五矿国际信托有限公司2024年度报告摘要

　　1.重要提示

　　1.1 本公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性、完整性承担个别及连带责任。

　　1.2 本公司独立董事对年度报告内容的真实性、准确性、完整性无异议。

　　1.3 中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)为本公司出具了标准无保留意见的年度审计报告。

　　1.4 本公司董事长刘国威先生，总经理、主管会计工作的财务总监刘雁女士声明：保证本年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　2.公司概况

　　2.1 公司简介

　　五矿国际信托有限公司于2010年10月8日，经原中国银行业监督管理委员会批准，在原庆泰信托投资有限责任公司完成司法重整的基础上变更设立，注册地在青海省西宁市，注册资本12亿元。2020年，公司注册资本增至130.51亿元。

　　2.1.1 基本信息

　　2.1.2 信息披露事务

　　2.2 组织架构1

　　1组织架构更新至年报发布前

　　3.公司治理

　　3.1 公司治理结构

　　3.1.1 股权信息

　　3.1.1.1股东情况22股东信息更新至年报发布前

　　3.1.1.2股东出资

　　3.1.2.1 董事会成员3        3董事信息更新至年报发布前

　　3.1.2.2 董事会下属委员会

　　4增补一名委员议案正在审议过程中

　　5增补一名委员议案正在审议过程中

　　6已于2025年4月离任，下同

　　7增补一名委员议案正在审议过程中

　　3.1.3  监事、监事会

　　3.1.4  高级管理人员8        8高管信息更新至年报发布前

　　3.1.5  公司员工

　　截至2024年12月31日，公司共有在册职工643人。

　　4.经营管理

　　4.1  经营目标、方针、战略规划

　　4.1.1  经营目标

　　实现业务能力综合领先、客户关系稳定互信、风险管控全面完善、人才队伍成熟专业、组织体系科学合理、经营业绩稳中有优，努力将公司打造为“服务实业和新经济、财富与资管双轮驱动的专业化、特色化、综合化一流信托公司”。

　　4.1.2  经营方针

　　稳健经营、创新发展、责任担当、共生共荣。

　　4.1.3  战略规划

　　以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会和中央经济工作会议精神,积极顺应“三分类”等监管导向，落实中国五矿和五矿资本部署，五矿信托坚持“稳中求进”的发展总基调，将风险防范放在突出位置，着力降低转型阻力，立足央企信托的产业定位“特色”，坚定“产业金融、科技金融、绿色金融”转型方向，遵循“回归本源、厘清定位”“聚焦重点、简化经营”“实事求是、把握平衡”“强化应用、落地见效”四大原则，高质夯实转型基础，有力把准转型方向，扎实推进差异化、特色化发展。

　　4.2  经营业务的主要内容

　　4.2.1 信托业务

　　信托资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　9其他资产占比为0.0006%，保留两位小数显示为0.00%

　　4.2.2 固有业务

　　固有资产运用与分布表

　　单位：人民币万元

　　注：除特别说明外，本报告中披露口径均为母公司。

　　4.3  市场分析

　　4.3.1 宏观经济环境分析

　　2024年全球经济保持韧性，随着经济和通胀回归均衡水平，政策转向持续，各国央行开启降息周期；国内经济呈现外需相对偏强内需相对偏弱的格局，基本面修复情况有限，新旧动能转换的特征仍然明显，2024年9月26日，中央政治局会议果断部署一揽子增量政策，此后逆周期政策持续发力，财政发力与货币宽松形成支撑，主要经济指标明显回升，全年经济运行总量平稳、稳中有进。当前，经济发展仍面临诸多困难和挑战，经济回升向好基础还不稳固，有效需求不足，特别是消费不振，部分企业生产经营困难，群众就业增收面临压力，风险隐患仍然较多，但我国经济基础稳、优势多、韧性强、潜能大，长期向好的支撑条件和基本趋势没有改变。

　　4.3.2 行业整体分析

　　报告期内，信托行业处于深度转型期，面临新旧动能转换、盈利模式探索、资管同业竞争和传统风险出清等系列挑战，但也呈现出回归本源之路越走越稳、打破刚兑预期基本形成和受托人文化建设逐步深入等积极向好的“三大变化”。行业监管力度持续加强，强监管、严监管态势持续。在此背景下，行业整体将风险防控化解作为重要关注点。新修订的《中华人民共和国慈善法》、金融监管总局发布的《关于加强监管防范风险推动信托业高质量发展的若干意见》，以及《信托公司管理办法（征求意见稿）》征求意见、《金融机构合规管理办法》等的出台，信托财产登记办法的深入研究和试点推广等一系列支持性政策推动深化行业转型。

