贵阳银行股份有限公司第六届董事会 2025年度第三次会议决议公告

　　证券代码：601997           证券简称：贵阳银行      公告编号：2025-035

　　优先股代码：360031       优先股简称：贵银优1

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司(以下简称公司) 于2025年8月15日以直接送达或电子邮件方式向全体董事发出关于召开第六届董事会2025年度第三次会议的通知，会议于2025年8月25日在公司总行401会议室以现场方式召开。本次会议应出席董事10名，亲自出席董事9名，因工作原因，罗荣华独立董事和沈朝晖独立董事以视频连线方式出席，张清芬董事委托周业俊董事表决。会议由张正海董事长主持，监事会成员及高级管理人员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经董事会审计委员会事前认可。

　　二、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年全面风险管理情况报告＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年银行账簿利率风险管理报告＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年消费者权益保护工作执行情况报告＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年下半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、审议通过了《关于修订＜贵阳银行股份有限公司声誉风险管理规定＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、审议通过了《关于修订＜贵阳银行股份有限公司反洗钱管理规定＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、审议通过了《关于制订＜贵阳银行股份有限公司2025年度恢复计划＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、审议通过了《关于制订＜贵阳银行股份有限公司2025年度处置计划建议＞的议案》

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　同意公司本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2024年11月22日，按照贵银优1票面股息率4.56%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.56元（含税），合计发放现金股息人民币2.28亿元（含税）。

　　表决结果：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2025年8月25日

　　证券代码：601997             证券简称：贵阳银行           公告编号：2025-036

　　优先股代码：360031         优先股简称：贵银优1

　　贵阳银行股份有限公司第六届监事会

　　2025年度第三次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　贵阳银行股份有限公司(以下简称公司) 于2025年8月15日以直接送达或电子邮件方式向全体监事发出关于召开第六届监事会2025年度第三次会议的通知，会议于2025年8月25日在公司总行407会议室以现场方式召开。本次会议应出席监事5名，亲自出席监事5名。会议由孟海滨监事长主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《贵阳银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要＞的议案》

　　监事会认为：

　　1.公司2025年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、《公司章程》和公司内部管理制度的相关规定；

　　2.公司2025年半年度报告的内容和格式符合中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定，所包含的信息真实反映出公司报告期内的经营成果和财务状况；

　　3.在本次监事会召开之前，未发现参与2025年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年全面风险管理情况报告＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年银行账簿利率风险管理报告＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年上半年消费者权益保护工作执行情况报告＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、审议通过了《关于审议＜贵阳银行股份有限公司2025年下半年预期信用损失法重要模型和关键参数更新情况报告＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　七、审议通过了《关于修订＜贵阳银行股份有限公司声誉风险管理规定＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、审议通过了《关于修订＜贵阳银行股份有限公司反洗钱管理规定＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、审议通过了《关于制订＜贵阳银行股份有限公司2025年度恢复计划＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十、审议通过了《关于制订＜贵阳银行股份有限公司2025年度处置计划建议＞的议案》

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　十一、审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司优先股股息发放方案的议案》

　　同意公司本次优先股股息发放方案：本次股息发放的计息起始日为2024年11月22日，按照贵银优1票面股息率4.56%计算，每股优先股发放现金股息人民币4.56元（含税），合计发放现金股息人民币2.28亿元（含税）。

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　贵阳银行股份有限公司监事会

　　2025年8月25日

　　贵阳银行股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　一、 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

　　二、 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　三、 公司第六届董事会2025年度第三次会议于2025年8月25日审议通过了2025年半年度报告及摘要，会议应出席董事10名，亲自出席董事9名，因工作原因，张清芬董事委托周业俊董事表决。

　　四、 本半年度报告未经审计，但经天健会计师事务所（特殊普通合伙）根据中国注册会计师审阅准则审阅。

　　五、 公司董事长张正海先生、行长盛军先生、主管会计工作负责人李松芸先生及会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真实、准确、完整。

　　六、 报告期利润分配情况

　　公司2025年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

　　七、 本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并口径数据，货币币种以人民币列示。

　　第二节 公司基本情况

　　一、 公司简介

　　二、 主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　注：1.公司于2019年1月1日起根据财政部《关于修订印发2018年度金融企业财务报表格式的通知》（财会〔2018〕36号）的规定，采用修订后的金融企业财务报表格式编制财务报表，将基于实际利率法计提的利息计入金融工具账面余额中，资产负债表日尚未收到或尚未支付的利息在“其他资产”或“其他负债”列示。除非特别说明，本报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。

