江苏银行股份有限公司 2024年度利润分配方案公告

　　证券代码：600919                 证券简称：江苏银行        公告编号：2025-017

　　优先股代码：360026             优先股简称：苏银优1

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　●分配比例：每10股派人民币2.144元（含税）。

　　●本次利润分配以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　●本公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

　　公司综合考虑资本充足率监管要求、留存利润增强风险抵御能力，以及持续提升价值创造能力、为投资者提供长期回报等因素，制定了2024年度利润分配方案。尚待公司股东大会审议批准。

　　一、利润分配方案内容

　　（一）利润分配方案具体内容

　　经德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）审计，江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）母公司2024年度净利润为2,956,971万元。经董事会审议，公司2024年利润分配方案如下：

　　1.按照经审计的母公司2024年度净利润2,956,971万元的10%提取法定盈余公积金295,697万元。

　　2.根据《金融企业准备金计提管理办法》，公司一般风险准备的余额原则上不应低于风险资产期末余额的1.5%。本年度提取一般风险准备724,882万元。

　　3.按母公司2024年度净利润2,956,971万元的10%提取任意盈余公积金295,697万元。

　　4.拟以公司2024年12月31日普通股总股本数18,351,324,463股为基数，2024年全年以每10股派发现金股利人民币5.206元（含税），合计派发现金股利人民币955,370万元。其中：2024年半年度已按每10股派发现金股利人民币3.062元（含税），派发现金股利人民币561,918万元；2024年年度拟以每10股派发现金股利人民币2.144元（含税），派发现金股利人民币393,452万元。上述方案尚待股东大会审议批准。

　　上述分配方案执行后，余下未分配利润结转下年度。

　　（二）本公司不触及其他风险警示情形说明

　　二、履行的决策程序

　　1、2025年4月18日，公司第六届董事会第十八次会议审议通过了《关于江苏银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案》，本方案符合公司章程规定的利润分配政策，同意将2024年度利润分配方案提交股东大会审议。

　　2、监事会认为：公司2024年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展，监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素制定的，且制定程序符合公司章程规定。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　江苏银行股份有限公司董事会

　　2025年4月19日

　　证券代码：600919                    证券简称：江苏银行         公告编号：2025-015

　　优先股代码：360026                优先股简称：苏银优1

　　江苏银行股份有限公司

　　估值提升计划

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示:

　　● 估值提升计划的触发情形及审议程序：江苏银行股份有限公司（以下简称“本行”）股票已连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。本行第六届董事会第十八次会议审议通过了本次估值提升计划的议案。

　　● 估值提升计划概述：本行计划通过提升服务实体经济能力；持续优化治理体系建设；规范高效披露各项信息；建立健全市场沟通机制；努力提升投资综合回报等多种方式，切实保障股东回报。

　　● 相关风险提示：本估值提升计划仅为公司行动计划，不代表公司对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。公司业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

　　一、 估值提升计划的触发情形及审议程序

　　（一）触发情形

　　根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》的相关规定，股票连续12个月每个交易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产的上市公司（以下简称“长期破净公司”），应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。

　　2024年1月1日至2024年12月31日，本行股票连续12个月每个交易日的收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于普通股股东的净资产，即2024年1月1日至2024年4月26日每个交易日股票收盘价均低于2022年年度经审计每股净资产11.42元；2024年4月27日至2024年12月31日每个交易日股票收盘价均低于2023年年度经审计每股净资产11.47元。

　　（二）审议程序

　　2025年4月18日，本行召开第六届董事会第十八次会议审议通过了《江苏银行股份有限公司估值提升计划》，全体董事一致同意此议案。该议案无需提交股东大会审议。

　　二、 估值提升计划具体内容

　　为提升本行投资价值和股东回报能力，推动投资价值合理反映公司质量，增强投资者信心、维护全体股东利益，促进本行高质量发展，本行制定估值提升计划。具体内容如下：

　　（一）提升服务实体经济能力

　　本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实中央大政方针和省委省政府决策部署，深刻把握金融工作的政治性、人民性，坚持稳中求进、稳中求变，完整准确全面贯彻新发展理念，努力在更高质量服务实体经济发展中实现自身更高质量发展。

