浙江明牌珠宝股份有限公司 关于使用自有资金进行投资理财的公告

　　证券代码：002574        证券简称：明牌珠宝        公告编号：2025-017

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　由于珠宝首饰行业存在一定的淡旺季差异，资金使用因季节而有所差异，同时公司光伏电池业务结算方式较为灵活，为提升资金使用效率，经公司第六届董事会第四次会议审议通过，公司拟使用部分自有资金用于购买银行理财产品等方式的理财投资。

　　一、投资概况

　　1、投资目的：最大限度地提高公司短期自有资金的使用效率，为公司和股东谋取较好的投资回报。

　　2、投资金额：资金使用额度不超过人民币10亿元。在上述额度内，资金可以滚动使用，且任意时点进行投资理财的总金额不超过10亿元。

　　3、投资对象：国债、债券、银行结构性理财产品等低风险的短期投资品种。

　　4、资金来源：公司自有资金。

　　5、投资期限：最长投资期限不超过一年。

　　二、审批程序

　　针对每笔具体理财事项，公司设立理财小组，由董事长、财务总监、董事会秘书等人员组成，董事长任组长，公司财务部负责具体理财操作事项，并向理财小组报告工作。具体经办人员在理财小组的领导下和公司授权的资金使用范围内，进行具体操作。每笔理财必须由经办人员提交基本情况报告、投资理财分析报告及预计收益情况分析报告，经理财小组批准后方可进行。公司各项投资理财的审批程序确保合法有效，并接受中介机构审计。

　　三、对公司的影响

　　公司运用自有资金灵活理财，有利于提高公司的收益及资金使用效率，不会影响公司主营业务发展。

　　四、投资风险及风险控制措施

　　公司对投资的原则、范围、 权限、内部审核流程、内部报告程序、资金使用情况的监督、责任部门及责任人等方面均作详细规定，有效防范投资风险。同时公司将加强市场分析和调研，切实执行内部有关管理制度，严控风险。

　　五、其它

　　董事会授权公司管理层负责上述投资理财额度、范围等相关事宜的审批和风险控制。

　　特此公告。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　董事会

　　2025年4月26日

　　证券代码：002574        证券简称：明牌珠宝     公告编号：2025－019

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　关于公司2025年度对外担保额度预计的

　　公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　特别提示：

　　浙江明牌珠宝股份有限公司（以下简称“公司”）2025年度拟对日月光能提供额度不超过人民币20 亿元的担保，对合并报表范围内的其他子公司（含新设立的纳入合并范围的子公司）提供额度不超过人民币3亿元的担保，担保额度总共不超过人民币 23 亿元，以上担保额度包括新增担保及原有担保展期或续保。预计对外担保额度超过公司最近一期经审计净资产的50%及总资产的30%。前述担保为公司对合并范围内的子公司担保，财务风险处于公司可控范围内。敬请投资者充分关注担保风险。

　　公司于2025年4月24日召开第六届董事会第四次会议和第六届监事会第三次会议，审议通过了《关于公司2025年度对外担保额度预计的议案》，根据相关法律法规、规范性文件及《公司章程》的规定，本事项尚需提交公司股东大会审议。现将有关情况公告如下：

　　一、担保额度预计的基本情况

　　公司拟对日月光能提供额度不超过人民币20 亿元的担保，对合并报表范围内的其他子公司（含新设立的纳入合并范围的子公司）提供额度不超过人民币3亿元的担保，担保范围包括但不限于申请综合授信、贷款、承兑汇票、信用证、保理、保函、融资租赁、日常经营合同涉及的履约担保等；担保种类包括保证、抵押、质押等。其中，公司对日月光能提供的日常经营合同涉及的履约担保主要用于日月光能向主设备商深圳市捷佳伟创新能源装备股份有限公司偿还债务而产生的公司潜在可能担保情形。

　　以上担保额度包括新增担保及原有担保展期或续保，任一时点的担保余额不得超过股东大会审议通过的担保额度，在最高限额内可偱环滚动使用，实际担保金额以最终签订的担保合同为准，在上述额度范围内公司因业务需要办理上述担保范围内业务，无需另行召开董事会或股东大会审议。本次对外担保额度有效期为自股东大会审议通过之日起十二个月。公司董事会提请股东大会授权公司董事长在上述担保额度内办理担保的相关事宜。