　　4.3.3公司业务情况分析

　　报告期内，公司一是坚定顺应“三分类”导向推进业务转型。管理存续信托规模6,885.43亿元，其中，资产管理信托业务规模5,157.46亿元，占比实收规模的80.93%，资产服务信托业务规模1,123.23亿元，占比实收规模的17.62%。公益慈善信托成功落地青海省备案的最大规模慈善信托，5个案例被列入《中国慈善信托年度报告》。二是财富管理业务持续转型升级。零售规模继续保持500亿元以上，家族渠道稳步上量，管理规模接近800亿元，资金渠道、资金营销、资金服务能力均处于行业前列。三是产业金融转型实现新突破。产融结合创新业务形成综合一揽子金融服务模式的落地与推广。

　　4.4  内部控制

　　公司高度重视内部控制环境建设，致力于培育合规的内部控制文化。公司践行稳健经营的理念，围绕行业监管导向和公司战略发展目标，构建了结构合理、运行平稳、执行有效的内控治理机制，确保公司各项经营活动在内控体系框架内规范运行。在建立科学合理的治理结构基础上，持续优化明晰各层级的职责边界，加强内部审计监督，不断健全公司内部控制体系。

　　4.5  风险管理

　　4.5.1 风险管理概况

　　公司严格贯彻“稳健金融”管理要求，持续迭代升级“一体八面”的全面风险管理体系，在深化改革、业务转型的背景下不断提升风险防控主动性和风险管理数智化水平。在全力推进风险处置工作的同时，通过坚定回归业务本源，强化合规经营，完善顶层设计，加强业务全流程受托履职体系建设，强化涵盖投前、投中、投后的风险一体化管理机制，进一步健全规范化、体系化的风险防控机制，坚决打好风险防范化解攻坚战，促进公司稳健转型。

　　4.5.2 风险管理状况

　　4.5.2.1 信用风险管理状况

　　公司积极应对外部经营环境的变化，严格履行受托人尽职管理职责，根据国家宏观经济形势、产业发展政策、监管政策导向和行业发展趋势，及时调整展业策略，调整并优化信托业务结构，严格控制总体信用风险。

　　4.5.2.2 法律合规风险管理状况

　　公司大力压实依法治企责任，加强公司法治与合规管理体系建设，根据外部相关法律、法规的变化持续优化完善相关管理制度；及时传导监管新规合规理念，持续强化合规遵循要求，不断提升法律合规风险管理能力，确保公司各项经营活动合法合规。

　　4.5.2.3 市场风险管理状况

　　公司坚持稳健运营的策略，密切关注宏观政策导向，加强投研能力建设，积极推动市场风险管理工具有效应用，持续提升市场风险监测和应对能力。公司持续提升投研能力，通过对宏观经济和行业政策的深入研究，合理制定投资策略并优化资产配置；对市场风险实施限额管理，并加大对投资标的价值波动的监测力度；建立定期风险报告机制，通过该机制公司管理层可及时掌握公司各项业务的市场风险状况，并提升市场风险应对效果。针对信托业务构建了涵盖产品投前、投中和投后完整生命周期的市场风险管理架构。

　　4.5.2.4 流动性风险管理状况

　　公司坚持稳健运营的基本原则，建立健全公司整体层面和业务层面的流动性风险管理体系。在公司层面建立流动性风险管理的三道防线并明确牵头组织部门，在业务层面建立与各类业务风险特征相适应的差异化的流动性风险管理机制；建立并持续优化流动性管理制度体系，保障管理动作有效落位；建立健全流动性风险管理工具，推动头寸管理、风险限额、压力测试和应急预案等工具的建设落地；持续提升产品自身流动性管理能力，强化固有资金投资的安全性和流动性要求。

　　4.5.2.5 战略风险管理状况

　　公司遵循国家法律法规要求以及行业发展趋势，聚焦重点、精准发力，以“资产服务信托立本、资产管理信托立信、公益慈善信托立德”为根本遵循，以服务“产业金融、科技金融、绿色金融”为转型抓手，推动展业逻辑向“以客户为中心、以资产配置为手段、以精准服务为导向”转变，积极加强战略风险管理，确保公司稳健发展。

　　4.5.2.6 操作风险管理状况

　　公司建立健全操作风险管理制度体系，明确操作风险管理组织架构、三道防线职责，以及操作风险管理程序；聚焦操作风险管理三大工具落地应用，开展相关机制建设，逐步建立常态化的操作风险监测、评估及应对机制；优化操作风险事件监测、跟踪、报告机制，强化操作风险管理情况考核，保障操作风险管理措施落位；加强受托履职体系建设，进一步完善受托人尽职履责全流程管控要求，降低操作风险隐患；不断加强员工行为的规范管理，开展专题宣导，强化执纪监督，健全长效机制，提升员工操作规范意识和责任意识，推动公司进一步提升操作风险管理能力和受托履职能力。

