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中国农业银行股份有限公司监事会决议公告

　　证券代码：601288 证券简称：农业银行公告编号：临 2025-015号

　　中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2025年第一次会议于2025年3月18日以电子邮件方式发出会议通知，于2025年3月28日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事6名，亲自出席监事6名。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。因本行监事长空缺，经全体监事推举，会议由汪学军监事主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：

　　1、中国农业银行股份有限公司2024年度财务决算方案。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　2、中国农业银行股份有限公司2024年度利润分配方案。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　3、中国农业银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　4、中国农业银行股份有限公司2024年绿色金融/碳达峰碳中和工作情况报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　5、中国农业银行股份有限公司2024年度可持续发展报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　6、中国农业银行股份有限公司2024年度报告及摘要。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，本行2024年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　7、中国农业银行股份有限公司“两会一层”及其成员2024年度履职评价报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　8、关于我行2024年度服务“三农”工作的监督评价报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　9、中国农业银行股份有限公司监事会2024年度工作报告。

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司监事会

　　二〇二五年三月二十八日

　　中国农业银行股份有限公司

　　2024年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1.1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）仔细阅读年度报告全文。

　　1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 2025年3月28日，本行董事会2025年第3次会议审议通过了本行《2024年度报告》正文及摘要。会议应出席董事13名，亲自出席董事12名，鞠建东董事由于其他公务安排，书面委托庄毓敏董事出席会议并代为行使表决权。

　　1.4 本行按中国会计准则和国际财务报告会计准则编制的2024年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审计准则审计，并出具无保留意见的审计报告。

　　1.5 本行董事会建议按照每10股人民币1.255元（含税）向普通股股东派发2024年度末期股息，合计人民币439.23亿元（含税）。加上已派发中期股息，2024年全年股息每10股人民币2.419元（含税），合计人民币846.61亿元（含税）。2024年度利润分配方案将提请2024年度股东大会审议。

　　二、公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2主要业务简介

　　本行的前身最早可追溯至1951年成立的农业合作银行。自1979年2月恢复成立以来，本行相继经历了国家专业银行、国有独资商业银行和国有控股商业银行等不同发展阶段。2009年1月，本行整体改制为股份有限公司。2010年7月，本行分别在上海证券交易所和香港联合交易所挂牌上市。

　　本行是中国主要的综合性金融服务提供商之一，以高质量发展为主题，突出“服务乡村振兴的领军银行”和“服务实体经济的主力银行”两大定位，全面实施“三农”普惠、绿色金融、数字经营三大战略。本行凭借全面的业务组合、庞大的分销网络和领先的技术平台，向广大客户提供各种公司银行和零售银行产品和服务，同时开展金融市场业务及资产管理业务，业务范围还涵盖投资银行、基金管理、金融租赁、人寿保险等领域。截至2024年末，本行总资产432,381.35亿元（人民币，下同），发放贷款和垫款总额249,061.87亿元，吸收存款303,053.57亿元，资本充足率18.19%，全年实现净利润2,826.71亿元。

　　截至2024年末，本行境内分支机构共计22,877个，包括总行本部、总行营业部、4个总行专营机构、4个研修院、37个一级分行、410个二级分行、3,314个一级支行、19,064个基层营业机构以及42个其他机构。境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处。本行控股子公司主要包括综合化经营子公司、村镇银行、境外子行等。

　　2014年起，金融稳定理事会连续十一年将本行纳入全球系统重要性银行名单。2024年，以一级资本计，本行位列全球银行第3位。截至本年度报告摘要发布之日，本行标准普尔长/短期发行人信用评级为A/A-1，穆迪长/短期银行存款评级为A1/P-1，惠誉长/短期发行人违约评级为A/F1+。

　　2.3财务概要

　　2.3.1主要财务数据

　　2.3.2 财务指标

　　注： 1、2024年1月1日起根据《商业银行资本管理办法》等相关规定计算，2024年1月1日之前根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。