　　二、本次对外担保额度预计情况

　　三、主要被担保人情况公司名称：浙江日月光能科技有限公司

　　注册资本：80000万元

　　统一社会信用代码：91330621MACBX3971X

　　类型：有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资）

　　成立日期：2023年3月15日

　　住所：浙江省绍兴市柯桥区马鞍街道越江路以南A区

　　法定代表人：虞豪华 经营范围：一般项目：太阳能发电技术服务；新兴能源技术研发；光伏设备及元器

　　件制造；光伏设备及元器件销售；电池制造；电池销售；半导体器件专用设备制造；半导体器件专用设备销售；电子专用材料研发；电子专用材料制造；电子专用材料销售；新能源原动设备制造；新能源原动设备销售；其他电子器件制造；技术服务、技术开发、技术咨询、技术交流、技术转让、技术推广；技术进出口；货物进出口(除依法须经批准的项目外，凭营业执照依法自主开展经营活动)。

　　股权结构：公司直接持有日月光能99%股权，间接持有日月光能1%股权。

　　主要财务指标：

　　单位：元

　　日月光能不存在失信被执行的情形，不属于失信被执行人。

　　三、累计对外担保数量及逾期担保的数量

　　截至本公告日，公司对日月光能担保担保余额为72450万元，占公司最近一期经审计净资产的比例为 23.36% 。除此之外，公司未发生其他对外担保，不存在逾期担保金额、涉及诉讼的担保金额及因担保被判决败诉而应承担损失的情形，对外担保风险可控。

　　四、董事会审计委员会意见

　　经审议，公司拟对日月光能提供额度不超过人民币20 亿元的担保（包括新增担保及原有担保展期或续保），对合并报表范围内的其他子公司（含新设立的纳入合并范围的子公司）提供额度不超过人民币3亿元的担保，符合公司及子公司实际情况，有利于满足日月光能及其他子公司的经营需求和长远发展，担保风险总体可控，不会对公司的整体经营产生不利影响。同意将该议案提交公司董事会审议。

　　五、监事会意见

　　公司为合并报表范围内的子公司提供担保，不会影响公司持续经营能力，不存在损害公司及全体股东利益的情况。

　　六、备查文件1、第六届董事会第四次会议决议2、第六届监事会第三次会议决议3、第六届董事会审计委员会第一次会议决议

　　特此公告。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　董事会

　　2025年4月26日

　　证券代码：002574        证券简称：明牌珠宝          公告编号：2025-016

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　关于开展套期保值业务的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　为稳定公司经营，更好地规避黄金原材料价格波动给公司经营带来的风险，经公司第六届董事会第四次会议审议通过，公司对发出黄金产品进行套期保值，主要是通过卖出AU（T+D）、向银行租入黄金或者期货卖空交易，以达到规避由于黄金价格大幅下跌造成的发出黄金产品可变现净现值低于库存成本的情况。

　　一、交易品种和数量

　　公司根据发出黄金产品库存情况及公司风险控制的要求，对公司存货套期保值交易的品种和数量规定如下：

　　1、套期保值期货品种：利用上海黄金交易所AU（T+D）延期交易工具、金融系统内的黄金租赁业务、境内商品期货交易所黄金期货交易。

　　2、预计全年套保最高持仓量：不得超过公司发出黄金产品的库存总量。

　　二、投入资金及业务期间

　　根据公司2024年发出黄金产品预计库存量，结合公司的风险控制要求，公司针对发出黄金产品库存进行套期保值所需保证金余额不超过人民币5亿元，其中AU（T+D）延期交易、期货交易动用的交易保证金和权利金上限（包括为交易而提供的担保物价值、预计占用的金融机构授信额度、为应急措施所预留的保证金等）不得超过公司最近一期经审计净利润的50%，所建立的套期保值标的以公司发出黄金产品库存量为基础，不得超过公司董事会授权的数量和金额。

　　公司将使用自有资金开展套期保值业务，业务时间2025年1月1日至2025年12月31日。公司套期保值业务满足《企业会计准则》规定的运用套期保值会计方法的相关条件。