　　1.聚焦“五篇大文章”，提升服务实体经济力度。找准自身定位，在“五篇大文章”、服务新质生产力等领域持续打造特色，深化在科技、绿色、普惠、养老、数字金融领域的探索和实践，不断完善多样化专业性的金融产品和服务体系。聚焦长江经济带发展等战略，深度挖掘产业链供应链现代化水平提升机遇，以服务先进制造业产业集群、重大项目跨区域投资等为抓手，深化拓客、产品、研究三大体系建设，加大优势产业链、未来产业、生产性服务业等支持力度。更加主动服务“一带一路”战略，提升“金融+非金融”跨境综合服务能力，提高“苏银跨境”品牌影响力。抢抓消费金融政策机遇，聚焦消费场景深挖业务拓展空间。

　　2.坚持以客户为中心，聚力分层分类经营。加快推进拓客强基2.0，完善客户协同服务生态，持续做好分层分类经营。打造高效对公拓客体系，建立个性化、专业化产品服务优势，推进深度合作，充分发挥企业上市服务基地作用。深化零售客户综合经营，打造系统化、智能化应用工具，加强客户一体化服务。提高同业客户服务效能，完善同业客户分层服务体系，强化与战略客户的全面合作，深化与重点客户的差异化合作，持续构建开放共赢的金融服务生态圈。

　　3.统筹量价平衡，推进稳存增存优存。平衡好负债降本与规模稳健增长，持续稳健改善负债结构。大力推动对公存款增量提质，着力提高优质储蓄存款规模，加强存款量价管理，强化系统支撑，进一步压降高息负债占比。多渠道拓宽负债来源，统筹做好同业负债吸收，加强各类负债工具运用，扎实推动各类金融债券发行。围绕收、管、付、融各环节需求，灵活运用产品组合，提供针对性解决方案，提升交易结算和代发资金留存。

　　4.拓展非息收入，增强价值创造能力。聚焦财富管理、投资交易、托管等重点业务，拓宽收入来源，为可持续发展提供重要支撑。深掘金融市场增长潜力，持续完善更具竞争力、有效赋能客群经营的全面代客产品服务体系，推动代客业务稳步增长。做强财富管理，提升资管产品的选品能力、组合能力、创设能力，深化重点客群精准营销，擦亮“苏银养老金融品牌”，积极助力业务发展。提升托管贡献，完善投承销托一体化机制，积极布局创新产品，加强机构合作，保持市场份额领先优势。提高交易银行贡献度，扩大产品多场景运用，聚焦重点产业链、供应链，依托自营、直连、间连三大供应链金融模式，推进产融结合、以大带小，促进业务规模、市场影响双提升。

　　5.提升风控能力，优化风险管理基本面。持续完善到边到底的“1+3+N”风控管理体系，坚决守住安全底线。进一步加强三道防线建设，强化授信管理、内控案防、合规管理等风险防控。持续优化风控手段，加强重点领域信用风险防控，严防市场和流动性风险。强化反洗钱管理、消费者权益保护、安全生产管理等，积极维护和谐稳定经营环境。加大清收处置力度，做好不良处置前瞻性谋划，提升催回效能。

　　6.突出科技赋能，加快数字化转型进程。聚焦管理上收，通过科技创新在更大范围赋能业务发展，推动经营管理提质增效。提升量化分析实效，运用线上化、数字化手段，提升营销、风险、资债、考核全流程一体化管理水平，加快量化经营的推广应用。加强智慧风控建设，做好数据源头治理，强化信息安全防护，构建体系化安全防御能力。不断从市场中挖掘创新发力点，激发全行上下产品创新活力。

　　7.深化体制机制改革，持续加强精细化管理。强化部门协同、上下联动，形成高质量发展合力。提高集团化、板块化经营水平，强化集团内部各板块协同发展。持续完善考核评价体系，优化长效激励机制，在市场中检验发展业绩。推进一线营销队伍的融合和能力提升，进一步整合营销力量。推进干部交流和年轻干部培养，打造高质量、过硬的干部人才队伍。坚持问题导向，完善督办工作机制，在齐抓落实中促进管理水平不断提升。

