兴业银行股份有限公司 第九届监事会第八次会议决议公告

　　证券代码：601166                    证券简称：兴业银行              公告编号：2025-046

　　可转债代码：113052                可转债简称：兴业转债

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第九届监事会第八次会议于2025年8月15日以书面方式发出会议通知，于8月27日在福州市召开。本次会议应出席监事5名，实际出席监事5名，其中孙铮监事以视频接入方式参会，余祖盛监事委托林舒监事代为出席并对会议审议事项行使表决权，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的有关规定。

　　本次会议由张国明监事主持，审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、关于修订章程的议案；详情请参阅2025年8月29日刊载于上海证券交易所网站的《兴业银行关于修订公司章程的公告》。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　二、2025年半年度报告全文及摘要。监事会认为：1.2025年半年度报告的编制和审议程序符合法律、法规、公司章程和内部管理制度的有关规定。2.该报告的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的有关规定，能够真实、准确、完整地反映公司报告期的经营管理和财务状况。3.未发现参与2025年半年度报告编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于制定《2025年恢复计划》的议案；

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　四、关于国家金融监督管理总局金融消保局有关本行2024年度消费者权益保护监管评价的整改报告；

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。

　　以上第一项议案尚需提交2025年第一次临时股东会审议批准。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司监事会

　　2025年8月28日

　　证券代码：601166                    证券简称：兴业银行              公告编号：2025-047

　　可转债代码：113052                可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　第十一届董事会第十次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）第十一届董事会第十次会议于2025年8月15日以书面方式发出会议通知，于8月28日在福州市举行。本次会议应出席董事13名，实际出席董事13名，符合《中华人民共和国公司法》和本公司章程的规定。本公司4名监事和董事会秘书列席会议。

　　本次会议由董事长吕家进先生主持，审议通过了以下议案并形成决议：

　　一、关于修订章程的议案；详情请参阅2025年8月29日刊载于上海证券交易所网站的《兴业银行关于修订公司章程的公告》。

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　二、关于修订《股东会议事规则》的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　三、关于修订《董事会议事规则》的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　四、关于不再设置监事会的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　五、2025年半年度报告全文及摘要；报告全文详见上海证券交易所网站。

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　该议案已经董事会审计与关联交易控制委员会事前认可并召开会议审议通过。

　　六、2025年降本提质增效工作方案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　七、关于制定《2025年恢复计划》的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　八、关于修订《银行账簿利率风险管理办法》的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　九、2025年第二季度全面风险管理状况评估报告；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十、关于部分零售分池模型优化验证及申请上线的报告；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十一、关于核销单笔损失大于3亿元呆账项目的议案（2025年第三批）；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十二、关于国家金融监督管理总局股份城商司有关本行2024年度监管通报的整改报告；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十三、关于国家金融监督管理总局金融消保局有关本行2024年度消费者权益保护监管评价的整改报告；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十四、关于修订《消费者权益保护工作管理办法》的议案；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十五、资本管理第三支柱2025年半年度报告；

　　表决结果：同意 13 票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　十六、关于召开2025年第一次临时股东会的议案；有关召开股东会会议的安排，请参阅2025年8月29日刊载于上海证券交易所网站的《兴业银行关于召开2025年第一次临时股东会的通知》。

　　表决结果：同意 13票，反对 0 票，弃权 0 票。

　　以上第一、二、三、四项议案尚需提交2025年第一次临时股东会审议批准。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月28日

　　A股代码： 601166                                                A股简称：兴业银行

　　可转债代码：113052                                            可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　一 重要提示

　　1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站仔细阅读半年度报告全文。

　　2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 本公司第十一届董事会第十次会议于2025年8月28日召开，会议应出席董事13名，实际出席董事13名。审议通过了2025年半年度报告及摘要。

　　4 公司2025年半年度财务报告未经审计，但经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审阅并出具审阅报告。

　　二 公司基本情况

　　1  公司简介

　　2  公司财务摘要

　　2.1 主要会计数据和财务指标

　　单位：人民币百万元

　　注：基本每股收益、稀释每股收益、加权平均净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　单位：人民币百万元