　　三、套期保值业务的开展

　　授权公司管理层负责组织实施，按照公司已建立的《商品套期保值业务内控管理制度》相关规定进行操作。

　　四、套期保值的风险分析

　　套期保值操作可以有效管理发出黄金产品在黄金价格大幅下跌时带来的跌价损失对公司的影响，但同时也会存在一定的风险：

　　1、价格反向波动带来的风险：黄金价格反向上涨带来的发出黄金产品库存成本上升的风险。虽然黄金产品销售价格也将随着黄金价格上涨而上升，但相应的成本也会上升，从而损失既得的毛利。

　　此外，根据上海黄金交易所的规定，延期交收将要支付延期手续费，如长期持仓将加大经营成本。

　　2、资金风险：由于AU（T+D）交易采用当时结算头寸的结算方式，期货交易采取保证金和逐日盯市制度，由此可能造成投入金额过大，可能造成资金流动性风险，甚至因为来不及补充保证金而被强行平仓带来实际损失。

　　3、技术风险：公司可能面临交易员报错指令、以及电脑运行系统差错等操作风险。

　　五、公司采取的风险控制措施

　　1、将套期保值业务与公司生产经营相匹配，严格控制交易保证金头寸。

　　2、严格控制套期保值资金规模，合理计划和使用保证金，严格按照公司管理制度规定下达操作指令，根据规定履行相应审批程序后方可进行操作。公司将合理调度资金用于套期保值业务，不得使用募集资金直接或间接进行套期保值。

　　3、公司已制定了《商品套期保值业务内控管理制度》，对套期保值业务作出明确规定。公司也已建立了相应的业务流程，通过实行授权和岗位牵制，以及进行内部审计等措施进行控制。

　　特此公告。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　董事会

　　2025年4月26日

　　证券代码：002574        证券简称：明牌珠宝        公告编号：2025-015

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　关于接受控股股东资金拆借的关联交易的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　重要提示：

　　1、浙江日月首饰集团有限公司（以下简称“日月集团”）系公司控股股东，本次资金拆借事项构成关联交易，关联董事虞阿五、虞豪华在董事会审议该议案时回避表决。

　　2、由于本次资金拆借利率不高于贷款市场报价利率且公司不提供任何担保，根据《深圳证券交易所股票上市规则》相关规定，公司已向深交所申请该事项豁免提交股东大会审议并获得同意。

　　3、本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组，不构成重组上市，不需经过有关部门审批。

　　2025年4月24日，公司第六届董事会第四次会议审议通过了《关于接受控股股东资金拆借的关联交易的的议案》，具体情况如下：

　　一、关联交易概述

　　1、控股股东日月集团拟向公司及公司控股子公司提供不超过10亿元的资金拆借，在本次审议通过的资金拆借金额范围内，授权经营层可根据实际经营情况循环使用。

　　2、提供的拆借资金将用于公司及控股子公司业务经营发展所需。

　　3、资金拆借占用费经过资金拆借双方共同协商确定，按照月度资金占用天数、平均余额及不高于中国人民银行发布的金融机构人民币一年期贷款基准利率为依据计算。资金拆借期限一年，资金占用费在拆借资金归还时结算收取。

　　二、关联方介绍

　　关联人名称：浙江日月首饰集团有限公司

　　类型：有限责任公司

　　住所：浙江省绍兴市柯桥区福全街道

　　法定代表人：虞阿五

　　注册资本：7000万元

　　经营范围：实业投资等。

　　日月集团目前持有公司164,591,494股股份，占公司总股本的31.17%，为公司控股股东。日月集团整体经营状况良好，不是失信被执行人。

　　三、关联交易的合理性

　　公司及控股子公司在生产经营过程中对临时资金的需求较大，此项拆借资金主要是用于补充日月光能20GW新能源光伏电池片智能制造项目资金及公司其他业务发展的资金需求，是控股股东对公司发展的支持。资金拆借经双方平等协商确定，不存在利益输送现象，不存在损害公司及其他股东特别是中小股东利益的情形。

