn向公司提问，公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　（问题征集专题页面二维码）

　　五、联系人及联系方式

　　联系人：汪先生

　　电话：0571-87253058

　　传真：0571-85151339

　　电子邮箱：ir@hzbank.com.cn

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2024年8月28日

　　证券代码：600926                          证券简称：杭州银行            公告编号：2024-044

　　优先股代码：360027                      优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079                      可转债简称：杭银转债

　　杭州银行股份有限公司

　　第八届董事会第十次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十次会议于2024年8月16日以电子邮件及书面方式发出会议通知，并于2024年8月28日以现场结合视频方式召开，宋剑斌董事长主持会议。本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，沈明董事书面委托宋剑斌董事长出席会议并代行表决权。公司监事和高级管理层成员列席了本次会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年上半年经营情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　二、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年半年度报告及摘要》

　　批准公司2024年半年度报告及摘要，同意对外披露。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案已经公司第八届董事会审计委员会2024年第4次会议事前认可。

　　具体详见公司同日在上海证券交易所披露的《杭州银行股份有限公司2024年半年度报告》《杭州银行股份有限公司2024年半年度报告摘要》。

　　三、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》

　　批准公司2024年半年度第三支柱信息披露报告，同意对外披露。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　具体详见公司同日在公司官网披露的《杭州银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年上半年风险管理报告》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　五、审议通过《关于调整优化＜杭州银行股份有限公司集团风险合规偏好陈述书＞的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　六、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司恢复计划（2024年版）＞的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　七、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年上半年内部审计情况及下半年工作计划》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　八、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司市场风险管理办法＞的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　九、审议通过《关于修订＜杭州银行股份有限公司金融工具公允价值估值管理办法＞的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　十、审议通过《关于解除独立董事职务的议案》

　　同意解除丁伟独立董事职务。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬委员会2024年第3次会议事前认可。

　　本议案需提交公司股东大会审议。

　　本次会议还听取了《杭州银行股份有限公司2023年度监管意见情况报告》《杭州银行股份有限公司数据治理工作报告》及《杭州银行股份有限公司流动性风险管理工作报告》。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2024年8月28日

　　证券代码：600926                          证券简称：杭州银行            公告编号：2024-047

　　优先股代码：360027                      优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079                      可转债简称：杭银转债

　　杭州银行股份有限公司

　　关于解除独立董事职务的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年8月22日披露了《杭州银行股份有限公司关于拟任独立董事接受纪律审查和监察调查的公告》（公告编号：2024-043），公司拟任独立董事丁伟涉嫌严重违纪违法，目前正接受招商局集团纪委和青海省海东市监委纪律审查和监察调查。

　　2024年8月28日，公司召开第八届董事会第十次会议审议通过《关于解除独立董事职务的议案》，同意提请公司股东大会解除丁伟独立董事职务。上述议案尚需提交公司股东大会审议。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2024年8月28日

　　杭州银行股份有限公司

　　2024年半年度报告摘要

　　一、 重要提示

　　(一) 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

　　(二) 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　(三) 公司于2024年8月28日召开第八届董事会第十次会议审议通过了公司2024年半年度报告及其摘要，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，沈明董事因公务原因书面委托宋剑斌董事长出席会议并代行表决权。

　　(四) 公司2024年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　(五) 公司法定代表人、董事长宋剑斌，行长虞利明，财务总监章建夫及会计机构负责人韩晓茵，保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　(六) 公司2023年年度股东大会审议通过了《杭州银行股份有限公司关于提请股东大会授权董事会决定2024年度中期利润分配方案的议案》，授权董事会在符合利润分配的条件下，制定并实施具体的中期分红方案。公司董事会将在授权期限内适时实施2024年度具体中期利润分配方案。

　　(七) 本半年度报告摘要所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2024年半年度财务数据与指标均为公司及全资子公司杭银理财有限责任公司的合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　二、 公司基本情况

　　(一) 公司简介

　　(二) 公司业务概要

　　公司成立于1996年9月26日，是一家总部位于中国杭州的城市商业银行。2016年10月27日，公司在上海证券交易所主板上市（证券代码：600926）。公司主要业务分布在浙江省杭州市以及浙江省其他市县。近年来，公司坚持做精杭州、深耕浙江，同时积极拓展长三角区域及国内一线城市业务，搭建了覆盖北京、上海、深圳、南京、合肥等重点城市在内的区域经营布局。

　　自成立以来，公司始终坚持服务区域经济、中小企业和城乡居民的市场定位，致力于为客户提供专业、便捷、亲和及全面的金融服务。经过二十多年的稳健发展，公司已拥有较为扎实的客户基础，形成了较为完备的金融产品体系，业务资质不断完善，服务功能持续增强，综合化服务能力不断提升，综合实力和市场影响力持续增强，已成长壮大为一家经营业绩优良、资产质量优异、综合实力跻身全国城市商业银行前列的上市区域性股份制商业银行。

　　(三) 主要会计数据和财务指标

　　1. 主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：1、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；

　　2、公司贷款包括票据贴现；其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；

　　3、上表“贷款总额”“存款总额”及其明细项目均为不含息金额，“以摊余成本计量的贷款损失准备”不含应计利息减值准备。

　　2. 主要财务指标

　　注：1、基本每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算且未年化；

　　2、2024年1月，公司按照无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率4.10%计算，向“20杭州银行永续债”债券持有者支付利息人民币2.87亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息；

