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杭州银行股份有限公司第八届董事会第十一次会议决议公告

　　证券代码：600926 证券简称：杭州银行公告编号：2024-052

　　优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　杭州银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届董事会第十一次会议于2024年10月11日以电子邮件及书面方式发出会议通知，并于2024年10月21日以现场结合视频方式召开，宋剑斌董事长主持会议。本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，楼未董事因公务原因书面委托吴建民董事出席会议并表决。公司监事和高级管理层成员列席了本次会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》（以下简称“《公司法》”）等法律法规及《杭州银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议审议并通过决议如下：

　　一、审议通过《关于聘任杭州银行股份有限公司业务总监的议案》

　　决定聘任王晓莉女士为公司业务总监，任期至第八届董事会届满之日止。王晓莉女士担任公司业务总监的任职资格尚待国家金融监督管理总局浙江监管局核准。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　王晓莉女士简历详见附件1。

　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬委员会2024年第4次会议事前认可。

　　二、审议通过《关于聘任杭州银行股份有限公司董事会秘书的议案》

　　决定聘任王晓莉女士为公司董事会秘书，任期至第八届董事会届满之日止。王晓莉女士担任公司董事会秘书的任职资格尚待国家金融监督管理总局浙江监管局核准。待取得上海证券交易所颁发的主板上市公司《董事会秘书任职培训证明》、经上海证券交易所对其任职资格审核无异议并由国家金融监督管理总局浙江监管局核准其任职资格后，王晓莉女士正式履行董事会秘书职责。在此之前，由宋剑斌董事长代为履行董事会秘书职责。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案已经公司第八届董事会提名与薪酬委员会2024年第4次会议事前认可。

　　三、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年度中期利润分配方案》

　　考虑投资者的合理投资回报要求，同时为保障内源性资本的持续补充以支持业务的持续健康发展，以最近一期经审计未分配利润为基准，按照当期利润的合理比例，拟定公司2024年度中期利润分配方案如下：

　　以实施权益分派股权登记日的普通股总股本为基数，向登记在册的全体普通股股东每10股派送现金股利3.7元人民币（含税）。以截至2024年6月30日的普通股总股本5,930,286,542股为基数计算，合计拟派发现金股利2,194,206,020.54元人民币（含税）。由于公司发行的可转债处于转股期，实际派发的现金股利总额将根据实施权益分派股权登记日登记在册的总股份数最终确定。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　具体详见公司同日在上海证券交易所披露的《杭州银行股份有限公司2024年度中期利润分配方案公告》。

　　四、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年第三季度报告》

　　批准公司2024年第三季度报告，同意对外披露。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　本议案已经公司第八届董事会审计委员会2024年第5次会议事前认可。

　　具体详见公司同日在上海证券交易所披露的《杭州银行股份有限公司2024年第三季度报告》。

　　五、审议通过《杭州银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》

　　批准公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告，同意对外披露。

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　具体详见公司同日在公司官网披露的《杭州银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》。

　　特此公告。

　　杭州银行股份有限公司董事会

　　2024年10月21日

　　附件1：

　　王晓莉女士简历

　　王晓莉女士，1977年10月出生，大学学历，经济学硕士，正高级经济师。先后担任杭州银行股份有限公司资金营运部总经理助理，金融市场部副总经理，资产管理部副总经理（主持工作），杭银理财有限责任公司总经理、董事长等职务。

　　截至本公告披露日，王晓莉女士未持有公司股份，不存在《公司法》等法律法规、监管规定和《公司章程》中规定的不得担任公司高级管理人员的情形，也不存在受到中国证监会的行政处罚及其他有关部门处罚或证券交易所惩戒的情形。其与公司持股5%以上的股东及公司其他董事、监事、高级管理人员不存在关联关系。

　　证券代码：600926 证券简称：杭州银行

　　优先股代码：360027 优先股简称：杭银优1

　　可转债代码：110079 可转债简称：杭银转债

　　杭州银行股份有限公司

　　2024年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第八届董事会第十一次会议于2024年10月21日审议通过了本季度报告，本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，楼未董事因公务原因书面委托吴建民董事出席会议并表决。

　　● 公司法定代表人、董事长宋剑斌，行长虞利明，主管会计工作副行长章建夫及会计机构负责人韩晓茵保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　● 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，2024年第三季度报告中财务数据与指标均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　● 第三季度财务报表是否经审计：○是 √否

