重庆农村商业银行股份有限公司 第五届董事会第六十三次会议决议公告

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行    公告编号：2025-038

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第六十三次会议于2025年10月28日在本行总行401会议室以现场结合通讯方式召开。本行已于2025年10月15日以电子邮件形式发出会议通知和材料，于2025年10月23日以电子邮件形式发出会议补充通知和材料。本次会议应出席董事8名，实际出席董事8名（其中，现场出席董事1名，董事胡淳女士、殷祥林先生、彭玉龙先生、张桥云先生、李明豪先生、李嘉明先生、毕茜女士以通讯方式参会）。本行股东上海豫园旅游商城（集团）股份有限公司质押本行股权比例超过50%，根据监管规定对其提名的彭玉龙董事在董事会上的表决权进行了限制。会议的召开符合法律、行政法规、部门规章、规范性文件和本行章程的有关规定。

　　本次会议由执行董事隋军先生主持。本次会议审议通过了以下议案：

　　一、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司公司金融业务三年改革行动方案（2025-2027）＞的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　二、《关于审议＜重庆农村商业银行股份有限公司资金业务三年改革行动方案（2025-2027）＞的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　三、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年第三季度第三支柱披露报告的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　四、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司2025年第三季度报告的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　该议案已经本行董事会审计委员会审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站、香港联合交易所有限公司指定网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司2025年第三季度报告》。

　　五、《关于审议重庆农村商业银行股份有限公司“十四五”战略规划总结评估报告的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　六、《关于审议重庆三峡融资担保集团股份有限公司非授信类关联交易的议案》

　　表决情况：有效表决票6票，同意6票，反对0票，弃权0票（董事胡淳女士因关联关系回避表决）。

　　该议案已经本行董事会关联交易控制委员会及独立董事专门会议审议通过。具体详见本行同日在上海证券交易所网站披露的《重庆农村商业银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》。

　　七、《关于审议重庆市城市建设投资（集团）有限公司拟质押持有重庆农村商业银行部分股份的议案》

　　表决情况：有效表决票7票，同意7票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年10月28日

　　证券代码：601077    证券简称：渝农商行  公告编号：2025-039

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　关于关联交易事项的公告

　　本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　1.经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）第五届董事会第六十三次会议审议，同意与重庆三峡融资担保集团股份有限公司（以下简称“三峡担保”）开展担保业务合作，担保合作额度60亿元，合作期限2年。

　　2.上述关联交易无需提交股东大会审议。

　　3.本次交易不构成对关联方重大依赖，对本行的正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　一、关联交易基本情况

　　（一）审议程序

　　本行第五届董事会第六十三次会议审议通过了《关于审议重庆三峡融资担保集团股份有限公司非授信类关联交易的议案》，上述议案经本次董事会有效表决票全票通过（董事胡淳女士因关联关系回避表决）。会议同意与三峡担保开展担保业务合作，担保合作额度60亿元，合作期限2年。上述议案已经本行第五届董事会独立董事专门会议第十次会议、第五届董事会关联交易控制委员会第四十次会议审议通过。

　　根据国家金融监督管理总局、上海证券交易所相关规定，上述交易属于重大关联交易，应在本行独立董事专门会议、关联交易控制委员会审议后，提交本行董事会审议，无需提交股东大会审议。

　　（二）关联关系及关联交易情况

　　本行主要股东重庆渝富资本运营集团有限公司为重庆渝富控股集团有限公司的全资子公司，重庆渝富控股集团有限公司持有三峡担保50%股权，同时三峡担保持有本行0.13%股权，根据《银行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》及本行《关联交易管理办法》的相关规定，三峡担保为本行国家金融监管总局和上海证券交易所口径下的关联方，本次担保合作为关联交易，担保合作额度60亿元。

　　二、关联方介绍

　　三峡担保成立于2006年，法定代表人彭彦曦，注册资本51亿元，注册地址为重庆市渝北区青枫北路12号3幢，实际控制人为重庆市国有资产监督管理委员会。经营范围主要包括融资担保业务、再担保业务和各类非融资性担保业务。

　　截至2025年6月末，三峡担保资产总额131.81亿元，负债总额33.15亿元，净资产98.66亿元；上半年实现营业收入7.74亿元，净利润2.25亿元。

　　三、关联交易的定价依据

　　本次关联交易不涉及定价等相关政策，按照商业原则和一般商业条款或更佳条款进行合作，合作条件不优于对非关联方同类业务的合作条件。

　　四、关联交易的影响

　　本次关联交易为本行的正常业务，符合监管要求及本行关联交易管理相关规定，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年10月28日

　　证券代码：601077                                                                                        证券简称：渝农商行

　　重庆农村商业银行股份有限公司

　　2025年第三季度报告

　　重要内容提示

　　1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　2.本行行长隋军1、主管会计工作的副行长张进及会计机构负责人刘一保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。

　　1本行行长隋军先生代为履行董事长职务，至本行新任董事长任职资格获监管机构核准之日止。

　　3.本行第三季度财务报表未经审计。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，以人民币列示。

　　单位：百万元  币种：人民币

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：百万元  币种：人民币

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　□适用  √不适用

　　（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明

　　1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异

　　作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本集团按照中华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委员会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。