　　2.2 非经常性损益项目和金额

　　单位：人民币百万元

　　2.3 资产质量指标

　　单位：%

　　2.4 资本充足率

　　单位：人民币百万元

　　注：上表2025年和2024年数据根据金融监管总局《商业银行资本管理办法》及其配套制度相关要求编制。

　　2.5 补充财务指标

　　单位：%

　　注：1.上表数据为并表前口径，均不包含子公司数据。

　　2.上表数据按照上报监管机构的数据计算。其中，贷款迁徙率计算公式如下：

　　正常类贷款迁徙率：（年初正常类贷款向下迁徙金额+年初为正常类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初正常类贷款余额*100%；

　　关注类贷款迁徙率：（年初关注类贷款向下迁徙金额+年初为关注类贷款，报告期内转为不良贷款并完成不良贷款处置的金额）/年初关注类贷款余额*100%；

　　次级类贷款迁徙率：（年初次级类贷款向下迁徙金额+年初为次级类贷款，报告期内转为可疑类和损失类贷款并进行处置的金额）/年初次级类贷款余额*100%；

　　可疑类贷款迁徙率：（年初可疑类贷款向下迁徙金额+年初为可疑类贷款，报告期内转为损失类贷款并进行处置的金额）/年初可疑类贷款余额*100%。

　　3.报告期末单一最大客户贷款比例和最大十家客户贷款比例中的资本净额执行《商业银行资本管理办法》相关标准，往期数据不变。

　　3   普通股股东情况

　　截至报告期末，公司普通股股东总数为191,266户。前十名普通股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　注：1.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股，占公司总股本的20.57%，为公司合并持股第一大股东；中国人民财产保险股份有限公司、中国人民人寿保险股份有限公司为中国人民保险集团股份有限公司的控股子公司；中国烟草总公司福建省公司为中国烟草总公司的下属公司。

　　2.公司前十名股东中无回购专户；不存在委托表决权、受托表决权、放弃表决权情况、参与转融通业务出借股份等情况。

　　4   优先股股东情况

　　截至报告期末，公司优先股股东总数为80户。前十名优先股股东持股情况如下：

　　单位：股

　　注：1.公司已发行优先股均为无限售条件优先股。上述股东同时持有“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”优先股的，按合并列示。

　　2.中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红、中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品、中国平安人寿保险股份有限公司－自有资金、中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能存在关联关系。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司存在关联关系。除此之外，公司未知上述股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　3.截至报告期末，福建省财政厅与其全额出资设立的福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股。中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司四川省公司、中维资本控股股份有限公司为普通股股东中国烟草总公司的下属公司，中国烟草总公司及其下属公司合计持有公司普通股2,055,937,778股。除此之外，公司未知上述股东与前十名普通股股东之间有关联关系或一致行动关系。

　　4.“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占公司发行的优先股股份总数的比例。

　　5. 2025年7月1日，公司已全额赎回“兴业优1”“兴业优2”“兴业优3”三期优先股共计560亿元，并完成注销和摘牌。具体赎回情况详见公司披露于上海证券交易所的相关公告。

　　5  可转换公司债券情况

　　2021年12月31日，公司完成A股可转换公司债券（以下简称可转债）发行工作，募集资金500亿元，扣除发行费用后募集资金净额约499.20亿元。上述A股可转债已于2022年1月14日在上海证券交易所挂牌交易，简称“兴业转债”，代码113052。兴业转债转股期自发行结束之日满六个月后的第一个交易日起至到期之日止，即2022年6月30日至2027年12月26日止。

　　截至报告期末，公司可转债持有人总数为69,015户。前十名可转债持有人情况如下：

　　可转债变动情况如下：

　　三 经营情况讨论与分析

　　1  报告期内总体经营情况

　　截至报告期末，公司资产总额106,143.76亿元，较上年末增长1.01%；本外币各项存款余额58,698.30亿元，较上年末增长6.10%；本外币各项贷款余额59,034.33亿元，较上年末增长2.91%；公司境外分支机构资产总额2,430.37亿元，占总资产的比例为2.29%。