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同；

　　2、非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同；

　　3、加权平均净资产收益率和每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算且未年化，下同；

　　4、2024年1月，公司按照无固定期限资本债券（以下简称“永续债”）票面利率4.10%计算，向“20杭州银行永续债”债券持有者支付利息人民币2.87亿元（含税）。在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司考虑了相应的永续债利息；

　　5、公司本期尚未发放优先股股息，在计算本报告披露的基本每股收益和加权平均净资产收益率时，公司未考虑相应的优先股股息。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币千元

　　注:1、公司对非经常性损益项目的确认依照《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》(中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号)的规定执行。持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，系公司正常经营业务，不作为非经常性损益。

　　(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　不适用。

　　二、股东信息

　　(一) 普通股股东总数及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　(二) 优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况

　　单位：股

　　三、其他提醒事项

　　(一) 银行业务数据

　　1. 补充财务数据

　　单位：人民币千元

　　注：1、企业贷款包括票据贴现；

　　2、其他存款包括财政性存款、开出汇票、信用卡存款、应解汇款及临时存款；

　　3、上表贷款总额、存款总额及其明细项目均不含应计利息，下同；

　　4、成本收入比=业务及管理费/营业收入；

　　5、归属于公司股东的平均总资产收益率=归属于上市公司股东的净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]；

　　6、全面摊薄净资产收益率=归属于上市公司普通股股东的净利润/归属于上市公司普通股股东的净资产；

　　7、平均总资产回报率、全面摊薄净资产收益率均未年化处理。

　　2. 资本构成及变化情况

　　单位：人民币千元

　　注：1、上表报告期末数按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）的规定计算；上年末数按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）的规定计算。

　　2、《杭州银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》请查阅公司官网投资者关系栏目中的“定期公告”子栏目(http://www.hzbank.com.cn/hzyh/tzzgx/index.html)。

　　3. 杠杆率

　　单位：人民币千元

　　4. 流动性覆盖率

　　单位：人民币千元

　　注：上表各指标依据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　5. 其他监管财务指标

　　注：1、上表中同业拆借资金比例依据中国人民银行2007年发布的《同业拆借管理办法》使用人民币口径计算；

　　2、上表中流动性比例依据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算；单一最大客户贷款集中度、最大十家客户贷款集中度依据原中国银保监会发布的《商业银行风险监管核心指标（试行）》以非并表口径计算。

　　6. 信贷资产五级分类情况

　　截至2024年9月末，按贷款五级分类口径，公司后三类不良贷款总额为69.06亿元，较上年末增加7.97亿元，不良贷款率为0.76%，与上年末持平。

　　单位：人民币千元

　　(二) 整体经营情况分析

　　经营效益持续向好。2024年前三季度，公司实现营业收入284.94亿元，较上年同期增长3.87%，其中利息净收入182.73亿元，较上年同期增长3.87%；实现归属于公司股东净利润138.70亿元，较上年同期增长18.63%；加权平均净资产收益率13.51%（未年化），较上年同期提高0.39个百分点；基本每股收益2.29元/股（未年化），较上年同期增长19.27%。

　　资产负债平稳增长。2024年三季度末，公司资产总额20,177.81亿元，较上年末增长9.58%，；其中贷款总额9,101.67亿元，较上年末增长12.77%，贷款总额占资产总额比例45.11%，较上年末提升1.28个百分点；负债总额18,850.92亿元，较上年末增长8.96%；存款总额11,768.80亿元，较上年末增长12.59%。2024年三季度末，杭银理财存续的各类理财产品余额4,233.16亿元，较上年末增长13.23%。

　　资产质量保持平稳。2024年三季度末，公司不良贷款率0.76%，与上年末持平；逾期贷款与不良贷款比例90.92%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例70.26%。2024年前三季度，公司计提各类信用减值损失45.83亿元。期末公司不良贷款拨备覆盖率543.25%。

　　(三) 主要业务讨论与分析

　　1.大公司板块

　　公司金融组织架构不断丰富完善，成立跨境金融部、中小企业金融服务项目筹建小组，形成“1+5”（公司金融+交易银行、投资银行、跨境金融、科创金融、中小金融）管理模式，持续打磨“六通六引擎”产品与服务体系，全面布局金融“五篇大文章”。期末，公司金融条线贷款（不含贴现）余额5,520.56亿元，较上年末增长619.42亿元，增幅12.64%。

