稿件搜索

重庆农村商业银行股份有限公司第五届监事会第二十七次会议决议公告

　　证券代码：601077 证券简称：渝农商行公告编号：2024-035

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届监事会第二十七次会议于2024年10月29日在本行总行503会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2024年10月24日以直接送达、传真和电子邮件形式发出会议通知和材料。本次会议应出席监事7名，实际出席监事7名。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《重庆农村商业银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　本次会议审议通过了以下议案：

　　一、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年第三季度报告的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：本行2024年第三季度报告的编制和审议程序符合国家法律、法规和本行章程的规定；报告真实、准确、完整地反映了报告期内本行的经营管理和财务状况，所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　二、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年中期利润分配方案的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司监事会

　　2024年10月29日

　　证券代码：601077 证券简称：渝农商行公告编号：2024-036

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2024年度中期利润分配方案公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　1. 每股分配金额：每股派发现金股利人民币0.1944元（含税）。

　　2. 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，A 股、H股股息预计将于2025年1月23日支付，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　3. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　4. 本次利润分配方案尚待本行股东大会审议通过后方可实施。

　　一、利润分配方案内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，截至2024年6月30日，重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024 年上半年归属于上市公司股东的净利润为人民币73.58亿元。经董事会决议，本行2024年度中期拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配方案如下：

　　1.本行拟向全体股东每10股派发现金红利人民币1.944元（含税）。截至2024年6月30日，本行总股本为113.57亿股，以此计算合计拟派发现金红利人民币22.08亿元（含税），占本行2024 年上半年归属于上市公司股东的净利润比例为30%。上述派发股息均以人民币计值，以人民币向A股股东发放，以港元向H股股东发放，以港元发放的股息计算汇率以本行审议批准2024年中期利润分配方案的临时股东大会宣派股息日（含）之前五个工作日中国人民银行公布的人民币兑换港元平均汇率中间价为准。

　　2. 在实施权益分派的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金额不变，相应调整分配总额，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。

　　二、本次利润分配方案履行的决策程序

　　1、董事会会议的召开、审议和表决情况

　　2024年10月29日召开的本行第五届董事会第四十八次会议审议通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年中期利润分配方案的议案》，本方案符合本行章程规定的利润分配政策和本行已披露的股东回报规划。

　　2、监事会意见

　　2024年10月29日召开的本行第五届监事会第二十七次会议审议通过《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2024年中期利润分配方案的议案》，同意本次利润分配方案。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案结合了本行目前发展阶段、未来资金需求等因素，不会对本行经营现金流产生重大影响，不会影响本行正常经营和长期发展。

　　本行2024年度中期利润分配方案尚需提交本行股东大会审议批准，敬请广大投资者注意投资风险。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2024年10月29日

　　证券代码：601077 证券简称：渝农商行

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2024年第三季度报告

　　重要内容提示

　　1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.本行行长隋军（代为履行董事长职务）、主管会计工作的副行长张进及会计机构负责人刘一保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

　　3.本行第三季度财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

　　单位：百万元币种：人民币

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：百万元币种：人民币

　　（三）监管指标和财务比率

　　单位：%

　　注：2024年1至9月，本集团净利差为1.52%，较上年同期下降0.16个百分点，降幅收窄0.02个百分点。净利息收益率为1.61%，较上年同期下降0.16个百分点，降幅收窄0.05个百分点。

　　（四）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　（五）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明

　　1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

　　作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委员会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。

　　本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目及金额列示如下：

　　单位：百万元币种：人民币

　　2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因

　　本行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司，新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等38家县（区）农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于2009年1月1日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股（H股），并于当年首次采用国际财务报告准则，根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务形成的商誉。

　　（六）资本充足率

　　下表列示截至2024年9月末，本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率，2023年12月末各级资本充足率根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。

　　单位：百万元币种：人民币

　　（七）杠杆率

　　下表列示截至2024年9月末，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率，2023年12月末杠杆率根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算。

