上海银行股份有限公司 2024年半年度报告摘要

　　（股票代码：601229）

　　二〇二四年八月

　　上海银行股份有限公司

　　2024年半年度报告摘要

　　1 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自2024年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当仔细阅读同时刊载于《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）、上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)及本公司网站(www.bosc.cn)上的2024年半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 本公司董事会六届三十八次会议于2024年8月28日审议通过了《关于2024年半年度报告及摘要的议案》。应出席董事16人，实际出席董事14人，金煜董事长委托叶峻董事、薛云奎独立董事委托孙铮独立董事代为出席并表决。本公司5名监事列席了本次会议。

　　1.4 本公司2023年度股东大会审议通过《关于上海银行股份有限公司2023年度利润分配方案的提案》，其中同意2024年中期利润分配事宜，授权董事会在符合利润分配条件的情况下制定并实施具体的2024年中期利润分配方案，授权期限自本提案经2023年度股东大会审议通过之日起至公司2024年度股东大会召开之日止。相关方案确定后将另行公告。

　　1.5 本集团2024年半年度财务报告未经审计，但经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　2 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 报告期公司主要业务简介

　　本公司注册成立于1996年1月30日，总部位于上海，2016年11月成为上海证券交易所主板上市公司，股票代码601229。

　　本公司聚焦精品银行战略愿景，致力于持续深入服务实体经济发展，着力推动高质量发展。公司业务方面，为企业客户提供完善的综合金融服务，加快推进科技金融、普惠金融、绿色金融等领域发展，提升客户经营与专业化服务能力，持续提高客户触达和服务效率。零售业务方面，通过线上线下融合服务，着力为个人客户提供更便捷、更有温度的金融服务，持续打造养老金融、财富管理、消费金融和基础零售等经营优势。金融市场和同业业务方面，深化投资交易能力建设，建立同业客户一体化经营体系，着力提升代客及托管业务市场竞争力。同时，本公司不断健全风险管理的体系性和专业性，持续优化授信全流程管理体系，保持资产质量稳定。推进数字化转型，完善创新机制，着力推动客户体验优化、产品服务完善和风控专业能力提升。

　　报告期内，本公司新一轮三年发展规划（2024-2026年）开局，本公司继续深化高质量发展，以客户经营、数字化转型、组织力建设为重点，致力于提升专业化经营水平与精细化管理能力。

　　2.3 近三年主要会计数据和财务指标

　　2.3.1 主要会计数据

　　单位：人民币千元

　　注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）计算。

　　2.3.2 主要财务指标

　　2.3.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（证监会公告〔2023〕65号）计算。

　　2.4 股东情况

　　2.4.1 普通股股东总数、表决权恢复的优先股股东总数、前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持股情况表

　　单位：股

　　注：

　　1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；

　　2、报告期内，前十名普通股股东未发生变动，部分前十名普通股股东因增持或划转股份引起持股数量变动；

　　3、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有本公司股份929,137,290股，占本公司总股本6.54%，其中8,479,370股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.06%；

　　4、上海商业银行有限公司持有本公司股份426,211,240股，占本公司总股本3.00%，其中42,635,320股份代理于香港中央结算有限公司名下，占本公司总股本0.30%；

　　5、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持本公司股份，包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有8,479,370股和42,635,320股本公司股份；

　　6、本公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人；

　　7、报告期内，上述A股股东不存在参与转融通业务出借股份的情况。上述A股股东期初和期末转融通出借且尚未归还的本公司A股股份数量均为0股。

　　2.4.2 控股股东、实际控制人情况

　　根据《公司章程》，本公司不存在持有普通股（含表决权恢复的优先股）占本公司股本总额50%以上的股东或者持有股份的比例虽然不足50%，但依其持有的股份所享有的表决权已足以对股东大会的决议产生重大影响的股东；不存在虽不是本公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，能够实际支配本公司行为的人。

