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北京银行股份有限公司与北京能源集团有限责任公司关联交易事项的公告

　　证券代码：601169 证券简称：北京银行公告编号：2025-018

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示：

　　● 本行拟授予京能集团及下属企业集团限额人民币300亿元；京能集团预计与本行发生存款业务，在任意时点的最高余额不超过人民币60亿元

　　● 本次交易构成关联交易

　　● 本次交易已经本行董事会二〇二五年第四次会议审议通过，尚需提交股东大会审议，不需要经过有关部门批准

　　● 本行在本次交易前12个月对京能集团及下属企业集团限额为人民币300亿元；京能集团与本行的存款业务品种主要包括协定存款等

　　一、关联交易概述

　　北京银行股份有限公司（简称“本行”）总行信用审批委员会2025年3月10日审议通过北京能源集团有限责任公司（简称“京能集团”）的集团限额方案，同意授予京能集团及下属企业集团限额人民币300亿元，具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期2年，经股东大会审批通过后，自信用审批委员会审批意见表生效之日起生效。京能集团预计与本行发生存款业务，在任意时点的最高余额不超过人民币60亿元，有效期2年，自股东大会审批通过之日起生效。

　　京能集团同时为本行国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构（指中国证券监督管理委员会和上海证券交易所）定义的关联方，与其进行的交易构成本行的关联交易。本行拟授予京能集团及下属企业集团限额人民币300亿元，同时申报存款业务余额不超过人民币60亿元，合计超过本行最近一期经审计净资产的5%，根据《银行保险机构关联交易管理办法》、《上海证券交易所股票上市规则》和《北京银行关联交易管理规定》，构成特别重大关联交易，经本行内部授权审批程序审查后，应提交董事会关联交易委员会、董事会审议，报股东大会最终审批。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联方关系介绍

　　京能集团是本行关联方，符合国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》规定的“持有或控制银行保险机构5%以上股权的，或者持股不足5%但对银行保险机构经营管理有重大影响的法人或非法人组织，及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人”的情形，以及《上海证券交易所股票上市规则（2024年4月修订）》规定的“持有上市公司5%以上股份的法人（或者其他组织）及其一致行动人”的情形，因此构成本行关联方。

　　（二）关联方基本情况

　　京能集团成立于2004年12月，统一社会信用代码为91110000769355935A，注册资本人民币220.8172亿元，法定代表人郭明星，注册地址为北京市西城区复兴门南大街2号甲天银大厦A西9层。京能集团股东为北京国有资本运营管理有限公司，持股比例100%，实际控制人是北京市人民政府国有资产监督管理委员会。京能集团经营范围包括能源项目投资、开发及经营管理；能源供应、管理；能源项目信息咨询；房地产开发；投资管理；技术开发、技术转让、技术咨询、技术服务。

　　京能集团是北京市重要的能源企业，形成了煤、电、热一体化的大能源格局，主营业务涵盖电力能源、热力供应、煤炭经营、地产置业、节能环保和金融证券等多个板块。集团控股京能清洁能源（00579.HK）、京能电力（600578.SH）、昊华能源（601101.SH）、京能置业（600791.SH）、北京能源国际（原熊猫绿色能源集团有限公司，00686.HK）、京能热力（002893.SZ）六家上市公司。近年来电力、热力、煤炭三个业务板块收入占总营业收入的80%左右。

　　三、关联交易的定价依据

　　本行与京能集团的关联交易坚持遵循一般商业原则，定价公平合理，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价相关管理制度。

　　四、关联交易的影响

　　本行与京能集团的关联交易符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理相关规定，流程符合本行内部控制制度要求。对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、关联交易履行的审批程序

　　本行与京能集团的关联交易已经董事会关联交易委员会和独立董事专门会议事前认可，由该委员会全体委员和全体独立董事审议通过，并提交董事会审议通过。此项交易尚需提交股东大会审议，与该关联交易有利害关系的关联人将放弃行使在股东大会上对该议案的投票权。不需要经过有关部门批准。

