齐鲁银行股份有限公司 2026年第一季度报告

　　证券代码：601665                 证券简称：齐鲁银行                 公告编号：2026-008

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、本行于2026年4月22日召开第九届董事会第二十一次会议，审议通过了2026年第一季度报告。本行全体董事出席董事会会议。

　　三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长张华、首席财务官高永生、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

　　五、第一季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　一、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

　　2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。上述指标同比下降主要是本行可转换公司债券转为普通股股票的摊薄影响。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

　　二、 经营情况分析

　　2026年一季度，本行积极服务省市重大战略，牢牢把握发展第一要务，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，服务实体经济质效持续提升，整体经营发展保持良好态势。

　　业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额8,405.28亿元，较上年末增加361.47亿元，增长4.49%；贷款总额4,144.06亿元，较上年末增加315.72亿元，增长8.25%，占资产总额比例较上年末提升1.71个百分点。负债总额7,877.91亿元，较上年末增加370.74亿元，增长4.94%；存款总额5,224.44亿元，较上年末增加329.13亿元，增长6.72%。

　　盈利水平稳步提升。报告期内，本行实现营业收入35.77亿元，同比增长13.02%；实现利息净收入27.95亿元，同比增长16.89%；实现净利润15.67亿元，同比增长14.83%；资产利润率（年化）0.76%，与上年度持平。

　　资产质量保持平稳。报告期末，本行不良贷款率1.03%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率357.48%，较上年末提高1.57个百分点。

　　三、 补充信息与数据

　　(一) 主要业务数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

　　(二) 补充财务指标

　　单位：%

　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%

　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

　　（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%

　　（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

　　（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

　　（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

　　（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

　　(三) 资本构成

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

　　2、《齐鲁银行股份有限公司2026年一季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。

　　(四) 杠杆率

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

　　(五) 净稳定资金比例

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

　　(六) 流动性覆盖率

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

　　(七) 贷款五级分类

　　单位：千元  币种：人民币

　　四、 股东信息

　　单位：股

　　注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

　　五、 其他提醒事项

　　经国家金融监督管理总局山东监管局批准，2026年3月31日，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2021年无固定期限资本债券”。该债券于2021年3月29日发行完毕，发行规模为人民币25亿元，票面利率为4.80%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起5年后，有权于每年付息日全部或部分赎回本期债券。

　　六、 季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2026年3月31日

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　合并利润表

　　2026年1—3月

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　合并现金流量表

　　2026年1—3月

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　母公司资产负债表

　　2026年3月31日

　　编制单位:齐鲁银行股份有限公司

　　单位:千元  币种:人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　母公司利润表

　　2026年1—3月

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　母公司现金流量表

　　2026年1—3月

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元  币种：人民币  审计类型：未经审计

　　法定代表人及董事长：郑祖刚    行长：张华    首席财务官：高永生    财务部门负责人：吕文珍

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　证券代码：601665                                      证券简称：齐鲁银行

　　齐鲁银行股份有限公司

　　2025年度环境、社会和公司治理

　　（ESG）报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1、本摘要来自于环境、社会和公司治理（ESG）报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读环境、社会和公司治理（ESG）报告全文。

　　2、本环境、社会和公司治理（ESG）报告经公司董事会审议通过。

　　第二节 报告基本情况

　　1、基本信息

　　2、可持续发展治理体系

　　（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：   √是 该治理机构名称为：董事会

　　（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为：通过董事会审议年度ESG报告的方式进行内部汇报，一年一次。

　　（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等： √是  相关制度或措施为：董事会及专门委员会严格按照《齐鲁银行股份有限公司章程》，认真履行可持续发展相关职责。

　　3、利益相关方沟通

　　公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是

　　4、双重重要性评估结果

　　科技伦理：公司主营业务不涉及可能引发科技伦理争议的相关科研或应用活动。报告期内，公司未开展需进行科技伦理审查的项目，不存在因科技伦理问题受到监管处罚或调查的情形。公司已按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第14号——可持续发展报告（试行）》第七条规定，在报告中进行解释说明。

　　证券代码：601665        证券简称：齐鲁银行        公告编号：2026-006

　　齐鲁银行股份有限公司

　　第九届董事会第二十一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）第九届董事会第二十一次会议通知于2026年4月10日以电子邮件方式发出，会议于2026年4月22日在济南市历下区经十路10817号总行大厦四楼二会议室以现场方式召开。会议应出席董事13名，实际出席董事13名。公司股东重庆华宇集团有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其提名的蒋宇董事的表决权予以限制。会议由董事长郑祖刚主持。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及公司章程的有关规定。

　　会议审议通过了以下议案：

　　（一） 2025年度董事会工作报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（二） 2025年度经营工作报告和2026年度经营计划

