兰州银行股份有限公司 2024年年度报告摘要

　　证券代码：001227           证券简称：兰州银行            公告编号：2025-022

　　一、重要提示

　　（一）本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读年度报告全文。

　　（二）本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　（三）本行第六届董事会第三次会议审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年年度报告》正文及摘要。本次董事会会议应出席董事10名，实际出席董事10名。本行监事、部分高级管理人员列席会议。

　　（四）本行董事长许建平先生及会计机构负责人高雪梅女士声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　（五）本行按照中国企业会计准则编制2024年度财务报告，除特别说明外，均为本行及控股子公司甘肃兰银金融租赁股份有限公司的合并报表数据，货币币种为人民币。

　　（六）大信会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审计准则对本行2024年度财务报告进行了审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。

　　（七）本行经董事会审议通过的利润分配预案为：向权益分派股权登记日收市后登记在册的全体股东派发现金股利，按照每10股派0.51元现金（含税），不送红股，不以资本公积转增股本。本预案尚需提交本行2024年年度股东大会审议。

　　（八）本年度报告摘要除特别注明外，均以千元为单位，可能因四舍五入而存在尾差。

　　二、本行基本情况

　　（一）本行简介

　　（二）报告期内本行主要业务简介

　　本行成立于1997年，在原兰州市56家城市信用社基础上组建成立，是甘肃省第一家地方法人股份制商业银行，2022年1月17日成功在深交所主板上市（股票代码：001227），成为甘肃省首家A股上市银行。本行共有员工4,200余人，下辖总行营业部1家、分行15家、支行162家，营业网点覆盖甘肃省各市州，控股甘肃兰银金融租赁股份有限公司。

　　作为甘肃省唯一一家A股上市银行，本行深入贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，坚持将服务实体经济放在首要位置，立足兰州、辐射全省，经监管机构批准、登记机关核准，经营下列各项商业银行业务：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款，办理国内结算、票据承兑与贴现，发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事同业拆借；提供担保；代理收付款项及代理保险；提供保管箱；办理地方财政信用周转使用资金的委托存贷款；从事银行卡业务；外汇存款、外汇贷款、外汇汇款、外币兑换、办理结汇、售汇业务；国际结算等外汇业务；基金销售业务；经营贵金属及代理贵金属；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。

　　（三）主要会计数据和财务指标

　　1.近三年主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：1.营业收入包括利息净收入、手续费及佣金净收入、投资收益、公允价值变动损益、汇兑损益、其他业务收入、资产处置收益和其他收益。

　　2.每股收益和加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露（2010年修订）》计算。本行于2020年12月发行了50亿元无固定期限资本债券，在计算当期“加权平均净资产收益率”及“每股收益”时，扣除了已发放的无固定期限资本债券利息2.40亿元。

　　2.分季度主要财务指标

　　单位：人民币千元

　　注：上述财务指标或其加总数与本行已披露季度报告、年度报告相关财务指标不存在重大差异。

　　3.非经常性损益项目及金额

　　单位：人民币千元

　　注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益（2023年修订）》（中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号）的规定执行，本行不存在将非经常性损益项目界定为经常性损益的项目情形。

　　4.补充财务指标

　　注：上述监管指标中，存贷款比例、不良贷款率、拨备覆盖率、拨贷比、单一客户贷款集中度、单一集团客户授信集中度、最大十家客户贷款集中度、总资产收益率、成本收入比、资产负债率为按照监管口径根据经审计的合并财务报表数据计算，流动性比例、流动性覆盖率为上报监管部门合并口径数据。

　　四、股本及股东情况

　　（一）普通股股东和表决权恢复的优先股股东数量及前10名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：2023年3月，兰州市财政局的稳定股价义务由其出资的国有独资企业兰州金融控股有限公司履行，兰州金融控股有限公司代兰州市财政局增持本行2,098,700股股份。报告期内，兰州市财政局的稳定股价义务由兰州金融控股有限公司的全资子公司兰州金融控股基金管理有限公司履行，兰州金融控股基金管理有限公司代兰州市财政局增持本行3,543,600股股份。上表中兰州市财政局持股数量未包含上述代增持股份。

　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　适用 不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　（三）以方框图形式披露公司与实际控制人之间的产权及控制关系

　　报告期末，本行无控股股东及实际控制人。

　　五、在年度报告批准报出日存续的债券情况

　　本行不存在公开发行并在证券交易所上市的公司债券。

　　六、经营情况讨论与分析

　　2024年，面对多变的经济金融形势和日益激烈的同业竞争，本行紧扣“提质增效”，加快推动“化险降本、动能焕新、扩面增量、强基固本”四大重点，坚定信心、苦干实干，各项工作呈现出良好态势。