　　2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。

　　3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　4、利息净收入除以生息资产平均余额。

　　5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

　　6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据金融监管总局相关规定计算。

　　7、业务及管理费除以营业收入。

　　8、不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　11、为期末归属于母公司普通股股东的权益（不含其他权益工具）除以期末普通股股本总数。

　　2.3.3 季度数据

　　2.4 股东情况

　　2.4.1普通股股东数量和持股情况

　　2.4.2 公司实际控制人

　　报告期内，本行的主要股东及控股股东没有变化。本行无实际控制人。

　　2.4.3优先股股东数量和持股情况

　　2.5公司债券情况

　　不适用

　　三、重要事项

　　3.1 经营情况概述

　　2024年是实现“十四五”规划目标任务的关键一年，也是农业银行改革发展取得新成效的重要一年。一年来，农业银行以新一轮中央巡视整改为契机，坚持和加强党的全面领导，认真贯彻党中央、国务院各项决策部署，找准“稳”的着力点和“进”的主攻方向，扎实做好服务实体经济和业务经营工作，主要经营指标延续向好势头，在复杂多变市场环境中保持了较好的发展韧劲和成长性，高质量发展不断开创新局面。

　　全行经营质效持续提升。报告期内盈利增速年中在可比同业中率先由负转正，下半年继续逐季改善。2024年全年实现净利润2,827亿元，同比增长4.8%。实现营业收入7,106亿元，同比增长2.3%，其中利息净收入5,807亿元，同比增长1.6%。融资投放不断加力。截至年末，集团总资产超过43万亿元，发放贷款和垫款总额较上年末增加2.29万亿元，县域贷款余额占境内贷款比重超过40%。资金实力稳步增强。全口径客户存款余额34.97万亿元，境内日均存款新增2.29万亿元，存款偏离度0.42%，日均增量可比同业最高、偏离度最低，为服务实体经济提供了有力的资金保障。资产质量稳健向好。不良贷款率1.30%，较上年末下降0.03个百分点；逾期贷款率1.18%，拨备覆盖率299.61%，保持可比同业领先。资本充足率18.19%，较上年末提升1.05个百分点，发展基础不断夯实。

　　坚守本源、深耕主业，以精准有力的金融服务夯实高质量发展根基。牢记“国之大者”，突出“服务乡村振兴领军银行”和“服务实体经济主力银行”两大定位，持续强化和调优高质量金融供给，“三农”和实体经济金融服务步履更实、成色更足。做优做强服务“三农”主责主业。坚持向县域农村倾斜金融资源，5.5万名县域客户经理辛勤奔走在乡村一线，在4万多个行政村聘任“金融村主任”，围绕粮食安全、巩固拓展脱贫攻坚成果等重点领域，凝心聚力做好“难而正确”的事。年末县域贷款余额9.85万亿元，粮食和重要农产品保供相关领域贷款余额超1万亿元，“惠农e贷”余额1.49万亿元，160个国家乡村振兴重点帮扶县贷款增速14.7%。农行已连续4年在服务乡村振兴监管考核评估中获评最高等级。全面助力经济回升向好。认真落实一揽子增量政策，靠前服务“两重”“两新”，积极支持房地产市场止跌回稳，设备更新、居民消费等相关领域贷款增速居可比同业前列。着力强化住房、教育、医疗等民生金融供给，个人贷款余额8.81万亿元，年增量7,543亿元，增量、增速均居可比同业首位。积极支持民营经济发展，民营企业贷款余额6.53万亿元，年增量1.08万亿元，有贷户746万户，年增量135万户，均领跑同业。倾力书写“五篇大文章”。创新支持新质生产力发展，战略性新兴产业贷款、绿色信贷等增速均超20%；加快落地AIC股权投资试点基金，为科技创新注入长期耐心资本。认真落实支持小微企业融资协调工作机制，央行口径普惠金融贷款余额4.66万亿元，居同业第一。着力打造“农银养老”特色品牌，2.2万家网点全部完成适老化改造，养老产业贷款增速68%，养老金受托管理规模超3,000亿元。