　　2025年4月11日，本行董事会二〇二五年第四次会议审议通过《关于对北京能源集团有限责任公司关联授信的议案》《关于与北京能源集团有限责任公司关联交易的议案》。表决结果为全票赞成。

　　六、本次交易前12个月的关联交易事项进展情况

　　本行在本次交易前12个月对京能集团及下属企业集团限额为人民币300亿元；京能集团与本行的存款业务品种主要包括协定存款等。

　　特此公告。

　　北京银行股份有限公司董事会

　　2025年4月15日

　　北京银行股份有限公司

　　二〇二四年年度报告摘要

　　（股票代码：601169）

　　二〇二五年四月

　　1 重要提示

　　本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读年度报告全文。

　　本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　本年度报告（正文及摘要）于2025年4月11日经本行董事会审议通过。会议应出席董事10名，实际出席董事10名，本行5名监事列席了会议。

　　经董事会审议通过的利润分配预案：2024年度，每10股派发现金股利2.00元（含税，下同），向全体普通股股东派发2024年度末期现金股利42.29亿元；叠加中期已派发的现金股利25.37亿元（每10股派发现金股利1.20元），全年派发现金股利合计67.66亿元（每10股派发现金股利3.20元）。本次利润分配方案尚需提交股东大会审议。2024年度，本行不实施资本公积金转增股本。

　　本行按中国会计准则编制的2024年度财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　2 公司基本情况

　　3 会计数据和财务指标

　　3.1 主要会计数据和财务指标

　　3.1.1 经营业绩

　　注：每股收益根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号－净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）规定计算。

　　3.1.2 财务比率

　　（单位：%）

　　注：1、净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕2号）规定计算；

　　2、资产收益率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

　　3.1.3 经营规模

　　（单位：人民币百万元）

　　3.2 补充财务指标和监管指标

　　3.2.1 盈利能力

　　（单位：%）

　　注：成本收入比=业务及管理费用／营业收入。

　　3.2.2 资产质量

　　（单位：%）

　　注：1、正常、关注、次级、可疑贷款迁徙率为本行口径数据，根据《中国银保监会关于修订银行业非现场监管基础指标定义及计算公式的通知》(银保监发〔2022〕2号)的规定计算得出；

　　2、不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×100％；

　　3、拨备覆盖率=贷款减值准备金/（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）×100％；

　　4、拨贷比=贷款减值准备金/各项贷款×100％；

　　5、信用成本为本行口径数据，信用成本=本期贷款减值损失计提/（（期初各项贷款余额+期末各项贷款余额）/2）×100%×折年系数。

　　3.2.3 流动性指标

　　（单位：人民币百万元）

　　注：上述指标根据《商业银行流动性风险管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2018年第3号）和《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》（银监发〔2015〕52号）中相关规定编制和披露。

　　3.3 分季度主要财务数据

　　（单位：人民币百万元）

　　3.4 资本构成

　　（单位：人民币百万元）

　　注：以上数据2024年起按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）（简称资本新规）计算资本充足率。本集团资本充足指标满足监管各项要求。详见北京银行官方网站《北京银行股份有限公司2024年年度第三支柱信息披露报告》。

　　4 经营情况概览

　　4.1 主要经营情况

　　2024年，本行认真贯彻落实党中央、国务院决策部署和北京市委市政府的工作要求，坚持高质量发展道路，深化改革创新，着力打造特色银行，推动各项业务稳中向好，在实现高质量发展道路上迈出坚实的步伐。

　　经营业绩稳健增长。截至报告期末，本公司资产总额达到4.22万亿元，较年初增长12.61%；贷款和垫款本金总额达2.21万亿元，同比增长9.65%；存款本金总额达2.45万亿元，同比增长18.34%。报告期内，本公司实现营业收入699.17亿元，同比增长4.81%；实现归属于母公司股东的净利润258.31亿元，同比增长0.81%。

