郑州银行股份有限公司估值提升计划

　　证券代码：002936                证券简称：郑州银行                公告编号：2025-020

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、触及情形及审议程序

　　（一）触及情形

　　根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》，长期破净公司，即股票连续12个月每个交易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产（以下简称“每股净资产”）的上市公司，应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。

　　自2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股净资产。本行于2024年3月29日披露2023年度报告，2024年1月1日至2024年3月29日前每个交易日股票收盘价变动区间为1.94元/股-2.10元/股，均低于2022年度经审计的每股净资产（4.93元），2024年3月29日至2024年12月31日期间每个交易日股票收盘价变动区间为1.61元/股-2.37元/股，均低于2023年度经审计的每股净资产（4.67元），属于应当制定估值提升计划的情形。

　　（二）审议程序

　　2025年3月27日，本行召开第八届董事会第一次会议，以全票同意审议通过了《郑州银行股份有限公司估值提升计划》。

　　二、估值提升计划具体方案

　　为推动本行经营水平和发展质量提升，提高本行投资价值，提振投资者信心，维护全体股东利益，本行制定以下估值提升措施：

　　（一）聚焦主责主业，提高经营管理质量

　　秉承“努力成为政策性科创金融业务特色鲜明的一流商业银行”的战略愿景，坚守“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”的市场定位，以“对外客户体验第一、对内提升效率第一”为指引，坚持走高质量发展道路，持续优化金融服务和产品供给，提升服务实体经济能力，提高经营质量和效率。

　　公司业务方面，锚定中央政策导向和省市重大战略部署，聚焦重点行业和特色产业，围绕重点产业做好行业研究及沿链营销，发挥业务撬动作用。完善客群管理、业务营销、授信审批等管理机制，强化公私联动，提高业务审批效能和综合服务能力。加强经营统筹，健全客户识别转化机制，持续优化资产负债结构，提升业务综合收益。

　　零售业务方面，打造高效队伍体系，深化扁平化管理机制，优化员工考核体系及队伍专业化分工，促进基层业务发展。打造分类经营体系，通过客群细分和客户分层助力精准营销，推进客群扩面和风控优化。构建“监测-测评-优化”的用户体验迭代管理模式，不断优化客户体验。

　　经营管理方面，持续优化资源配置，统筹财务资源，重点保障全行重点业务推动和整体经营发展。推动实施降本增效，通过业务结构调整和精细化管理，促进开源节流。同时，持续合理压降高管薪酬，推动薪酬考核机制改革，推进资源向一线倾斜。

　　（二）专注实体服务，写好“五篇大文章”

　　聚焦科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，推动金融资源向高质量发展战略方向、重点领域和薄弱环节聚集，为地方经济发展提供有力支撑。

　　科技金融方面，践行河南省地方政策性科创金融运营主体使命担当，优化科技金融服务工作机制，完善科创企业综合评价体系，推进科创产品业务流程线上化改造，丰富全生命周期科技金融产品体系，持续加大对科技型企业的精准支持力度。截至2024年末，本行政策性科创金融贷款余额482.69亿元，同比增长44.50%，被河南省科技厅、工信厅评为“科技贷”“专精特新贷”业务优秀合作银行，获得河南省科技厅“支持小微企业标兵奖”。

　　绿色金融方面，落实金融支持绿色转型发展相关工作部署，以“支持绿色行业发展、助力传统行业转型”为核心经营策略，完善绿色金融授信政策，围绕节能降碳、环境保护、资源循环利用、能源绿色低碳转型、生态保护修复和利用、基础设施绿色升级、绿色服务七大产业构建多场景绿色信贷产品，持续加大绿色债券发行力度，为绿色项目提供多元化的融资渠道，助力经济绿色低碳循环发展。截至2024年末，本行绿色信贷业务余额91.46亿元，同比增长123.73%，主要投向节能环保、清洁生产、清洁能源、生态环境及基础设施绿色升级等领域。

　　普惠金融方面，深入贯彻落实金融为民的经营理念，推进普惠金融业务高质量发展。持续健全普惠金融服务机制，通过加强专项资源配置、完善考核政策、优化信贷流程、降低融资成本、落实尽职免责要求、持续迭代优化信贷产品、提升服务主动性等措施，为小微企业、个体工商户等普惠客群提供更加优质的金融服务，提高其贷款覆盖率和可得性。截至2024年末，本行普惠小微贷款余额536.85亿元，同比增长7.46%。