　　坚持以客户满意、员工满意为标准，秉持追求卓越的恒心和自我革新的决心，以改革创新提升服务质效、激发发展动能。加快探索智慧银行建设。紧跟AI技术变革趋势，研究制定“人工智能+”创新实施纲要，实施大数据和人工智能应用项目，探索将AI技术深度融入客户服务、风险防控等重点领域，加快迈向“数智化”新阶段。不断提升客户体验和服务效能。顺应市场变化和客户期待，持续提升全流程智能化办贷效率，深入推进运营流程优化，网点客均等待时间压降20%。全面加强消费者权益保护，每千家营业网点和每千万个人客户投诉量可比同业最少，消保监管评价等级再获提升。着力壮大客户经理队伍，人员总量增加至11.3万。加力夯实客户和业务基础。得益于有力的科技赋能以及管理效能提升，个人客户超8.8亿户，对公客户增至1,213万户；私人银行客户金融资产规模达3.15万亿元，托管业务规模突破17万亿元；手机银行月活跃客户数达2.5亿，持续领先同业。员工关爱更有力度。倾听基层呼声，破解急难愁盼，让广大员工共建共享发展成果。累计建成小食堂、小浴室等“职工之家”设施超10万个，员工问卷调查整体满意度提升4个百分点。

　　综合施策、主动控险，筑牢发展安全屏障。始终把风险防控作为首要任务，健全更加主动、智能的风险防控体系，积极做好各类风险的防范预警和处置化解。持续提升全面风险管理水平。准确把握宏观经济和金融市场变化，拓宽风险防控视野，优化风险管理组织架构，健全覆盖全链条、全领域、全过程的风险管理体系，一体抓好传统风险和新兴领域风险防范化解，各类风险整体可控。不断巩固资产质量基础。“一户一策”推进房地产风险精准处置，“一省一策”助力地方政府化解债务风险，前瞻防控新兴产行业和普惠零售业务信用风险，加大逾期管控和不良处置，资产质量保持可比同业较优水平。周密防控各类新型风险。分布式核心工程圆满收官，全集团网络安全防护体系进一步健全。强化市场类业务和境外机构风险防控，在复杂多变的形势下始终保持稳健经营态势。

　　完善治理、携手共进，以良好回报与广大投资者共享高质量发展成果。作为大型公众持股银行，高度重视公司治理和市值管理，努力为广大投资者创造更大价值。持续完善公司治理体系。落实“两个一以贯之”，把党的领导融入公司治理各环节，不断健全运转有效、具有农行特色的公司治理体系。在央行宏观审慎评估（MPA）中，农行连续11个季度获评A档，为可比同业唯一。董事会成员尽责履职，董事会高效合规运作，获评“上市公司董事会最佳实践案例”。积极回馈投资者。主动回应市场和投资者关切，深化可持续管理和披露体系建设，不断提升投资者回报水平。2024年农行A股、H股股价较上年末分别增长55%、58%，涨幅均居可比同业首位，总市值涨幅连续第二年居可比同业首位，以自身经营稳定助力市场稳定。

　　3.2 财务报表分析

　　利润表分析

　　2024年，本行实现净利润2,826.71亿元，较上年增加128.51亿元，增长4.8%。

　　利润表主要项目变动表

　　人民币百万元，百分比除外

　　资产负债表分析

　　资产

　　截至2024年12月31日，本行总资产432,381.35亿元，较上年末增加33,651.46亿元，增长8.4%。其中，发放贷款和垫款净额增加 22,452.47亿元，增长10.3%；金融投资增加26,353.90亿元，增长23.5%；现金及存放中央银行款项减少7,875.95亿元，下降27.0%；存放同业和拆出资金减少4,945.34亿元，下降31.0%，主要是由于存放同业款项减少；买入返售金融资产减少4,379.88亿元，下降24.2%，主要是由于买入返售债券减少。

