现代投资股份有限公司 2025年半年度报告摘要

　　证券代码：000900                证券简称：现代投资                公告编号：2025-024

　　一、重要提示

　　本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到证监会指定媒体仔细阅读半年度报告全文。

　　所有董事均已出席了审议本报告的董事会会议。

　　非标准审计意见提示

　　□适用 R不适用

　　董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　□适用R 不适用

　　公司计划不派发现金红利，不送红股，不以公积金转增股本。

　　董事会决议通过的本报告期优先股利润分配预案

　　□适用 R不适用

　　二、公司基本情况

　　1、公司简介

　　2、主要会计数据和财务指标

　　公司是否需追溯调整或重述以前年度会计数据

　　□是 R否

　　3、公司股东数量及持股情况

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用 R不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用 R不适用

　　4、控股股东或实际控制人变更情况

　　控股股东报告期内变更

　　□适用 R不适用

　　公司报告期控股股东未发生变更。

　　实际控制人报告期内变更

　　□适用 R不适用

　　公司报告期实际控制人未发生变更。

　　5、公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用 R不适用

　　公司报告期无优先股股东持股情况。

　　6、在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　R适用 □不适用

　　（1） 债券基本信息

　　（2） 截至报告期末的财务指标

　　单位：万元

　　三、重要事项

　　详见2025年半年度报告第三节“管理层讨论与分析”和第五节“重要事项”。

　　证券简称：现代投资        证券代码：000900        公告编号：2025-022

　　现代投资股份有限公司

　　第九届董事会第八次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、董事会会议召开情况

　　现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第八次会议通知已于2025年8月19日以通讯方式送达各位董事。本次会议于2025年8月28日以现场结合通讯方式召开。会议应出席会议董事9名，实际出席会议董事9名，其中董事孟杰先生以通讯方式参与表决。会议由公司董事长罗卫华先生主持，公司监事及高管列席了会议。会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。

　　二、董事会会议审议情况

　　（一）审议通过《2025年半年度报告全文及摘要》。

　　公司董事会审计委员会已审议并通过本议案。

　　表决结果：9票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。

　　详见公司同日披露的《2025年半年度报告摘要》《2025年半年度报告》。

　　（二）审议通过《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。

　　公司独立董事专门会议已审议并通过本议案。

　　此项议案涉及关联交易，关联董事罗卫华先生、唐前松先生、曹翔先生回避表决。

　　表决结果：6票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。

　　详见公司同日披露的《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。

　　三、备查文件

　　（一）公司第九届董事会第八次会议决议。

　　（二）公司董事会审计委员会会议决议。

　　（三）公司董事会独立董事专门会议决议。

　　特此公告。

　　现代投资股份有限公司

　　董 事 会

　　2025年8月30日

　　证券简称：现代投资        证券代码：000900        公告编号：2025-023

　　现代投资股份有限公司

　　第九届监事会第六次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、监事会会议召开情况

　　现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）第九届监事会第六次会议通知已于2025年8月19日以通讯方式送达各位监事。本次会议于2025年8月28日以现场结合通讯方式召开。会议应出席会议监事6名，实际出席会议监事6名，其中监事刘立勇先生、监事潘烨先生、职工监事李虹女士以通讯方式参与表决。会议由公司监事会主席雷楷铭先生主持，会议的召开符合有关法律、行政法规、部门规章、规范性文件和《公司章程》的规定。

　　二、监事会会议审议情况

　　（一）审议通过了《2025年半年度报告全文及摘要》。

　　监事会认为：董事会编制和审议公司《2025年半年度报告及摘要》的程序符合法律、行政法规及中国证监会的规定，报告内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况，不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

　　表决结果：6票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。

　　详见公司同日披露的《2025年半年度报告摘要》《2025年半年度报告》。

　　（二）审议通过了《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。

　　监事会认为：该风险持续评估报告对公司在湖南高速集团财务有限公司办理存贷款业务的风险进行了客观、充分的评估。公司董事会在审议该议案时，关联董事已回避表决，审议程序符合法律法规、规范性文件以及公司章程的有关规则，不存在损害公司及全体股东利益的情形。

　　此项议案涉及关联交易，关联监事唐波先生回避表决。

　　表决结果：5票赞成，0票反对，0票弃权，表决通过。

　　详见公司同日披露的《关于对湖南高速集团财务有限公司的风险持续评估报告》。

　　三、备查文件

　　公司第九届监事会第六次会议决议。

　　特此公告。

　　现代投资股份有限公司

　　监 事 会

　　2025年8月30日

　　证券简称：现代投资        证券代码：000900        公告编号：2025-025

　　现代投资股份有限公司

　　关于2025年半年度计提信用减值

　　及资产减值准备的公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　现代投资股份有限公司（以下简称“公司”）为真实、公允地反映公司财务状况与2025年半年度的经营成果，依据《企业会计准则》等相关规定，对截至2025年6月30日合并报表范围内存在减值迹象的资产计提减值准备合计5,530.62万元。

　　一、计提减值准备情况概述

　　（一）本次计提减值准备的原因

　　根据《企业会计准则》等相关规定的要求，为真实、准确地反映公司的资产状况和财务状况，基于谨慎性原则，公司对截至2025年6月30日合并报表范围内各项资产进行全面清查和减值测试，对合并报表范围内可能发生信用减值损失、资产减值损失的有关资产计提相应减值准备。

　　（二）本次计提减值准备的资产范围和总金额

　　公司本期计提信用减值准备及资产减值准备合计5,530.62万元。本期计提减值准备的资产项目包括应收账款、其他应收款、债权投资、其他债权投资、长期应收款、小额贷款、发放贷款、其他流动资产、在建工程、合同资产等，具体情况如下表：

　　备注：贷款坏账损失为子公司岳阳巴陵农商行按规定正常计提的贷款拨备。

　　二、计提减值准备的方法及具体说明

　　（一）信用减值损失

　　公司以预期信用损失为基础，对应收账款、其他应收款、债权投资、其他债权投资、长期应收款、小额贷款、发放贷款、其他流动资产等进行减值测试并确认减值损失。经测试，公司2025年半年度计提信用减值损失金额5,187.06万元。

　　（二） 资产减值损失

　　资产负债表日，公司根据《企业会计准则》等相关规定及公司会计政策对在建工程、合同资产等进行减值测试并确认资产减值损失。经测试，公司2025年半年度计提资产减值损失343.56万元。

　　三、本次计提减值准备对公司的影响

　　本次计提各项减值准备计入信用减值损失及资产减值损失科目，合计减少公司2025年半年度利润总额5,530.62万元，减少公司归属于母公司股东的净利润3,544.95万元，减少公司归属于母公司所有者权益3,544.95万元。本次计提资产减值准备基于谨慎性原则，符合《企业会计准则》和公司会计政策等相关规定，计提减值准备依据充分，能够客观、公允地反映公司的财务状况及经营成果，符合公司实际情况，有助于向投资者提供真实、可靠、准确的会计信息。公司本次计提资产减值准备数据未经年审会计师审计，具体减值项目及金额以经年审会计师审计的财务数据为准。

　　特此公告。

　　现代投资股份有限公司

　　董 事 会

　　2025年8月30日