重庆银行股份有限公司 第七届董事会第九次会议决议公告

　　证券代码：601963         证券简称：重庆银行       公告编号：2025-027

　　可转债代码：113056                      可转债简称：重银转债

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年4月11日发出第七届董事会第九次会议通知，会议于4月25日以现场会议方式在本行总行27楼三会议室召开。会议由杨秀明董事长主持，应参会董事11名，实际亲自参会董事10名，朱燕建董事委托刘瑞晗董事出席会议并代为行使表决权，本行监事、高级管理人员列席了会议。会议的召开符合法律法规及《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、关于2025—2027年资本规划的议案

　　议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于《重庆银行股份有限公司估值提升计划》的议案

　　议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于《重庆银行股份有限公司2025年第一季度报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票11票，同意11票，反对0票，弃权0票。

　　有关情况详见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.cqcbank.com）发布的《2025年第一季度报告》。

　　本行董事会审计委员会已审议通过本议案，并同意提交董事会审议。

　　特此公告。

　　重庆银行股份有限公司董事会

　　2025年4月25日

　　证券代码：601963         证券简称：重庆银行       公告编号：2025-029

　　可转债代码：113056                      可转债简称：重银转债

　　重庆银行股份有限公司估值提升计划

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 估值提升计划的触发情形及审议程序：重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）股票连续12个月每个交易日收盘价均低于最近一个会计年度经审计的每股归属于本行普通股股东的净资产，根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》，属于应当制定估值提升计划的情形。本行第七届董事会第九次会议审议通过本次估值提升计划的议案。

　　● 估值提升计划概述：本次估值提升计划将围绕坚定“五高”定位，提升经营质效；加强分红规划，提升投资回报；鼓励各方增持，提振投资信心；加强市场沟通，增进价值认同；优化信息披露，传递投资价值等方面，持续推动本行高质量发展，切实保障股东回报、维护股东权益。

　　● 相关风险提示：本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。

　　一、估值提升计划的触发情形及审议程序

　　（一）触发情形

　　根据《上市公司监管指引第10号——市值管理》相关规定，股票连续12个月每个交易日收盘价均低于其最近一个会计年度经审计的每股归属于公司普通股股东的净资产的上市公司（以下简称“长期破净公司”），应当制定上市公司估值提升计划，并经董事会审议后披露。

　　2024年，基于本行的稳健经营和高质量发展成效，本行A股股价全年上涨40.49%，但仍持续低于本行每股净资产。即2024年1月1日至2024年3月27日每日收盘价均低于2022年经审计每股净资产（12.90元），2024年3月28日至2024年12月31日每日收盘价均低于2023年经审计每股净资产（14.37元）,属于应当制定并披露估值提升计划的情形。

　　（二）审议程序

　　2025年4月25日，本行召开第七届董事会第九次会议审议通过了《关于〈重庆银行股份有限公司估值提升计划〉的议案》，全体董事一致同意此议案。该议案无需提交股东大会审议。

　　二、估值提升计划的具体内容

　　本行认真贯彻党中央、国务院决策部署，为进一步推动高质量发展，提升投资价值和股东回报能力，本行将采取以下具体措施推动估值提升：

　　（一）坚定“五高”定位，提升经营质效

　　上市公司发展成效和经营质量是投资价值提升的基础。本行坚定“高目标引领、高站位转型、高效率运行、高品质服务、高质量发展”战略定位，通过统筹推进“三稳、三进、三优化、三强化、三提升”重点工作举措，持续优化提升金融服务能力和价值创造能力。

　　1、聚焦主责主业，提升发展质效。全力支持国家战略和服务社会民生，深度融入成渝地区双城经济圈、西部陆海新通道、西部金融中心等重大战略，充分发挥区域布局优势及深耕区域的地缘亲缘优势，提高对国家战略、重大项目建设、集团企业、重点领域的综合服务能力。加力做好金融“五篇大文章”，紧扣重庆构建“33618”现代制造业集群体系、川陕黔三省重点产业集群发展和区域新质生产力发展布局，创新发展绿色金融、普惠金融、科技金融，积极支持养老产业发展，做优做强数字金融体系，奋力打造具有重庆银行辨识度的服务品牌。