　　交易银行“财资金引擎”聚焦用户体验，三季度上线新版企业APP，并持续优化场景生态布局，期内推出智慧商会和智慧协会服务方案；“贸易金引擎”强化上下游信息协同，加快建设供应链一体化信用体系，提升供应链金融服务实体经济质效；“外汇金引擎”聚焦重点客群综合化经营，加速产品升级迭代；期内推出跨境支付预校验功能，以及收款GPI追踪服务，并获国家外汇管理局同意在部分机构试行外汇展业改革。科创金融继续深化体制机制改革，前三季度已完成合肥、嘉兴、宁波科创中心建设；“科创金引擎”不断优化科创标准产品，推进拳头产品“科易贷”场景化改造；“上市金引擎”进一步丰富产品覆盖场景，持续赋能优质实体企业全生命周期发展。截至报告期末，“上市金引擎”累计服务资本市场客户1,760户，累计支持经营区域内企业上市311户。投资银行做好“债券金引擎”优势服务，加大债券营销力度，优化机构督导模式，前三季度承销各类银行间市场非金融企业债务融资工具1,441.22亿元，其中浙江省内主承销规模661.54亿元，浙江省内银行间市场占有率连续四年排名第一。绿色金融加强产品服务创新，积极服务经济社会绿色低碳高质量发展。期末公司绿色贷款余额11绿色贷款统计口径为中国人民银行统计口径。789.11亿元，较上年末增加107.47亿元，增幅15.77%，贷款余额位列浙江省内地方法人银行前列。

　　2.大零售板块

　　报告期末，小微金融条线贷款余额1,460.11亿元，较上年末增加134.39亿元；公司普惠型小微贷款余额1,464.74亿元，较上年末增加130.16亿元；零售金融条线贷款余额1,448.58亿元，较上年末增加99.79亿元，其中个人住房按揭贷款余额1,004.49亿元，较上年末增加62.67亿元；零售客户总资产（AUM）5,758.96亿元，较上年末增加584.58亿元，增幅11.30%；个人储蓄存款余额2,707.24亿元，较上年末增加424.24亿元，增幅18.58%。

　　小微金融。抵押端，继续聚焦重点客群，并积极向企业端延伸，实现行业客群营销扩面，期末小微条线抵押贷款余额1,277.73亿元，较上年末增加110.23亿元，增幅9.44%；信用端，推动信用小微专营模式复制推广，推广特色信用贷产品营销，期末普惠型小微信用贷款余额177.67亿元，较上年末增加26.83亿元，增幅17.79%。零售金融。财富管理方面，公司以代发客群和企业主客群作为战略转型客群，通过“策略+产品+服务”的系列组合拳，提高财富管理能力；持续完善民生金融、养老金融产品体系，加强私行产品货架建设。消费信贷方面，房贷业务持续深化重点合作渠道建联；消费贷业务精准梳理渠道及客群，实施分层分类、差异定价策略，同时上线面向优质受薪客群的新产品“杭小花”。网络金融。网络信贷强化产品渠道标准化建设，完善业务运行监控，迭代优化自营贷款风控模型，期末自营贷款累计授信金额148.86亿元，前三季度自营贷款新增授信客户数16,774户。网络财富通过细分客群拓展渠道，并提供线上差异化服务获客，纯线上理财新客季内新增26.72%。开放平台持续推动收单产品能力提升，完善场景服务方案，重点针对民生相关场景开展数字化转型赋能。期末开放平台累计交易笔数超三千万笔。

　　3.大资管板块

　　投资业务密切关注市场动态，精准把握市场交易节奏，前三季度收益增长良好；保持交易活跃度，与交易中心创新合作推出“CFETS浙江省共同富裕主题精选债券指数”，提升浙江省内债券流动性；推动程序化“智”能交易，开发多资产策略，量化交易策略收益跑赢市场基准；深化“国内+海外”大类资产配置研究，搭建涵盖本外币债券、汇率的FICC大类资产配置框架。同业业务精细化管控负债成本，拓宽融资渠道，上线同业存单AI交易机器人，提升询价效率，抓住利率低点时机，成功发行二级资本债100亿元；深化价值连城同业生态圈建设，持续迭代“金钥匙”客户管理平台和“杭E家”同业平台，客户管理和服务能力进一步提升。托管业务加强访客协同，深化重点产品场景挖掘与业务创新，综合经营能力进一步提升；引入AI大模型等技术，推出托管助手“杭@宝”，升级对客增值服务；期末公司托管规模达1.75万亿元。杭银理财整体经营情况良好，产品收益率表现稳健，期末理财产品余额4,233.16亿元，较上年末增加494.50亿元。四、季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用 √不适用

　　(二) 财务报表

　　合并资产负债表

　　2024年9月30日