　　养老金融方面，积极推动养老金融服务体系建设，加大对健康产业、养老产业、银发经济的金融支持。积极推动金融适老化改造，将金融服务与养老服务相结合，持续丰富产品体系，提升老年人金融服务体验，加强养老金融服务基础建设，健全养老金融服务团队，营造敬老金融环境，强化老年群体金融知识宣传教育工作，为老年人提供安全、舒适、便捷的金融服务环境。

　　数字金融方面，一是大力推动数字经济业务发展，加强内外部数据资源整合利用，通过引入行业先进经验，提升业务产品线上化、智能化水平，简化业务流程，丰富产品功能，提升客户体验。二是全面推动金融数字化转型工作，树立数字思维，重塑科技运营模式，构建完备的数字化转型顶层设计及运行机制，完善数据中台、技术中台服务体系，夯实科技基础服务能力，推动业务流程标准化、线上化，有力支撑业务发展。

　　（三）优化公司治理，提升风险防控水平

　　严格按照法律法规和规范性文件要求，持续完善公司治理运作机制，明晰各履职主体的职责定位和职能边界，贯彻落实新《公司法》以及国有企业完善法人治理结构和“三重一大”决策制度的有关要求，将党的领导持续融入公司治理各环节，充分发挥党组织的领导核心和政治核心作用，筑牢本行规范运作的基础。同时，不断健全本行内部控制体系，完善内部控制制度，加强对信用风险、市场风险、流动性风险等风险的动态管控，提升风险管理的专业化、精细化水平，加强合规监督和内部审计，持续提升内部控制的有效性，保障本行规范运营、行稳致远。

　　（四）完善激励机制，提升企业发展动力

　　优化薪酬体系，强化以业绩为导向的薪酬分配原则，落实绩效薪酬延期支付和追索扣回制度，促进薪酬水平与市场发展、个人能力价值和业绩贡献相匹配，充分调动员工的积极性和创造性。健全人才培养机制，打造政治坚定、素质过硬、能力突出的高素质干部人才队伍。搭建管理及专业双通道的员工职级体系，逐步建立覆盖全员的岗位序列和员工等级制度，完善员工晋升与发展路径，拓宽全行员工职业发展通道。

　　（五）加强信息披露，畅通价值传递渠道

　　提升信息披露质量，严格遵守《上市公司信息披露管理办法》等有关法律法规和监管规定，坚持“真实、准确、完整、及时、公平”的信息披露原则，持续加强对本行经营状况、财务状况、重大事项等信息的披露，确保投资者能够及时、准确地获取本行重大信息。强化投资者关系管理，与投资者建立畅通的沟通机制，多渠道、多平台、多方式开展投资者关系管理工作，持续提升信息披露的透明度和精准度。加强舆情监测分析，密切关注各类媒体报道和市场传闻，针对可能对投资者决策或者本行股票交易价格产生较大影响的情形，根据实际情况及时通过发布公告、官方声明等合法合规方式予以回应，积极引导社会正向舆论，维护本行品牌形象。

　　（六）强化股东回报，提升股东获得感

　　进一步完善利润分配政策，在严格落实相关法律法规关于利润分配的规定，保障业务持续稳定发展和资本充足率满足监管要求的前提下，根据盈利状况和发展战略，制定科学合理的利润分配方案，积极提高股东回报水平。经本行2025年3月27日召开的第八届董事会第一次会议审议通过，拟每10股派发现金红利人民币0.20元（含税），该方案尚需股东大会批准后实施。未来，本行将综合考虑股东回报、业务发展以及资本补充需求，持续优化分红节奏，通过更加稳定的现金分红，与投资者共享公司经营发展成果，增强投资者获得感。

　　（七）鼓励主要股东增持，促进股权结构稳定

　　加强与主要股东的沟通联系，积极争取股东支持，长期持有本行股份，保持股权结构稳定，并适时鼓励、推动股东及董事、监事、高级管理人员在符合条件的情况下，通过依法依规实施股份增持计划或者承诺不减持股份等方式提振市场信心。

　　三、 估值提升计划的后续评估及专项说明

　　本行属于长期破净情形时，将至少每年对本估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，将完善后的估值提升计划经董事会审议后披露。