　　资产主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　负债

　　截至2024年12月31日，本行负债总额401,408.62亿元，较上年末增加 31,647.40亿元，增长8.6%。其中，吸收存款增加14,068.89亿元，增长4.9%。同业存放和拆入资金增加9,957.96亿元，增长24.7%，主要是由于非银金融机构存款增加。卖出回购金融资产款增加5,152.04亿元，增长512.5%，主要是由于债券回购款项增加。已发行债务证券增加3,825.88亿元，增长16.7%，主要是由于发行同业存单、二级资本债和总损失吸收能力（TLAC）非资本债券。

　　负债主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　股东权益

　　截至2024年12月31日，本行股东权益合计30,972.73亿元，比上年末增加 2,004.06亿元，增长6.9%。每股净资产为7.40元，较上年末增加0.52元。

　　下表列示了于所示日期股东权益构成情况。

　　人民币百万元，百分比除外

　　3.3 业务综述

　　本行深入贯彻党的二十届三中全会、中央金融工作会议精神，对《中国农业银行“十四五”规划》进行了修订。全行上下有效推动战略规划各项重点任务落地见效，重点指标总体符合序时进度。全力做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，科技金融服务体系逐步完善，绿色金融服务模式日益丰富，普惠金融服务质效持续提升，养老金融业务加快发展，数字金融服务能力不断增强。

　　本行立足服务实体经济主力银行定位，扎实做好“五篇大文章”，加大国家重大战略、重点领域和薄弱环节资金供给支持；深入推进数字化经营，优化线上线下场景经营服务体系；坚持以客户为中心，深化客户分层分群经营，提升综合金融服务水平和客户满意度，推动公司金融业务高质量发展。截至2024年末，本行境内公司存款余额 100,592.92亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计156,519.24亿元，较上年末增加15,500.61亿元。截至2024年末，本行拥有公司银行客户1,213.01万户，其中有贷款余额的客户60.75万户，比上年末增加8.52万户。

　　本行坚持以高质量发展为主题主线，持续深化零售业务“一体两翼”（以客户建设为主体，坚定不移推进“大财富管理”和数字化转型）发展战略，深入开展分群分层客户经营，精耕细作做好客户服务，争做客户主办银行。提升财富管理专业性，助力增厚客户金融资产。加大个人信贷供给，助力提振消费，满足客户多元融资需求。加大民生领域服务保障力度，以零售金融普惠性助力实现人民对美好生活的向往。本行连续四年荣登全球“零售银行品牌价值排行榜”榜首。截至2024年末，本行个人客户总量超8.8亿户，保持同业第一；个人客户金融资产规模22.3万亿元，位居同业前列。

　　本行坚持服务实体经济高质量发展、支持绿色低碳发展，在保障全行流动性安全的基础上灵活调整投资策略，资产运作收益保持同业较高水平。截至2024年12月31日，本行金融投资138,491.03亿元，较上年末增加26,353.90亿元，增长23.5%。

　　3.4 县域金融业务

　　本行通过三农金融事业部所有经营机构，向县域农村客户提供全方位金融服务。该类业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行认真贯彻落实中央“三农”工作部署，紧紧围绕打造“服务乡村振兴领军银行”目标定位，不断优化三农金融事业部运行体制机制，持续提升乡村振兴金融服务能力和水平。

　　3.5 风险管理

　　2024年，本行不断完善全面风险管理体系，统筹发展和安全，牢牢守住风险合规底线。完成集团风险偏好与全面风险管理策略更新，强化风险偏好预警机制，增强风险管理的主动性和前瞻性；全面推动资本计量等监管新规落地实施，提升风险计量水平。密切关注宏观经济金融形势，持续优化信贷结构，强化重点领域信用风险防控。升级市场风险管控平台，提升市场风险监测报告质效，增强市场风险管控的针对性、时效性。贯彻操作风险监管新规要求，健全完善操作风险管理体系，升级操作风险管理系统，优化操作风险管理工具。

