兴业银行股份有限公司 第十一届董事会第八次会议（临时会议） 决议公告

　　A股代码：601166                                          A股简称：兴业银行                  公告编号：临2025-016

　　优先股代码：360005、360012、360032         优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                                     可转债简称：兴业转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第八次会议（临时会议）于2025年4月22日以书面方式发出会议通知，于4月29日在广州市、福州市和北京市举行。本次会议应参加表决董事11名，实际表决董事11名，其中吕家进董事委托陈信健董事代为出席会议并对会议审议事项行使表决权，陈信健董事在广州会场参会；黄汉春、孙雄鹏等2名董事在福州会场参会；乔利剑、朱坤、王红梅、张学文等4名董事在北京会场参会；陈躬仙、贲圣林、徐林等3名董事以视频接入方式参会，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本公司1名候任董事、4名监事和董事会秘书列席会议。

　　本次会议由陈信健副董事长主持，审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、2025年第一季度报告；报告全文详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。

　　二、资本管理第三支柱2025年第一季度报告；

　　表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　三、关于提名郁华先生为第十一届董事会董事候选人的议案；董事会同意提名郁华先生为第十一届董事会董事候选人，并提交2024年年度股东会审议。郁华先生任职资格尚需报国家金融监督管理总局核准。

　　表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　该议案已经董事会提名委员会事前认可，由该委员会全体委员审议通过。

　　四、关于调整2024年年度股东会召开时间的议案；董事会同意调整2024年年度股东会的召开时间。有关召开2024年年度股东会的相关事项安排，本公司将另行公告。

　　表决结果：同意 11 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　特此公告。

　　附件：1.郁华先生简历

　　2.兴业银行股份有限公司独立董事关于提名第十一届董事会董事候选人的独立意见

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2025年4月29日

　　附件1

　　郁华先生简历

　　郁华，男，1970年4月出生，北京大学本科学历。历任中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太平洋人寿”）上海分公司党委委员、副总经理，太平洋人寿个人业务部总经理，中国太平洋保险（集团）股份有限公司行政人事部总经理，太平洋人寿党委委员、副总经理，人力资源总监兼人力资源部总经理，大家人寿保险股份有限公司副总经理、临时负责人等职务。现任大家人寿保险股份有限公司党委书记、执行董事、总经理。

　　附件2

　　兴业银行股份有限公司

　　独立董事关于提名第十一届董事会董事候选人的独立意见

　　根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》以及本行章程有关规定，作为本行的独立董事，基于独立客观的立场，本着审慎负责的态度，我们就提名郁华先生为第十一届董事会董事候选人发表独立意见如下：

　　经审阅郁华先生的个人履历资料，其具备法律法规规定的董事任职资格条件，且具有履职所需的相关知识、经验和能力，未发现其有《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》《中资商业银行行政许可管理办法》《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号——规范运作》等法律法规、规范性文件、监管规定及本行章程规定的不得担任董事的情形；不存在被中国证监会确定为证券市场禁入者且禁入尚未解除的情形。

　　本行董事会提名委员会召开会议审核通过了郁华先生的任职资格，董事会召开会议审议同意提交股东会进行选举，提名程序符合有关法律、法规和本行章程的规定。

　　我们同意提名郁华先生为本行第十一届董事会董事候选人。

　　独立董事：贲圣林、徐  林、王红梅、张学文

　　2025年4月29日

　　A股代码：601166                                         A股简称：兴业银行    公告编号：临2025-017

　　优先股代码：360005、360012、360032        优先股简称：兴业优1、兴业优2、兴业优3

　　可转债代码：113052                                     可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　2025年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2025年第一季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●公司第十一届董事会第八次会议（临时会议）于2025年4月29日召开，应出席董事11名，实际出席董事11名，审议通过了2025年第一季度报告。公司第九届监事会第六次会议（临时会议）以通讯表决方式审议通过了2025年第一季度报告。

　　● 公司董事长吕家进、行长陈信健、财务机构负责人林舒保证公司2025年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。

　　● 公司2025年第一季度报告中的财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币百万元

　　注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率等根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　单位：人民币百万元

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

　　（三）资产质量指标

　　单位：%

　　（四）主要会计数据、财务指标增减变动幅度超过30%的情况、原因

　　单位：人民币百万元

　　单位：人民币百万元

　　（五）资本充足率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（六）杠杆率

　　注：上表数据根据国家金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　（七）流动性覆盖率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》的相关要求编制。

　　（八）贷款五级分类情况

　　单位：人民币百万元

　　（九）报告期经营业绩与财务情况分析

　　1.资产负债匹配增长，付息率逐步下降

　　报告期内，公司持续推进资产负债匹配增长，资产总额达到106,312.99亿元，较上年末增长1.17%。其中，信贷业务投放聚焦服务实体经济，规模稳健增长，客户贷款余额58,153.87亿元，较上年末增长1.37%；绿色贷款和科技贷款分别较上年末增长9.37%、9.90%，均高于各项贷款增速。存款业务规模合理增长，付息成本逐步下降，客户存款余额56,279.65亿元，较上年末增长1.73%；存款付息率1.79%，同比下降33个基点。同业存款付息率1.81%，同比下降57个基点。