　　本公司无控股股东和实际控制人。截至报告期末，本公司第一大股东上海联和投资有限公司及其关联方、一致行动人合并持股比例为14.93%。

　　2.4.3 优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　单位：股

　　2.5 债券相关情况

　　2.5.1 可转换公司债券相关情况

　　2.5.1.1 可转换公司债券发行情况

　　2021年1月25日，本公司公开发行A股可转换公司债券，本次发行募集资金总额人民币200亿元，扣除发行费用并加上发行费用产生的可抵扣增值税进项税额后募集资金净额人民币199.66亿元；2021年2月10日，上述A股可转换公司债券在上交所挂牌交易，简称“上银转债”，代码“113042”。本次发行可转债的募集资金在扣除发行费用后，用于支持本公司业务发展，在可转债转股后按照相关监管要求用于补充本公司核心一级资本。

　　有关情况请参见本公司分别于2020年12月1日、2021年1月21日和2021年1月29日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关公告。

　　2.5.1.2 截至报告期末前十名持有人及担保人情况

　　2.5.1.3 报告期可转换公司债券变动情况

　　单位：人民币元

　　报告期转债累计转股情况

　　2.5.1.4 转股价格历次调整情况

　　2024年6月27日，本公司实施了2023年度A股普通股利润分配。根据《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》相关条款及有关法规规定，在本公司可转债发行后，当本公司出现因派送现金股利使本公司股东权益发生变化时，本公司将相应调整可转债转股价格。为此，本次利润分配实施后，上银转债的转股价格自2024年6月27日（除息日）起，由人民币9.83元/股调整为人民币9.37元/股。

　　转股价格历次调整情况见下表：

　　2.5.1.5 公司的负债情况、资信变化情况及在未来年度还债的现金安排

　　根据《上市公司证券发行注册管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等相关规定，本公司委托信用评级机构上海新世纪资信评估投资服务有限公司（以下简称“新世纪”）为2021年1月发行的“上银转债”进行了信用评级，新世纪出具了《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券信用评级报告》，评级结果：本公司主体信用等级为AAA，评级展望为稳定，“上银转债”的信用等级为AAA。新世纪对本次可转债进行了跟踪评级，主体信用评级维持AAA，评级展望维持稳定，“上银转债”的信用评级维持AAA，评级时间为2024年6月24日。本次评级结果较前次没有变化。

　　本公司经营情况稳定，有关负债情况详见财务报表及附注。本公司未来年度还债的现金来源主要包括本公司业务正常经营所获得的收入、现金流入和流动资产变现等。

　　2.5.1.6 转债其他情况说明

　　根据有关规定和《上海银行股份有限公司公开发行A股可转换公司债券募集说明书》的约定，公司于2024年1月25日按本计息年度票面利率1.50%（含税），向截至2024年1月24日上海证券交易所收市后，在中国结算上海分公司登记在册的全体“上银转债”持有人，支付自2023年1月25日至2024年1月24日期间的利息。详见本公司2024年1月17日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《关于“上银转债”2024年付息公告》（临2024-002）。

　　2.5.2 其他债券相关情况

　　截至报告期末，本集团已发行债务证券详见半年度报告财务报表附注五、26。

　　3 管理层讨论与分析

　　3.1 总体经营情况分析

　　报告期内，本集团坚持战略引领，贯彻落实中央决策部署，做好金融“五篇大文章”，积极助力上海“五个中心”建设，加快转型发展和结构优化，提高服务实体经济质效，推进数字化建设，加强风险管理，实现稳健良好的经营业绩。

　　各项业务稳健发展。报告期末，本集团总资产32,233.31亿元，较上年末增长4.47%；持续优化信贷结构，加大科技金融、普惠金融、绿色金融、制造业等重点领域投放力度，报告期末客户贷款和垫款总额14,244.82亿元，较上年末增长3.45%；聚焦存款拓展，深化客户经营，提升综合化金融服务能力，报告期末存款总额17,501.62亿元，较上年末增长6.71%。

