南京银行股份有限公司 第十届董事会第七次会议决议公告

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009编号: 2024-047

　　优先股简称：南银优1优先股代码：360019

　　南银优2                      360024

　　可转债简称：南银转债可转债代码：113050

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第十届董事会第七次会议于2024年10月23日以现场会议方式在本公司河西总部大楼召开。会议通知及会议文件已于2024年10月12日以电子邮件方式发出。谢宁董事长主持会议，参会人员通过现场方式出席会议。本次董事会会议应到董事12人，实到董事12人，其中有表决权的董事9人。本公司监事及高级管理人员列席本次会议。会议符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、法规及《南京银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2024年第三季度报告》的议案

　　本议案已经本公司董事会审计委员会事前认可。

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　具体详见本公司在上海证券交易所披露的《南京银行股份有限公司2024年第三季度报告》。

　　二、关于审议《南京银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　三、关于审议《南京银行股份有限公司第三支柱信息披露管理办法》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　四、关于修订《南京银行股份有限公司资本充足率和杠杆率管理办法》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　五、关于修订《南京银行股份有限公司并表资本充足率和并表杠杆率管理办法》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　六、关于修订《南京银行股份有限公司市场风险管理政策》的议案

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　七、 关于发放南银优1优先股股息的议案

　　本公司拟于2024年12月23日对南银优1优先股股东派发现金股息。按照南银优1票面股息率4.86%计算，每股发放现金股息人民币4.86元（含税），合计人民币2.3814亿元（含税）。

　　同意9票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2024年10月23日

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009编号: 2024-048

　　优先股简称：南银优1优先股代码：360019

　　南银优2                      360024

　　可转债简称：南银转债可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司

　　第十届监事会第六次会议决议公告

　　特别提示：

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第十届监事会第六次会议于2024年10月23日以现场方式在本公司河西总部大楼召开。会议通知及会议文件已于2024年10月12日发出。会议由监事长吕冬阳先生提议召开并主持，参会人员通过现场方式出席会议。会议应到监事9人，实到监事9人。会议符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、法规及《南京银行股份有限公司章程》的有关规定。会议表决和通过了如下决议：

　　一、关于审议《南京银行股份有限公司2024年第三季度报告》的议案

　　会议对本公司2024年第三季度报告发表书面意见如下：

　　1.董事会的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定；

　　2.报告的内容能够真实、准确、完整地反映本公司的实际情况；

　　3.所有参与编制和审议的人员未发现违反保密规定的行为。

　　表决结果：同意9票；弃权0票；反对0票。

　　具体详见本公司在上海证券交易所披露的《南京银行股份有限公司2024年第三季度报告》。

　　二、 关于审议《南京银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》的议案

　　表决结果：同意9票；弃权0票；反对0票。

　　三、 关于发放南银优1优先股股息的议案

　　本公司拟于2024年12月23日对南银优1优先股股东派发现金股息。按照南银优1票面股息率4.86%计算，每股发放现金股息人民币4.86元（含税），合计人民币2.3814亿元（含税）。

　　表决结果：同意9票；弃权0票；反对0票。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司监事会

　　2024年10月23日

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009编号: 2024-049

　　优先股简称：南银优1优先股代码：360019

　　南银优2                      360024

　　可转债简称：南银转债可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司

　　2024年第三季度报告

　　公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　●本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●本公司第十届董事会第七次会议于2024年10月23日审议通过了本公司《2024年第三季度报告》。本次董事会会议应到董事12人（其中有表决权董事9名），实到董事12人。

　　●本公司第三季度财务报表未经审计。

　　●本公司董事长谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元人民币

　　注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元人民币

　　(三)公司主要会计数据、财务指标变动超过30%的情况及原因

　　单位：千元人民币

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：1.2024年前三季度，法国巴黎银行(QFII)以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份150,852,169股，占本公司报告期末总股本的1.44%。报告期末，法国巴黎银行及法国巴黎银行(QFII)合计持有本公司股份1,833,391,573股，占本公司报告期末总股本的17.47%。