　　2、强化风险管控，夯实发展质量。统筹好发展与安全，落实全面风险管理，加强协同管控。完善风险预警体系，实现风险信息一体管控。依托金融科技，从场景、平台、系统、模型等方面加强数字化风控建设。抓实不良清收处置，一户一策、一类一策全力除险清患，最大限度减少损失、盘活资产。多措并举提升各类风险防范、化解、治理成效，确保风险总体可控、资产质量稳定。

　　3、加力改革创新，增强发展动能。着眼增强市场竞争力和可持续发展能力，通过实施年度重点改革任务、数字化转型重点项目等举措，提升客户服务能力、综合经营能力。加快由“做业务、做产品”向“做客户”转变，用好牌照资源，强化贷款、债券、承销、租赁、结算等服务手段综合运用，资产、负债、中收业务一体经营、综合营销，持续优化客户结构、业务结构、收入结构。

　　（二）加强分红规划，提升投资回报

　　本行自2013年H股上市以来，已连续12年保持较高现金分红水平，2021年A股上市至今已连续5年保持30%以上的现金分红比例，上市以来累计现金分红金额超100亿元。2024年，本行积极响应监管号召，制定并实施了2024年三季度利润预分配，提高了分红频次，提升了投资者的获得感。

　　未来，本行将在符合监管对资本相关指标要求和满足资本对全行高质量发展有力支撑的前提下，制定合理、稳定、可持续的分红方案，同时积极响应和践行监管机构关于“一年多次分红”的指导要求，提升分红频次、提前分红时间，及时向市场投资人回馈本行高质量发展的成果与效益。

　　（三）鼓励各方增持，提振投资信心

　　自A股上市以来，本行已实施4次稳定股价增持措施，对本行A股估值稳定起到了积极作用。稳定股价增持措施实施期间，本行第一大股东重庆渝富资本运营集团有限公司、其他主要股东、董事、高级管理人员累计增持本行A股1408万股，累计增持金额近1.12亿元。此外，基于对本行高质量发展和未来市场价值的信心，国有股东重庆市地产集团有限公司、重庆市水利投资（集团）有限公司分别于2022年和2023年对本行A股进行了自愿增持，增持A股股份3501万股、1.55亿股，成为本行持股5%以上的主要股东。

　　未来，本行将坚持倡导和践行长期价值投资理念，在做实经营基本面的基础上，鼓励和推动国有股东开展股份增持，号召董事、高级管理人员及本行员工进行自愿增持，积极引入优质股东及长期资本，促进股权结构优化及估值提升。

　　（四）加强市场沟通，增进价值认同

　　本行将进一步主动深化与境内外投资者的沟通交流，充分展现本行高质量发展优势和成果，增进市场对本行的了解和认可，与市场各主体一道共同推动本行估值理性回归。一是做好一年四次的定期业绩说明会，就经营业绩及展望、战略发展情况等与境内外投资者进行广泛交流。二是做好日常投资者关系管理，通过非交易路演、资本市场峰会、线上+线下等多元化方式，增加与境内外投资者的沟通频次，增强市场信心。三是开展反向路演活动，邀请境内外分析师和投资者走进重庆银行实地调研。四是加强中小投资者交流，通过上证e互动、投资者热线、投关邮箱等线上互动渠道，深入了解中小投资者诉求，及时作出针对性回应，维护中小投资者权益。

　　（五）优化信息披露，传递投资价值

　　本行将始终秉持真实、准确、完整的信息披露原则，持续加强上市公司信息披露透明度建设，向资本市场全面展现本行的高质量发展成果和改革转型成效，有效传递本行投资价值。一是增强信息披露的深度和广度，及时传递本行服务国家重大战略、做深做精“五篇大文章”、深化数字化转型等重点工作的成效和进展，充分展现本行稳健的经营能力和长期投资价值。二是推进可持续发展信息披露体系建设，对标监管机构对可持续发展报告编制的相关要求，回应投资者关注重点，高水平编制和披露年度可持续发展报告，展现全行可持续发展工作成效。三是优化信息披露形式，丰富定期报告展现形式，增强定期报告可读性、可视性和鲜活性，综合运用新闻稿、“一图读懂”业绩长图文、短视频等方式解读业绩，生动、清晰、简明展现经营成果，彰显竞争优势和价值。