　　贷款五级分类分布情况

　　人民币百万元，百分比除外

　　截至2024年12月31日，本行不良贷款余额3,221.65亿元，较上年末增加214.05亿元；不良贷款率1.30%，较上年末下降0.03个百分点。关注类贷款余额3,476.87亿元，较上年末增加275.70亿元；关注类贷款占比1.40%，较上年末下降0.02个百分点。

　　3.6资本管理

　　报告期内，本行执行2022-2024年资本规划，扎实推进资本新规实施，深化资本约束和价值回报理念传导，完善资本管理工作机制和体系，资本管理成效持续显现，对全行高质量发展的战略支撑能力明显增强，资本充足水平持续满足监管要求。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：601288 证券简称：农业银行公告编号：临2025-016号

　　中国农业银行股份有限公司

　　2024年度利润分配方案公告

　　中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配金额：每股普通股派发末期现金股息人民币0.1255元（含税）。

　　● 本行拟以349,983,033,873股普通股为基数向普通股股东派发2024年度末期股息。A股股息预计将于2025年7月17日支付，H股股息预计将于2025年8月27日支付，具体日期将在权益分派实施相关公告中明确。

　　● 本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　● 本行不触及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

　　一、利润分配方案内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所审计，中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2024年归属于母公司股东净利润为人民币2,820.83亿元。经本行董事会审议，本行拟以349,983,033,873股普通股为基数向普通股股东派发2024年度末期股息。本次利润分配方案如下：

　　（一）提取法定盈余公积金人民币275.00亿元。

　　（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号），提取一般准备人民币372.68亿元。

　　（三）以349,983,033,873股普通股为基数，向普通股股东派发末期现金股息每10股人民币1.255元（含税），现金股息总额人民币439.23亿元（含税）。加上已派发中期股息每10股派发人民币1.164元（含税），现金股息总额人民币407.38亿元（含税），2024年度全年每10股派发现金股息人民币2.419元（含税），现金股息总额人民币846.61亿元（含税），占归属于母公司股东净利润的比例为30.01%，占归属于母公司普通股股东净利润的比例为32.21%。

　　2024年度末期现金股息派发为H股股东提供人民币派息币种选择权，H股股东有权选择全部（香港中央结算（代理人）有限公司可选择全部或部分）以人民币或港币收取H股末期股息。人民币与港币的兑换牌价为本行年度股东大会召开日中国人民银行公布的人民币兑换港币的汇率中间价。

　　（四）本次利润分配不实施资本公积金转增股本。

　　（五）不触及风险警示情形

　　注：1、根据上海证券交易所相关规定，上表中“现金分红比例”为：最近三个会计年度累计现金分红及回购注销总额/最近三个会计年度平均净利润。

　　2、本行2023年1月1日起执行《企业会计准则第25号—保险合同》，并按照准则要求对2022年度财务报表相关信息进行了调整。上表2022年度“归属于上市公司股东的净利润”为调整前数据。

　　在本公告披露之日起至实施分红派息股权登记日期间，若本行普通股总股本发生变动，将另行公告利润分配调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。

　　二、本行履行的决策程序

　　2025年3月28日，本行董事会2025年第3次会议审议通过了《中国农业银行股份有限公司2024年度利润分配方案》，同意将该项议案提交本行股东大会审议。本利润分配方案符合本行章程规定的利润分配政策。本行独立董事发表了独立意见，同意该利润分配方案。

　　2025年3月28日，本行监事会2025年第1次会议审议通过了《中国农业银行股份有限公司2024年度利润分配方案》。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：601288 证券简称：农业银行公告编号：临2025-017号

　　中国农业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案

　　重要内容提示:

　　● 制定背景及审议程序：中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）根据中国证券监督管理委员会（以下简称“证监会”）《上市公司监管指引第10号——市值管理》相关要求，积极响应上海证券交易所（以下简称“上交所”）《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，制定估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案。

　　2025年3月28日，本行董事会审议通过《中国农业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》（以下简称“估值提升计划”），自董事会通过之日起实施。

