江苏紫金农村商业银行股份有限公司 监事会会议决议公告

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2025-038

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “本行”）于2025年10月30日在本行总部以现场方式召开监事会会议，会议通知及会议文件已于2025年10月20日以电子邮件方式发出。会议应出席监事9人，实际出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　1.关于2025年第三季度报告审核意见的议案

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　监事会认为，本行2025年第三季度报告的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；2025年第三季度报告的内容和格式符合监管相关规定，所包含的信息真实反映出本行2025年第三季度的经营管理和财务状况等事项；在出具本意见前，未发现参与2025年第三季度报告的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

　　2.关于洗钱风险管理的监督评价意见

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司监事会

　　2025年10月30日

　　证券代码：601860                                             证券简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2025年第三季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司负责人、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　第三季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　审计师发表非标意见的事项

　　□适用     √不适用

　　一、 主要财务数据

　　（一） 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　（二） 非经常性损益项目和金额

　　√适用     □不适用

　　单位：千元  币种：人民币

　　对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

　　□适用     √不适用

　　（三） 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　√适用     □不适用

　　二、 股东信息

　　（一） 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用     √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用     √不适用

　　三、 其他提醒事项

　　需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　√适用     □不适用

　　补充财务数据

　　(一) 补充会计数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　（二）补充资本数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　（三）补充财务指标

　　（四）五级分类情况

　　单位：千元 币种：人民币

　　（五） 杠杆率

　　单位：千元 币种：人民币

　　（六）流动性覆盖率

　　单位：千元 币种：人民币

　　（七）净稳定资金比例

　　单位：千元 币种：人民币

　　四、 “提质增效重回报”行动方案进展情况

　　为深入贯彻党的二十大和中央金融工作会议精神，落实国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》要求，推动公司高质量发展和投资价值提升，切实保障广大投资者合法权益，公司积极采取措施，通过提升服务实体经济能力、规范高效披露各项信息、建立健全市场沟通机制、努力提升投资综合回报等多种方式，切实履行上市公司的责任和义务，现将“提质增效重回报”行动方案执行评估情况报告如下：

　　（一）经营管理

　　公司坚持支农支小支实的市场定位，塑优做小做散体制机制，加大重点领域的信贷支持，不断增强金融服务实体经济能力。完善小微金融研究分析工作机制，落实“小微企业融资协调机制”工作要求，推广移动展业平台，提升走访工作质效。全力支持乡村振兴战略，深化同农业农村局等机构的战略合作，聚焦新型农业经营主体金融供给，提升农村金融服务的覆盖率、可得性和便利度。大力支持先进制造业集群和战略性新兴产业中的小企业发展，探索开发符合小微企业经营特点的绿色金融产品。推进数字化转型，加快现金管理平台和小微企业服务平台的建设与推广，通过银企联网、现金管理等服务，实现场景赋能，加强数据风控建设，开展针对性风险预防及处置，切实提升风险管理的前瞻性和预见性。

　　公司深入践行全面从严治行理念，落实高层案防责任，强化条线部室管理责任，聚焦案防重点机构和管理薄弱机构，通过考核引领、执行监督、从严问责，切实履行主体责任、突出高层责任担当，压实各层级案防管理工作责任，有效落实合规案防底线要求、规定动作和常态管控。提升高层合规引领力、深化合规管控执行力、增强合规文化渗透力，全面夯实合规案防管理基础、提升合规案防管理能力，推动合规银行建设不断向规范化、科学化和有效性迈进。成立合规案防工作领导小组，推动“两会一层”有效履职；强化闭环管理，坚持“当下改”和“长久立”相结合，从制度、考核、授权、流程、系统上全面补齐短板、有效堵住漏洞，发挥合规管理对公司业务稳健发展的支撑作用。

　　（二）现金分红

　　公司的利润分配重视对投资者的合理回报并兼顾公司的可持续发展，结合公司的盈利情况和业务未来发展战略的实际需要，建立对投资者持续、稳定的回报机制。公司于2025年5月20日召开2024年年度股东大会，审议通过了《关于2024年度利润分配方案的议案》并于2025年6月实施完毕相关工作。2024 年年度股东大会审议通过了《关于2025年中期分红安排的议案》，后续将由董事会根据股东大会决议，在符合监管要求和利润分配的条件下制定具体的中期分红方案。

　　（三）信息披露

　　根据信息披露相关规则要求，及时准确地完成年报、半年报等定期报告及临时公告的公开披露，确保投资者及时了解公司重大事项，充分保障广大投资者特别是中小投资者的合法权益。

　　（四）投资者关系管理

　　公司制定与投资者沟通交流的计划安排，积极举办业绩说明会。不断创新与投资者沟通的形式，组织开展形式多样、内容丰富的投资者交流活动，通过路演、开放日、投资者调研、分析师会议、股东大会现场交流等形式，加强与投资者的深度有效沟通；主动征集和听取投资者的意见建议，加强管理层与投资者的互动交流，助力提升公司的治理水平、经营管理和整体价值。召开2024年度暨2025年第一季度业绩说明会、2025年半年度业绩说明会，举办投资者调研活动，通过上证e互动解答投资者疑问，增进投资者交流，提升品牌形象。

　　综上，公司“提质增效重回报”行动方案各项内容均按计划有序推进。公司将牢固树立以投资者为本的理念，持续履行上市公司责任和义务，切实提高经营质效、信披质效和回报投资者质效，以高质量发展实绩努力回馈广大投资者和社会各界的期待和支持。

　　五、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用     √不适用

　　(二) 财务报表

　　资产负债表

　　2025年9月30日

　　编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉  主管会计工作负责人：王清国  会计机构负责人：李玉宁

　　利润表

　　2025年1—9月

　　编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉  主管会计工作负责人：王清国  会计机构负责人：李玉宁

　　现金流量表

　　2025年1—9月

　　编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉  主管会计工作负责人：王清国  会计机构负责人：李玉宁

　　2025年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

　　□适用     √不适用

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年10月30日

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2025-037

　　可转债代码：113037     可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　董事会会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第三次会议于2025年10月30日在公司总部以现场方式召开。会议通知及会议文件已于2025年10月17日以电子邮件方式发出。会议应出席董事11人，实际出席董事10人，因部分董事任职资格尚需报金融监管机构核准，本次会议有表决权董事9人。孙隽董事因公务原因无法出席本次会议，委托申林董事代为出席。部分监事及高级管理人员列席会议。会议由董事长邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2025年第三季度报告的议案

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　二、2025年第三季度第三支柱信息披露报告

　　表决情况：9票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2025年10月30日