中国农业银行股份有限公司 董事会决议公告

　　证券代码：601288       证券简称：农业银行       公告编号：临2025-038号

　　中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会于2025年8月13日以书面形式发出会议通知，于2025年8月29日在北京以现场方式召开会议。会议应出席董事13名，亲自出席董事12名，吴联生董事由于其他公务安排，书面委托汪昌云董事出席会议并代为行使表决权。会议召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）及《中国农业银行股份有限公司董事会议事规则》的规定。

　　会议由谷澍董事长主持，审议并通过了以下议案：

　　一、中国农业银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经本行董事会审计与合规管理委员会审议通过，同意提交本行董事会审议。

　　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　二、中国农业银行股份有限公司2025年上半年全面风险管理报告

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　三、中国农业银行股份有限公司2025年半年度第三支柱信息披露报告

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　具体内容见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　四、中国农业银行股份有限公司优先股一期2024-2025年度股息发放事宜

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：经核查相关文件并现场沟通了解，我们认为，本行优先股一期2024-2025年度股息发放事宜符合有关法律法规、规范性文件、《公司章程》的要求，不存在损害本行及股东合法权益的情形。我们同意该议案。

　　本行将于2025年11月5日（周三）向截至2025年11月4日（周二）收市后登记在册的全体农行优先股一期（上海证券交易所证券代码：360001）股东派发2024-2025年度现金股息。按照票面股息率4.12%，每股优先股（面值人民币100元）派发现金人民币4.12元（含税），4亿股合计派息人民币16.48亿元（含税）。

　　具体实施情况将另行公告。

　　五、中国农业银行股份有限公司2025年度中期利润分配方案

　　议案表决情况：有效表决票13票，同意13票，反对0票，弃权0票。

　　独立董事发表如下意见：经核查相关文件并现场沟通了解，我们认为，2025年度中期利润分配方案符合有关法律法规、规范性文件、《公司章程》的要求，不存在损害本行及股东合法权益的情形。我们同意该议案。

　　本议案尚需提交本行股东大会审议通过。

　　具体内容见本行刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）的《中国农业银行股份有限公司2025年度中期利润分配方案公告》。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　证券代码：601288       证券简称：农业银行      公告编号：临2025-040号

　　中国农业银行股份有限公司

　　2025年度中期利润分配方案公告

　　中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配金额：每股普通股派发现金股息人民币0.1195元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，股权登记日将在股东大会会议资料中明确。

　　● 本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　一、利润分配方案内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所审阅，中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）2025年半年度归属于母公司股东净利润为人民币1,395.10亿元。经本行董事会审议，本次中期利润分配方案如下：

　　本行本次拟向普通股股东派发现金股息总额人民币418.23亿元（含税），占2025年半年度归属于母公司股东净利润的比例为30.0%。以截至2025年6月30日349,983,033,873股普通股计算，2025年度中期现金股息每10股人民币1.195元（含税）。

　　2025年度中期现金股息派发为H股股东提供人民币派息币种选择权，H股股东有权选择全部（香港中央结算（代理人）有限公司可选择全部或部分）以人民币或港币收取H股中期股息。人民币对港币汇率为本行向H股股东派发币种选择权表格日（不含当日）前五个工作日，中国外汇交易中心（CFETS）每天11点公布的人民币对港币参考汇率的平均值。

　　在本公告披露之日起至实施分红派息股权登记日期间，若本行普通股总股本发生变动，将另行公告利润分配调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议。

　　二、本行履行的决策程序

　　2025年8月29日，本行董事会2025年第7次会议审议通过了《中国农业银行股份有限公司2025年度中期利润分配方案》，同意将该项议案提交本行股东大会审议。本利润分配方案符合本行章程规定的利润分配政策。本行独立董事发表了独立意见，同意该利润分配方案。

　　2025年8月29日，本行监事会2025年第3次会议审议通过了《中国农业银行股份有限公司2025年度中期利润分配方案》。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交本行股东大会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　A股股票代码：601288

　　中国农业银行股份有限公司

　　2025年半年度报告摘要

　　一、重要提示

　　1.1本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3本行董事会2025年第7次会议于8月29日审议通过了本行《2025年半年度报告》正文及摘要。会议应出席董事13名，亲自出席董事12名，吴联生董事由于其他公务安排，书面委托汪昌云董事出席会议并代为行使表决权。

　　1.4经2024年度股东大会批准，本行已向截至2025年7月16日收市后登记在册的普通股股东派发2024年度末期现金股息，每10股普通股人民币1.255元（含税），合计人民币439.23亿元（含税）。加上已派发中期股息，2024年全年每10股派发现金股息人民币2.419元（含税），现金股息总额人民币846.61亿元（含税）。