　　3、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。

　　3. 补充财务指标

　　注：1、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；

　　2、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　3、归属于公司普通股股东的平均净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/[（期初归属于上市公司普通股股东的净资产+期末归属于上市公司普通股股东的净资产）/2]；

　　4、净利差=生息资产平均收益率-总计息负债平均成本率；

　　5、净息差=净利息收入/总生息资产平均余额；

　　6、成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　4. 补充监管指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、流动性风险指标依据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；

　　2、2024年6月末的资本充足率指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的规定计量计算，2023年末、2022年末的资本充足率指标按照原中国银保监会2012年发布的《商业银行资本管理办法（试行）》的规定计量计算；

　　3、同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》以人民币口径计算；

　　4、单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据原中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算；

　　5、其他指标根据中国银行业监管机构颁布的公式及监管口径计算。

　　5. 最近三季度末净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

　　注：净稳定资金比例依据原中国银保监会2018年发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　6. 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　三、 股东情况

　　(一) 前10名普通股股东情况

　　单位：股

　　(二) 前10名优先股股东情况

　　单位：股

　　四、 可转换公司债券情况

　　(一) 可转债发行情况

　　经中国证监会“证监许可〔2021〕525号文”核准，公司于2021年3月29日公开发行了15,000万张可转换公司债券，每张面值100元，发行总额150亿元。经上海证券交易所自律监管决定书〔2021〕166号文同意，公司150亿元可转换公司债券于2021年4月23日起在上海证券交易所挂牌交易，债券简称“杭银转债”，债券代码“110079”。

　　下表列示了“杭银转债”的相关情况：

　　(二) 报告期末可转债前十名持有人情况表

　　(三) 报告期转债变动情况

　　单位：元

　　(四) 转股价格历次调整情况

　　单位：元/股

　　注：因实施公司2023年年度普通股权益分派，“杭银转债”的转股价格自2024年7月11日起由人民币12.24元/股调整为人民币11.72元/股。

　　五、 重大权益变动事项

　　2024年1月，公司原第一大股东杭州市财政局拟以协议转让方式将其所持公司703,215,229股股份划转至杭州市财开投资集团有限公司（以下简称“杭州财开集团”），本次股份划转已于2024年5月16日在中国证券登记结算有限责任公司完成股份过户登记。本次权益变动完成后，杭州财开集团持有公司1,111,337,590股股份，占公司普通股股本总额的18.74%。公司第一大股东由杭州市财政局变更为杭州财开集团，杭州市财政局不再直接持有公司股份，变为间接控制公司18.74%股份。相关详情请参阅公司分别于2024年1月18日和5月18日在上海证券交易所网站披露的《杭州银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》（公告编号：2024-003）及《杭州银行股份有限公司关于股东完成股份过户登记的公告》（公告编号：2024-022）。

　　2024年2月，公司第二大股东红狮控股集团有限公司（以下简称“红狮集团”）拟以协议转让方式将其持有的公司659,060,619股股份划转至其控股子公司浙江红狮水泥股份有限公司（以下简称“浙江红狮”），作为对该公司的出资。相关详情请参阅公司于2024年2月8日在上海证券交易所网站披露的《杭州银行股份有限公司关于股东权益变动的提示性公告》（公告编号：2024-005）。本次权益变动完成后，浙江红狮将持有公司659,060,619股股份，占公司普通股股本总额的11.11%，红狮集团及其子公司合计持有公司的股份比例保持11.81%不变。本次权益变动尚需经过国家金融监督管理总局浙江监管局关于本次股权转让事项股东资格的审批、上海证券交易所合规性确认，并在中国证券登记结算有限责任公司办理过户登记等手续。

　　六、 总体经营情况分析

　　2024年上半年，公司深入学习贯彻党的二十大精神和中央金融工作会议精神，坚决落实行党委、董事会决策部署，紧扣“深化改革，强基固本”主题主线，以客户为中心，以奋斗者为本，着力构建客户、产品、团队、风控、运营督导的价值增值链和闭环管理，取得良好经营成效。

　　经营效益持续提升。报告期，公司实现营业收入193.40亿元，同比增长5.36%，其中利息净收入119.67亿元，同比增长0.46%，非利息净收入73.73亿元，同比增长14.43%；实现归属于公司股东净利润99.96亿元，同比增长20.06%；基本每股收益（未年化）1.64元，同比增长20.59%，归属于公司普通股股东的加权平均净资产收益率（未年化）9.74%，同比提高0.41个百分点。

　　业务规模稳健增长。截至报告期末，公司资产总额19,848.14亿元，较上年末增长7.79%；贷款和垫款总额9,013.33亿元，较上年末增长942.37亿元，增幅11.68%；负债总额18,558.93亿元，较上年末增长7.27%；存款总额11,516.70亿元，较上年末增长1,063.93亿元，增幅10.18%。报告期末，杭银理财存续理财产品规模4,023.57亿元，较上年末增加284.91亿元，增幅7.62%。

　　资产质量保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款率0.76%，与上年末持平；逾期贷款与不良贷款比例、逾期90天以上贷款与不良贷款比例分别为92.38%和69.55%，分别较上年末上升9.85、11.39个百分点；拨备覆盖率545.17%，较上年末下降16.25个百分点。

　　杭州银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年8月28日