　　（二）持续优化治理体系建设

　　本行严格按规定建立健全内部制度体系，不断强化董监事会、高管层和大股东等“关键少数”责任，积极发挥价值创造和引导作用。密切关注、认真学习最新法律法规和监管政策，切实提升全体董监高和相关人员的履职能力。注重独立董事专业作用，形成能言、敢言、善言的良好氛围，为经营发展建言献策、有效监督。认真落实股东管理要求，促进重点股东合规履职能力持续提升，积极维护市场、股价稳定。

　　（三）规范高效披露各项信息

　　本行从投资者需求出发，严格按照法律法规和监管机构规定，真实、准确、完整、及时披露经营管理等重要信息，应披尽披、披露得当。建立健全信息披露内部管理制度，确保信息披露的有效性、规范性和及时性。结合监管要求、聚焦市场关切、对标优秀同业，不断优化信披公告的内容与展现形式。加强舆情监测分析，强化声誉风险管控与舆情处置能力，有效防范、精准识别、及时化解各类相关风险。主动披露社会责任报告，定期编制并发布可持续发展报告，披露本行在环境保护、社会责任和公司治理(ESG)等方面的履行情况。本行已连续12年编制披露年度社会责任报告，连续4年编制披露ESG报告、绿色金融发展报告，全方位展示本行ESG及社会责任工作成效。

　　（四）建立健全市场沟通机制

　　本行高度重视市场沟通交流，合规推进、优化以价值管理和价格管理互促共进的市值管理体系建设。加强投资者关系日常维护工作，及时、准确、完整、合规地披露投资者进行投资决策相关的信息。不断提升与投资者交流频次，持续拓展沟通渠道和形式，通过定期报告业绩交流会、路演与反路演、券商机构策略会等形式，积极建立与资本市场的有效沟通机制，加强与投资者的深度有效沟通；通过股东大会现场交流、上证e互动平台、投资者热线和电子邮件等渠道，为投资者提供便利的沟通渠道，积极传递经营管理最新信息、特色亮点业务，解答投资者重点关注的问题。主动征集和听取投资者的意见建议，及时向内部传递市场的意见建议，形成管理层与投资者的良性互动，助力提升本行的经营治理水平和整体价值创造。2025年本行将定期举办业绩交流会，围绕定期公告、经营状况、发展规划等投资者高度关注的问题，与投资者开展深入交流，合理引导市场预期。

　　（五）努力提升投资综合回报

　　本行牢固树立尊重投资者、回报投资者理念，积极分享经营成果。本行在兼顾股东诉求和自身可持续发展需求的基础上，持续做好经营管理，总体保持分红政策的稳定性和连续性，努力为股东持续创造更多价值，增强投资者获得感。

　　本行实施积极的利润分配方案，优先采取现金分红方式。自2016年上市以来，本行分红政策总体稳健，近年来持续保持归母净利润30%的现金分红比例，累计派发普通股现金股利近450亿元，并于2025年1月10日首次实施中期分红。2025年4月18日，本行董事会审议通过了2024年度利润分配方案，拟分配现金股利95.54亿元，占集团归母净利润的比例为30%。其中，半年度已分配现金股利56.19亿元，年度拟分配现金股利39.35亿元，上述2024年度利润分配方案符合本行公司章程及股东回报规划。本方案将提交本行年度股东大会审议通过后实施。

　　截止2024年末，本行股票收盘价为9.82元/股，年涨幅56.49%；总市值1802亿元，较年初提升46.74%；市净率0.78倍，较年初提升30%，估值提升效果显著。

　　三、董事会对估值提升计划的说明

　　本行董事会对估值提升计划的具体内容进行了审议，认为相关举措符合公司的实际情况及未来发展规划，具备合理性和可行性，不存在损害本行及股东利益的情形，有助于提升本行的经营质量和投资价值、增强投资者回报。

　　四、评估安排

　　本行属于长期破净情形时，每年将对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，将完善后的估值提升计划经董事会审议后披露。