　　三、董事会对估值提升计划的说明

　　本次估值提升计划的制定以提高公司质量为基础，通过现金分红、信息披露、投资者关系管理等手段，注重长期价值创造和稳定投资者回报预期，具有合理性和可行性，有助于提升本行投资价值和投资者获得感。

　　四、评估安排

　　本行将按监管要求对估值提升计划的实施效果进行评估，评估后需要完善的，经董事会审议后披露。

　　本行触发长期破净情形所在会计年度，若日平均市净率低于所在行业平均值的，本行将在年度业绩说明会中就估值提升计划的执行情况进行专项说明。

　　五、风险提示

　　本估值提升计划仅为本行行动计划，不代表本行对业绩、股价、重大事件等任何指标或事项的承诺。本行业绩及二级市场表现受到宏观形势、行业政策、市场情况等诸多因素影响，相关目标的实现情况存在不确定性。敬请投资者理性投资，注意投资风险。

　　特此公告。

　　重庆银行股份有限公司董事会

　　2025年4月25日

　　重庆银行股份有限公司

　　二〇二五年第一季度报告

　　（A股股票代码：601963）

　　1. 重要提示

　　1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本行第七届董事会第九次会议于2025年4月25日以现场（视频）会议方式召开，会议应参会董事11人，实际亲自参会董事10人，朱燕建董事委托刘瑞晗董事出席会议并代为行使表决权。会议审议并全票通过了本行2025年第一季度报告。

　　1.3 本行董事长杨秀明、行长高嵩、分管财务工作的副行长李聪及财务机构负责人吴竹保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司及其附属公司。

　　1.5本行2025年第一季度报告未经审计。

　　2. 主要会计数据

　　2.1 主要会计数据及财务指标

　　本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，以人民币列示。

　　注：

　　（1）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。

　　（2）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订版）计算。

　　2.2 非经常性损益项目和金额

　　注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为非经常性损益披露。

　　2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明

　　本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2025年3月31日止报告期内归属于本行股东的净利润、报告期末归属于本行股东的权益并无差异。

　　2.4 资本充足率

　　下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率情况。

　　2.5 杠杆率

　　下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率情况。

　　2.6 流动性覆盖率

　　下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率情况。

　　3. 股东数量及持股情况

　　截至报告期末，本行普通股股东总数为36,974户，其中A股股东35,943户，H 股登记股东1,031户。截至报告期末，本行前十名普通股股东持股情况如下：

　　注：

　　(1)香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中的本行H股股东账户的股份总数，其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）有限公司所持有的本行H股股份。

　　(2)重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行A股421,750,727股，通过其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行H股74,566,000股；其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路有限责任公司、中国四联仪器仪表集团有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、重庆渝立物资有限公司、重庆水务环境控股集团有限公司、重庆轻纺资产管理有限公司、重庆机电控股（集团）公司、重庆家具总公司、重庆市水利投资（集团）有限公司持有本行A股338,278,919股，合并持有本行股份834,595,646股，占本行总股份的24.02%。重庆渝富资本运营集团有限公司股东权益变动情况详见本行发布的《关于股东权益变动的提示性公告》。

　　(3)重庆千里科技股份有限公司持有本行A股129,564,932股，通过其子公司力帆国际（控股）有限公司持有本行H股165,254,000股，合计持有本行股份294,818,932股，占本行总股份的8.49%。

　　(4)上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行H股240,463,650股，占本行总股份的6.92%。

　　(5)富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行H股150,000,000股，通过其子公司富德资源投资控股集团有限公司持有本行H股67,570,150股，合并持有本行H股217,570,150股，占本行总股份的6.26%。

　　(6)重庆市地产集团有限公司直接持有本行A股174,852,088股，其关联方重庆康居物业发展有限公司、重庆市巴渝民宿集团有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行A股2,259,601股，合并持有本行A股股份177,111,689股，占本行总股份的5.10%。

