西安银行股份有限公司 第六届监事会第十八次会议决议公告

　　证券代码：600928         证券简称：西安银行       公告编号：2025-046

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届监事会第十八次会议的通知，会议于2025年8月28日在公司总部4楼第4会议室以现场方式召开，李超监事主持会议。本次会议应出席监事5名，实际出席监事5名。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要》

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为：公司2025年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和公司内部管理制度的各项规定；报告内容和格式符合中国证监会、国家金融监督管理总局和上海证券交易所的各项规定，真实、准确、完整地反映出公司当期的经营管理情况和财务状况。

　　二、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　会议还听取了2025年上半年战略规划实施、财务分析、全面风险管理评估、消费者权益保护、关联交易、内部审计等工作报告以及2025年二季度洗钱风险识别分析，2024年度绿色金融实施情况自评估和预期信用损失法模型优化及关键参数变更等专项报告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司监事会

　　2025年8月29日

　　证券代码：600928        证券简称：西安银行       公告编号：2025-045

　　西安银行股份有限公司

　　第六届董事会第三十次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任

　　西安银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2025年8月18日以电子邮件及书面方式发出关于召开第六届董事会第三十次会议的通知。会议于2025年8月28日在公司总部4楼第1会议室以现场方式召开，梁邦海董事长主持会议，本次会议应出席董事9名，实际出席董事8名，陈永健董事委托李勇董事出席会议并行使表决权。公司股东大唐西市文化产业投资集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的胡军董事在董事会上的表决权进行了限制。公司监事及高级管理人员列席了会议。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律法规和《西安银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《西安银行股份有限公司关于不再设立监事会相关事项的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　二、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司章程＞的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司章程修订对比表》。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　三、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司股东大会议事规则＞的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　四、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司董事会议事规则＞的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东大会审议。

　　五、审议通过了《关于修订＜西安银行股份有限公司董事会审计委员会工作规则＞的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　六、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年半年度财务报告》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2025年半年度审阅报告》。

　　七、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　本议案中的财务信息在提交董事会审议前已获得董事会审计委员会审议通过。具体详见公司在上海证券交易所同日披露的《西安银行股份有限公司2025年半年度报告》和《西安银行股份有限公司2025年半年度报告摘要》。

　　八、审议通过了《西安银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　九、审议通过了《关于更新＜西安银行股份有限公司恢复计划（2024年版）＞的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十、审议通过了《西安银行股份有限公司预期信用损失法模型优化及关键参数变更的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十一、审议通过了《西安银行股份有限公司关于与关联方西安市公共交通集团有限公司开展信贷业务合作的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意按市场定价原则与西安城市基础设施建设投资集团有限公司的关联方西安市公共交通集团有限公司开展15亿元的信贷业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，已纳入公司2025年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第三十次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　十二、审议通过了《西安银行股份有限公司关于与关联方西安市市政工程（集团）有限公司开展信贷业务合作的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意按市场定价原则与西安城市基础设施建设投资集团有限公司的关联方西安市市政工程（集团）有限公司开展5亿元的信贷业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，已纳入公司2025年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第三十次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　十三、审议通过了《西安银行股份有限公司关于与关联方西安大唐西市置业有限公司开展信贷业务合作的议案》

　　关联董事胡军先生予以回避。

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意按市场定价原则，在授信总额不变的情况下，与西安大唐西市文化产业投资集团有限公司的关联方西安大唐西市置业有限公司开展2.935亿元信贷业务合作。

　　上述关联交易属于公司与国家金融监督管理总局和境内证券监督管理机构定义的关联方发生的关联交易，已纳入公司2025年日常关联交易预计额度，在提交董事会审议前已获得独立董事专门会议审议通过。公司独立董事对上述关联交易发表独立意见认为，该关联交易基于公司正常经营业务开展需要，属于银行经营范围内发生的日常业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害公司、股东，特别是中小股东利益的情形，符合关联交易管理的相关要求，不影响公司的独立性，不会对公司的正常经营活动及财务状况造成重大影响。该议案已在公司第六届董事会第三十次会议上经非关联董事审议通过，决策程序合法合规。