　　本行董事会建议按照每10股人民币1.195元（含税）向普通股股东派发2025年度中期现金股息，合计人民币418.23亿元（含税）。2025年度中期利润分配方案将提请股东大会审议批准。

　　1.5本行按中国会计准则和国际财务报告会计准则编制的2025年中期财务报告已经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）和毕马威会计师事务所分别根据中国和国际审阅准则审阅。

　　二、公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　2.2 财务概要

　　2.2.1主要财务数据

　　2.2.2财务指标

　　注：

　　1、2024年1月1日起根据《商业银行资本管理办法》等相关规定计算，2024年1月1日之前根据《商业银行资本管理办法（试行）》等相关规定计算。

　　2、净利润除以期初和期末资产总额的平均值。

　　3、根据证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　4、利息净收入除以生息资产平均余额。

　　5、生息资产平均收益率减付息负债平均付息率。

　　6、净利润除以期末风险加权资产，风险加权资产根据金融监管总局相关规定计算。

　　7、业务及管理费除以营业收入。

　　8、不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　9、贷款减值准备余额除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　10、贷款减值准备余额除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额包括核算至其他综合收益项下的票据与福费廷的减值准备余额。

　　11、为期末归属于母公司普通股股东的权益（不含其他权益工具）除以期末普通股股本总数。

　　*为年化后数据。

　　2.3 普通股股东数量和持股情况

　　截至2025年6月30日，本行股东总数为491,537户。其中A股股东472,184户，H股股东19,353户。

　　本行前10名股东持股情况（H股股东持股情况是根据H股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目统计）

　　2.4 优先股股东数量1和持股情况

　　1优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。

　　截至2025年6月30日，农行优1股东总数为41户。

　　农行优1（证券代码 360001）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2025年6月30日的在册股东情况）

　　单位：股

　　截至2025年6月30日，农行优2股东总数为39户。

　　农行优2（证券代码 360009）前10名优先股股东持股情况（以下数据来源于2025年6月30日的在册股东情况）

　　单位：股

　　本行优先股农行优1、农行优2均为无限售条件股份，农行优1、农行优2前10名无限售条件的优先股股东与前10名优先股股东一致。

　　2.5 控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用 √不适用

　　2.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用 √不适用

　　三、重要事项

　　3.1 经营情况概览

　　今年以来，本行坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，认真贯彻党中央、国务院决策部署，紧扣“防风险、促高质量发展”工作主线，坚持稳中求进工作总基调，加力支持“三农”和实体经济，有效应对各类风险挑战，金融服务质效不断提升，经营实力稳步增强，高质量发展迈上新的台阶。

　　业务经营延续稳健向好态势。上半年主要业绩指标表现良好，业务经营保持较强韧性，央行MPA评估可比同业唯一一家连续13个季度获得A档。截至6月末，集团资产总计46.9万亿元，较上年末增加3.6万亿元，其中发放贷款和垫款总额26.73万亿元，较上年末增加1.82万亿元，融资供给保持同业前列。负债合计43.7万亿元，其中全口径客户存款新增2.60万亿元，存款偏离度连续5个季度在3%以下，为服务实体经济提供了有力资金保障。不良贷款率1.28%，比上年末下降0.02个百分点；逾期贷款率1.22%，保持较低水平，逾期不良比95.11%，不良贷款认定标准严格；拨备余额持续增长，拨备覆盖率295%。上半年实现营业收入3,699亿元、净利润1,399亿元，同比分别增长0.8%、2.5%，保持“双正增长”势头；资本实力不断增强，资本充足率17.45%；平均总资产回报率（ROA）0.62%，加权平均净资产收益率（ROE）10.16%，成本收入比27.81%。

　　支农助农金融服务更加有力。坚守主责主业，倾斜政策资源，创新产品模式，不断提升“三农”和乡村振兴金融服务质效。上半年，县域贷款增加9,164亿元，余额站稳10万亿元，县域贷款占境内贷款比重升至40.9%。全力服务保障国家粮食安全，大力拓展粮食全产业链金融服务，粮食和重要农产品保供相关领域贷款余额1.24万亿元，增速23.7%。聚焦重点地区助力巩固拓展脱贫攻坚成果，160个国家乡村振兴重点帮扶县、“三区三州”地区贷款余额分别为4,758亿元、4,797亿元，增速分别为9.0%、8.8%，均高于全行贷款增速。积极支持城乡融合发展和农民增收致富，乡村产业、乡村建设领域贷款余额分别为2.70万亿元、2.44万亿元，增速21.3%、8.5%，高于全行14.0和1.2个百分点。农户专属产品“惠农e贷”余额1.79万亿元，增速19.9%。创新乡村振兴“十大金融”产品服务方案，探索推广流动金融服务模式，“三农”金融服务精准性和覆盖面不断提升。