　　单位：百万元币种：人民币

　　（八）流动性覆盖率

　　下表列示截至2024年9月末，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率。

　　单位：百万元币种：人民币

　　（九）季度经营简要分析

　　截至2024年9月30日，本集团资产总额15,174.68亿元，较上年末增加763.86亿元，增幅5.30%。客户贷款和垫款总额7,153.76亿元，较上年末增加386.66亿元，增幅5.71%。其中，本集团公司贷款3,577.09亿元，零售贷款2,930.79亿元，票据贴现645.88亿元。金融投资6,174.81亿元，较上年末增加186.98亿元，增幅3.12%。

　　截至2024年9月30日，本集团负债总额13,853.90亿元，较上年末增加678.10亿元，增幅5.15%。客户存款9,398.88亿元，较上年末增加436.85亿元，增幅4.87%。其中，本集团公司存款1,220.69亿元，个人存款8,106.34亿元，其他存款71.85亿元。

　　截至2024年9月30日，本集团股东权益总额1,320.77亿元，较上年末增加85.76亿元，增幅6.94%。

　　2024年1至9月，本集团实现净利润105.74亿元，较上年同期增长4.24%；其中归属于本行股东的净利润103.08亿元，较上年同期增长3.55%。扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润99.66亿元，较上年同期增长2.63%。年化平均总资产回报率0.95%，较上年同期下降0.02个百分点。年化加权平均净资产收益率11.16%，较上年同期下降 0.54个百分点。

　　2024年1至9月，本集团营业收入215.14亿元，较上年同期下降1.76%，降幅收窄 1.15个百分点。其中，利息净收入167.00亿元，手续费及佣金净收入12.69亿元。

　　2024年1至9月，本集团业务及管理费为57.85亿元，较上年同期下降14.94%。其中，其他一般及行政开支较上年同期下降12.40%，主要是本集团持续提升精细化管理水平，围绕费用支出区分基本保障类、动因驱动类和管理驱动类事项，按业务条线开展成本作业分析，多措并举降本增效。成本收入比26.89%，较上年同期下降4.17个百分点。信用减值损失37.69亿元，较上年同期增长13.15%，主要是本集团上年同期实现大额不良资产处置收回，信用减值损失比较基数较低。

　　截至2024年9月30日，本集团不良贷款余额83.72亿元，较上年末增加3.13亿元，不良贷款率1.17%，较上年末下降0.02个百分点。拨备覆盖率358.59%，拨贷比4.20%，继续保持较高水平并具有较强的风险抵补能力。

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数，其持股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行H股。

　　（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份数（沪股通股票）。

　　（3）报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行A股988,000,000股，占本行总股本的8.70%；其关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股13,246,000股，关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行A股10,000,000股、15,000,454股，重庆渝富资本运营集团有限公司及上述关联方合并持有本行股份1,026,246,454股，合并持股占本行总股本的9.04%。

　　为深化国有企业改革，重庆市国资委于2023年8月31日决定将其持有的重庆水务环境控股集团有限公司80%股权无偿划转至重庆渝富控股集团有限公司。划转后，本行股东重庆水务集团股份有限公司将成为重庆渝富资本运营集团有限公司关联方，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方将合并持有本行股份1,151,246,454股，占本行总股本的10.14%，截至本报告披露日，本次无偿划转事项尚需办理相关过户登记手续。

　　（4）报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有本行A股797,087,430股，占本行总股本的7.02%；其关联方重庆渝开发股份有限公司持有本行A股30,000,000股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行A股827,087,430股，合并持股占本行总股本的7.28%。

　　（5）报告期末，重庆发展置业管理有限公司持有本行A股589,084,181股，占本行总股本的5.19%；其关联方重庆发展投资有限公司持有本行A股433,221,289股、H股23,814,000股，合计占本行总股本的4.02%；重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有本行股份1,046,119,470股，占本行总股本的9.21%。

　　（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用 √不适用

　　三、其他提醒事项

　　□适用 √不适用

　　四、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2024年9月30日