　　盈利保持增长。报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润129.69亿元，同比增长1.04%；营业收入262.47亿元，同比微降0.43%。报告期末，归属于母公司股东的净资产2,457.44亿元，较上年末增长3.00%。

　　资产质量保持平稳。本集团持续推进信用风险管理体系建设，强化对重点行业、重点客群、重点产品、重点机构的风险管控，严控不良新增，同时加大存量风险化解处置力度。报告期末，本集团不良贷款率1.21%，与上年末持平。

　　资本水平充足。本集团持续强化资本管理，完善资本管理机制，加强资本预算和风险加权资产限额管理，优化经济资本管理体系，提升资本使用效率。报告期末，本集团资本充足率13.33%，一级资本充足率10.43%，核心一级资本充足率9.57%，分别较上年末下降0.05个百分点、提高0.01个百分点、提高0.04个百分点，均符合监管要求和本集团规划目标。

　　3.2 财务报表分析

　　3.2.1 利润表分析

　　报告期内，本集团实现归属于母公司股东的净利润129.69亿元，同比增长1.34亿元，增幅1.04%，下表列出本集团主要损益项目变化：

　　单位：人民币千元

　　营业收入

　　报告期内，本集团实现营业收入262.47亿元，同比减少1.13亿元，降幅0.43%。本集团营业收入主要项目的金额、占比及变动情况如下：

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2 资产负债表分析

　　3.2.2.1 资产

　　报告期末，本集团资产总额为32,233.31亿元，较上年末增长1,378.14亿元，增幅4.47%。

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资和其他权益工具投资；

　　2、包括衍生金融资产、固定资产、在建工程、使用权资产、无形资产、开发支出、递延所得税资产及其他资产；

　　3、尾差为四舍五入原因造成。

　　客户贷款和垫款

　　报告期末，本集团客户贷款和垫款总额14,244.82亿元，较上年末增长474.47亿元，增幅3.45%，其中公司贷款及垫款余额8,721.94亿元，较上年末增长4.87%；个人贷款及垫款余额4,159.59亿元，较上年末减少2.52%。

　　客户贷款和垫款情况详见半年度报告“贷款质量分析”。

　　3.2.2.2 负债

　　报告期末，本集团负债总额为29,771.24亿元，较上年末增长1,306.57亿元，增幅4.59%。

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、包括衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债及其他

　　负债；

　　2、尾差为四舍五入原因造成。

　　报告期末，本集团存款总额17,501.62亿元，较上年末增长1,100.84亿元，增幅6.71%。其中，公司存款余额11,691.88亿元，较上年末增长8.19%；个人存款余额5,809.74亿元，较上年末增长3.86%。

　　单位：人民币千元

　　注：尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.2.3 股东权益

　　报告期末，本集团股东权益为2,462.06亿元，较上年末增长71.57亿元，增幅2.99%，主要是由于报告期内实现净利润、实施利润分配等。

　　单位：人民币千元

　　3.2.3 现金流量表分析

　　报告期内，本集团经营活动产生的现金流量净额为-37.71亿元，同比增长12.65亿元，主要由于为交易目的而持有的金融资产减少。

　　投资活动产生的现金流量净额为-757.80亿元，同比减少483.56亿元，主要由于投资支付的现金增加。

　　筹资活动产生的现金流量净额为843.40亿元，同比增长509.03亿元，主要由于发行债务证券收到的现金增加。

　　3.2.4 比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目及原因

　　单位：人民币千元

　　3.2.5 资本充足率

　　单位：人民币千元

　　注：

　　1、本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产，资本充足情况详见在本公司网站（www.bosc.cn）披露的《上海银行股份有限公司2024年半年度第三支柱信息披露报告》；

　　2、交易账簿和银行账簿间转换的风险加权资产为2024年1月1日《商业银行资本管理办法》实施后的新增项目；

　　3、尾差为四舍五入原因造成。

　　3.2.6 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　3.2.7 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　3.2.8 净稳定资金比例