　　2.公司于2018年11月19日非公开发行优先股5000万股，增加公司归属于母公司股东的净资产49.93亿元。公司此次发行的优先股计息起始日为2018年11月22日，按年派息。截至本报告期末，公司尚未派发本年的股息，本表中的基本每股收益和加权平均净资产收益率均未考虑优先股股息的影响。

　　3.基本每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　4.全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性损益后的全面摊薄净资产收益率、归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后归属于母公司普通股股东的加权平均净资产收益率未年化处理；总资产收益率未年化处理。

　　5.净利差=平均生息资产收益率-平均付息负债付息率；净息差=利息净收入/平均生息资产。

　　6.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算，下同。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币 千元

　　（三）补充财务指标

　　注：迁徙率为合并口径，根据国家金融监督管理总局相关规定计算。

　　正常类贷款迁徙率=期初正常类贷款向下迁徙金额/（期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额）×100%；

　　关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额/（期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额）×100%；

　　次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额/（期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额）×100%；

　　可疑类贷款迁徙率=期初可疑类贷款向下迁徙金额/（期初可疑类贷款余额-期初可疑类贷款期间减少金额）×100%。

　　（四）资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况

　　1.资本结构及变化情况

　　单位：人民币 千元

　　注：1.以上为根据金融监管总局《商业银行资本管理办法》计量的资本充足率相关数据及信息；根据《商业银行资本管理办法》，公司将进一步披露《贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》，详见公司网站（www.bankgy.cn）。

　　2.并表口径的资本充足率计算包括所有分支机构以及附属子公司贵银金融租赁有限责任公司和广元市贵商村镇银行股份有限公司。

　　2.杠杆率

　　单位：人民币 千元

　　注：根据国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》计算,更多相关信息详见本行于官方网站（www.bankgy.cn）披露的《贵阳银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》。

　　3.流动性覆盖率

　　单位：人民币 千元

　　注：以上指标根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　4.净稳定资金比例

　　单位：人民币 千元

　　注：以上为并表口径（含不适用该指标的贵银金租公司），根据原中国银保监会于2018年5月发布的《商业银行流动性风险管理办法》计算。

　　（五）贷款五级分类情况

　　本行采用贷款风险分类方法监控贷款组合风险状况。贷款按风险程度总体分为正常、关注、次级、可疑及损失五大类，细分十二级。五大类中最后三类被视为不良贷款和垫款。

　　截至报告期末，贷款总额3,434.61亿元，不良贷款余额58.24亿元，较年初增加4.76亿元，不良贷款率1.70%，较年初上升0.12个百分点，由于部分存量客户风险质态劣化，本行按照风险分类审慎原则将其纳入不良，导致不良率较年初上升。

　　单位：人民币 千元

　　三、 普通股股东总数及持股情况

　　（一）普通股股东总数

　　（二）截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　注：仁怀酱酒（集团）有限责任公司参与融资融券业务，截至报告期末，该公司持有的本行68,159,688股股票均为信用账户持有。

　　（三）前十名股东参与转融通业务出借股份情况

　　截至报告期末，本行前十名股东未参与转融通业务。

　　（四）报告期末前十名股东较上期发生变化

　　不适用。

　　（五）前十名有限售条件股东持股数量及限售情况

　　截至报告期末，本行无限售股。

　　（六）战略投资者或一般法人因配售新股成为前10名股东

　　不适用。

　　（七）普通股股份质押及冻结情况

　　就本行所知，截至报告期末，本行440,953,352股股份存在质押情况，占已发行普通股股份总数的12.06%；18,679,064股股份涉及司法冻结情形，占已发行普通股股份总数的0.51%。本行147,908股被质押的股份涉及司法冻结，占已发行普通股股份总数的0.004%。

　　四、 优先股股东情况

　　1.优先股股东总数

　　2.截至报告期末前十名优先股股东情况表

　　单位： 股

　　第三节 重要事项

　　一、总体经营情况讨论与分析

　　报告期内，本行全面贯彻党的二十大和二十届二中、三中全会精神，认真落实各级党委政府决策部署和监管要求，坚持金融工作的政治性、人民性，抢抓国家一揽子增量政策出台机遇，努力构建稳健安全、内涵集约、特色鲜明、管理精细、均衡协同的高质量发展新模式，整体业务经营保持稳健。