　　业务转型不断深化。公司业务支撑作用不断夯实，围绕科技金融、制造业金融等领域实现高质量投放，科技金融贷款、制造业贷款分别较年初增长40.52%、31.29%；公司存款（含保证金）1.71万亿元，较年初增长2,574亿元。零售转型产出新的价值，零售AUM达1.22万亿元，较年初增长1,788亿元，增幅17.25%，创转型以来最佳业绩；零售客户数突破3,070万户，较年初增长163万户。金融市场业务提质增效，托管规模突破2.27万亿元，较年初增长40.88%。

　　风险防控水平提升。本公司秉承审慎稳健的风险偏好，持续完善全面风险管理体系，开展“风险管理提升年”和“合规文化建设年”活动，加快推进风险管理数字化转型，推动授信审批体制改革，不断提升不良资产处置效能，积极赋能业务高质量发展。截至报告期末，本公司不良贷款率1.31%，较年初下降0.01个百分点，资产质量稳中加固。

　　4.2 主要业务情况11本小节财务数据为本行角度分析。

　　4.2.1 零售银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行坚定不移推进零售业务转型战略，紧紧围绕高质量发展主线，以数字化转型为统领和引擎，有效推动零售转型不断产出新价值，稳健增“量”、有效提“质”，业务规模实现多项历史突破；深入践行“以客户为中心”经营理念，完善全生命周期零售金融服务体系，构建儿童金融、人才金融、养老金融等特色业务竞争优势，“伴您一生的银行”品牌更加深入人心。

　　一是零售盈利能力保持稳健。在克服信贷有效需求不足、房贷LPR多次下调、落实减费让利政策以及存款定期化等多重因素影响下，零售盈利能力保持稳步提升。零售营业收入实现249.41亿元，同比增长2.26%，全行贡献36.97%，其中利息净收入实现239.61亿元，同比增长4.66%，占比提升2.48个百分点。

　　二是AUM实现历史突破。规模达到1.22万亿，较年初增长1,787.78亿元，增速17.25%，创历史最佳成绩。储蓄存款7,388.39亿，较年初增长1,231.06亿元，增速19.99%，实现行内占比与市场份额双提升，增速领跑21家主要银行；储蓄累计日均较年初增长1,153.3亿元，增速达20.31%，人民币储蓄存款成本较年初降低15个基点，实现量价双优增长。

　　三是个贷增长结构显著优化。个贷余额突破7,000亿元，达到7,026.15亿元，规模保持城商行领先优势；结构持续优化，房贷规模保持稳定，同时个人经营贷与消费贷占比提升3.4个百分点；有效控制互联网贷款资产质量，新发生不良金额呈下降趋势。

　　四是零售客户基础继续夯实。全行零售客户突破3,070万户，较年初增162.65万户。中高端客户增长均创历年最好水平，贵宾客户突破110万户，增幅19%，私行客户数突破1.7万户，增量超3,000户。手机银行客户规模近1,800万户，同比增长超12%，手机银行月活用户（MAU）超700万户，居城商行首位。线上支付客户规模达1,066万户，同比增长7%；2024年实现交易笔数、交易金额同比分别提升6.6%，2.8%。信用卡新增客户52.8万户，同比提升16%。为超36万首都居民提供第三代社保卡服务，覆盖超一万家企事业单位。

　　4.2.2 公司银行业务主要经营成果

　　报告期内，本行积极应对市场变化，坚持以“提升营收”为核心，把握“稳增长、优结构”两条发展主线，进一步实现夯基础、拓客群、强特色。

　　一是业务发展基础更加牢固。报告期内，人民币公司存款规模达16,773亿元，较年初增长2,519亿元，增幅17.67%，创历史新高。核心存款日均占比达84%，有效带动人民币公司存款成本较上年下降16个基点。人民币公司存款日均规模达15,431亿元，较年初增长1,425亿元，增幅10.17%，较上年多增长192亿元。人民币公司贷款（不含贴现）规模达12,726亿元，较年初增长1,595亿元，增幅14.33%，连续两年增长过千亿元。

　　二是公司客户管理更加精细。筑稳客群基础，报告期内，公司有效客户数300,540户，较年初增长62,188户，增幅26.09%。积极构建新一代公司业务管理平台对公水晶球系统，实现“一个入口、三个视角、四个维度、十大功能、N类场景”服务，赋能客户深度经营。