　　本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目及金额列示如下：

　　单位：百万元  币种：人民币

　　2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因

　　本行于2008年6月27日注册成立为股份有限公司，新成立的股份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等38家县（区）农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于2009年1月1日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的商誉进行确认。本行于2010年12月16日在香港联交所首次公开发行境外上市外资股（H股），并于当年首次采用国际财务报告准则，根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务形成的商誉。

　　（五）资本充足率

　　下表列示截至2025年9月末，本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法》计算的各级资本充足率。

　　单位：百万元  币种：人民币

　　（六）杠杆率

　　下表列示截至2025年9月末，本集团根据《商业银行资本管理办法》计算的杠杆率。

　　单位：百万元  币种：人民币

　　（七）流动性覆盖率

　　下表列示截至2025年9月末，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆盖率。

　　单位：百万元  币种：人民币

　　（八）季度经营简要分析

　　2025年1至9月，本集团实现净利润109.25亿元，较上年同期增长3.32%；其中归属于本行股东的净利润106.94亿元，较上年同期增长3.74%。扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润106.75亿元，较上年同期增长7.11%。年化平均总资产回报率0.92%，较上年同期下降0.03个百分点。年化加权平均净资产收益率10.86%，较上年同期下降0.30个百分点。

　　2025年1至9月，本集团实现营业收入216.58亿元，较上年同期增长0.67%。其中，利息净收入178.50亿元，较上年同期增长6.88%，手续费及佣金净收入10.57亿元。净利息收益率为1.59%，较上年同期下降0.02个百分点，降幅收窄0.14个百分点。

　　2025年1至9月，本集团业务及管理费为58.92亿元，较上年同期增加1.84%。其中，其他一般及行政开支较上年同期下降9.17%，本集团持续推进降本增效“四步法”落地实施，多措并举实施精细化管理。成本收入比27.20%，较上年同期增长0.31个百分点。信用减值损失32.29亿元，较上年同期下降14.31%。

　　截至2025年9月30日，本集团资产总额16,558.10亿元，较上年末增加1,408.69亿元，增幅9.30%。客户贷款和垫款总额7,779.73亿元，较上年末增加637.00亿元，增幅8.92%。其中，本集团公司贷款4,187.34亿元，零售贷款3,036.76亿元，票据贴现555.63亿元。金融投资6,564.98亿元，较上年末增加284.95亿元，增幅4.54%。

　　截至2025年9月30日，本集团负债总额15,161.34亿元，较上年末增加1,348.01亿元，增幅9.76%。客户存款10,270.92亿元，较上年末增加851.45亿元，增幅9.04%。其中，本集团公司存款1,413.97亿元，个人存款8,830.23亿元，其他存款26.72亿元。

　　截至2025年9月30日，本集团股东权益总额1,396.76亿元，较上年末增加60.67亿元，增幅4.54%。

　　截至2025年9月30日，本集团不良贷款余额87.11亿元；不良贷款率1.12%，较上年末下降0.06个百分点；拨备覆盖率364.82%，较上年末上升1.38个百分点。

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股数是该公司以代理人身份，代表截至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的本行H股股份合计数，其持股数量中包含上表中重庆发展投资有限公司持有的本行H股。

　　（2）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行A股股份合计数（沪股通股票）。

　　（3）报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行A股988,000,000股，占本行总股本的8.70%；重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方、一致行动人重庆市水利投资（集团）有限公司、重庆水务集团股份有限公司、重庆市农业投资集团有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司、重庆渝富（香港）有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆两江假日酒店管理有限公司合并持有本行股份1,809,861,341股，占本行总股本的15.94%。

　　（4）报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有本行A股797,087,430股，占本行总股本的7.02%；重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方重庆渝开发股份有限公司合并持有本行A股827,087,430股，占本行总股本的7.28%。

　　（5）报告期末，重庆发展置业管理有限公司持有本行A股589,084,181股，占本行总股本的5.19%；其关联方重庆发展投资有限公司持有本行股份545,814,000股，占本行总股本的4.81%；重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有本行股份1,134,898,181股，占本行总股本的9.99%。

　　（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用 √不适用

　　三、其他提醒事项

　　□适用 √不适用

　　四、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2025年9月30日

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军       主管会计工作负责人：张进       会计机构负责人：刘一

　　合并利润表

　　2025年1-9月

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军       主管会计工作负责人：张进       会计机构负责人：刘一

　　合并现金流量表

　　2025年1-9月

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军       主管会计工作负责人：张进       会计机构负责人：刘一

　　母公司资产负债表

　　2025年9月30日

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军       主管会计工作负责人：张进       会计机构负责人：刘一

　　母公司利润表

　　2025年1-9月

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军      主管会计工作负责人：张进      会计机构负责人：刘一

　　母公司现金流量表

　　2025年1-9月

　　编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司     单位：千元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：隋军       主管会计工作负责人：张进       会计机构负责人：刘一

　　特此公告。

　　重庆农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年10月28日