成都银行股份有限公司第八届董事会 第二十次（临时）会议决议公告

　　证券代码：601838    证券简称：成都银行    公告编号：2025-061

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“本公司”）于2025年10月23日以电子邮件及书面方式向全体董事发出关于召开董事会会议的通知和材料，本公司第八届董事会第二十次（临时）会议于2025年10月28日在本公司总部5楼1号会议室以现场结合视频方式召开。本次会议应出席有表决权董事11名，徐登义、陈存泰2名董事现场出席，王永强、郭令海、付剑峰、余力、马晓峰、龙文彬、顾培东、马骁、余海宗9名董事通过视频连线方式参加会议。会议由副董事长、行长徐登义（代为履行董事长职责）主持。拟任董事黄建军、张育鸣，4名监事以及本公司高级管理人员等列席会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　一、审议通过了《关于成都银行股份有限公司2025年第三季度报告的议案》

　　表决结果：同意11票；反对0票；弃权0票。

　　本议案中2025年第三季度报告中的季度财务报表及相关财务信息在提交董事会审议前，已经本公司董事会关联交易控制与审计委员会审核通过，并同意提交董事会审议。

　　二、审议通过了《关于本行与关联方成都交子金融控股集团有限公司关联交易的议案》

　　表决结果：同意9票；反对0票；弃权0票。

　　董事王永强先生、付剑峰先生回避表决。

　　上述关联交易属于本公司与国家金融监督管理总局、中国证监会及上海证券交易所相关规定所定义的关联方发生的关联交易，已纳入本公司2025年度日常关联交易预计额度。

　　此外，会议还通报了《全面风险管理专项审计-资本管理专项审计报告》。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司董事会

　　2025年10月29日

　　（股票代码：601838）

　　成都银行股份有限公司

　　2025年第三季度报告

　　一、重要提示

　　1.1 公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.2 公司第八届董事会第二十次（临时）会议于2025年10月28日审议通过《关于成都银行股份有限公司2025年第三季度报告的议案》。本次会议应出席有表决权董事11名，徐登义、陈存泰2名董事现场出席，王永强、郭令海、付剑峰、余力、马晓峰、龙文彬、顾培东、马骁、余海宗9名董事通过视频连线方式参加会议。

　　1.3 公司副董事长、行长徐登义（代为履行董事长职责），财务部门负责人吴聪敏保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　1.4 公司第三季度财务报表未经审计。

　　1.5 本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明为母公司数据外，均为合并报表数据，货币单位以人民币列示。

　　二、公司基本情况

　　2.1 主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元

　　注：1.贷款损失准备=以摊余成本计量的发放贷款和垫款损失准备＋以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的发放贷款和垫款损失准备。

　　2.每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　3.非经常性损益根据中国证券监督管理委员会公告〔2023〕65号《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的定义计算。

　　4.加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率均未年化处理。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元

　　（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　单位：千元

　　2.2 股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□ 适用         √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□ 适用         √不适用

　　（二）公司优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□ 适用         √不适用

　　三、经营情况讨论与分析

　　本公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，以金融服务实体经济为根本宗旨，积极践行新发展理念，深度融入国家和省、市重大战略，聚焦做好金融“五篇大文章”，不断提升价值创造力和市场竞争力，推动经营发展实现稳中有进。

　　（一）业务规模稳步增长。截至2025年9月末，本公司总资产13,852.55亿元，较上年末增长1,351.39亿元，增幅10.81%；存款总额9,864.32亿元，较上年末增长1,005.73亿元，增幅11.35%；贷款总额8,474.81亿元，较上年末增长1,049.13亿元，增幅14.13%。存款占总负债的比例为76.86%，经营结构保持稳健。

　　（二）经营业绩持续提升。2025年1-9月，本公司实现营业收入177.61亿元，同比增长5.20亿元，增幅3.01%；实现归属于母公司股东的净利润94.93亿元，同比增长4.54亿元，增幅5.03%；基本每股收益2.24元；资产利润率（年化）0.96%，加权平均净资产收益率11.40%。

　　（三）风险管理保持良好。截至2025年9月末，本公司不良贷款率0.68%，拨备覆盖率433.08%。

　　四、其他提醒事项

　　报告期内及截至本报告披露日，除前期已披露的事项外，本公司无其他重大事项。

　　五、银行业务数据

　　5.1 补充财务数据

　　注：1.资产利润率＝净利润/[（期初总资产+期末总资产）/2]。

　　2.成本收入比=业务及管理费/营业收入。

　　3.不良贷款率=不良贷款余额/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　4.拨备覆盖率=贷款损失准备/不良贷款余额。

　　5.贷款拨备率=贷款损失准备/发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。

　　5.2 主要业务数据

　　单位：千元

　　5.3 资本构成及变化情况

　　单位：千元

　　注：自2024年起，资本充足率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，其中信用风险采用权重法、市场风险采用简化标准法、操作风险采用标准法计量，资本构成详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　5.4 杠杆率

　　单位：千元

　　注：自2024年起，杠杆率相关指标按照《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令2023年第4号）计算，杠杆率详细信息请查阅公司网站（http://www.bocd.com.cn）投资者关系中的“监管资本”栏目。

　　5.5 流动性覆盖率

　　单位：千元

　　5.6 贷款五级分类（不含应计利息）情况

　　单位：千元

　　六、季度财务报表

　　6.1 审计意见类型

　　□ 适用         √不适用

　　6.2 财务报表

　　1、合并资产负债表（未经审计）

　　2、合并利润表（未经审计）

　　3、合并现金流量表（未经审计）

　　合并资产负债表

　　2025年9月30日

　　编制单位：成都银行股份有限公司  

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并资产负债表（续） 2025年9月30日 编制单位：成都银行股份有限公司 

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并利润表

　　2025年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司 

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并利润表（续）

　　2025年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司      

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并现金流量表

　　2025年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司

　　单位：千元   币种：人民币

　　合并现金流量表（续）

　　2025年1-9月

　　编制单位：成都银行股份有限公司 

　　单位：千元   币种：人民币

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司

　　董事会

　　2025年10月28日

　　证券代码：601838    证券简称：成都银行  公告编号：2025-062

　　成都银行股份有限公司

　　第八届监事会第九次（临时）会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　成都银行股份有限公司（以下简称“公司”）第八届监事会第九次（临时）会议以书面传签方式召开，决议表决截止日为2025年10月28日。会议通知已于2025年10月23日以电子邮件及书面方式向全体监事发出。本次会议应参与表决监事4名，实际参与表决监事4名。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件以及《成都银行股份有限公司章程》的有关规定。会议所形成的决议合法、有效。

　　会议对如下议案进行了审议并表决：

　　审议通过了《关于成都银行股份有限公司2025年第三季度报告的议案》

　　表决结果：同意4票，反对0票，弃权0票。

　　监事会认为，公司2025年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容真实、准确、完整地反映了公司的实际情况。

　　特此公告。

　　成都银行股份有限公司

　　监事会

　　2025年10月29日