成都银行股份有限公司 2025年第一季度报告

　　股票代码：601838 

　　二〇二五年四月

　　一、重要提示

　　1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 本公司第八届董事会第十二次会议于2025年4月28日审议通过《关于成都银行股份有限公司2025年第一季度报告的议案》。本次会议应出席有表决权董事13名，王晖、徐登义、何维忠、郭令海、付剑峰、余力、马晓峰、陈存泰、龙文彬、顾培东、马骁、余海宗12名董事现场出席。董事王永强因公务原因无法出席会议，书面委托董事付剑峰出席会议并行使表决权。

　　1.3 公司法定代表人、董事长王晖，行长徐登义，财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　1.4 本公司第一季度财务报表未经审计。

　　1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　二、公司基本情况

　　2.1 主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

　　2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2008〕43号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

　　4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

　　（二） 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：千元

　　2.2 股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□ 适用         √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□ 适用         √不适用

　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用         √不适用

　　三、经营情况讨论与分析

　　报告期内，本公司保持战略发展定力，提升金融服务质效，促进规模、效益、质量的协调发展。

　　（一）业务规模稳步增长。报告期末，总资产13,348.08亿元，较上年末增长846.92亿元，增幅6.77%；存款总额9,647.71亿元，较上年末增长789.12亿元，增幅8.91%；贷款总额8,074.68亿元，较上年末增长649.00亿元，增幅8.74%。存款占总负债的比例为77.42%，经营结构保持稳健。

　　（二）经营效益稳步提升。报告期内，实现营业收入58.17亿元，同比增长1.79亿元，增幅3.17%；实现归属于母公司股东的净利润30.12亿元，同比增长1.61亿元，增幅5.64%；基本每股收益0.71元；加权平均净资产收益率3.70%，资产利润率（年化）0.93%。

　　（三）风险管理保持良好。报告期末，全行不良贷款率0.66%，拨备覆盖率456.00%，流动性覆盖率183.59%，流动性持续充裕。

　　四、其他提醒事项

　　2024年7月22日，经西南联合产权交易所公开挂牌，本公司与江苏常熟农村商业银行股份有限公司签署协议，转让所持江苏宝应锦程村镇银行62%股权。该交易已于2025年1月10日获江苏金融监管局批复（苏金复〔2025〕13号），并完成股权变更，江苏宝应锦程村镇银行不再纳入本行并表范围。

　　五、银行业务数据

　　5.1 补充财务数据

　　注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

　　2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

　　5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　5.2 主要业务数据

　　单位：千元

　　5.3 资本构成及变化情况

　　单位：千元

　　注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　5.4 杠杆率

　　单位：千元

　　注：自2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　5.5 流动性覆盖率

　　单位：千元

　　5.6 贷款五级分类（不含应计利息）情况

　　单位：千元

　　六、季度财务报表

　　6.1 审计意见类型

　　□ 适用         √不适用

　　6.2 财务报表

　　1、合并资产负债表（未经审计）

　　2、合并利润表（未经审计）

　　3、合并现金流量表（未经审计）

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2025年4月28日

　　证券代码：601838        证券简称：成都银行      公告编号：2025-028

　　成都银行股份有限公司

　　第八届董事会第十二次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2025年4月18日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通知和材料，本公司第八届董事会第十二次会议于2025年4月28日在本公司总部5楼1号会议室以现场结合视频方式召开。本次会议应出席有表决权董事13名，王晖、徐登义、何维忠、郭令海、付剑峰、余力、马晓峰、陈存泰、龙文彬、顾培东、马骁、余海宗12名董事现场出席。董事王永强因公务原因无法出席会议，书面委托董事付剑峰出席会议并行使表决权。会议由王晖董事长主持。5名监事以及本公司部分高级管理人员列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年年度报告及摘要的议案》

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中2024年年度报告中的财务报告及相关财务信息在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　二、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2025年第一季度报告的议案》

　　表决结果：同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中2025年第一季度报告中的季度财务报表及相关财务信息在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　三、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年度财务决算报告及2025年度财务预算方案的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　四、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年度利润分配预案的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司2024年度利润分配方案公告》。

　　本公司独立董事对本议案已发表独立意见，具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司独立董事关于第八届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》。

　　五、审议通过了《关于制定＜成都银行股份有限公司市值管理制度＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　六、审议通过了《关于变更注册资本并相应修改公司章程有关条款的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　相关内容详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司关于拟变更注册资本并相应修改公司章程的公告》。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　七、审议通过了《关于投保董事、监事、高级管理人员责任保险相关事项的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　八、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司2024年度董事会工作报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　九、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司董事、高级管理层成员2024年度履职情况的评价报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见＞的议案》