　　4.5.2.7 信息科技风险管理状况

　　公司在全面分析公司信息科技风险管理现状的基础上完善信息科技治理架构，开展信息科技风险评估，强化科技运营支撑；持续强化网络和数据安全管控及项目风险管理的相关措施，加强安全漏洞的检测和防御能力，提升风险预警和应急处置能力；重视科技外包风险的控制，切实做好对外包人员、相关数据的管控；进一步提升客户敏感信息重点领域的安全防护能力，建立可靠的数据资产保护机制，提高员工数据安全保护意识、增强数据安全保护能力。

　　4.5.2.8 声誉风险管理状况

　　公司声誉风险管理遵循“前瞻性、匹配性、全覆盖、有效性”四项重要原则，从组织架构、人员配备、制度建设和联动管理工作机制等方面，将声誉风险管理纳入公司治理及全面风险管理体系。加强舆情管理制度建设，形成舆情主动管理闭环；建立舆情预警机制，成立专业的舆情工作小组，协调组织开展相关舆情监测、舆情排查、舆情评估和应对处置等工作；建立应急预案及内外部联动处置机制，明确突发事件的报告路径和时效要求；持续加大媒体沟通力度，为公司发展营造“正能量”的舆论环境。

　　4.6  消费者权益保护工作

　　公司坚持以维护消费者合法权益为中心，认真贯彻各项消费者权益保护法律法规和监管要求，不断健全完善与公司组织架构、经营规模和业务性质相匹配的消费者权益保护长效机制，强化受托履职、规范经营行为、加强合规管控，持续全面提升公司消费者权益保护工作管理水平，切实把投资者/消费者利益放在首位，向消费者规范提供信托产品和服务。

　　公司全年健全完善消保制度共39项、新增数据安全相关制度共8项、开展金融消费者权益保护能力建设系列课程共12项。公司全年未发生因侵害消费者基本权益而引起大规模投诉或被诉讼的情形；共受理362笔投诉、涉及消费者362人次，其中投诉业务类别主要集中在消费金融业务，投诉地区主要集中在北京，相关投诉已沟通处理。

　　4.7 企业社会责任

　　2024年是公司深入转型、应对市场考验的攻坚年。面对责任与挑战，公司主动求变，强化合力，积极贯彻国资委指导意见，严格落实监管部门和国资委工作要求，有效履行受托人职责和义务，注重和持续加强消费者权益保护。公司始终将央企社会责任铭记于心、付之于行，积极响应“服务实体、服务人民、服务社会”的行业转型主旋律，贯彻和履行公司追本溯源、不忘初心、服务社会的长期承诺，实施符合 ESG 标准的可持续发展战略，携手社会各界，共同努力，致力于为建设天更蓝、山更绿、水更清、环境更优美的美丽中国贡献自己的力量。

　　4.8  净资本管理

　　5.会计报表

　　5.1  固有资产

　　5.1.1  会计师事务所审计意见

　　众环审字（2025）0204528号审计报告审计意见：五矿国际信托有限公司财务报表在所有重大方面按照企业会计准则的规定编制，公允反映了五矿信托2024年12月31日合并及公司的财务状况以及2024年度合并及公司的经营成果和现金流量。

　　5.1.2  资产负债表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：刘国威     主管会计工作负责人：刘雁   会计机构负责人：李刚

　　5.1.3  利润表

　　单位：人民币万元

　　法定代表人：刘国威     主管会计工作负责人：刘雁   会计机构负责人：李刚

　　5.2  信托资产

　　5.2.1信托项目资产负债汇总表

　　单位：人民币万元

　　5.2.2  信托项目利润及利润分配汇总表

　　单位：人民币万元

　　6.会计报表附注

　　6.1会计报表编制基准不符合会计核算基本前提的说明

　　6.1.1 会计报表不符合会计核算基本前提的事项

　　本公司会计报表编制基准不存在不符合会计核算基本前提的情况。

　　6.1.2 合并会计报表

　　按照《企业会计准则第33号-合并财务报表》的规定，本公司将以自有资金参与、并满足准则规定的“控制”定义的结构化主体纳入合并报表范围。

　　6.2重要会计政策和会计估计说明

　　（1）重要会计政策变更

　　财政部于2023年11月9日发布《企业会计准则解释第17号》，自2024年1月1日起施行；财政部于2024年12月31日发布《企业会计准则解释第18号》，自发布之日起实施。

