西安银行股份有限公司 第六届董事会第二十二次会议决议公告

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-038

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年10月25日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第二十二次会议的通知。会议于2024年10月30日在公司总部4楼第1会议室以现场和通讯相结合的方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应出席董事10名，实际出席董事8名，杜岩岫董事委托范德尧董事、李晓独立董事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第三季度报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2024年第三季度报告》。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于组织架构调整的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《关于制定＜西安银行股份有限公司独立董事专门会议工作规则＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司股权管理制度＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司信息科技外包风险管理策略＞的议案》

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年10月31日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-040

　　西安银行股份有限公司

　　2024年第三季度报告

　　公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　重要内容提示：

　　● 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　● 本公司第六届董事会第二十二次会议审议通过了本季度报告。本次董事会会议应到董事10名，实到董事8名，杜岩岫董事委托范德尧董事、李晓独立董事委托冯根福独立董事出席会议并行使表决权。公司6名监事列席了会议。

　　● 本公司董事长梁邦海、主管财务工作的副行长张成喆以及财务部门负责人陈军梅保证季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 本公司2024年第三季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1、每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号--净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2、非经常性损益根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号--非经常性损益（2023年修订）》的规定计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　二、股东信息

　　截至报告期末，本公司普通股股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况：

　　单位：股

　　注：2024年10月，大唐西市文化产业投资集团有限公司将其于2021年因实施稳定股价措施，通过上海证券交易所交易系统，以集中竞价交易方式增持的本公司4,071,700股股份进行了解押和转让。截至本报告披露日，大唐西市文化产业投资集团有限公司共持有本公司630,000,000股股份，占本公司总股本的14.17%，累计被质押股份总数630,000,000股，占其持有本公司股份的100%。

　　三、公司季度经营情况分析

　　截至报告期末，本公司资产总额4,497.44亿元，较上年末增加175.43亿元，增幅4.06%，其中贷款及垫款本金总额2,200.69亿元，较上年末增加171.47亿元，增幅8.45%；负债总额4,170.42亿元，较上年末增加157.67亿元，增幅3.93%，其中存款本金总额3,143.71亿元，较上年末增加205.85亿元，增幅7.01%；股东权益327.02亿元，较上年末增加17.76亿元，增幅5.74%。

　　报告期内，本公司实现营业收入55.29亿元，同比增加4.88亿元，增幅9.69%；实现归属于母公司股东的净利润19.27亿元，同比增加0.22亿元，增幅1.14%；实现基本每股收益0.43元，加权平均净资产收益率6.07%。

　　截至报告期末，本公司核心一级资本充足率和资本充足率分别为9.98%和12.26%；不良贷款率为1.64%，较上年末上升0.29个百分点，拨备覆盖率为186.30%，较上年末下降10.77个百分点。

　　四、补充信息与数据

　　（一）补充财务数据

　　单位：千元

　　（二）资本构成情况

　　单位：千元

　　注：本报告期末的资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局新颁布的《商业银行资本管理办法》规定计算，关于本公司资本指标的详细信息请查阅本公司网站（www.xacbank.com）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。

　　（三）资产质量分析

　　单位：千元

　　（四）杠杆率

　　单位：千元

　　注：关于本公司杠杆率的详细信息请查阅本公司网站（www.xacbank.com）“关于西安银行--投资者关系--监管资本”专栏。

　　（五）流动性覆盖率

　　单位：千元

　　五、季度财务报表

　　本公司2024年第三季度财务报表详见附件。

　　特此公告。

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　此财务报表已于2024年10月30日获董事会批准。

　　此财务报表由以下人士签署：

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2024-041

　　西安银行股份有限公司关于

　　2023年度高级管理人员薪酬的补充公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）已于2024年4月30日在2023年度报告中披露了公司董事、监事及高级管理人员在报告期内从公司获得的税前薪酬，现将高级管理人员考核清算、递延支付及其他部分补充披露如下：

　　单位：人民币万元

　　注：上述高级管理人员2023年度税前递延支付薪酬实行延期支付，将计提于公司账户并于2024至2026年视从事业务的风险暴露等情况予以兑现，每年支付比例为1/3。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2024年10月31日

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2024-039

　　西安银行股份有限公司

　　第六届监事会第十四次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2024年10月25日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十四次会议的通知，会议于2024年10月30日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李超监事主持会议，本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第三季度报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2024年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2024年第三季度第三支柱信息披露报告》

　　表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了审计稽核部2024年前三季度工作总结、2024年三季度监管检查及整改情况报告以及2024年三季度洗钱风险识别分析报告等。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2024年10月31日