　　(7)重庆路桥股份有限公司直接持有本行A股171,239,698股，其关联方重庆国际信托股份有限公司持有本行A股196,102股，合并持有本行A股股份171,435,800股，占本行总股份的4.93%。

　　(8)重庆北恒投资发展有限公司直接持有本行H股84,823,500股，其关联方重庆金泰国有资产经营有限公司、重庆高科集团有限公司、重庆渝高科技产业（集团）股份有限公司持有本行A股1,934,949股，合并持有本行股份86,758,449股，占本行总股份的2.50%。

　　(9)截至报告期末，本行股份质押130,568,008股，占本行总股本的3.76%；冻结股份403,661股，占本行总股本的0.01%。

　　4. 季度经营简要分析

　　截至 2025年3月31日，本集团资产总额9,316.99亿元，较上年末增加750.57亿元，增幅8.76%。

　　客户存款5,238.24 亿元，较上年末增加497.07亿元，增幅10.48 %。其中，定期存款4,046.85亿元，活期存款812.01亿元，保证金存款190.86亿元，其他存款48.76亿元，应付利息139.76亿元。

　　客户贷款及垫款总额4,735.89亿元，较上年末增长329.73亿元，增幅7.48%。其中：公司贷款3,544.06亿元，个人贷款994.65亿元，票据贴现173.76亿元，应收利息23.42亿元。

　　不良贷款余额56.94亿元，较上年末增加2.31亿元；不良贷款率1.21%，较上年末下降0.04个百分点；拨备覆盖率247.59 %，较上年末上升2.51个百分点。

　　截至2025年3月31日止三个月，本集团实现净利润17.07亿元，较上年同期增加0.88亿元，增幅5.43%。实现营业收入35.81亿元，较上年同期上升1.80亿元，增幅5.30%。业务及管理费为8.17亿元，较上年同期增加0.69亿元，增幅9.24%。成本收入比22.80%，较上年同期上升0.82个百分点。

　　按照《商业银行资本管理办法》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率为9.12%，一级资本充足率为10.32%，资本充足率为13.40%，核心一级资本充足率、一级资本充足率、资本充足率分别较上年末下降0.76、0.88、1.06个百分点，满足中国银行业最新的资本充足率监管要求。

　　5. 发布季度报告

　　本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港交易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。

　　重庆银行股份有限公司董事会

　　2025年4月25日

　　附录 根据中国会计准则编制的财务报表

　　合并资产负债表

　　2025年3月31日

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　合并资产负债表（续）

　　2025年3月31日

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　银行资产负债表

　　2025年3月31日

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　银行资产负债表（续）

　　2025年3月31日

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　合并利润表

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　合并利润表（续）

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　合并利润表（续）

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　银行利润表

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　银行利润表（续）

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　合并现金流量表

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　合并现金流量表（续）

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　合并现金流量表（续）

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　银行现金流量表

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　银行现金流量表(续)

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　银行现金流量表(续)

　　2025年1月1日至3月31日期间

　　（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）

　　董事长：杨秀明    行长：高嵩    副行长：李聪    财务部总经理：吴竹

　　证券代码：601963         证券简称：重庆银行         公告编号：2025-028

　　可转债代码：113056              可转债简称：重银转债

　　重庆银行股份有限公司

　　第六届监事会第四十四次会议决议公告

　　本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重庆银行股份有限公司（以下简称“本行”）于2025年4月23日发出第六届监事会第四十四次会议通知，会议以书面传签表决方式召开，表决截止日为2025年4月25日。会议应参会监事7名，实际参会监事7名。会议的召开符合法律法规及《重庆银行股份有限公司章程》的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、关于《重庆银行股份有限公司2025年第一季度报告》的议案

　　议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，《重庆银行股份有限公司2025年第一季度报告》的编制和审核程序符合有关法律、行政法规和监管规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行实际情况。

　　二、关于重庆银行股份有限公司原首席风险官黄华盛经济责任审计报告的议案

　　议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于监事会对2024年度董事监事履职评价工作情况报告的议案

　　议案表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　重庆银行股份有限公司监事会

　　2025年4月25日