　　业务规模稳定增长。截至2024年末，本行总资产达到4,862.85亿元，净增328.74亿元，增幅7.25%；吸收存款3,561.68亿元，净增188.21亿元，增幅5.58%；发放贷款和垫款2,453.69亿元，净增73.01亿元，增幅3.07%。

　　盈利增长韧性凸显。全行将稳息差作为经营管理的重中之重，大力推动负债结构优化，有效缓冲净息差收窄冲击，存款付息率较年初下降43个BP。在资产收益率面临较大压力的背景下实现了全行净息差、营收和净利润的总体稳定。2024年实现合并口径营业收入78.54亿元，净利润19.42亿元，增幅1.54%。

　　有效客户明显扩容。全力推动增量客户拓展和存量客户挖潜，新增对公结算客户19,243户、对公信贷客户1,180户、个人AUM＞0客户20.03万户、财富客户36,442户、个人手机银行激活用户32.42万户、快捷支付绑卡用户106.06万户，有力地支撑了存贷款增长。

　　资产质量保持稳定。将“资产提质”工程作为全行的生命工程，年末不良贷款率1.83%，控制在预定目标范围内，拨备覆盖率年末首次突破200%至201.60%，拨贷比上升0.29个百分点至3.70%。

　　发展基础更加夯实。选举产生新一届董、监事会及高管成员，公司治理水平持续稳步提升。成功发行30亿元二级资本债，自营、代销理财并行格局初步形成。顺利完成首次大规模信贷岗位资格考试，加快推进机构网点转型优化。

　　七、重要事项

　　详见本行2024年年度报告全文。报告期内，除已披露外，本行无其他重大事项。

　　兰州银行股份有限公司董事会

　　2025年4月28日

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2025-020

　　兰州银行股份有限公司

　　第六届董事会第三次会议决议公告

　　本行及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届董事会第三次会议通知以电子邮件方式于2025年4月14日发出，会议于2025年4月24日在兰州市城关区酒泉路211号兰州银行大厦25楼会议室以现场结合视频方式召开。本次会议应出席董事10名，实际出席董事10名。本次会议由许建平董事长主持，全体监事、部分高级管理人员及总行相关部门负责人等列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度董事会工作报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年经营情况及2025年工作计划报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度独立董事述职报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　根据《上市公司独立董事管理办法》等规定，独立董事将向股东大会提交年度述职报告，对其履行职责的情况进行说明。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《兰州银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项评估意见》

　　独立董事林柯、方文彬、李富有、杨立勋回避表决。

　　《兰州银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项评估意见》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度董事履职评价的议案》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度高管人员履职评价的议案》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年战略规划执行情况评估报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部资本充足评估报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年年度报告及报告摘要》

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年环境、社会及治理报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2025年第一季度报告》

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息披露报告》

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年财务决算报告及2025年财务预算方案》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十五、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度利润分配预案》

　　本年度利润分配预案如下：

　　（一）按当年净利润的10%提取法定公积金，2024年度本行应计提法定盈余公积18,511.47万元。

　　（二）根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》（财金〔2012〕20号）规定，一般风险准备余额原则上不得低于资产负债表日全部风险资产余额的1.5%，2024年度本行应计提一般风险准备45,500万元。

　　经上述提取后，截至2024年12月31日，本行一般风险准备余额为631,150.00万元，未分配利润余额为820,985.72万元。

　　（三）综合考虑股东投资回报、监管机构对资本充足率的要求以及本行可持续发展需要，本行拟以A股总股本为基数，向权益分派股权登记日收市后登记在册的全体股东派发现金股利，按照每10股派0.51元现金（含税），不送红股，不以资本公积转增股本，共分配29,048.06万元。在此基础上，加上本行已派发的2024年半年度股息（每10股派0.50元现金（含税）、共分配28,478.49万元），本行2024年度全年每10股分配现金股利1.01元（含税），共分配现金股利57,526.54万元，占2024年度合并报表归属于上市公司股东净利润的30.47%。

　　在实施本次利润分配方案的股权登记日前，若本行总股本发生变动，按照分配总额不变的原则，相应调整分配比例。

　　本行2024年度利润分配预案符合本行《章程》《兰州银行股份有限公司未来三年（2024-2026年）股东回报规划》的相关规定。

　　本议案同意票10票，反对票0票，弃权票0票。

　　《兰州银行股份有限公司2024年度利润分配预案公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　十六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度大股东评估报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度主要股东履职履约情况评估报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　十八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告》

　　由于本议案涉及关联交易事项，根据本行《章程》及相关规定，涉及本议案的关联董事韩泽华、李燕回避表决。

　　独立董事对此事项召开了独立董事专门会议并发表了同意的审核意见。

　　本议案表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　十九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部控制自我评价报告》