　　若本行触及长期破净情形所处会计年度的日平均市净率低于所在行业平均值的，本行将就估值提升计划的执行情况在年度业绩说明会中进行专项说明。

　　四、董事会意见

　　本行董事会认为，本估值提升计划结合了本行实际情况，具有合理性和可行性。本估值提升计划致力于持续聚焦本行主业，通过优化经营管理、加强投资者关系管理和信息披露、强化股东回报等措施，提升公司的盈利能力和市场竞争力，进而提升公司的投资价值。

　　五、风险提示

　　本估值提升计划仅为本行行动计划，系基于本行对当前经营情况、财务状况、市场环境、监管政策等条件和对未来相关情况的合理预期所制定，不代表对本行股价、市值、未来业绩等任何指标或事项的承诺，本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。若未来因相关因素发生变化导致本估值提升计划不再具备实施基础，本行将根据实际情况对计划进行修正或者终止。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

　　六、备查文件

　　本行第八届董事会第一次会议决议。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：002936                证券简称：郑州银行                公告编号：2025-019

　　郑州银行股份有限公司

　　关于拟续聘会计师事务所的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别提示：

　　1. 拟续聘的会计师事务所名称：信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）和信永中和（香港）会计师事务所有限公司

　　2. 本次拟续聘会计师事务所事项符合《国有企业、上市公司选聘会计师事务所管理办法》（财会〔2023〕4号）等有关规定。本行董事会审计委员会、董事会对本次拟续聘会计师事务所事项无异议。

　　本行于2025年3月27日召开第八届董事会第一次会议，审议通过了《关于聘请郑州银行股份有限公司2025年度外部审计机构的议案》，拟续聘信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“信永中和”）、信永中和（香港）会计师事务所有限公司（以下简称“信永中和香港”）分别为本行2025年度的境内、境外审计机构。本次聘任事项尚需提交股东大会审议。现将相关信息公告如下：

　　一、拟续聘会计师事务所的基本情况

　　（一）机构信息

　　1. 信永中和会计师事务所（特殊普通合伙）

　　（1）基本信息

　　成立日期：2012年3月2日

　　组织形式：特殊普通合伙企业

　　注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦A座8层

　　首席合伙人：谭小青先生

　　截至2024年末，信永中和合伙人（股东）259人，注册会计师1,780人，签署过证券服务业务审计报告的注册会计师人数超过700人。

　　2023年度，信永中和业务收入40.46亿元，其中，审计业务收入30.15亿元，证券业务收入9.96亿元。

　　2023年度，信永中和上市公司年报审计客户364家，收费总额4.56亿元，涉及的主要行业包括金融业，制造业，信息传输、软件和信息技术服务业，交通运输、仓储和邮政业，电力、热力、燃气及水生产和供应业，批发和零售业，采矿业，文化和体育娱乐业，水利、环境和公共设施管理业、建筑业等。本行同行业上市公司审计客户家数为8家。

　　（2）投资者保护能力

　　信永中和已按照有关法律法规要求投保职业保险，职业保险累计赔偿限额和职业风险基金之和超过2亿元，职业风险基金计提或职业保险购买符合相关规定。

　　除乐视网证券虚假陈述责任纠纷一案之外，信永中和近三年无因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任的情况。

　　（3）诚信记录

　　信永中和截至2024年12月末的近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚1次、监督管理措施17次、自律监管措施8次和纪律处分0次。53名从业人员近三年因执业行为受到刑事处罚0次、行政处罚5次、监督管理措施17次、自律监管措施10次和纪律处分1次。

　　2. 信永中和（香港）会计师事务所有限公司

　　（1）基本信息

　　自2005年起，信永中和香港正式以“信永中和”品牌为众多香港上市公司提供审计服务，包括银行及证券等金融机构。

　　信永中和香港在2014年4月起成为信永中和全球网络的成员，与信永中和一样是全球网络的成员之一。信永中和香港是根据香港法律设立的有限公司，并由相关合伙人作为股东之一全资拥有。

　　自2019年起，信永中和香港根据香港《财务汇报局条例》注册为公众利益实体核数师。此外，信永中和香港经中华人民共和国财政部批准取得在中国内地临时执行审计业务许可证。

　　（2）投资者保护能力

　　信永中和香港按照相关法律法规要求每年购买专业责任保险。

　　（3）诚信记录

　　自注册为公众利益实体核数师以来，香港会计与财务汇报局对作为公众利益实体核数师之一的信永中和香港进行定期检查。在此之前，香港会计师公会定期对信永中和香港亦进行同类的独立检查。在最近三年及直至现在的执业质量检查中，并未出现任何对信永中和香港的审计业务有重大影响事项。

