江苏紫金农村商业银行股份有限公司 董事会会议决议公告

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2025-032

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）第五届董事会第二次会议于2025年8月27日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2025年8月15日以电子邮件方式发出。会议应出席董事11名，实际出席董事11名，因部分董事任职资格尚需报金融监管机构核准，本次会议有表决权董事9人。部分监事及高级管理人员列席会议。会议由董事长邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2025年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　二、2025年半年度第三支柱信息披露报告

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　三、关于修订《合规管理办法》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、关于修订《从业人员异常行为管理办法》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、关于2024年度行领导薪酬分配的议案

　　表决情况：8票赞成，0票反对，0票弃权。

　　相关董事回避表决。

　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。

　　六、关于2024年度绩效薪酬追索扣回情况的报告

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。

　　七、关于修订《市场风险管理办法》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、关于修订《金融资产风险分类管理办法》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、关于修订《股权管理办法》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案尚需提交公司股东大会审议。

　　十、关于修订《恢复和处置计划》的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月27日

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2025-033

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　监事会会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）于2025年8月27日在本行总部以现场方式召开监事会会议，会议通知及会议文件已于2025年8月17日以电子邮件方式发出。会议应出席监事9人，实际出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　1.关于2025年半年度报告及摘要审核意见的议案

　　监事会认为，本行2025年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；2025年半年度报告及摘要的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出本行2025年上半年的经营管理和财务状况等事项；在出具本意见前，未发现参与2025年半年度报告及摘要的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　2.关于2025年上半年董事会合规职责履行评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　3.关于2025年上半年高级管理层合规职责履行评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会

　　2025年8月27日

　　公司代码：601860                      　　　　　　　　　　公司简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1.1  本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2  本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3  公司全体董事出席董事会会议。

　　1.4  本半年度报告未经审计。

　　1.5 公司2024年年度股东大会审议通过《关于2025年中期分红安排的公告》，股东大会授权董事会在符合监管要求和利润分配的条件下制定具体的中期分红方案，相关方案确定后另行公告。

　　第二节 公司基本情况

　　2.1公司简介

　　2.2主要财务数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　2.3 主要会计数据及财务指标

　　单位:千元  币种:人民币

　　2.4 股本与股东情况

　　(一) 股东总数:

　　(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　2.5 可转换公司债券情况

　　单位:千元   币种:人民币

　　根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2020]1068号），江苏紫金农村商业银行股份有限公司于2020年7月23日发行面值总额45亿元的可转换公司债券，紫银转债存续期限为发行之日起六年，票面利率：第一年0.2%，第二年0.6%,第三年1.2%，第四年1.8%，第五年2.00%，第六年2.5%。

　　第三节 经营情况讨论与分析

　　2025年上半年，面对复杂严峻的经济金融形势，公司坚持以高质量发展为统揽，紧紧围绕战略目标和重点工作，迎难而上、锐意进取，各项工作稳步推进。

　　一是经营质效稳步提升。截至报告期末，资产总额2720.90亿元，较年初增长0.79%。各项存款、贷款余额分别为2148.15亿元、1917.93亿元，较年初分别增长2.31%、1.56%。涉农及小微企业贷款余额1283.80亿元，占比66.9%。营业收入23.93亿元，同比增长0.49%；净利润9.12亿元，同比增长0.12%。不良率1.24%，拨备覆盖率200.48%。

　　二是战略转型稳步推进。优化组织架构，将小微金融部升级为一级部门，在人员、政策、资源等方面予以支持，助力微贷业务提速增效。深化战略客户合作，同六合区政府、南京市文旅集团签署战略合作协议。积极拓展国内信用证、同业保理等业务。强化资产组合的择时择券和久期管理，推动资金业务贡献度进一步提升。

　　三是管理能力稳步增强。高管人员签订合规案防承诺书，开展合规文化宣讲，形成“高管带头、全员践行”的氛围。选取典型案例进行公开听证，印发不良听证简报，持续巩固不良听证成效。组建数据风控团队，迎前制定风险缓释措施。开展信贷从业人员年审，进一步强化从业人员风险防控意识。紧盯重点大户，压实责任、一户一策，化解风险贷款。

　　证券代码：  601860      证券简称：  紫金银行      公告编号：2025-031

　　可转债代码：113037      可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2025年半年度业绩说明会的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　会议召开时间：2025年09月05日(星期五)  09:00-10:00

　　会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/）

　　会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　投资者可于2025年08月29日(星期五) 至09月04日(星期四)16:00前登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月29日披露公司2025年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司2025年半年度经营成果、财务状况，公司计划于2025年9月5日(星期五) 09:00-10:00举行2025年半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。

　　一、 说明会类型

　　本次投资者说明会以网络互动形式召开，公司将针对2025年半年度的经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。

　　二、 说明会召开的时间、地点

　　（一） 会议召开时间：2025年09月05日（星期五） 09:00-10:00

　　（二） 会议召开地点：上证路演中心

　　（三） 会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　三、 参加人员

　　本次业绩说明会的出席人员包括：董事长、分管财务副行长、董事会秘书、独立董事（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。

　　四、 投资者参加方式

　　（一）投资者可在2025年09月05日（星期五） 09:00-10:00，通过互联网登录上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/），在线参与本次业绩说明会，公司将及时回答投资者的提问。

　　（二）投资者可于2025年08月29日(星期五) 至09月04日(星期四)16:00前登录上证路演中心网站首页，点击“提问预征集”栏目（https://roadshow.sseinfo.com/questionCollection.do），根据活动时间，选中本次活动或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com向公司提问，公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　五、联系人及咨询办法

　　联系部门：公司董事会办公室

　　联系电话：025-88866792

　　联系邮箱：boardoffice@zjrcbank.com

　　六、其他事项

　　本次投资者说明会召开后，投资者可以通过上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/）查看本次投资者说明会的召开情况及主要内容。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月28日