　　2.2024年前三季度，江苏交通控股有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份38,832,554股，占本公司报告期末总股本的0.37%。报告期末，江苏交通控股有限公司及其全资子公司江苏云杉资本管理有限公司合计持有本公司股份1,569,316,406股，占本公司报告期末总股本的14.96%。

　　3.2024年前三季度，南京高科股份有限公司以可转债转股的方式合计增持本公司股份13,276,893股，占本公司报告期末总股本的0.13%。报告期末，南京高科股份有限公司持有本公司股份1,047,648,236股，占本公司报告期末总股本的9.98%。

　　4.本公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

　　(二)公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　南银优1                                                                             单位:股

　　南银优2                                                                             单位:股

　　注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

　　三、 经营情况分析

　　（一）整体经营情况分析

　　2024年三季度，公司坚持稳中求进、以进促稳、先立后破，聚焦高质量发展这一首要任务，以客户为中心，聚焦价值创造，以精细化管理为抓手，推进提质增效，以科技赋能为引擎，深化数业融合，延续了“营收和利润的正U型曲线向上延展，成本收入比和不良率的倒U型曲线趋势确立”的高质量发展态势。

　　1.资产规模稳健增长，各项业务均衡发展

　　2024年三季度末，公司资产总额25,470.37亿元，较上年末增长2,587.61亿元，增幅11.31%；负债总额23,645.11亿元，较上年末增长2,488.29亿元，增幅11.76%；存款总额14,025.59亿元，较上年末增长331.51亿元，增幅2.42%；贷款总额12,366.97亿元，较上年末增长1,376.24亿元，增幅12.52%。

　　2.经营效益持续向好，盈利能力稳步提升

　　2024年前三季度，公司实现营业收入385.58亿元，较上年同期增长8.03%，其中，实现利息净收入196.14亿元，较上年同期下降1.36%，在营业收入中占比50.87%；实现非利息净收入189.44亿元，较上年同期增长19.84%，在营业收入中占比49.13%；成本收入比25.32%，较上年末下降5.15个百分点。实现归属于上市公司股东净利润166.63亿元，较上年同期增长9.02%；基本每股收益1.59元/股（未年化），较上年同期增长8.90%。

　　3.不断完善风险管理，资产质量保持优良

　　2024年以来，公司一方面加强授信政策执行与客群选择，严把入口关，另一方面加快存量风险出清，加大不良处置力度，资产质量基础持续夯实，主要指标保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款率0.83%，较年初下降0.07个百分点；拨备覆盖率340.40%，保持了较好的风险抵补能力。四季度，公司将不断提高风险防控前瞻性，深化信用风险排查与预警管理，加强风险客户分层分类处置，确保资产质量保持优良。

　　（二）主要经营业务分析与讨论

　　1.公司金融板块

　　公司金融聚焦价值创造导向，扎实推进实体转型，持续加大对实体经济的支持力度。截至报告期末,对公人民币贷款余额9,319.91亿元，较上年末净增1,168.92亿元，增幅14.34%。其中，科技金融贷款、绿色金融贷款、普惠金融贷款、涉农贷款分别较上年末增长28.92%、21.50%、11.82%、20.00%。交易银行方面，聚力提升国际业务的跨境金融服务水平，持续加大稳外贸的金融支持，不断优化“汇兑融合”的全场景服务，前三季度业务量686亿美元，同比增长31.25%，收入同比增长53.33%；提升供应链金融服务实体经济质效，前三季度业务量超1,900亿元，同比增长38.16%。投资银行方面，前三季度累计承销债务融资工具超2,480亿元，科创票据和绿色债务融资工具承销量位居城商行前列。科技金融方面，持续升级专营机制，深化全生命周期金融服务，高效推动投贷联动模式，持续开展“直通车”等政银企触达活动，不断迭代标准化产品“鑫e科企”。绿色金融方面，绿色金融中长期发展规划研究落地，持续扩群绿色产业、深耕绿色制造、探索转型金融，积极发挥政策示范效应。普惠金融方面，着力推进产业链、供应链深度融合，丰富完善线上化标准化服务，前三季度“鑫e小微”累计触达客户数较去年全年增长14.29%。自贸领域的基础结算、贷款、跨境贸易融资规模均显著提升，重点客户数同比增长48.45%，业务量同比增长15.79%，保持城商行第一梯队。