　　● 估值提升计划概述：本行深入践行“以投资者为本”理念，结合本行发展战略和经营管理实际，制定估值提升计划。一是扎实推进高质量发展，推动经营管理提质增效；二是加强现金分红规划，着力提升投资者回报；三是加强市场沟通，有效增进投资者价值认同；四是持续完善公司治理体系，更加注重投资者特别是中小投资者权益保护。

　　● 相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

　　一、估值提升计划的制定背景及审议程序

　　（一）制定背景

　　为深入贯彻落实党的二十大、中央经济工作会议和中央金融工作会议精神，进一步推动本行高质量发展，全面提升投资价值和股东回报能力，本行根据证监会《上市公司监管指引第10号——市值管理》相关要求，积极响应上交所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，结合本行发展战略和经营管理实际，制定估值提升计划。

　　（二）审议程序

　　2025年3月28日，本行董事会审议通过《中国农业银行股份有限公司估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案》，自董事会通过之日起实施。

　　二、估值提升计划的具体内容

　　本行全面贯彻党中央、国务院决策部署，深入践行“以投资者为本”理念，为进一步推动高质量发展，提升投资价值和股东回报能力，结合本行发展战略和经营管理实际，制定估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案。

　　（一）扎实推进高质量发展，推动经营管理提质增效

　　公司质量是投资价值的基础和市值管理的重要抓手。本行立足服务乡村振兴的领军银行、服务实体经济的主力银行两大定位，加强经营管理，深化改革创新，持续提升综合实力和价值创造能力，不断健全具有高度适应性、竞争力和普惠性的现代商业银行金融服务体系。

　　1、聚焦主责主业，提升金融服务质效。全力支持国家战略和服务社会民生，做优做强做好“三农”普惠和乡村振兴金融服务，做深做精做细科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融“五篇大文章”，统筹融资供给规模与结构，保持信贷规模合理增长和结构持续优化，为经济转型提供高质量金融服务。

　　2、加强风险管控，保持资产质量稳定。统筹好发展和安全，持续完善全面风险管理体系，强化风险防控能力，加强重点领域风险防范化解，加大不良资产处置力度，确保资产质量稳定，各类风险总体可控。

　　3、强化挖潜增收，持续提升盈利能力。做好量价险效协同管理与统筹平衡，加强定价精细化、差异化管理，保持合理净息差水平。把握扩大内需、促进消费升级、推进资本市场高质量发展等政策机遇，推动中间业务高质量发展。运用综合化经营优势，创新产品服务，拓展收入渠道，促进转型发展。强化预算刚性约束，优化开支结构，加强费用管控。

　　4、推进数字经营，塑造发展新动能新优势。围绕服务提质、业务赋能、管理提效，加快智慧银行建设，赋能主责主业高质量发展，推动经营管理降本增效，不断提升金融服务和经营管理的智能化水平，打造数字化时代竞争新优势。

　　5、深化可持续发展，提升长期投资价值。构建完善可持续发展治理与管理架构，推动可持续发展深度融入战略和经营管理体系，夯实可持续发展基础，建设可持续发展强行，形成可持续发展突出优势和长效价值。

　　（二）加强现金分红规划，着力提升投资者回报

　　上市以来，本行保持较高、稳定的现金分红比率，分红率在30%以上，累计为股东创造了超过等值8,550亿元人民币的现金分红回报。同时积极响应监管导向，2024年首次实施中期分红，将分红频次由一年一次调整为一年两次。

　　本行利润分配重视投资者回报，兼顾全体股东整体利益及本行可持续发展。在保持自身稳健经营和持续提升盈利能力的基础上，统筹考虑股东意愿、本行财务状况和资本规划，合理制定利润分配方案，保持分红政策连续性和稳定性，提高分红的及时性、可预期性。在有可供分配利润的条件下，优先采用现金分红的利润分配方式。积极实施中期利润分配，通过增加分红频次、春节前分红等方式，增强投资者获得感。赋予H股股东人民币分红选择权，增加股东便利。