　　单位：人民币千元

　　3.2.9 根据监管要求披露的其他财务信息

　　注：

　　1、存贷比为监管法人口径；

　　2、单一最大客户贷款比例=单一最大客户贷款余额/资本净额，

　　最大十家客户贷款比例=最大十家客户贷款余额合计/资本净额。

　　4 重要事项

　　4.1金融债券发行情况

　　2024年4月，本公司在全国银行间债券市场发行人民币300亿元普通金融债券，票面利率为2.36%，为3年期固定利率品种。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足本公司资产负债配置需要，充实资金来源，优化负债期限结构，改善流动性指标，并用于夯实发展基础，支持实体经济。

　　4.2二级资本债券发行情况

　　2024年8月，本公司在全国银行间债券市场发行人民币200亿元二级资本债券，为10年期固定利率债券、在第5年末附有条件的发行人赎回权，票面利率为2.15%。债券募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本公司二级资本，有利于提高本公司资本充足水平，充实长期稳定资金来源，为持续服务实体经济夯实基础。

　　证券代码：601229                  证券简称：上海银行       公告编号：临2024-046

　　优先股代码：360029              优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042             可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　关于参加2024年上海辖区上市公司

　　集体接待日暨中报业绩说明会的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　为进一步加强与广大投资者的互动交流，公司将参加由上海上市公司协会与深圳市全景网络有限公司联合举办的“2024年上海辖区上市公司集体接待日暨中报业绩说明会”活动，现将相关事项公告如下：

　　本次活动将采用网络远程的方式举行，投资者可登录“全景路演”网站（https://rs.p5w.net/html/143790.shtml），或关注微信公众号：全景财经，或下载全景路演APP，参与本次互动交流，活动时间为2024年9月13日（周五）15:00-16:30。届时公司高级管理人员和独立董事代表将通过网络在线交流形式与投资者就公司2024年度中报业绩、公司治理、发展战略、经营状况和可持续发展等投资者关注的问题进行沟通与交流。

　　投资者可于2024年9月12日下午17:00前将相关问题通过电子邮件的形式发送至公司投资者关系邮箱ir@bosc.cn提前留言提问。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　欢迎广大投资者积极参与。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　2024年8月29日

　　证券代码：601229                   证券简称：上海银行           公告编号：临2024-045

　　优先股代码：360029               优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042               可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 交易内容：

　　1、经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意公司与上银理财有限责任公司（以下简称“上银理财”）重新签订《上银理财-上海银行理财产品代理销售协议（统一交易协议）》（以下简称“《理财代销统一交易协议》”），约定协议期限为3年，协议项下收取的销售服务费不超过25亿元。

　　2、经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意调整公司给予上海尚诚消费金融股份有限公司（以下简称“尚诚消费金融”）100亿元授信的业务品种。此次调整后，尚诚消费金融的授信总额保持不变。

　　● 回避表决事宜：

　　关联董事金煜先生、施红敏先生对与上银理财、尚诚消费金融的关联交易事项回避表决。

　　● 上述关联交易均属于公司日常业务经营中的正常业务，对公司的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

　　一、关联交易概述

　　（一）与上银理财的关联交易

　　经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意公司与上银理财重新签订《理财代销统一交易协议》，约定协议期限为3年，协议项下收取的销售服务费不超过25亿元，其中认/申购费不超过2.5亿元、销售管理费不超过22.5亿元。

　　上银理财为公司全资控股的子公司，因此属于公司金融监管总局规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　（二）与尚诚消费金融的关联交易

　　经公司董事会六届二十四次会议审议通过，同意给予尚诚消费金融人民币100亿元授信额度（其中备用额度20亿元），主要用于同业借款、股东存款、同业透支、同业拆借、债券承销、持券及债券投资等业务，授信有效期2年。

　　经公司董事会六届三十八次会议审议通过，同意对上述授信进行调整，将部分同业透支、同业借款、股东存款额度调整为债券承销、持券、投资额度，此次调整后，尚诚消费金融的授信总额保持不变。