　　报告期内，公司实现营业收入1,104.58亿元，同比下降2.29%，其中，实现利息净收入737.55亿元，同比下降1.52%。实现归属于母公司股东的净利润431.41亿元，同比增长0.21%；加权平均净资产收益率5.06%，同比下降0.44个百分点；总资产收益率0.41%，同比下降0.01个百分点；成本收入比25.89%，同比上升0.48个百分点。

　　截至报告期末，公司不良贷款余额634.93亿元，较上年末增加20.16亿元；不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。报告期内，共计提资产减值损失301.22亿元，期末拨贷比为2.46%，较上年末下降0.09个百分点；拨备覆盖率为228.54%，较上年末下降9.24个百分点。

　　2  利润表分析

　　报告期内，公司加强资产负债组合管理，生息资产规模平稳增长，但受息差收窄影响，利息净收入同比下降1.52%。上半年公司持续立足客户金融服务需求，提升综合服务能力，托管等业务收入增长较快，手续费及佣金净收入恢复正增长，受市场利率波动等因素影响，整体非利息净收入同比下降3.80%，较一季度降幅收窄8.62个百分点；有效管控费用开支，成本收入比维持合理水平；做实资产质量，充分计提减值；实现归属于母公司股东的净利润431.41亿元，同比增长0.21%。

　　单位：人民币百万元

　　3  资产负债表分析

　　3.1 资产

　　截至报告期末，公司资产总额106,143.76亿元，较上年末增长1.01%；其中，贷款（不含应计利息）较上年末增加1,668.23亿元，增长2.91%，各类投资净额较上年末增加150.36亿元，增长0.43%。

　　单位：人民币百万元

　　注：1.包括交易性金融资产、债权投资、其他债权投资、其他权益工具投资和长期股权投资。

　　2.包括贵金属、衍生金融资产、使用权资产、固定资产、在建工程、无形资产、商誉、递延所得税资产和其他资产。

　　3.2 负债

　　截至报告期末，公司总负债97,208.64亿元，较上年末增加1,065.77亿元，增长1.11%。

　　单位：人民币百万元

　　注：包括向中央银行借款、交易性金融负债、衍生金融负债、应付职工薪酬、应交税费、预计负债、租赁负债、递延所得税负债和其他负债。

　　3.3 股东权益

　　单位：人民币百万元

　　4  现金流量表分析

　　单位：人民币百万元

　　报告期内，公司经营活动产生的现金净流出779.51亿元，上年同期净流出2,884.40亿元，主要原因是拆入资金及卖出回购金融资产款收到的现金同比增加。

　　投资活动产生的现金净流入1,325.06亿元，上年同期净流入2,656.49亿元，主要原因是投资支付的现金同比增加。

　　筹资活动产生的现金净流出1,857.59亿元，上年同期净流入1,918.87亿元，主要原因是发行债券收到的现金减少，偿还债务支付的现金增加。

　　5  贷款质量分析

　　单位：人民币百万元

　　截至报告期末，公司不良贷款余额634.93亿元，较上年末增加20.16亿元，不良贷款率1.08%，较上年末上升0.01个百分点。关注类贷款余额979.87亿元，较上年末减少1.19亿元，关注类贷款占比1.66%，较上年末下降0.05个百分点。报告期内，公司积极应对各类风险压力，完善总行行领导挂钩督导、重点领域风险防控敏捷小组、重大风险项目高层协调沟通三大工作机制，聚焦重点分行、重点项目，统筹调度总分行和子公司相关人员、资源，有效推进重点领域及大额风险资产防范化解；持续优化授权机制，提高决策效率；加大不良资产处置力度，重大项目实行“一项目一专班”，持续提高不良资产处置成效。报告期内，公司资产质量保持基本稳定。

　　6  变化幅度超过30%的主要项目的情况

　　单位：人民币百万元

　　单位：人民币百万元

　　7  业务分析

　　7.1 企业金融业务

　　报告期内，企业金融业务围绕高质量发展主线，做好金融“五篇大文章”，深耕细分领域，服务新质生产力发展，在为构建现代化产业体系贡献金融力量的同时，不断扩大客户规模、优化资产结构、控制负债成本。