　　2.零售金融板块

　　零售金融板块坚持“以客户为中心、以市场为导向、以价值创造为追求”经营理念，持续提升产品服务质效，不断增强零售金融服务的覆盖率、多样性和满意度。零售存款与财富管理方面，持续提升客户经营、产品供给、队伍建设、投研支撑、科技赋能、风险合规六大能力，着力完善零售客户差异化、综合化服务经营体系；截至报告期末，公司管理零售客户金融资产规模8,106.42亿元，较上年末增长773.34亿元，增幅10.55%，其中，管理私钻客户金融资产2,440.59亿元，较上年末增长313.88亿元,增幅14.76%；个人存款余额4,563.88亿元，较上年末增长297.59亿元，增幅6.98%；全面上线推进个人积存金业务，满足客户多元化资产配置需求。个人贷款方面，截至报告期末，个人贷款余额3,047.06亿元，较上年末增长207.32亿元，增幅7.30%；创新推出信用卡特色产品，累计发卡量超258万张，较上年末增长11.33%；完善零售风险管控策略，个人贷款不良率较上年末和上半年均有所改善；南银法巴消费金融有限公司着力打造客户服务核心竞争力，经营发展态势良好，截至报告期末，表内贷款余额514.97亿元，较上年末增长199.66亿元，增幅63.32%。客户服务经营方面，迭代优化手机银行App功能，持续提升用户体验，月活跃用户同比增长16.28%；以代发业务为重要切入口，探索打造贯穿客户全生命周期旅程的综合化、智能化、个性化服务经营体系。

　　3.金融市场板块

　　金融市场板块认真研判市场、科学配置资产、持续推动转型、调整优化管理，保持了稳健向上的经营态势。同业业务持续提高经营管理效能。资产端同业业务科学配置、灵活交易，收益水平跑赢市场大势，票据业务积极应对政策变化，定价、交易、流转质效明显提升；负债端结合市场形势，多手段灵活调整久期，多渠道吸收负债来源，精细化控制融资成本；客户端夯实基础管理、提升客群粘性，综合营销纵深推进、多点开花。资金运营业务持续锚定多元创利。债券投资主动作为，交易操作做出特色，精准预判跑赢大势；承销各类主题债券支持实体经济，融合承销与柜台业务，顺利发行公司200亿元金融债和150亿元二级资本债；正式获得上海期货交易所会员资格，创新驱动业务多元发展，多措并举实现柜台债券业务规模显著提升。资产托管业务持续推动产能提升。加强投托联动、销托联动，优化业务结构，强化科技赋能，筑牢合规基石，资产托管业务稳健发展，托管规模和收入均实现同比增长。截至报告期末，公司资产托管业务总规模3.32万亿元，较上年末增长0.37万亿元，增幅12.54%。南银理财持续升级产品和服务。坚持“客户至上、稳中求进”的经营理念，积极发挥专业投资优势，不断丰富产品货架，持续做好客户陪伴服务，实现规模稳步增长。截至报告期末，南银理财产品规模4413.23亿元，较上年末增长673.91亿元，增幅18.02%。

　　四、 重要事项进展情况

　　1.根据国家金融监督管理总局泰州监管分局（泰金复〔2024〕62号）《国家金融监督管理总局泰州监管分局关于南京银行股份有限公司泰州城东支行开业的批复》，泰州城东支行于2024年7月8日开业。

　　2.根据国家金融监督管理总局江苏监管局（苏金复〔2024〕257号）《国家金融监督管理总局江苏监管局关于南京银行股份有限公司南京北祥路支行开业的批复》，南京北祥路支行于2024年8月16日开业。

　　3.根据国家金融监督管理总局苏州监管分局（苏州金复〔2024〕146号）《国家金融监督管理总局苏州监管分局关于南京银行股份有限公司苏州狮山支行开业的批复》，苏州狮山支行于2024年9月4日开业。