　　尚诚消费金融为公司可施加重大影响的法人，因此尚诚消费金融属于公司金融监管总局规则关联方，本次交易构成关联交易。

　　上述关联交易均不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　二、关联人介绍

　　（一）关联人关系介绍

　　上银理财为公司全资控股的子公司，因此属于公司金融监管总局规则关联方。

　　尚诚消费金融为公司可施加重大影响的法人，因此属于公司金融监管总局规则关联方。

　　（二）关联人基本情况

　　1、上银理财基本情况

　　上银理财成立于2022年3月，注册资本30亿元，企业性质为有限责任公司，法定代表人张晓健，由上海银行股份有限公司100%控股。注册地址为上海市黄浦区中山南路666号2幢2号实际楼层2层、3层。经营范围为：（一）面向不特定社会公众公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（二）面向合格投资者公开发行理财产品，对受托的投资者财产进行投资和管理；（三）理财顾问和咨询服务；（四）经银保监会批准的其他业务。

　　2、尚诚消费金融基本情况

　　尚诚消费金融成立于2017年8月，注册资本16.24亿元，企业性质为股份有限公司，法定代表人姚秦，其股东包括公司（持股比例42.74%）、携程旅游网络技术（上海）有限公司（持股比例42.17%）、深圳市德远益信投资有限公司（持股比例7.70%）、无锡长盈科技有限公司（持股比例7.39%）。注册地址为上海市长宁区延安西路889号23楼、24楼、25楼。经营范围为发放个人消费贷款，接受股东境内子公司及境内股东的存款，向境内金融机构借款，经批准发行金融债券，境内同业拆借，与消费金融相关的咨询、代理业务，代理销售与消费贷款相关的保险产品，固定收益类证券投资业务。

　　三、关联交易的定价政策

　　公司本次与上银理财、尚诚消费金融的关联交易均遵循一般商业规则，交易定价与交易条件不优于其它同类非关联方业务。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　本次关联交易均为公司的正常业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、关联交易应当履行的审议程序

　　根据国家金融监督管理总局及公司关联交易管理有关规定，本次与上银理财的单笔交易金额和累计交易金额占资本净额的比例均不足1%，未达到重大关联交易认定标准，但本次签订的协议属于统一交易协议，应按照重大关联交易进行内部审查、报告和披露，协议项下发生的关联交易无需逐笔审查、报告和披露；本次调整尚诚消费金融授信业务品种事项涉及原经董事会审议通过的关联交易事项的主要条款变更，应重新履行审批程序。上述交易应当经独立董事专门会议审议同意、董事会关联交易控制委员会审查后，提交董事会批准并按规定披露，无需提交股东大会审议。

　　经公司第六届董事会第十一次独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会六届二十三次会议审议通过，同意将《关于与上银理财有限责任公司关联交易的议案》《关于与上海尚诚消费金融股份有限公司关联交易的议案》提交董事会审议。公司董事会六届三十八次会议审议通过上述议案，除关联董事回避表决相关议案外，其他董事均同意上述议案。公司独立董事已就上述关联交易事项发表独立意见如下：

　　（一）公司与上银理财签订《上银理财-上海银行理财产品代理销售协议（统一交易协议）》的关联交易事项、对给予尚诚消费金融100亿元授信的业务品种进行调整的关联交易事项，属于公司正常业务，依照市场公允价格进行，符合公司和全体股东的利益，不存在通过关联交易进行利益输送及损害公司和中小股东利益的情形，也不会影响公司的独立性。本次关联交易符合有关监管部门要求，符合《上海银行关联交易管理办法》等相关规定。

　　（二）本次关联交易决策程序符合有关法律法规、《上海银行股份有限公司章程》和《上海银行关联交易管理办法》的规定。

　　六、备查文件

　　上海银行股份有限公司独立董事过半数同意的证明文件。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司董事会