　　（二）项目信息

　　1. 基本信息

　　拟签字项目合伙人：张玉虎先生，2003年获得中国注册会计师资质，2010年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2013年开始在信永中和执业，2024年开始为本行提供审计服务，近三年签署和复核审计报告的上市公司超过10家。

　　拟担任质量复核合伙人：王仁平先生，1998年获得中国注册会计师资质，1997年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2009年开始在信永中和执业，2024年开始为本行提供审计服务，近三年签署和复核审计报告的上市公司超过5家。

　　拟签字注册会计师：陈炜女士，2018年获得中国注册会计师资质，2012年开始从事上市公司和挂牌公司审计，2024年开始在信永中和执业，2024年开始为本行提供审计服务，近三年未签署或复核上市公司审计报告。

　　2. 诚信记录

　　上述签字项目合伙人、质量复核合伙人、签字注册会计师近三年无因执业行为受到刑事处罚，无受到证监会及其派出机构、行业主管部门的行政处罚、监督管理措施，无受到证券交易场所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分等情况。

　　3. 独立性

　　信永中和及签字项目合伙人、质量复核合伙人、签字注册会计师等从业人员不存在违反《中国注册会计师职业道德守则》对独立性要求的情形。

　　（三）审计收费

　　本行拟就2025年度审计及内部控制审计等相关服务向拟聘任的会计师事务所支付审计费用合计为430万元（含内控审计费用34万元），较上一年审计服务收费下降23万元。拟聘任的会计师事务所的审计费用是按照审计资源配备情况和投入工作量，以公允合理的原则确定。

　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　（一）董事会审计委员会审议意见

　　本行第八届董事会审计委员会第二次会议于2025年3月19日召开，审议通过了聘请2025年度外部审计机构的议案。董事会审计委员会对信永中和、信永中和香港的专业胜任能力、投资者保护能力、诚信状况、独立性等进行了审查，认为其具备为本行提供审计服务的经验和能力，同意继续聘请信永中和、信永中和香港分别担任本行2025年度境内、境外审计机构，并同意将该议案提交本行董事会审议。

　　（二）董事会对议案审议和表决情况

　　本行第八届董事会第一次会议于2025年3月27日召开，以全票同意审议通过了《关于聘请郑州银行股份有限公司2025年度外部审计机构的议案》，并同意将该议案提交股东大会审议。

　　（三）生效日期

　　本次聘任会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

　　三、备查文件

　　1. 本行第八届董事会第一次会议决议。

　　2. 本行第八届董事会审计委员会第二次会议决议。

　　3. 信永中和、信永中和香港关于其基本情况的说明。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：002936                证券简称：郑州银行                公告编号：2025-022

　　郑州银行股份有限公司

　　关于聘任高级管理人员的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　2025年3月27日，本行第八届董事会第一次会议审议通过了《关于聘任高瑞女士为郑州银行股份有限公司行长助理的议案》，同意聘任高瑞女士为本行行长助理，待其任职资格经国家金融监督管理总局河南监管局核准后正式履职。

　　高瑞女士的简历详见本行于2025年3月28日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的《郑州银行股份有限公司第八届董事会第一次会议决议公告》。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：002936                证券简称：郑州银行                公告编号：2025-024

　　郑州银行股份有限公司

　　关于高级管理人员辞任的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　近日，本行收到李磊先生的辞任报告，因工作调整辞去本行行长助理职务。辞任后，李磊先生将不再担任本行及本行控股子公司任何职务。

　　截至本公告日，李磊先生持有本行149,408股A股股份。辞任后，李磊先生将继续遵守法律法规有关所持本行股份及其变动的规定。李磊先生确认与本行董事会无不同意见，亦无其他事项需要通知本行股东。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：002936                证券简称：郑州银行                公告编号：2025-023

　　郑州银行股份有限公司

　　关于高级管理人员辞任的公告

　　郑州银行股份有限公司（以下简称“本行”）及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　近日，本行收到孙海刚先生的辞任报告，因工作调整辞去本行副行长职务。辞任后，孙海刚先生将不再担任本行及本行控股子公司任何职务。

　　截至本公告日，孙海刚先生持有本行52,470股A股股份。辞任后，孙海刚先生将继续遵守法律法规有关所持本行股份及其变动的规定。孙海刚先生确认与本行董事会无不同意见，亦无其他事项需要通知本行股东。

　　特此公告。

　　郑州银行股份有限公司

　　董事会

　　2025年3月28日