　　4.根据国家金融监督管理总局南通监管分局（通金复〔2024〕119号）《国家金融监督管理总局南通监管分局关于南京银行股份有限公司如东掘港支行开业的批复》，如东掘港支行于2024年9月26日开业。

　　5.报告期内，本公司通过可转债转股的方式，将持有的1,054,620,000元江苏金融租赁股份有限公司（以下简称“江苏金租”）可转换公司债券转为江苏金租A股普通股，转股股数为345,777,049股，此次权益变动后，本公司持有江苏金租股份1,227,777,049股。截至报告期末，本公司对江苏金租持股比例为21.27%。

　　6.报告期内，南银法巴消费金融有限公司引入新股东国际金融公司（IFC），注册资本由50亿元增至52.15亿元，本公司持股比例由66.92%降至64.16%。

　　五、补充财务数据

　　1.公司补充会计数据

　　单位：千元人民币

　　2.五级分类情况

　　单位：千元人民币

　　注：根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　3.迁徙率

　　单位：%

　　注:贷款迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算，为母公司口径数据。

　　4.资本构成及变化情况

　　单位：千元人民币

　　注： 1. 第三支柱信息披露报告详见本公司网站（www.njcb.com.cn）；

　　2. 自2024年起，本公司按照《商业银行资本管理办法》计算资本充足率。

　　5.公司补充财务指标

　　注：资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　6.杠杆率

　　单位：千元人民币

　　7.流动性覆盖率

　　单位：千元人民币

　　8.净稳定资金比例

　　单位：千元人民币

　　六、季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2024年10月23日

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                               朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                       行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                             朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                               朱钢                                 朱晓洁

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009编号: 2024-050

　　优先股简称：南银优1优先股代码：360019

　　南银优2                      360024

　　可转债简称：南银转债可转债代码：113050

　　南京银行股份有限公司关于召开

　　2024年第三季度业绩说明会的公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●会议召开时间：2024年10月30日（星期三）上午9:00-10:00

　　●会议召开地点：

　　上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/）

　　●会议召开方式：网络文字互动

　　●投资者可于2024年10月29日（星期二）16:00前登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过本公司投资者关系邮箱boardoffice@njcb.com.cn进行提问。本公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）将于2024年10月24日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露本公司2024年第三季度报告。为便于广大投资者更全面深入地了解本公司2024年第三季度业绩和经营情况，本公司拟于2024年10月30日（星期三）上午9:00-10:00召开2024年第三季度业绩说明会，就投资者普遍关注的问题进行交流。

　　一、业绩说明会召开类型

　　本次业绩说明会以网络文字互动形式召开，本公司将就2024年第三季度业绩和经营情况与投资者进行交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行交流。

　　二、业绩说明会召开的时间、地点

　　（一）会议召开时间：2024年10月30日（星期三）上午9:00-10:00

　　（二）会议召开地点：

　　上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/）

　　（三）会议召开方式：网络文字互动

　　三、参加人员

　　本公司高级管理人员、董事会秘书、至少一名独立董事及总行业务和管理部门主要负责人（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。

　　四、投资者参加方式

　　（一）投资者可于2024年10月30日（星期三）上午9:00-10:00登录上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/），在线参与本次业绩说明会，本公司将及时回答投资者的提问。

　　（二）投资者可于2024年10月29日（星期二）16:00前，登录上海证券交易所上证路演中心网站首页，点击“提问预征集”栏目（https://roadshow.sseinfo.com/questionCollection.do），根据活动时间，选中本次活动或通过本公司投资者关系邮箱boardoffice@njcb.com.cn进行提问，本公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行交流。

　　五、联系人及咨询办法

　　联系人：张先生

　　联系电话：025-86775067

　　电子邮箱：boardoffice@njcb.com.cn

　　六、其他事项

　　本次业绩说明会召开后，投资者可通过上海证券交易所上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/）查看本次业绩说明会的召开情况及主要内容。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司

　　董事会

　　2024年10月23日