　　四、关联交易对公司的影响

　　日月集团对公司及控股子公司提供资金拆借，可以有效帮助公司及控股子公司灵活快速融资，有利于公司新业务发展，体现控股股东对公司发展的支持，符合公司和全体股东的利益。

　　五、独立董事的审核情况

　　公司第六届董事会独立董事专门会议第一次会议审议了本事项，认为此项拆借资金用于公司及控股子公司业务经营发展所需资金，有利于公司光伏业务顺利推进，是大股东对公司发展的支持，不存在利益输送现象，不存在损害公司及其他股东特别是中小股东的利益的情形。

　　特此公告。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　董事会

　　2025年4月26日

　　证券代码：002574          证券简称：明牌珠宝           公告编号：2025-020

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　关于续聘公司2025年度审计机构的公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述重大遗漏。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年4月24日召开第六届董事会第四次会议审议通过《关于续聘公司2025年度审计机构的议案》，同意公司续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2025年度审计机构。该事项还需提交公司股东大会审议。现具体公告如下：

　　一、拟续聘会计师事务所的基本信息

　　（一）机构信息

　　1. 基本信息

　　2.投资者保护能力

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）具有良好的投资者保护能力，已按照相关法律法规要求计提职业风险基金和购买职业保险。截至2024年末，累计已计提职业风险基金和购买的职业保险累计赔偿限额合计超过2亿元，职业风险基金计提及职业保险购买符合财政部关于《会计师事务所职业风险基金管理办法》等文件的相关规定。

　　天健近三年存在执业行为相关民事诉讼，在执业行为相关民事诉讼中存在承担民事责任情况。天健近三年因执业行为在相关民事诉讼中被判定需承担民事责任的情况如下：

　　上述案件已完结，且天健已按期履行终审判决，不会对天健履行能力产生任何不利影响。

　　3.诚信记录

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）近三年（2022年1月1日至2024年12月31日）因执业行为受到行政处罚4次、监督管理措施13次、自律监管措施8次，纪律处分2次，未受到刑事处罚。67名从业人员近三年因执业行为受到行政处罚12人次、监督管理措施32人次、自律监管措施24人次、纪律处分13人次，未受到刑事处罚。

　　（二）项目信息

　　1. 项目基本信息

　　项目合伙人及签字注册会计师：闾力华，2003年起成为注册会计师，2004年开始从事上市公司审计，2003年开始在天健执业，2022年起为本公司提供审计服务；近三年签署或复核超过10家上市公司审计报告。

　　签字注册会计师：李达，2013年起成为注册会计师，2010年开始从事上市公司审计，2013年开始在天健执业，2022年起为本公司提供审计服务；近三年签署或复核7家上市公司审计报告。

　　项目质量复核人员：李雯宇，2002年起成为注册会计师，1997年开始从事上市公司审计，2009年开始在天健执业，2024年起为本公司提供审计服务；近三年签署或复核超过10家上市公司审计报告。

　　2.诚信记录

　　项目合伙人、签字注册会计师、项目质量复核人员近三年不存在因执业行为受到刑事处罚，受到证监会及其派出机构、行业主管部门等的行政处罚、监督管理措施，受到证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分的情况。

　　3.独立性

　　天健会计师事务所（特殊普通合伙）及项目合伙人、签字注册会计师、项目质量复核人员不存在可能影响独立性的情形。

　　4、审计收费

　　根据2025年度的具体审计要求和审计范围协商确定相关的审计费用。

　　二、拟续聘会计师事务所履行的程序

　　1．审计委员会履职情况

　　公司董事会审计委员会已对天健会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审查，认为其在担任公司2024年度审计机构的过程中所表现出来的良好业务素质及职业道德，坚持独立审计准则，较好地履行了双方签订的有关协议所规定的责任和义务，为公司出具的审计报告均客观、公正地反映了公司各期的财务状况、经营成果和内部控制情况，因此，我们一致同意公司续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）作为公司2025年度审计机构，同意将该议案提交公司董事会审议。

　　2、董事会审议情况

　　公司第六届董事会第四次会议审议通过了《关于续聘公司2025年度审计机构的议案》，同意公司续聘天健会计师事务所（特殊普通合伙）为公司2025年度会计师事务所，为公司提供审计业务等。

　　3、生效日期

　　本次续聘会计师事务所事项尚需提交公司股东大会审议，并自公司股东大会审议通过之日起生效。

　　特此公告。

　　浙江明牌珠宝股份有限公司

　　董事会

　　2025年 4 月 26 日