　　2.经营业绩保持稳健，成本费用管控增强

　　报告期内，公司实现营业收入556.83亿元，同比下降3.58%。实现拨备前利润416.41亿元，同比下降4.36%，实现归属于母公司股东的净利润237.96亿元，同比下降2.22%。其中，利息净收入平稳增长，达到377.22亿元，同比增长1.29%，净息差1.80%，同比下降7个基点。非息净收入有所下降，为179.61亿元，同比下降12.42%；主要受市场利率波动影响，其他非息净收入同比下降21.50%；手续费及佣金净收入67.27亿元，同比增长8.54%。成本费用有效管控，业务及管理费同比下降1.05%，成本收入比为24.22%。

　　3.资产质量总体稳定，拨备水平保持充足

　　报告期内，公司建立总行行领导挂钩督导和重点领域风险防控敏捷小组工作机制，聚焦重点分行、重点项目，统筹调度总分行和子公司相关人员、资源，协同推动重点领域及大额风险资产化解处置持续取得成效。对全资产类产品开展商业逻辑和风控逻辑重检，完善产品创设、准入、评价及退出的全流程管理，确保对产品关键风险点的有效识别、评估和应对。报告期内，公司资产质量总体稳定，不良贷款余额628.31亿元，较上年末增加13.54亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注贷款率1.71%，与上年末持平。对公房地产、信用卡新发生不良均同比回落，地方政府融资平台资产质量保持稳定。持续夯实风险抵御能力，计提资产减值损失142.27亿元，同比下降11.39%，拨备覆盖率233.42%，保持充足水平。

　　4.客户规模稳步增长，客户质量有序提升

　　报告期内，公司不断稳固和提升“主流、创新、便捷、尊享”的品牌形象，坚持以客户为中心，持续健全客户分层分类经营体系、产品交叉销售体系、公私联动和场景金融服务体系，着力升级客户的数字化运营能力，进一步优化客户体验，增强获客、留客、活客内生动力。截至报告期末，企金客户数156.48万户，较上年末增加2.93万户，增长1.91%，其中，企金潜力及以上客户、价值客户分别增长2.60%、2.89%。零售客户数超1.11亿户，较上年末增长1.41%，其中，贵宾客户、私行客户分别增长4.60%和3.99%。

　　二、公司治理信息

　　报告期内，公司持续深化党的领导与公司治理有机融合，加强公司治理体制机制建设，保障“三会”规范高效履职，科学研判内外部形势，加快推动转型发展，坚持风险底线思维，持续夯实经营发展根基。认真贯彻落实中央经济金融政策和金融监管要求，坚持金融服务实体经济的根本宗旨，聚焦金融“五篇大文章”，深化“区域+行业”经营，加快推进国际化布局，主动拥抱人工智能，推动重点领域风险防控与化解，做好消费者权益保护工作，稳步提升公司治理水平。

　　同时，公司深入践行可持续发展理念，持续完善ESG管理体系，印发《可持续发展管理办法》，形成“策略”“执行”“绩效”“沟通”四大管理模块的“闭环式”ESG管理机制。编制《2025年ESG管理体系建设工作要点》，将ESG管理与公司经营融合推进。主动对标主流国际准则和最新监管政策，丰富披露内容，公开发布《2024年年度可持续发展报告》，进一步提高可持续信息披露水平。

　　报告期内，公司共召开2次董事会会议、8次董事会专门委员会会议；1次监事会会议、2次监事会专门委员会会议。

　　三、股东信息

　　（一）报告期末普通股股东总数、前十名普通股股东、前十名无限售条件普通股股东的持股情况表

　　注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股3,965,181,007股，占公司总股本的19.09%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。

　　2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权、参与转融通业务出借股份等情况。

　　（二）报告期末优先股股东总数、前十名优先股股东持股情况表

　　注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”优先股的，按合并列示。

　　2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股3,965,181,007股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合计持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　4.“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司发行的优先股股份总数的比例。

　　四、其他提醒事项

　　可转债转股：截至2025年3月31日，累计已有人民币2,919,000元兴业转债转为A股普通股，因转股形成的股份数量累计为120,516股，尚未转股的兴业转债金额为人民币49,997,081,000元。详见公司2025年4月2日公告。

　　五、季度财务报表（附后）

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　二○二五年四月二十九日

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表

　　2025年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2025年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行资产负债表 (续)

　　2025年3月31日

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行利润表 (续)

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　兴业银行股份有限公司

　　合并及银行现金流量表 (续)

　　截至2025年3月31日止3个月期间

　　(除特别注明外，金额单位为人民币百万元)

　　本财务报表由下列负责人签署：