　　表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

　　独立董事陈存泰、龙文彬、顾培东、马骁、余海宗回避表决。

　　十一、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司2024年度大股东评估报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需向股东大会报告。

　　十二、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司2024年度主要股东履职履约情况的评估报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十三、审议通过了《关于＜成都银行2024年资本充足率管理报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十四、审议通过了《关于修订＜成都银行内部资本充足评估程序管理政策＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十五、审议通过了《关于＜2024年度成都银行内部资本充足评估报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十六、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司对会计师事务所2024年度履职情况评估报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十七、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司董事会关联交易控制与审计委员会对会计师事务所履行监督职责情况报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　十八、审议通过了《关于聘请成都银行股份有限公司2025年度会计师事务所的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　本议案在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　本公司独立董事对本议案已发表独立意见，具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司独立董事关于第八届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》。

　　十九、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司2024年度内部控制评价报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　本议案在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　本公司独立董事对本议案已发表独立意见，具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司独立董事关于第八届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》。

　　二十、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2025年度日常关联交易预计额度的议案》

　　表决结果：同意8票；反对0票；弃权0票。

　　董事王晖、王永强、付剑峰、余力、马晓峰回避表决。

　　本议案在提交董事会审议前，已经本公司第八届董事会独立董事专门会议第一次会议审议并取得了明确同意的意见。

　　具体详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《成都银行股份有限公司关于2025年度日常关联交易预计额度的公告》《成都银行股份有限公司独立董事关于第八届董事会第十二次会议相关事项的独立意见》。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二十一、审议通过了《关于本行与关联方成都金控融资担保有限公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意10票；反对0票；弃权0票。

　　董事王晖、王永强、付剑峰回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与国家金融监督管理总局、中国证监会及上海证券交易所相关规定所定义的关联方发生的关联交易，已纳入本公司年度日常关联交易预计额度。

　　二十二、审议通过了《关于本行与关联方成都中小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　董事余力回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与国家金融监督管理总局相关规定所定义的关联方发生的关联交易。

　　二十三、审议通过了《关于本行与关联方成都小企业融资担保有限责任公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意12票；反对0票；弃权0票。

　　董事余力回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与国家金融监督管理总局相关规定所定义的关联方发生的关联交易。

　　二十四、审议通过了《关于＜成都银行股份有限公司2024年度社会责任报告＞的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　二十五、审议通过了《关于召开成都银行股份有限公司2024年年度股东大会的议案》

　　表决结果：同意13票；反对0票；弃权0票。

　　同意召开本公司2024年年度股东大会，会议时间、议程安排等事项授权本公司董事长确定。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2025年4月29日

　　证券代码：601838    证券简称：成都银行    公告编号：2025-030

　　成都银行股份有限公司

　　2024年度利润分配方案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 分配比例：每10股派发现金股利8.91元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 本次利润分配方案尚待公司股东大会审议通过后方可实施。

　　● 不触及《上海证券交易所股票上市规则》第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

　　一、利润分配方案内容

　　（一）利润分配方案的具体内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）2024年度净利润为128.72亿元，经董事会审议，公司2024年利润分配方案如下：

　　1、按照公司2024年度净利润128.72亿元的10%提取法定盈余公积金12.87亿元。

　　2、根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》，按照公司风险资产的1.5%差额提取一般风险准备26亿元。

　　3、以公司可转债赎回后实际总股本42.38亿股为基数，向全体股东每10股派送现金股利人民币8.91元（含税），合计分配现金股利人民币37.76亿元，占合并报表中归属于母公司普通股股东净利润的30.04%。上述分配方案执行后，结余未分配利润留待以后年度分配。

　　4、上述方案尚待股东大会审议批准。

　　（二）不触及其他风险警示情形说明

　　单位：人民币亿元

　　注：现金分红比例（%）=最近三个会计年度累计分红及回购注销总额/最近三个会计年度平均归属于母公司普通股股东的净利润

　　二、公司履行的决策程序

　　公司于2025年4月28日召开的第八届董事会第十二次会议审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年度利润分配预案的议案》，同意将本次利润分配预案提交股东大会审议。

　　公司独立董事发表了独立意见，认为公司2024年度利润分配预案符合有关法律法规和监管规定，符合《成都银行股份有限公司章程》有关利润分配的政策，符合公司经营管理的实际需要，充分考虑了投资者的合理投资回报，不存在损害公司和股东利益的情况。同意2024年度利润分配预案，同意提交公司股东大会审议。

　　公司于2025年4月28日召开的第八届监事会第六次会议审议通过了《关于成都银行股份有限公司2024年度利润分配预案的议案》，同意提交股东大会审议。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2025年4月29日