　　（三）加强市场沟通，有效增进投资者价值认同

　　本行注重与投资者互动交流，与市场各主体一道共同推动本行估值理性回归，切实维护投资者利益。

　　1、深化多层次投资者关系管理。积极开展多层次投资者沟通，传递良好的经营业绩和投资价值。一是开展年度、中期业绩发布会，一季度、三季度业绩说明会，就经营业绩及展望、战略发展情况等与投资者广泛交流。二是开展反向路演，选取服务乡村振兴、金融科技等特色主题，邀请境内外分析师和投资者实地调研。三是加强投资者交流，通过国际路演、参加资本市场峰会以及日常沟通等方式，增加与境内外投资者的沟通频次和深度，增强市场信心。四是加强中小投资者交流，通过投资者热线电话、上证E平台、IR邮箱等线上互动渠道，深入了解投资者特别是中小投资者诉求，及时作出针对性回应。五是积极做好与股东的沟通，引导股东长期投资，提振市场信心。

　　2、持续提升信息披露质效。树立以投资者为中心的披露理念，构建以“战略-业务-财务”为主线的披露框架，丰富披露形式，提升披露质效。一是加强信息披露规范性。按照“真实、准确、完整、及时、公平”原则，依法合规履行信息披露义务。二是提升信息披露主动性和针对性。加强自愿性披露力度，积极展现本行战略定位、经营优势和差异化特色，针对性回应市场和投资者关切，有效传递投资价值。三是创新优化信息披露形式。丰富定期报告展现模式，增强报告可读性、可视性和鲜活性，综合运用新闻稿、H5长图、短视频等方式解读业绩，清晰、简明展现经营成果，彰显竞争优势和价值。

　　3、加强可持续发展宣介。一是高水平编制并披露可持续发展报告，提升可持续信息透明度和精准度，获取更多中长期资金和耐心资本认同。二是加强与股东、投资者、客户和员工等利益相关方沟通，通过可持续发展专题调研、投资者会见等多元化渠道，传递本行可持续价值，维护和增进利益相关方长期信心。

　　（四）持续完善公司治理体系，更加注重投资者特别是中小投资者权益保护

　　本行持续完善以公司章程为核心的公司治理制度体系，将投资者利益放在更加突出位置，保护中小投资者合法权益，增强投资者的参与度和认同感。

　　1、严格执行股东同股同权。中小股东有权参加或者委派股东代理人参加股东会，有权通过现场或者网络投票等方式行使表决权。股东会审议影响中小投资者利益的重大事项时，对中小投资者表决单独计票，及时披露计票结果。

　　2、强化独立董事履职建设。落实独立董事履职要求，提升独立董事履职效能。独立董事对重大关联交易、利润分配方案等事项发表客观、公正的独立意见，确保不存在损害全体股东特别是中小股东合法权益的情形。

　　3、加强董事会市值管理职能。董事会注重维护投资者权益，持续提升本行投资价值，使发展成果更多惠及广大投资者。制定市值管理制度，规范和加强市值管理工作。重大事项决策充分考虑投资者利益和回报。

　　本行结合实际，持续跟进监管政策进展，适时评估实施其他合法合规的市值管理措施。

　　三、董事会对估值提升计划的说明

　　本行估值提升计划，以提高公司质量为基础，通过相关市值管理方式，加强投资者利益保护和长期价值创造，具有合理性和可行性，有助于稳定投资者回报预期，提升本行投资价值。

　　四、评估安排

　　本行将按监管要求对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。

　　五、风险提示

　　本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年3月28日

　　证券代码：601288 证券简称：农业银行公告编号：临2025-014号

　　中国农业银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2025年3月12日以书面形式发出会议通知，于2025年3月28日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事13名，亲自出席董事12名，鞠建东董事由于其他公务安排，书面委托庄毓敏董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案：

　　一、中国农业银行股份有限公司2024年度财务决算方案