　　业务规模方面，截至报告期末，资产总额7,415.36亿元，较年初增加358.67亿元，增长5.08%，继续保持省内第一大法人金融机构地位。贷款总额3,434.61亿元，较年初增加43.19亿元，增长1.27%。存款总额4,337.70亿元，较年初增加145.62亿元，增长3.47%，存款付息率和总负债付息率均有所下降，负债成本持续优化。其中，对公存款余额1,938.76亿元，储蓄存款余额2,306.65亿元，较年初增加161.24亿元，增长7.52%，储蓄存款占存款总额的比例为53.18%，较年初上升2个百分点，储蓄存款贡献度进一步提升。

　　经营业绩方面，报告期内实现营业收入65.01亿元，同比下降12.22%，实现归属于母公司股东的净利润24.74亿元，同比下降7.20%；实现基本每股收益0.68元，加权平均净资产收益率7.92%（年化），总资产收益率0.70%（年化）。营业收入和净利润同比下降主要原因，一是本行持续向实体经济让利，叠加LPR利率下行带动新发放信贷资产利率下降，以及存量资产利率调降、资产结构调整等因素，利息收入同比减少；二是受债券市场波动影响，交易性金融资产公允价值变动收益同比减少。

　　监管指标方面，截至报告期末，不良贷款率1.70%，较年初上升0.12个百分点，主要是部分企业风险暴露，本行按照风险分类审慎原则将其纳入不良，本行将密切关注重点领域和重点行业风险，加大存量不良清收处置力度，推动风险防范和化解，保持资产质量稳定；拨备覆盖率238.64%，拨贷比4.05%。资本水平保持充足，资本充足率14.97%，一级资本充足率13.77%，核心一级资本充足率12.73%，均符合监管要求。

　　二、报告期内主要经营情况分析

　　（一）主营业务分析

　　1.利润表及现金流量表相关科目变动分析

　　单位：人民币 千元

　　2.业务收入分布情况

　　报告期内，本行业务收入135.20亿元，其中发放贷款及垫款利息收入75.85亿元，占比56.10%，债券（及其他投资）利息收入21.94亿元，占比16.23%。

　　单位：人民币 千元

　　3.营业收入地区分布情况

　　单位：人民币 千元

　　注：1.贵阳地区包括总行，贵阳地区营业收入占比下降主要系所属总行的交易性金融资产公允价值变动；

　　2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入。

　　4.财务报表中增减变化幅度超过30%的主要项目及变化情况

　　单位：人民币 千元

　　（二）资产情况

　　1.贷款和垫款

　　截至报告期末，本行贷款和垫款本金总额3,434.61亿元，较年初增加43.19亿元，增长1.27%。贷款和垫款本金总额占资产总额的比例为46.32%。对公贷款（含贴现）余额2,907.65亿元，较年初增长0.71%，占贷款总额比例为84.66%；个人贷款余额526.96亿元，较年初增长4.5%，占贷款总额比例为15.34%。

　　单位：人民币 千元

　　2.贷款按地区划分占比情况

　　单位：人民币 千元

　　3.前十名贷款客户情况

　　截至报告期末，公司前十大客户贷款余额为250.39亿元，占期末贷款总额的7.27%，占期末资本净额的33.74%，主要投向新型城镇化、新型工业化等领域，整体资产质量保持良好。

　　单位：人民币 千元

　　4.贷款按担保方式划分占比情况

　　单位：人民币 千元

　　5.个人贷款结构

　　单位：人民币 千元

　　6.买入返售金融资产情况

　　单位：人民币 千元

　　7.金融投资

　　截至报告期末，本行金融投资3,021.71亿元，较年初增加144.64亿元，增长5.03%。

　　单位：人民币 千元

　　（1）交易性金融资产

　　截至报告期末，本行交易性金融资产900.44亿元，较年初增加34.23亿元，增长3.95%，主要是国债、基金投资的投资规模增加。

　　单位：人民币 千元

　　（2）债权投资

　　截至报告期末，本行债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）1,379.91亿元，较年初增加61.91亿元，增长4.70%，主要是地方政府债券、企业债券、同业存单的投资规模增加。债权投资减值准备较年初增加0.46亿元，保持相对稳定。