　　若本行触及长期破净情形所处会计年度的日平均市净率低于所在行业平均值，本行将就本次估值提升计划的执行情况在年度业绩说明会中进行专项说明。

　　五、风险提示

　　本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

　　特此公告。

　　江苏银行股份有限公司董事会

　　2025年4月19日

　　证券代码：600919                        证券简称：江苏银行        公告编号：2025-014

　　优先股代码：360026                    优先股简称：苏银优1

　　江苏银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）第六届监事会第十一次会议通知于2025年4月8日以电子邮件方式发出，会议于2025年4月18日以现场加视频方式召开。本次会议应参与表决监事9名，实际参与表决监事9名。会议符合《公司法》等法律法规及公司章程的有关规定，表决所形成的决议合法、有效。

　　会议由季金松监事长主持，审议通过以下议案：

　　一、关于江苏银行股份有限公司2024年度全面风险管理报告的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于江苏银行股份有限公司2024年度董事及高级管理人员履职情况评价报告的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于江苏银行股份有限公司2024年度监事履职情况评价报告的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于调整江苏银行股份有限公司第六届监事会专门委员会成员的议案

　　同意提名宋芸芸女士为第六届监事会提名委员会委员。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于江苏银行股份有限公司2024年年度报告及其摘要的议案

　　监事会认为：

　　1.本公司2024年年度报告及其摘要的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司相关内部管理制度的规定。

　　2.该报告的内容和格式符合中国证监会和证券交易所的有关规定，所包含的信息真实反映出本公司报告期内的经营管理和财务状况等事项。

　　3.监事会出具本意见前，未发现参与2024年年度报告及其摘要编制的人员有违反保密规定、损害公司利益的行为。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　六、关于江苏银行股份有限公司2024年度战略执行情况评估报告的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于江苏银行股份有限公司2024年度财务决算和2025年度财务预算的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于江苏银行股份有限公司2024年度利润分配方案的议案

　　监事会认为：公司2024年度利润分配方案综合考虑了公司的可持续发展，监管部门对资本充足的要求以及平衡股东短期和中长期利益等因素制定的，且制定程序符合公司章程规定。

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　九、关于江苏银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告的议案

　　表决结果：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　会议听取了江苏银行股份有限公司2024年度内部审计工作报告及2025年工作计划。上述议案一、二、三、七、八尚需提交股东大会审议。

　　特此公告。

　　江苏银行股份有限公司监事会

　　2025年4月19日

　　证券代码：600919                     证券简称：江苏银行         公告编号：2025-018

　　优先股代码：360026                 优先股简称：苏银优1

　　江苏银行股份有限公司

　　关于召开2024年度暨2025年一季度

　　业绩说明会的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　重要内容提示

　　● 会议内容：江苏银行股份有限公司2024年度暨2025年一季度业绩说明会

　　● 召开时间：2025年4月29日（星期二）上午10:00-11:30

　　● 召开形式：网络视频+线上互动

　　● 会议网址：江苏银行网站（www.jsbchina.cn）、江苏银行手机银行APP

　　● 投资者可于2025年4月25日17:30前将重点关注的问题通过电子邮件的形式发送至指定邮箱：dshbgs@jsbchina.cn。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　一、会议类型

　　江苏银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月19日披露《江苏银行股份有限公司2024年年度报告》，将于2025年4月29日披露《江苏银行股份有限公司2025年第一季度报告》。公司决定召开2024年度暨2025年一季度业绩说明会，就经营发展情况进行沟通交流，广泛听取投资者的意见和建议。

　　二、会议召开的时间、形式

　　（一）召开时间：2025年4月29日（星期二）上午10:00-11:30

　　（二）召开形式：网络视频+线上互动

　　（三）召开网址：江苏银行网站（www.jsbchina.cn）、江苏银行手机银行APP

　　三、公司参会人员

　　公司相关董事、高级管理人员。如有特殊情况，参加人员可能会有调整。

　　四、投资者参与方式

　　（一）投资者可于2025年4月29日10:00-11:30登录江苏银行网站或江苏银行手机银行APP参与本次业绩说明会，公司将及时回答投资者的提问。

　　（二）投资者可于2024年4月25日17:30前将重点关注的问题通过电子邮件的形式发送至指定邮箱：dshbgs@jsbchina.cn。公司将在业绩说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　五、联系方式

　　联系部门：董事会办公室

　　联系电话：025-52890919

　　特此公告。

　　江苏银行股份有限公司

　　董事会

　　2025年4月19日