　　采用上述规定对本公司财务状况及经营成果无影响。

　　（2）重要会计估计变更

　　无。

　　6.3  或有事项说明

　　截至2024年12月31日，本公司无需要披露的重要或有事项（包括达到重大诉讼和仲裁事项标准的作为被告的未了结诉讼和仲裁程序的案件）。

　　6.4  重要资产转让及其出售的说明

　　无。

　　6.5  会计报表中重要项目的明细资料

　　6.5.1固有资产经营情况

　　6.5.1.1按照信用风险资产五级分类结果披露资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.2  资产减值准备情况

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.3  固有股票投资、基金投资、债券投资、金融股权投资等投资情况

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.4  金融股权投资明细表

　　单位：人民币万元

　　6.5.1.5  固有贷款明细表

　　无。

　　6.5.1.6  表外业务的期初数、期末数

　　无。

　　6.5.1.7  公司当年收入结构

　　单位：人民币万元

　　6.5.2披露信托资产管理情况

　　6.5.2.1  信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.2  主动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.3  被动管理型信托资产的期初数、期末数

　　单位：人民币万元

　　6.5.2.4  本年度已清算结束的信托项目个数、实收信托合计金额、加权平均实际年化收益率

　　按集合、单一和财产管理类进行分类

　　本年度清算结束的主动管理型信托项目

　　本年度清算结束的被动管理型信托项目

　　6.5.2.5 本年度新增的集合类、单一类和财产管理类信托项目个数及金额

　　注：上述统计未包括尚未清算的信托项目本年度内发生的申购和赎回金额，故期初余额-本期清算+本期新增≠期末余额

　　6.6  关联方及其交易的披露

　　6.6.1  关联交易方的数量、关联交易的总金额及关联交易的定价原则等。

　　6.6.2 关联交易方与本公司的关系性质、关联交易方的名称、法定代表人、注册地址、注册资本及主营业务等。

　　6.6.3  公司关联交易披露事项

　　6.6.3.1  固有与关联方交易情况：

　　单位：人民币万元

　　注：租赁为新租赁准则的租赁负债。

　　6.6.3.2  信托与关联方交易情况

　　报告期内，信托与关联方共发生关联交易金额总计838,594.72 万元。其中重大交易明细情况如下：

　　单位：人民币万元

　　6.6.3.3  固有与信托间的交易情况

　　单位：人民币万元

　　6.6.4 报告期无关联方逾期未偿还本公司资金及本公司为关联方担保发生或即将发生垫款的情况。

　　6.7  会计制度的披露

　　公司固有业务和信托业务均执行财政部颁布的企业会计准则及相关规定。

　　7.财务情况说明书

　　7.1  利润实现和分配情况

　　2024年初公司未分配利润为584,567.32万元，2024年实现净利润-95,434.37万元。2024年利润分配如下：

　　按照年末风险资产1.5%计提一般风险准备金，2024年增加 872.06万元，余额提至41,800.73万元。

　　2024年末未分配利润余额为488,260.89万元。

　　7.2  主要财务指标

　　单位：人民币万元

　　7.3  对本公司财务状况、经营成果有重大影响的其他事项

　　无。

　　8.特别事项揭示

　　8.1  股东报告期内变动情况及原因

　　报告期内，公司股东及持股比例均未发生变动。

　　8.2  董事、监事及高级管理人员变动情况及原因

　　2023年12月，公司选举胡劲为先生、周雪峰先生为第五届董事会独立董事候选人，上述董事会组成人员调整获得公司股东会2023年第七次会议审议通过，胡劲为先生和周雪峰先生的任职资格于2024年5月获得监管机构核准。

　　2024年8月，公司股东五矿资本控股有限公司推荐张振宇先生为公司第五届董事会董事候选人，周智先生不再担任董事，获得公司股东会2024年第七次会议审议通过，张振宇先生的董事任职资格于2024年10月获得监管机构核准。

　　2024年12月，公司股东五矿资本控股有限公司推荐刘雁女士为公司第五届董事会董事候选人，谢颖女士不再担任董事；经第三届职工代表大会(临时会议)投票选举，公司计划财务部部门总经理李刚先生当选公司第五届董事会职工董事，上述董事会组成人员调整获得公司股东会2024年第十次会议审议通过，刘雁女士和李刚先生董事任职资格于2025年4月获得监管机构核准。