　　十四、审议通过了《西安银行股份有限公司普惠业务三年行动计划》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　十五、审议通过了《西安银行股份有限公司关于召开2025年第三次临时股东大会的议案》

　　表决结果：同意8票，反对0票，弃权0票。

　　董事会同意于2025年9月26日（星期五）在公司总部召开2025年第三次临时股东大会。关于股东大会的通知，本公司将另行公告。

　　特此公告。

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　西安银行股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自西安银行股份有限公司（以下简称“本公司”）2025年半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定网站（http：//www.sse.com.cn）仔细阅读本公司2025年半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 本公司第六届董事会第三十次会议于2025年8月28日审议通过了本半年度报告及摘要。本次董事会会议应到董事9名，实到董事8名，陈永健董事委托李勇董事出席会议并行使表决权。公司5名监事列席了会议。

　　1.4 本公司半年度财务报告未经审计，但已经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具了审阅报告。

　　1.5 本报告期不进行利润分配，不实施公积金转增股本。

　　第二节 公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 主要会计数据和财务指标

　　2.2.1主要会计数据

　　单位：千元

　　注：1.非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2023年第65号——公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定计算。

　　2.“贷款损失准备”包含以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备和以摊余成本计量的贷款和垫款应计利息损失准备。以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款和垫款损失准备在其他综合收益中确认，有关详情请参阅财务报告附注。除特别说明，此处及下文相关项目余额均为上述口径。

　　2.2.2 主要财务指标

　　注：1.每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》规定计算。

　　2.净息差=利息净收入/生息资产平均余额；净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率。

　　3.资本充足率指标根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》规定计算。

　　4.流动性指标根据原中国银保监会《商业银行流动性风险管理办法》规定计算。其中，流动性比例为母公司口径。

　　2.2.3 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　2.2.4 资本构成情况

　　单位：千元

　　注：1.核心一级资本净额=核心一级资本-核心一级资本扣减项。

　　2.一级资本净额=核心一级资本净额+其他一级资本-其他一级资本扣减项。

　　3.资本净额=一级资本净额+二级资本-二级资本扣减项。

　　4.信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用简化标准法计量，操作风险加权资产采用基本指标法计量。

　　5.资本充足率指标系根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》规定计算。本行资本构成的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行—投资者关系—监管资本”专栏。

　　2.2.5 杠杆率

　　单位：千元

　　注:本行杠杆率的详细信息请查阅本行网站（www.xacbank.com）“关于西安银行-投资者关系—监管资本”专栏。

　　2.2.6 流动性覆盖率

　　单位：千元

　　2.2.7 净稳定资金比例

　　单位：千元

　　2.3 股东情况

　　2.3.1 股东数量

　　2.3.2 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况

　　注：截至报告期末，本公司前10名股东及前10名无限售条件股东未参与融资融券及转融通业务。

　　2.4 控股股东及实际控制人变更情况

　　□适用               R不适用

　　2.5 经营情况讨论与分析

　　2025年上半年，在全体股东的大力支持和全行员工的共同努力下，本公司深入学习贯彻习近平总书记关于金融工作的重要论述，认真落实监管法规和国家金融政策，秉承当好“政府金融子弟兵、市民金融服务生、监管金融优等生”定位和“立足西安、深耕全省”战略布局，统筹发展和安全、质量和效益，为推动区域高质量发展贡献力量。截至报告期末，本公司经营业绩稳中向好，盈利能力不断提升，资产质量持续夯实。总资产规模达5,390.99亿元，较上年末增幅12.23%；贷款及垫款本金总额2,916.87亿元，较上年末增幅22.94%；存款本金总额3,488.82亿元，较上年末增幅8.34%；实现营业收入52.05亿元，利息净收入38.98亿元；实现归属于母公司股东的净利润14.52亿元，同比增长8.59%。报告期内，本公司经营主要呈现以下特点：