　　三是特色金融支持更加有力。报告期内，科技金融贷款余额3,642.79亿元，较年初增长1,050.43亿元，增幅40.52%；绿色金融贷款[22[].人行新标准口径：按照人民银行《绿色金融支持项目目录（试行）》进行统计。]余额2,103.50亿元较年初增长633.65亿元，增幅43.11%；普惠金融贷款余额3,106.14亿元[33[].此数据口径为人行2,000万元统计口径。按金监总局普惠口径，2024年末本行普惠型小微企业贷款余额2,230.86亿元。]，较年初增长685.16亿元，增幅28.30%；文化金融贷款余额1,166.38亿元，较年初增长285.37亿元，增幅32.39%；涉农贷款余额1,173.42亿元，较年初增长250.58亿元，增幅27.15%。

　　4.2.3 金融市场业务主要经营成果

　　报告期内，面对错综复杂的外部环境和各类风险挑战，本行金融市场业务严格落实监管要求，积极服务实体经济，不断优化业务结构，全力推进业务转型，综合价值创造能力有效提升，高质量发展动能进一步彰显。截至报告期末，本行金融市场管理业务规模4.64万亿元，较年初增长24.74%；托管资产规模2.27万亿元，较年初增长40.88%，增速排名托管规模体量万亿以上托管行第一；货币市场交易量保持稳定，持续处于市场第一梯队。

　　一是经营效益稳中有进。票据买卖价差收入15.55亿元，同比增长80%；同业借款利息收入60.78亿元，同比增长22.22%；代客外汇业务收入同比增长42%；自营贵金属交易总量同比增长191.59%；利率掉期总成交量同比增长26.7%。

　　二是产品创新不断深化。落地全国首单数字人民币信托、全国首单民企消费基础设施REITs托管业务，托管银登中心多个全国首单信托计划；落地多个全国首单、市场首单资产支持计划、集合资金信托投资业务；落地全行首单外币银团同业借款受让业务。

　　三是全力做好金融“五篇大文章”。加大对国家重大战略的金融支持力度，落地科技、绿色、碳中和、乡村振兴等多类同业投资产品；运用再贴现、转贷款、绿色借款等产品，支持民营、小微、个贷客户融资需求；入选2024-2026年记账式国债承销团甲类成员，助力财政融资服务实体经济；充分践行ESG发展理念，持续推进绿色金融投资。

　　四是数字化经营加力增效。推动重大项目投产，成功投产金融市场CRM项目、资产托管数据中心二期项目、衍生品能力提升项目；AI交易员“京行小金”正式亮相银行间市场，询价量占同期总发行量30%。

　　五是品牌形象持续提升。荣获中央国债登记结算有限责任公司、上海清算所、全国银行同业拆借中心、中国农业发展银行、中国进出口银行颁发的多项奖项，荣获东方财富“年度成长托管银行”奖项，市场影响力不断提升。

　　5 股东情况

　　5.1 普通股情况

　　（单位：股）

　　前十名股东参与转融通业务出借股份情况

　　（单位:股）

　　5.2 控股股东及实际控制人情况

　　本行无控股股东及实际控制人，本行单一第一大股东为ING BANK N.V.。

　　5.3 优先股情况

　　5.3.1.优先股股东总数

　　5.3.2.前10名优先股股东持股情况表

　　（1）优先股代码：360018 优先股简称：北银优1

　　（单位：股）

　　（2）优先股代码：360023 优先股简称：北银优2

　　（单位：股）

　　6 重要事项

　　6.1利润表分析

　　（单位：人民币百万元）

　　6.2主要生息资产和付息负债的类别、平均规模及平均利率

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3 资产负债表分析

　　6.3.1 主要资产负债表项目

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.2 贷款

　　报告期末，贷款本金按产品类型分布情况：

　　（单位：人民币百万元）

　　6.3.3 存款（本金）

　　（单位：人民币百万元）

　　董事长：霍学文

　　北京银行股份有限公司董事会

　　二零二五年四月十一日

　　证券代码：601169 证券简称：北京银行公告编号：2025-014

　　北京银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　北京银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会二〇二五年第四次会议于2025年4月11日在北京召开，采用现场表决方式。会议通知和材料已于2025年4月1日以电子邮件方式发出。本次董事会应到董事10名，实际到会董事10名。会议由霍学文董事长主持。监事会成员列席本次会议。

