兴业银行股份有限公司第十一届董事会 第三次会议（临时会议）决议公告

　　公告编号：临2024-049

　　A股代码：601166                                          A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032         优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                                     可转债简称：兴业转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第三次会议（临时会议）于2024年10月23日至30日以通讯方式召开。本次会议应参加表决董事10名，实际表决董事10名，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本次会议审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、2024年第三季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。

　　二、资本管理第三支柱2024年第三季度报告；

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2024年10月30日

　　公告编号：临2024-050

　　A股代码： 601166                                      A股简称：兴业银行

　　优先股代码：360005、360012、360032     优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                                 可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　2024年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 公司第十一届董事会第三次会议（临时会议）和第九届监事会第三次会议（临时会议）分别以通讯表决方式审议通过了公司2024年第三季度报告。

　　● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2024年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 公司2024年第三季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币百万元

　　注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　单位：人民币百万元

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

　　（三）资产质量指标

　　单位：%

　　（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因

　　单位：人民币百万元

　　单位：人民币百万元

　　（五）资本充足率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（六）杠杆率

　　注：上表2024年数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（七）流动性覆盖率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。

　　（八）贷款五级分类情况

　　单位：人民币百万元

　　（九）报告期经营业绩与财务情况分析

　　1.规模合理增长，结构持续优化

　　报告期内，公司推动资产负债表重构再提升，资产总额达到103,074.28亿元，较上年末增长1.47%。其中，信贷业务坚持“稳投放”“优布局”，公司客户贷款余额57,416.03亿元，较上年末增长5.14%；绿色贷款、科技贷款、普惠贷款分别增长16.66%、14.74%、10.45%，均高于各项贷款增速。存款业务坚持“稳规模”“降成本”，客户存款余额达到54,250.17亿元，较上年末增长5.61%；存款付息率2.03%，同比下降 23BP。

　　2.经营业绩稳定，费用支出压降

　　报告期内，公司实现营业收入1,642.17亿元，同比增长1.81%。实现拨备前利润1,189.13亿元，同比增长3.74%，实现归属于母公司股东的净利润630.06亿元，同比下降3.02%。其中，利息净收入平稳增长，达到1,115.87亿元，同比增长2.39%，净息差1.84%，同比下降10BP。非息净收入保持稳定，达到526.30亿元，同比增长0.61%；受监管降费政策、资本市场波动等影响，手续费及佣金净收入同比下降15.16%，降幅较半年度收窄4.26个百分点；投资类收益稳健增长，实现其他非息收入332.83亿元，同比增长12.79%。强化资源投入产出要求，业务及管理费同比下降2.62%，成本收入比同比下降1.30个百分点。

　　3.资产质量总体稳定，拨备水平保持充足

　　报告期内，公司继续坚持“做实分类、做实质量、做实处置、做实效益”的资产质量管控原则，持续优化重点风险领域管控机制，抢抓国家政策窗口，及时高效处置不良资产。资产质量总体稳定，不良贷款余额621.18亿元，较上年末增加36.27亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注贷款率1.77%，较上年末上升0.22个百分点，小幅波动，主要是零售风险有所上升。持续夯实风险抵御能力，计提资产减值损失477.03亿元，同比增长14.31%，拨备覆盖率233.54%，保持充足水平。

　　4.客户规模稳步增长，客户质量有序提升

　　报告期内，公司坚持“以客户为中心”经营理念，持续健全客户分层分类经营体系、产品交叉销售体系、场景生态服务体系，推动客户规模稳步增长、质量有序提升、结构持续优化。截至报告期末，企金客户数150.30万户，较上年末增加10.16万户，增长7.25%。其中，潜力及以上客户数达34.64万户，较上年末增长11.34%。新开户中潜力及以上客户占比13.55%，同比提升2个百分点。零售客户数超1.08亿户，较上年末增长6.51%，其中，贵宾客户、私行客户分别较上年末增长5.75%和7.93%。同业客户合作覆盖率保持95%以上，其中，价值客户产品覆盖率提升至73%。

　　二、公司治理信息

　　报告期内，公司持续推进党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，加快推动业务结构优化，严守风险底线，进一步夯实高质量发展基础。认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，加强对宏观环境、产业政策和监管政策的研究，聚焦“五篇大文章”有力服务实体经济，围绕重点领域全力打好风险防范化解攻坚战，加强成本管控，做好消保工作，稳步提升公司治理水平。

　　同时，公司全面践行ESG治理理念，持续完善ESG管理体系建设，搭建具有行业领先水平的ESG决策与管理机制，形成“策略”“执行”“绩效”“沟通”四大管理模块闭环管理，并编制年度ESG管理体系建设工作要点，增强ESG信息披露，将自身的高质量发展与国家战略实施、社会责任履行、生态环境保护等相融合。

　　报告期内，公司共召开1次董事会会议、3次董事会专门委员会会议；1次监事会会议。三、股东信息

　　（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表

　　注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股,占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。

　　2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。

　　（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”优先股的，按合并列示。

　　2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　3. 截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合并持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司(江苏省烟草公司)、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合并持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　4.“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司发行的优先股股份总数的比例。

　　四、其他提醒事项

　　（一）发行二级资本债券

　　经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2024年第二期二级资本债券，总额为人民币200亿元，募集资金全部用于补充公司二级资本，支持业务持续稳定发展。详见公司2024年7月12日公告。

　　（二）发行美元中期票据

　　根据公司2020年年度股东大会关于发行金融债券的决议，公司香港分行在50亿美元中期票据计划项下，在境外完成发行5亿美元债券，募集资金专项用于“通过向小微企业提供贷款间接创造就业”的符合资格项目。详见公司2024年8月15日公告。

　　（三）对二级资本债券行使赎回选择权

　　公司于2019年8月27日、2019年9月19日发行了规模分别为人民币300亿元和人民币200亿元的10年期二级资本债券。根据债券募集说明书相关条款的规定，债券设有发行人赎回选择权，发行人有权在第5年末赎回债券。截至2024年8月27日、2014年9月19日，公司已行使赎回权，全额赎回上述债券。详见公司2024年8月28日、2024年9月20日公告。

　　五、季度财务报表（附后）

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　二○二四年十月三十日

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表

　　2024年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2024年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2024年9月30日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进陈信健林舒

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进陈信健林舒

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2024年9月30日止9个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　吕家进陈信健林舒