　　截至报告期末，企金客户数160.08万户，较上年末增加6.54万户；本外币对公贷款（银行口径，不含票据）余额36,719.27亿元，较上年末增加2,274.35亿元，增长6.60%；本外币对公存款（银行口径）余额41,568.25亿元，较上年末增加1,914.18亿元，增长4.83%；本外币对公存款平均付息率1.71%，较上年全年下降22个基点。

　　7.2 零售金融业务

　　报告期内，公司零售金融业务持续推进零售体系化建设，构建“基础客户数字运营-双金客户管户经营-私行客户集中直营”的客户经营模式，提升客户向上输送能力。优化零售存款结构，提高零售信贷质量，促进信用卡稳健发展，依托数字化转型赋能，推动零售业务高质量发展提升。

　　截至报告期末，零售客户数11,195.73万户，较上年末增加179.78万户，增长1.63%；手机银行有效客户数6,641.19万户，较上年末增加362.34万户，增长5.77%。手机银行月活跃用户数2,331.78万户。零售存款（银行口径）余额17,164.13亿元，较上年末增加1,482.68亿元，增长9.45%。零售贷款（银行口径，不含信用卡）余额15,409.78亿元，较上年末增加34.71亿元。零售金融资产（银行口径，不含三方存管市值）余额35,216.44亿元，较上年末增长6.91%。

　　7.3 同业和金融市场业务

　　报告期内，公司持续推动同业与金融市场业务深化转型，开展国内外金融市场研究分析，基于同业合作开展金融市场业务。一方面，围绕“轻型银行”推动业务转型和收益提升；另一方面，围绕促进撮合、强化代理能力拓展同业生态发展空间。报告期内，同业客户合作更为多元，业务结构更为均衡，协同联动更为紧密，发展可持续性、综合价值和效益进一步提升。

　　同业客户合作更为深入。全面深入服务金融行业各领域，与主要金融要素市场机构建立全方位业务合作关系，在持续提供高效稳定的清算、结算服务基础上，在融资服务、投资交易、系统建设等方面开展深度合作；融合生态影响扩大，积极落实“商行+投行”战略，携手头部非银机构，开展“投行+投资”生态圈建设。持续深耕中小银行合作，通过银银平台的深入链接，建立起覆盖广、合作深、延伸长的中小银行“朋友圈”，并延伸服务所有同业客户。持续提升理财、基金、信托子公司专业能力，推进资管业务转型发展，满足客户日益增长的资产配置需求。资金业务持续推动建设全市场、全客群、全链条、全生态的“四全”FICC业务体系，强化科技赋能，打造金融市场综合营运商与金融市场综合服务商。持续推进托管业务转型发展，发挥“大投行、大资管、大财富”协同经营优势，深化业务与场景融合，加快数字化转型赋能。

　　7.4 金融科技

　　报告期内，公司坚持“企业级、标准化”方法，以架构、数据、技术、基建、安全“五个先进”为目标，全面开展“人工智能+”行动，在赋能业务发展、夯实技术底座、筑牢安全防线等方面取得积极成效，有力促进数字化转型从“建设期”走向“收获期”，推动“数字兴业”尽快走进“智慧兴业”。深化机制改革，统筹推进数字化转型进入下半场，全面开展“人工智能+”行动，以“AI人人可用、人人都用AI”为目标，全面打响“智能之战”，构建“6+X”AI能力体系（6大平台+X场景应用），打造12类AI应用范式，深化智能化场景挖掘与应用。持续完善科技人才选育与转化机制，加强科技专业人才培养培训，强化科技人才支撑。加快企架建设，优化治理提升交付效能，加速企业级架构蓝图落地，完成分布式核心系统建设工程总体设计工作，按计划稳步推动企架“新城建设、旧城改造”任务，推进企架重要公共组件建设，优化企业级场景流程平台功能，加强架构治理规范化建设。强化技术引领，拓展创新应用场景边界。加快人工智能应用落地，借助AI进行消保内容审核，拓展区块链技术应用，积极参与外部技术展示与交流，持续拓展前沿技术边界。筑牢数据根基，赋能业务价值充分释放，健全“事前、事中、事后”全流程数据治理机制，持续推进数据字典重检和系统贯标，加速数据资产化进程，强化数据对业务赋能成效。持续优化分行数据服务系统。升级云化平台，夯实数字金融支撑底座，加速新一代云平台建设，制定技术标准规范，持续完善贵州、上海、福州三地算力基础设施布局。构筑安全防线，全面加强风险管控保障，完善网络安全纵深防御体系，强化业务连续性保障，聚焦反洗钱、反欺诈等重点领域，夯实数字安保防线。