　　会议符合《中华人民共和国公司法》等法律法规、部门规章、规范性文件及《北京银行股份有限公司章程》的规定，会议所形成的决议合法、有效。

　　会议通过决议如下：

　　一、通过《关于＜2024年度经营情况和2025年度工作计划＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、通过《关于＜北京银行2024年年度报告及摘要＞的议案》。

　　本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、通过《关于＜北京银行绿色金融三年发展战略规划（2025-2027年）＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、通过《关于＜2024年度董事会工作报告＞的议案》，同意提交股东大会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、通过《关于＜北京银行股份有限公司2024年社会责任暨ESG报告＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、通过《关于＜2024年度董事会及董事履职评价报告＞的议案》。

　　本议案已经本行董事会薪酬委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、通过《关于＜北京银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、通过《关于制定＜北京银行股份有限公司市值管理制度＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、通过《关于制定＜北京银行股份有限公司估值提升计划＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、通过《关于＜2024年度财务报告＞的议案》，同意提请股东大会审议。

　　本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十一、通过《关于＜2025年度财务预算报告＞的议案》，同意提请股东大会审议。

　　本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十二、通过《关于＜2024年度利润分配预案＞的议案》，同意提请股东大会审议。本次利润分配方案如下：

　　1.按照2024年度审计后的净利润的10％提取法定盈余公积，计25.19亿元；

　　2.根据《金融企业准备金计提管理办法》有关规定，提取一般风险准备计人民币51.23亿元；

　　3.本行拟向全体股东每股派发2024年度末期现金股利0.200元（含税）。截至2024年12月31日，公司总股本211.43亿股，以此计算合计拟派发现金股利42.29亿元（含税）。叠加中期已派发的现金股利，2024年度每股合计派发现金股利0.320元（含税），本年度派发现金股利合计67.66亿元（含税），占归属于母公司普通股股东净利润的比例为30.01%，占归属于母公司股东净利润的比例为26.19%；

　　4.2024年度，本行不实施资本公积金转增股本。

　　上述分配方案执行后，结余未分配利润按照监管对商业银行资本充足率的有关要求，留做补充资本，并留待以后年度进行利润分配。具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司2024年度利润分配预案公告》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十三、通过《关于＜2024年度内部资本充足评估报告＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十四、通过《关于＜2025年绩效考核实施方案＞的议案》。

　　本议案已经本行董事会薪酬委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十五、通过《关于＜流动性风险、银行账簿利率风险、汇率风险管理年度指引（2025年）＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十六、通过《关于＜北京银行对会计师事务所履职情况评估报告＞的议案》。

　　本议案已经本行董事会审计委员会审议通过，并同意将该议案提交董事会审议。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十七、通过《关于＜2024年度消费者权益保护工作总结及2025年工作计划＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十八、通过《关于＜2024年度投资机构经营管理情况及并表管理状况＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十九、通过《关于收购浙江文成北银村镇银行股份有限公司股权的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十、通过《关于＜北京银行2024年度预期信用损失法实施管理情况报告＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十一、通过《关于＜2024年度合规风险管理情况工作报告＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十二、通过《关于修订＜北京银行洗钱风险管理程序＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十三、通过《关于＜2024年度反洗钱工作报告＞的议案》。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二十四、通过《关于对北银金融租赁有限公司关联授信的议案》。同意授予北银金融租赁有限公司及下属企业集团限额人民币260亿元，具体业务品种由总行信用审批委员会核定，额度有效期1年。经董事会审批通过后，自信用审批委员会审批意见表生效之日起生效。具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《北京银行股份有限公司与北银金融租赁有限公司关联交易事项的公告》。