方正富邦瑞实90天持有期债券型 证券投资基金（方正富邦瑞实90天持有期 债券A份额）基金产品资料概要

　　编制日期：2025年7月7日

　　送出日期：2025年7月8日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

　　一、 产品概况

　　二、 基金投资与净值表现

　　(一) 投资目标与投资策略

　　注：详见《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

　　(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

　　无

　　(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

　　无

　　三、 投资本基金涉及的费用

　　(一) 基金销售相关费用

　　以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　注：认购费用由认购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等基金募集期间发生的各项费用。

　　申购费用由申购本基金A类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。

　　(二) 基金运作相关费用

　　以下费用将从基金资产中扣除：

　　注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。　　

　　2、以上费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

　　(三) 基金运作综合费用测算

　　注：暂无。

　　四、 风险揭示与重要提示

　　(一) 风险揭示

　　本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。　　　

　　1、本基金的特有风险　　　

　　根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。

　　本基金对每份基金份额设置90天的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎回、转换转出业务，自最短持有期届满日起（含该日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，90天内无法赎回的风险。

　　本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

　　本基金可投资国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。

　　为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险；偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营情况不佳或创设机构的现金流与预期出现一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险；价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体的经营情况或利率环境出现变化，导致信用评级机构调整对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用衍生品交易价格波动的风险。

　　2、本基金面临的其他风险　　　

　　市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险等，具体内容详见本基金的《招募说明书》。

　　(二) 重要提示

　　中国证监会对本基金更换基金托管人的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。　　　

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。　　　

　　基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。　　　

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。　　　

　　因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

　　五、 其他资料查询方式

　　以下资料详见基金管理人网站[www.founderff.com][400-818-0990]　　　

　　1、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金基金合同》、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金托管协议》、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》　　　

　　2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告　　　

　　3、基金份额净值　　　

　　4、基金销售机构及联系方式　　　

　　5、其他重要资料

　　方正富邦瑞实90天持有期债券型

　　证券投资基金（方正富邦瑞实90天持有期

　　债券C份额）基金产品资料概要

　　编制日期：2025年7月7日

　　送出日期：2025年7月8日

　　本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。

　　作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。

　　一、 产品概况

　　二、 基金投资与净值表现

　　(一) 投资目标与投资策略

　　注：详见《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》第九部分“基金的投资”。

　　(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表

　　无

　　(三) 自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图

　　无

　　三、 投资本基金涉及的费用

　　(一) 基金销售相关费用

　　以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：

　　(二) 基金运作相关费用

　　以下费用将从基金资产中扣除：

　　注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。　　

　　2、以上费用年金额为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金额以基金定期报告披露为准。

　　(三) 基金运作综合费用测算

　　注：暂无。

　　四、 风险揭示与重要提示

　　(一) 风险揭示

　　本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。　　

　　1、本基金的特有风险

　　根据本基金投资范围的规定，本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%。本基金无法完全规避发债主体特别是公司债、企业债的发债主体的信用质量变化造成的信用风险。

　　本基金对每份基金份额设置90天的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎回、转换转出业务，自最短持有期届满日起（含该日），投资者方可提出赎回或转换转出申请。因此，对于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，90天内无法赎回的风险。

　　本基金的投资范围包括资产支持证券，它是一种债券性质的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支持的证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。

　　本基金可投资国债期货，可能给本基金带来额外风险，包括杠杆风险、期货价格与基金投资品种价格的相关度降低带来的风险等，由此可能增加本基金净值的波动性。

　　为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品投资可能面临流动性风险、偿付风险以及价格波动风险等。流动性风险是指信用衍生品在交易转让过程中，因无法找到交易对手或交易对手较少，导致难以将其以合理价格变现的风险；偿付风险是在信用衍生品的存续期内，由于不可控制的市场及环境变化，创设机构可能出现经营情况不佳或创设机构的现金流与预期出现一定的偏差，从而影响信用衍生品结算的风险；价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主体的经营情况或利率环境出现变化，导致信用评级机构调整对创设机构或所保护债券的信用级别，引起信用衍生品交易价格波动的风险。　　

　　2、本基金面临的其他风险　　

　　市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、其他风险等，具体内容详见本基金的《招募说明书》。

　　(二) 重要提示

　　中国证监会对本基金更换基金托管人的变更注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。　　　

　　基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。　　　

　　基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。　　　

　　基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。　　　

　　因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力。

　　五、 其他资料查询方式

　　以下资料详见基金管理人网站[www.founderff.com][400-818-0990]　　　

　　1、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金基金合同》、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金托管协议》、《方正富邦瑞实90天持有期债券型证券投资基金招募说明书》　　　

　　2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告　　　

　　3、基金份额净值　　　

　　4、基金销售机构及联系方式　　　

　　5、其他重要资料