　　2024年8月29日

　　证券代码：601229                 证券简称：上海银行       公告编号：临2024-044

　　优先股代码：360029             优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042             可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　监事会六届二十五次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司监事会六届二十五次会议于2024年8月28日以现场方式召开，会议通知已于2024年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事5人,实际出席监事5人。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司监事会议事规则》的规定。

　　本次会议由贾锐军监事会主席主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2024年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会对公司2024年半年度报告及摘要进行了审议，并出具如下审核意见：公司2024年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合国家法律、法规和公司章程等规定；报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的相关规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内公司的经营管理和财务状况。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2024年半年度报告及摘要。

　　二、关于2023年度高级管理人员考核结果的议案

　　表决情况：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2024年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于〈三年发展规划（2024-2026年）〉2024年上半年执行情况的评估报告》《关于2023年度监管意见及整改计划的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司监事会

　　2024年8月29日

　　证券代码：601229               证券简称：上海银行       公告编号：临2024-043

　　优先股代码：360029           优先股简称：上银优1

　　可转债代码：113042            可转债简称：上银转债

　　上海银行股份有限公司

　　董事会六届三十八次会议决议公告

　　上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　公司董事会六届三十八次会议于2024年8月28日以现场加视频接入方式召开，会议通知已于2024年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议应出席董事16人，实际出席董事14人，金煜董事长委托叶峻董事、薛云奎独立董事委托孙铮独立董事代为出席并表决。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《上海银行股份有限公司章程》《上海银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　本次会议由施红敏副董事长主持，会议经审议并通过以下议案：

　　一、关于2024年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　公司董事会审计委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会审议。

　　详见公司在上海证券交易所披露的2024年半年度报告及摘要。

　　二、 关于2024年半年度第三支柱信息披露报告的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于2023年度高级管理人员考核结果的议案

　　表决情况：同意15票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：施红敏。

　　公司董事会提名与薪酬委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会审议。

　　四、关于披露2023年全球系统重要性评估指标的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于《2024年上半年合规风险管理自我评估报告》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于更新《恢复计划》与《处置计划建议》的议案

　　表决情况：更新《恢复计划》，同意16票，反对0票，弃权0票；更新《处置计划建议》，同意16票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于修订《资本管理基本规定》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于修订《银行账簿利率风险管理基本规定》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　九、关于修订《关联交易管理办法》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十、 关于修订《压力测试管理基本规定》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十一、关于制订《有效风险数据加总与风险报告管理办法》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十二、关于修订《董事会秘书工作规则》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的董事会秘书工作规则。

　　十三、关于修订《募集资金管理办法》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的募集资金管理办法。

　　十四、关于修订《董事、监事和高级管理人员所持本行股份及其变动管理规则》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　详见公司在上海证券交易所披露的董事、监事和高级管理人员所持本行股份及其变动管理规则。

　　十五、关于修订《董事履职档案管理规程》的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十六、关于与上银理财有限责任公司关联交易的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：金煜、施红敏。

　　公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会审议。

　　公司独立董事对本次交易的公允性、合规性及内部审批程序履行情况发表独立意见，并一致同意本议案。

　　详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

　　十七、关于与上海尚诚消费金融股份有限公司关联交易的议案

　　表决情况：同意14票，反对0票，弃权0票。

　　本议案回避表决董事：金煜、施红敏。

　　公司独立董事专门会议、董事会关联交易控制委员会会议已事先审议通过本议案，并同意提交公司董事会审议。

　　公司独立董事对本次交易的公允性、合规性及内部审批程序履行情况发表独立意见，并一致同意本议案。

　　详见公司在上海证券交易所披露的关于关联交易事项的公告。

　　十八、关于业务连续性管理专项审计的报告

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　十九、关于聘任财务部门负责人的议案

　　表决情况：同意16票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了《关于2024年上半年经营管理情况及下半年主要工作安排的报告》《关于2023年度监管意见及整改计划的报告》《关于普惠金融战略执行情况的报告》《关于审计集中管理实施方案的报告》。

　　特此公告。

　　上海银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年8月29日