　　2024年12月，公司第五届监事会第十四次会议同意时春雷先生因任职年龄到限不再担任公司监事会主席，由吴永平先生担任公司第五届监事会主席职务，任期三年。

　　2024年9月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三十二次会议同意徐楚铭先生不再担任公司副总经理职务，相关任职调整已向监管机构报备。

　　2024年10月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三十三次会议同意王卓先生不再担任公司总经理职务，孙卓立女士不再担任公司副总经理、总法律顾问兼风险总监职务，相关任职调整已向监管机构报备。

　　2024年11月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三十五次会议同意聘请刘雁女士担任公司总经理，相关任职资格已经于2025年1月获得监管机构核准。

　　2024年12月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三十七次会议同意任晓晖先生不再担任公司总经理助理职务，相关任职调整已向监管机构报备。

　　2024年12月，因工作岗位调整，公司第五届董事会第三十八次会议同意聘请刘坤炜女士担任风险总监兼总法律顾问，相关任职资格于2025年4月获得监管机构核准。

　　2025年2月10，因工作岗位调整，公司五届董事会第四十次会议同意刘家鸿先生不再担任公司总经理助理职务，相关任职调整已向监管机构报备。10期后事项披露

　　2025年2月11，因工作岗位调整，公司五届董事会第四十次会议同意聘请肖斌先生担任公司副总经理，相关任职资格已于2025年4月获得监管机构核准。11期后事项披露

　　2025年2月12，因工作岗位调整，公司五届董事会第四十次会议同意聘请罗曼女士担任公司财务总监、董事会秘书，刘雁女士不再担任公司财务总监、董事会秘书，相关任职资格正在监管机构核准中。12期后事项披露

　　8.3  变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项

　　报告期内，未发生变更注册资本、注册地或公司名称、公司分立合并事项。

　　8.4  公司的重大诉讼事项

　　8.5  公司和董事、监事、高级管理人员受处罚的情况

　　报告期内，公司及董事、监事和高级管理人员没有受到监管部门公开处罚的情况。

　　8.6  国家金融监督管理总局及其派出机构提出整改意见的情况

　　2024年2月，国家金融监督管理总局青海监管局向公司下发了《国家金融监督管理总局青海监管局办公室关于切实加强内控合规管理的监管意见书》，就《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》等监管规定的落实方面提出意见、提示风险；2024年4月，国家金融监督管理总局青海监管局向公司下发了《2023年度监管意见书》；2024年4月，国家金融监督管理总局青海监管局向公司下发了《国家金融监督管理总局青海监管局办公室关于切实提升信托计划合规管控能力的监管意见书》，要求公司切实提高信托计划全流程合规管控能力，防范合规风险。

　　公司高度重视，根据监管意见指出的问题和风险，逐一明确责任主体，制定整改落实措施，并动态跟踪整改情况，确保整改落实到位。公司将坚持监管引领的正确转型方向，将监管导向内化为展业标准，确保合规经营、稳健展业。

　　8.7  重大事项临时报告情况

　　2024年5月，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准胡劲为任职资格的批复》(青金复〔2024〕54号)同意，胡劲为先生董事任职资格获批。

　　2024年5月，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于核准周雪峰任职资格的批复》(青金复〔2024〕55号)同意，周雪峰先生董事任职资格获批。

　　2024年7月，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于五矿国际信托有限公司修订公司章程的批复》（青金复〔2024〕66号）核准，公司根据《银行保险机构公司治理准则》等相关法律法规，完成对公司章程的修订。

　　2024年10月，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于张振宇五矿国际信托有限公司董事任职资格的批复》(青金复〔2024〕105号)同意，张振宇先生董事任职资格获批。

　　2025年1月13，经国家金融监督管理总局青海监管局《关于刘雁五矿国际信托有限公司总经理任职资格的批复》(青金复〔2025〕3号）同意，刘雁女士总经理任职资格获批。

　　2025年3月14，经公司2025年第二次股东会审议通过，公司2024年度审计机构变更为中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)。

　　13期后事项披露14期后事项披露

　　8.8  监管机构认定的其他有必要让客户及相关利益人员了解的重要信息

　　报告期内，没有发生监管机构认定的其他有必要让客户及相关利益人了解的重要事项。

　　9.监事会意见

　　报告期内，公司能够按照合法决策程序对重大事项进行决策，业务经营活动符合《公司法》《信托法》《信托管理办法》及《信托公司治理指引》等有关法律规定；董事、高级管理人员能够合法合规履行公司职务；中审众环会计师事务所(特殊普通合伙)出具的2024年度审计报告（众环审字〔2025〕0204528号）中披露的财务信息，能真实、客观地反映公司的财务状况和经营结果。