　　支持实体经济精准高效。紧跟实体经济需求变化，持续优化信贷政策，创新产品和服务模式，强化“两重”“两新”“五篇大文章”等重点领域融资供给，助力经济持续回升向好。服务促消费、扩内需走在前列。对接消费品以旧换新政策，实施金融支持提振消费专项行动，含信用卡在内的个人消费贷款余额1.45万亿元，增量超1,100亿元。累计投放房地产融资协调机制“白名单”项目贷款超5,300亿元，已审批贷款投放率75%，均居同业前列。深入落实支持小微企业融资协调工作机制，累计为273万户小微企业发放贷款超3万亿元，累放贷款户数和金额均居可比同业首位。科技金融服务加力提速。科技贷款余额4.7万亿元，增速超20%，服务科技型企业近30万户，落地了一批AIC试点基金、科技企业并购贷款和科技创新债券业务。绿色金融综合服务能力不断增强。加大重点领域绿色信贷投放，完善绿色投融资业务体系。绿色贷款余额5.72万亿元，增量7,288亿元；自营绿色债券投资规模1,292亿元，增速11.8%。民营普惠金融服务优势持续巩固。民营企业贷款余额7.39万亿元，增量8,573亿元；普惠贷款余额4.24万亿元，增量6,431亿元。民营企业贷款和普惠贷款的余额、增量以及有贷客户的数量、增量均居同业首位。养老金融服务体系日益完善。养老金受托管理规模3,454亿元，增速9.1%。养老金融产品超1,100只，个人养老金服务客户数位居行业第一梯队。加力支持银发经济，养老产业贷款余额216亿元，增速95%。

　　重点领域改革赋能持续强化。坚持以客户满意、员工满意为标准，深化科技赋能，持续推进重点领域改革创新。智慧银行建设成效初显，“农银智+”平台建设加快推进，AI大模型在智能客服、智能营销等多个场景落地应用。加快打造数字金融生态，手机银行月活跃客户数2.63亿户，持续保持可比同业领先。创新网点新面客模式，推广对公开户新流程2.0，柜面业务办理更加高效，客户服务质效持续提升。坚持以科技手段为基层减负赋能，推广智慧办贷和“现场+远程”集中作业模式，持续推进分行后台中心和网点业务上收，有效减轻基层员工负担。

　　风险防控堤坝进一步筑牢。始终将防风险作为首要任务，加强风险形势的预研预判，强化逾期管控和不良处置，重点领域信用风险防范化解见行见效，资产质量保持稳定。升级市场风险管控平台，提高风险监控水平，及时调优资产组合和风险敞口，各类市场业务运行平稳。狠抓案防合规管理，扎实做好消费者权益保护工作，消保监管评价成绩连续三年实现提升。IT和网络运行平稳可控，顺利通过央行金融业重要信息系统业务连续性极限场景压力测试，核心系统服务可用率100%。

　　3.2 财务报表分析

　　利润表分析

　　2025年上半年，本行实现净利润1,399.43亿元，同比增加34.49亿元，增长2.5%。

　　利润表主要项目变动表

　　人民币百万元，百分比除外

　　资产负债表分析

　　资产

　　截至2025年6月30日，本行总资产为468,558.78亿元，较上年末增加36,177.43亿元，增长8.4%。其中，发放贷款和垫款净额增加17,869.88亿元，增长7.5%；金融投资增加5,912.80亿元，增长4.3%；现金及存放中央银行款项增加12,283.79亿元，增长57.6%；存放同业和拆出资金减少2,183.44亿元，下降19.8%，主要是由于合作性存放同业款项减少；买入返售金融资产增加1,827.00亿元，增长13.3%，主要是由于买入返售债券增加。

　　资产主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　负债

　　截至2025年6月30日，本行负债总额为437,066.37亿元，较上年末增加35,657.75亿元，增长8.9%。其中，吸收存款增加15,951.29亿元，增长5.3%；同业存放和拆入资金增加10,049.63亿元，增长20.0%，主要是由于同业存放款项增加；卖出回购金融资产款增加4,507.33亿元，增长73.2%，主要是由于债券回购款项增加；已发行债务证券增加4,272.78亿元，增长16.0%，主要是由于发行同业存单和专项金融债。