　　8  主要子公司情况

　　8.1 兴业金融租赁有限责任公司

　　兴业金融租赁有限责任公司成立于2010年8月，注册资本90亿元，为本公司全资子公司。经营范围包括金融租赁业务、转让和受让融资租赁资产、固定收益类证券投资业务、接受承租人的租赁保证金、在境内保税地区设立项目公司开展融资租赁业务等。截至报告期末，兴业金租公司总资产1,424.55亿元，所有者权益274.01亿元；报告期内实现营业收入17.53亿元，净利润12.52亿元。

　　8.2 兴业国际信托有限公司

　　兴业国际信托有限公司成立于2003年3月，注册资本100亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为73%。经营范围包括资金信托、动产信托、不动产信托、有价证券信托、其他财产或财产权信托，以及法律法规规定或监管部门批准的其他业务。截至报告期末，兴业信托总资产688.12亿元，所有者权益212.42亿元；报告期内实现营业收入12.27亿元，净利润-5.63亿元。

　　8.3 兴业基金管理有限公司

　　兴业基金管理有限公司成立于2013年4月，注册资本12亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为90%。经营范围包括基金募集、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监会许可的其他业务。截至报告期末，兴业基金总资产58.15亿元，所有者权益52.55亿元；报告期内实现营业收入6.95亿元，净利润2.4亿元。

　　8.4 兴业消费金融股份公司

　　兴业消费金融股份公司成立于2014年12月，注册资本53.20亿元，为本公司控股子公司，本公司持股比例为66%。经营范围主要包括发放个人消费贷款、发行金融债券、向境内金融机构借款、境内同业拆借和经银行业监管机构批准的其他业务。截至报告期末，兴业消费金融总资产815.39亿元，净资产121.74亿元；报告期内实现营业收入45.60亿元，净利润8.68亿元。

　　8.5 兴银理财有限责任公司

　　兴银理财有限责任公司成立于2019年12月，注册资本50亿元，为本公司全资子公司。经营范围包括发行理财产品、理财顾问和咨询服务及经银行业监管机构批准的其他业务。截至报告期末，兴银理财总资产188.60亿元，所有者权益182.52亿元；报告期内实现营业收入18.86亿元，净利润12.62亿元。

　　9  其他重大事项

　　9.1 深圳分行购置物业：经公司第十一届董事会第六次会议（临时会议）审议通过，深圳分行在深圳南山区购置物业，用于深圳分行及集团内各子公司运营管理使用。购置总价不超过人民币66亿元。详见公司2025年2月21日公告。

　　9.2 发行绿色金融债券：经中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期和第二期绿色金融债券，总额分别为人民币300亿元和200亿元，募集资金专项用于绿色产业项目贷款。详见公司2025年4月15日和2025年6月20日公告。

　　9.3 发行无固定期限资本债券：经国家金融监督管理总局和中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期无固定期限资本债券（债券通），发行规模为人民币300亿元，募集资金用于补充公司其他一级资本。详见公司2025年4月25日公告。

　　9.4 获准筹建兴银金融资产投资有限公司：根据国家金融监督管理总局批复，公司获准筹建全资子公司兴银金融资产投资有限公司，注册资本100亿元。详见公司2025年5月8日公告。

　　9.5 发行科技创新债券：经中国人民银行批准，公司在全国银行间债券市场发行了2025年第一期科技创新债券，总额为人民币100亿元，募集资金专项用于发放科技创新领域贷款等。详见公司2025年5月14日公告。