　　单位：人民币 千元

　　（3）其他债权投资

　　截至报告期末，本行其他债权投资金额（未扣除减值准备且不含应计利息）758.00亿元，较年初增加46.68亿元，增长6.56%，主要是国债和政策性金融债券的投资规模增加。

　　单位：人民币 千元

　　（4）其他权益工具投资

　　截至报告期末，本行其他权益工具投资账面价值为3.39亿元，较年初增加6,479.5万元，主要是取得抵债股权，对应持有的非上市公司股权初始确认成本增加。

　　（三）负债情况

　　1. 客户存款构成

　　截至报告期末，本行存款本金总额4,337.70亿元，较年初增加145.62亿元，增长3.47%。其中，储蓄存款余额2,306.65亿元，较年初增加161.24亿元，增长7.52%，储蓄存款占存款总额的比例为53.18%，较年初上升2个百分点，储蓄存款贡献度进一步提升。主要受企业活化资金减少等因素影响，对公存款余额1,938.76亿元，较年初下降0.42%。

　　从存款结构来看，本行定期活期存款比为2.37，较年初上升0.22，主要受近年来客户风险偏好变化影响，预防性储蓄增加、定期存款意愿增强，活期存款占比有所下降。定期存款相对于活期存款稳定性更强，有利于本行提高负债质量，同时本行顺应存款市场利率趋势，推动定期存款利率下行，有效压降存款付息成本。

　　单位：人民币 千元

　　2. 同业及其他金融机构存放款项

　　单位：人民币 千元

　　3. 卖出回购金融资产情况

　　单位：人民币 千元

　　（四）利润表分析

　　报告期内，本行实现营业收入65.01亿元，较上年同期减少9.05亿元，同比下降12.22%，实现归属于母公司股东的净利润24.74亿元，较上年减少1.92亿元，同比下降7.20%，一方面是LPR利率下行带动新发放信贷资产利率下降，叠加债务置换和存量资产利率调降的持续影响，利息净收入同比减少8.86亿元；另一方面上半年债券市场整体走弱，公允价值变动收益同比减少8.53亿元。

　　单位：人民币 千元

　　1. 利息净收入

　　报告期内，本行实现利息净收入49.20亿元，较上年同期减少8.86亿元，其中，规模因素导致利息净收入减少1.60亿元，利率因素导致利息净收入减少7.26亿元。主要是受LPR利率持续下行、积极落实国家一揽子化债方案等因素影响，新发放贷款利率下行、存量资产利率调降，同时，稳妥配合地方融资平台压降债务规模，发放贷款及垫款增速放缓，信托及资管计划规模持续下降，利息收入减少金额大于利息支出压降金额。

　　单位：人民币 千元

　　2. 非利息收入

　　报告期内，本行实现非利息收入15.80亿元，较上年同期减少0.19亿元，同比下降1.22%，上半年受债券市场波动影响，交易性金融资产公允价值变动收益较上年同期减少8.53亿元，同时本行主动把握交易机会，适时处置了部分金融资产，投资收益较上年同期增加7.19亿元。

　　单位：人民币 千元

　　（1）手续费及佣金收入

　　单位：人民币 千元

　　（2）投资收益

　　单位：人民币 千元

　　（3）公允价值变动收益

　　单位：人民币 千元

　　3. 业务及管理费

　　报告期内，本行持续加强成本精细化管理，提升财务资源的使用效率，进一步压降运营成本。业务及管理费17.54亿元，较上年同期减少0.83亿元，同比下降4.53%，其中，职工工资及福利减少0.32亿元，同比下降2.68%，业务费用减少0.24亿元，同比下降9.01%。

　　单位：人民币 千元

　　4. 信用减值损失

　　报告期内，本行计提信用减值损失20.21亿元，较上年同期减少6.91亿元，主要是金融投资减值损失计提较上年同期减少4.49亿元。

　　单位：人民币 千元

　　5. 所得税费用

　　单位：人民币 千元

　　（五）股东权益变动分析

　　单位：人民币 千元

　　贵阳银行股份有限公司董事会

　　2025年8月25日