　　一是坚持党建引领，筑牢发展根基。本公司始终把政治建设摆在首位，扎实开展深入贯彻中央八项规定精神学习教育，持续巩固党纪学习教育成果，把准政治方向，坚守金融工作的政治性、人民性，干部队伍工作作风、服务效能明显提升。认真贯彻民主集中制原则，加强党的全面领导，坚持党委前置研究重大事项，把党的领导优势转化为治理效能。坚持党业融合，以党建促业务、促发展，围绕“十大攻坚任务”“合规管理建设年”等专项工作，实施“书记项目”、成立“行动支部”、开展“赛马”活动，为公司战略转型和高质量发展提供坚强保障。

　　二是坚守金融本源，服务战略落地。本公司以金融“五篇大文章”为统领，精准服务区域发展，在科技金融领域，支持科技创新债券发行，创新“航空产业订单贷”“科创研发贷”等产品，成为“秦知贷”合作银行，赋能科创企业成长。在绿色金融领域，持续加大绿色信贷投放力度，绿色金融贷款增幅15.48%。在普惠金融领域，优化组织架构，成立乡村振兴部，重构普惠业务与乡村振兴服务模式，提升服务覆盖面。在养老金融领域，打造“账户管理+场景服务+生态建设”综合体系，上线年金保险产品，精准满足老年客户多元化需求。在数字金融领域，启动新核心系统与新信贷系统建设，为提升核心竞争力筑牢技术根基。

　　三是坚持改革转型，激活发展动能。本公司锚定专业化、服务化、市场化三大转型方向，稳步推进“5+4+3”三年行动计划。优化网点布局，基于提高单点产能绩效重构网点网络，推动网点产能、效能双提升；培育新质生产力，以组织架构调整强化科技创新与数字化赋能，驱动业务模式升级；深化客群经营，通过客户经理队伍建设提升客户服务能力；强化绩效导向，优化绩效考核体系，建立以提升竞争力为核心的激励约束机制，推动总行部门从“行政型”向“研究型”转型，分支机构从“管理型”“操作型”向“营销型”转变，全面释放组织活力。

　　四是坚持稳慎经营，守牢风险底线。本公司秉持稳健审慎理念，风险管理主动前移，按照“专业化分工、集约化管理、协同化运营”原则，重塑风险管理部门架构和职能定位，全力构建“风险前置防控、授信专业审批、不良贷款高效处置”的闭环管理。加强对重点领域、重点行业、重点客户风险的防范化解，牢牢守住资产质量安全防线，持续推进不良贷款清收处置。实施合规管理建设三年行动，不断完善、制定合规管理系列制度，全面强化内控合规管理，厚植合规经营文化。

　　2.5.1 利润表分析

　　报告期内，本公司实现营业收入52.05亿元，同比增长43.70%；归属于母公司股东的净利润14.52亿元，同比增长8.59%。本公司主要损益项目变化情况见下表：

　　单位：千元

　　2.5.2 资产负债表分析

　　截至报告期末，本公司资产总额5,390.99亿元，较上年末增长12.23%；负债总额4,995.94亿元，较上年末增长11.79%；股东权益395.05亿元，较上年末增长18.02%，经营规模实现均衡稳健增长。具体情况如下：

　　单位：千元

　　注：1.其他资产包括：长期股权投资、固定资产、在建工程、无形资产、递延所得税资产、使用权资产等。

　　2.其他负债包括：应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债等。

　　3.根据新财务报表格式，上表报告期末资产及负债项目为包含其对应应计利息的净额。

　　2.5.3 现金流量表分析

　　单位：千元

　　2.5.4 可能对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况

　　单位：千元

　　2.5.5 比较式会计报表中变化幅度超过30%以上项目

　　单位：千元

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用               R不适用

　　西安银行股份有限公司董事会

　　2025年8月28日