　　负债主要项目

　　人民币百万元，百分比除外

　　股东权益

　　截至2025年6月30日，本行股东权益合计31,492.41亿元，较上年末增加519.68亿元。每股净资产7.65元，较上年末增加0.25元。

　　股东权益构成情况

　　人民币百万元，百分比除外

　　3.3 业务综述

　　本行深入贯彻党中央、国务院决策部署，全面推进中央金融工作会议精神跟进落实方案，扎实做好金融“五篇大文章”，推动经济社会高质量发展，坚持当好服务实体经济的国家队和主力军。本行金融“五篇大文章”各项工作有序推进，科技金融服务体系逐步完善，绿色金融服务模式日益丰富，普惠金融服务优势持续巩固，养老金融业务加快发展，数字金融服务能力不断提升。

　　本行聚焦服务实体经济，扎实做好“五篇大文章”，加大国家重大战略、重点领域和薄弱环节资金供给支持；积极践行数字经营战略，优化线上线下场景经营服务体系；坚持以客户为中心，深化客户分层分群经营，提升综合金融服务水平，推动公司金融业务高质量发展。截至2025年6月末，本行境内公司存款余额102,985.66亿元；境内公司类贷款和票据贴现余额合计169,706.37亿元，较上年末增加13,187.13亿元。截至2025年6月末，本行拥有公司银行客户1,299.01万户，其中有贷款余额的客户64.95万户，较上年末增加4.20万户。

　　本行坚持以高质量发展为主线，深化“一体两翼”（以客户建设为主体，坚定不移推进“大财富管理”和数字化转型）发展战略，持续加强客户精细化、综合化、数智化经营，努力成为客户首选的主办银行。加快提升大财富管理专业能力、创新能力，更好满足客户资产保值增值需求；加大个人信贷供给，服务实体经济，助力提振消费、扩大内需；加强重点民生领域服务，践行“金融为民”，不断满足人民对美好生活向往的金融需求。截至2025年6月末，本行个人客户总量达8.88亿户，保持同业第一。

　　本行坚持服务实体经济高质量发展、支持绿色低碳发展，在保障全行流动性安全的基础上灵活调整投资策略，资产运作收益保持同业较高水平。截至2025年6月30日，本行金融投资144,403.83亿元，较上年末增加5,912.80亿元，增长4.3%。

　　3.4 县域金融业务

　　本行通过三农金融事业部所有经营机构，向县域农村客户提供全方位金融服务。该类业务统称为县域金融业务，又称三农金融业务。报告期内，本行紧紧围绕“服务乡村振兴领军银行”战略定位，不断优化三农金融事业部运行体制机制，聚焦主责主业持续加大乡村振兴重点领域金融供给，“三农”县域业务竞争优势不断巩固提升。

　　3.5 风险管理

　　2025年上半年，面对复杂严峻的内外部形势，本行不断完善全面风险管理体系，统筹发展和安全，牢牢守住风险合规底线。回检更新集团风险偏好与全面风险管理策略，增强风险管理的主动性和前瞻性。毫不松懈做好重点领域、重点行业、关键环节的信用风险管控，扎实稳妥化解风险。持续优化市场风险管控平台功能，提升风险识别、监测和管控能力。全面贯彻操作风险管理监管新规，加强重点领域操作风险、信息科技风险与业务连续性管理。

　　中国农业银行股份有限公司董事会

　　2025年8月29日

　　证券代码：601288       证券简称：农业银行      公告编号：临2025-039号

　　中国农业银行股份有限公司

　　监事会决议公告

　　中国农业银行股份有限公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会2025年第三次会议于2025年8月19日以电子邮件方式发出会议通知，于2025年8月29日在北京以现场会议方式召开。会议应出席监事6名，亲自出席监事5名，汪学军监事因其他安排，书面委托邓丽娟监事出席会议并代为行使表决权。会议的召开符合法律法规、《中国农业银行股份有限公司章程》及《中国农业银行股份有限公司监事会议事规则》的有关规定。因本行监事长空缺，经全体监事推举，会议由刘红霞监事主持，本次监事会会议审议并通过以下议案：

　　1、中国农业银行股份有限公司2025年度中期利润分配方案

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　2、中国农业银行股份有限公司2025年半年度报告及摘要

　　议案表决情况：本议案有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，本行2025年半年度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和监管规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了本行的实际情况。

　　特此公告。

　　中国农业银行股份有限公司监事会

　　二〇二五年八月二十九日