　　9.6 股东权益变动：公司股东福建省财政厅于2025年5月14日和2025年5月27日将其持有的86.44亿元“兴业转债”全额转为公司普通股。本次权益变动后，福建省财政厅及其一致行动人福建省金融投资有限责任公司合计持有公司普通股4,353,660,826股，占公司普通股总股本的20.57%，仍为公司合并持股第一大股东。详见公司2025年5月29日公告。

　　董事长：吕家进

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　二○二五年八月二十八日

　　证券代码：601166                    证券简称：兴业银行              公告编号：2025-049

　　可转债代码：113052                可转债简称：兴业转债

　　兴业银行股份有限公司

　　关于召开2025年第一次临时股东会的通知

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东会召开日期：2025年9月17日

　　● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　（一）股东会类型和届次

　　2025年第一次临时股东会

　　（二）股东会召集人：兴业银行股份有限公司（以下简称本公司）董事会

　　（三）投票方式：现场投票和网络投票相结合

　　（四）现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2025年9月17日  9点30分

　　召开地点：福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦会议室

　　（五）网络投票的系统、起止日期和投票时间

　　网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2025年9月17日至2025年9月17日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。

　　（六）融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号—规范运作》等有关规定执行。

　　（七）涉及公开征集股东投票权

　　无

　　二、 会议审议事项

　　本次股东会审议议案及投票股东类型

　　（一）各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经本公司第十一届董事会第十次会议、第九届监事会第八次会议分别审议通过。详见2025年8月29日刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的董事会会议和监事会会议决议公告。本公司将在本次股东会召开前，在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）登载股东会会议文件。

　　（二）特别决议议案：1、2、3

　　（三）对中小投资者单独计票的议案：无

　　（四）涉及关联股东回避表决的议案：无

　　应回避表决的关联股东名称：无

　　（五）涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东会投票注意事项

　　（一）本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　（二）为更好服务广大中小投资者，确保有投票意愿的中小投资者能够及时参会、及时投票，本公司使用上证所信息网络有限公司（以下简称上证信息）提供的股东会提醒服务，委托上证信息通过智能短信等形式，根据股权登记日的股东名册主动提醒股东参会投票，向每一位投资者主动推送股东会参会邀请、议案情况等信息。投资者在收到智能短信后，可根据《上市公司股东会网络投票一键通服务用户使用手册》（下载链接:https://vote.sseinfo.com/i/yjt_help.pdf）的提示步骤直接投票。如遇拥堵等情况，投资者仍可通过原有的交易系统投票平台和互联网投票平台进行投票。

　　（三）持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过上海证券交易所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股已投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股的表决意见，以第一次投票结果为准。

　　（四）同一表决权通过现场、上海证券交易所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　（五）股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　（一）股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本公司股东。

　　（二）本公司董事、监事和高级管理人员。

　　（三）本公司聘请的律师。

　　（四）其他人员

　　五、 会议登记方法

　　（一）登记办法：

　　符合出席条件的法人股东：法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照复印件、加盖公章的法定代表人证明书、证券账户卡、法定代表人身份证件；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照复印件、加盖公章的法定代表人证明书、证券账户卡、授权委托书（格式见附件）和代理人身份证件。

　　符合出席条件的个人股东：本人出席会议的，须持本人身份证和证券账户卡；委托代理人出席会议的，须持证券账户卡、授权委托书（格式见附件）、委托人身份证件复印件、代理人身份证件。

　　（二） 登记时间：2025年9月12日，上午9:00-12:00，下午14:30-18:00。

　　（三） 登记方式：

　　股东可通过电话、电子邮件、现场或信函方式进行登记。

　　1. 电话：0591-87825054

　　2. 电子邮件：601166gddh@cib.com.cn

　　3. 现场：福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦27层董事会办公室

　　4. 联系人：卢女士

　　六、 其他事项

　　本次会议出席人员的交通及食宿费用自理。

　　特此公告。

　　兴业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　附件：授权委托书

　　附件：授权委托书

　　授权委托书

　　兴业银行股份有限公司：

　　兹委托               先生（女士）代表本单位（或本人）出席2025年9月17日召开的贵公司2025年第一次临时股东会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：

　　委托人股东账户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　 年   月   日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。