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部控制审计报告》

　　大信会计师事务所（特殊普通合伙）对本行2024年12月31日的财务报告内部控制的有效性发表了审计意见。

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司董事会审计委员会对会计师事务所2024年度履职情况评估及履行监督职责情况的报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年末预期信用损失计量模型及参数更新的议案》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度全面风险管理报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度操作风险管理报告》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十五、审议通过了《关于制定＜兰州银行股份有限公司市值管理办法＞的议案》

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十六、审议通过了《关于制定＜兰州银行股份有限公司估值提升计划＞的议案》

　　《兰州银行股份有限公司估值提升计划》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　二十七、审议通过了《关于续聘兰州银行股份有限公司2025年度外部审计机构的议案》

　　同意继续聘任大信会计师事务所（特殊普通合伙）为本行2025年度外部审计机构，聘期一年。2025年度审计费用为260万元（包含内部控制审计费），与上年度持平。

　　本议案已经本行第六届董事会审计委员会2025年第六次会议审议通过。《兰州银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　上述第一、九、十四、十五、十六、十八、二十七项议案尚需提交本行股东大会审议，股东大会具体会议时间将另行通知，以在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的公告为准。

　　会议还听取了《2024年度国家金融监督管理总局甘肃监管局监管意见书及整改情况的报告》《兰州银行股份有限公司2024年度信息科技发展报告》。

　　特此公告。

　　兰州银行股份有限公司董事会

　　2025年4月25日

　　证券代码：001227         证券简称：兰州银行       公告编号：2025-021

　　兰州银行股份有限公司

　　第六届监事会第三次会议决议公告

　　本行及监事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　兰州银行股份有限公司（以下简称“本行”）第六届监事会第三次会议以电子邮件方式于2025年4月14日发出，会议于2025年4月24日以现场结合视频方式在兰州市城关区酒泉路211号兰州银行大厦25楼会议室召开。本次会议应出席监事6名，实际出席监事6名，其中雷鸣监事、苏立钊监事、陈忆君监事、董希淼外部监事以视频方式参会。本次会议由周伟监事长主持，总行相关部门负责人列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所股票上市规则》和《兰州银行股份有限公司章程》（以下简称“本行《章程》”）的规定，合法有效。

　　会议审议通过了以下议案：

　　一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年经营情况及2025年工作计划报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年财务决算报告及2025年财务预算方案》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度利润分配预案》

　　监事会认为，本行2024年度利润分配预案符合法律、法规和本行《章程》及监管规定，综合考虑了当前经济发展和金融监管形势等因素，符合本行和全体股东的长远利益，有利于本行可持续健康发展。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年年度报告及报告摘要》

　　监事会认为，董事会编制和审议本行2024年年度报告及报告摘要的程序符合法律、行政法规和监管机构的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年环境、社会及治理报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度大股东评估报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　七、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度主要股东履职履约情况评估报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　八、审议通过了《兰州银行股份有限公司2025年第一季度报告》

　　监事会认为，本行2025年第一季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管机构的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了当期的经营管理和财务状况等事项，所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部控制自我评价报告》

　　监事会认为，本行根据《企业内部控制基本规范》等内控监管要求，持续加强和完善内控体系建设，建立了较为完善的内部控制体系。报告期内，未发现本行内部控制在完整性、合理性、有效性方面存在重大缺陷。

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部控制审计报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年战略规划执行情况评估报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度内部资本充足评估报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十三、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度第三支柱信息披露报告》

　　本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十四、审议通过了《兰州银行股份有限公司2025年第一季度第三支柱信息披露报告》

　　本报告同日在兰州银行门户网站（www.lzbank.com）披露。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度全面风险管理报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十六、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度操作风险管理报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十七、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度关联交易专项报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十八、 审议通过了《关于续聘兰州银行股份有限公司2025年度外部审计机构的议案》

　　《兰州银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　十九、 审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度监事会工作报告》

　　本报告同日在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）披露，供投资者查阅。

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　二十、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度董事会和董事履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　二十一、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度监事会和监事履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　二十二、审议通过了《兰州银行股份有限公司2024年度高级管理层和高级管理人员履职评价报告》

　　本议案表决结果：同意6票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交本行股东大会审议。

　　会议还听取了《2024年度国家金融监督管理总局甘肃监管局监管意见书及整改情况的报告》《兰州银行股份有限公司2024年度信息科技发展报告》。

　　上述第十九、二十、二十一、二十二项议案尚需提交本行股东大会审议通过，股东大会具体会议时间将另行通知，以在巨潮资讯网（http://www.cninfo.com.cn）发布的公告为准。

　　特此公告。

　　兰州银行股份有限公司监事会

　　2025年4月25日