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 2025年度财务决算报告及2026年度财务预算方案

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（四） 2025年度利润分配方案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年度利润分配方案公告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（五） 2026年度资本充足率管理计划

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（六） 2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年度环境、社会和公司治理（ESG）报告》及其摘要。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（七） 《齐鲁银行股份有限公司2026-2028年发展规划》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（八） 2025年度内部控制评价报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年度内部控制评价报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（九） 2025年度内部控制审计报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司内部控制审计报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十） 2025年度董事会审计委员会履职情况报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年度董事会审计委员会履职情况报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十一） 董事会审计委员会对会计师事务所2025年度履职情况评估及履行监督职责情况的报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于会计师事务所2025年度履职情况的评估报告》和《齐鲁银行股份有限公司董事会审计委员会对会计师事务所2025年度履行监督职责情况的报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十二） 2026年度审计计划

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十三） 关于聘请2026年度会计师事务所的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于续聘会计师事务所的公告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（十四） 《齐鲁银行股份有限公司2026-2028年内部审计规划》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十五） 2025年度内部资本充足评估报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十六） 2025年度消费者权益保护工作报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十七） 2025年度反洗钱工作报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十八） 2025年度合规管理有效性评估报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（十九） 2025年度关联交易情况报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（二十） 关于2026年度日常关联交易预计额度的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于2026年度日常关联交易预计额度的公告》。

　　表决结果：同意5票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，吴睿智、布若非（Michael Charles Blomfield）、郝艳艳、赵治国、胡金良、陈进忠、卫保川回避表决。

　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（二十一） 关于修订《齐鲁银行股份有限公司关联交易管理办法》的议案

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（二十二） 关于重大关联交易的议案

　　表决结果：同意10票，反对0票，弃权0票。根据公司章程及相关规定，吴睿智、赵治国回避表决。

　　（二十三） 关于为子公司再贷款提供担保的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于为子公司再贷款提供担保的公告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经独立董事专门会议审议通过，同意提交董事会审议。

　　本议案需提交股东会审议。

　　（二十四） 关于聘任副行长的议案

　　1、聘任刘振水先生为副行长，待任职资格获监管机构核准后履职，任期至本届董事会届满为止。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　2、聘任刘兰设先生为副行长，待任职资格获监管机构核准后履职，任期至本届董事会届满为止。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（二十五） 关于2025年度高级管理人员考核情况的议案

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（二十六） 《齐鲁银行股份有限公司2026年度高级管理人员绩效考核办法》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会提名和薪酬委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（二十七） 《齐鲁银行股份有限公司总行内审部和董事会办公室2026年度绩效考核办法》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（二十八） 关于处置聊城分行自有房产的议案

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（二十九） 《齐鲁银行股份有限公司2026-2028年资本规划》

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十） 董事会2026年度总体经营管理政策

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十一） 2025年年度报告及其摘要

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2025年年度报告》及其摘要。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（三十二） 2026年第一季度报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司2026年第一季度报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案已经董事会审计委员会审议通过，同意提交董事会审议。

　　（三十三） 2025年度并表管理情况报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十四） 村镇银行2026年度发展计划和经营策略

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十五） 关于估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案执行情况的评估报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于估值提升计划暨“提质增效重回报”行动方案执行情况的评估报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十六） 独立董事2025年度述职报告

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司独立董事2025年度述职报告》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　本议案需提交股东会听取。

　　（三十七） 董事会关于独立董事独立性情况的专项意见

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司董事会关于独立董事独立性情况的专项意见》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　（三十八） 关于2025年度大股东及主要股东相关情况的评估报告

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　2025年度大股东相关情况的评估报告需提交股东会听取。

　　（三十九） 关于召开2025年度股东会的议案

　　详见公司同日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《齐鲁银行股份有限公司关于召开2025年度股东会的通知》。

　　表决结果：同意12票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　附件：

　　刘振水先生，1977年5月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，高级经济师，现任公司行长助理、党委委员。历任济南解放路城市信用社会计，济南市城市合作银行解放路支行会计，济南市商业银行解放路支行会计、信贷员，济南市商业银行舜井支行信贷员、市场营销部主任，齐鲁银行王官庄支行负责人、支行行长，齐鲁银行信贷审批部副总经理（主持工作），齐鲁银行花园管辖行负责人、行长，齐鲁银行历下中心支行行长，齐鲁银行历下分行行长，齐鲁银行行长助理。刘振水先生与公司董事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所自律监管指引第1号——规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形，目前持有公司股票130,000股。

　　刘兰设先生，1977年9月出生，中国国籍，无境外永久居留权，本科学历，硕士学位，经济师，现任国家金融监督管理总局山东监管局统计与风险监测处处长、一级调研员。历任人行济南分行银行监管一处办事员，工商银行监管处办事员、科员，山东银监局办公室科员、副主任科员、组长（副科级）、主任科员、组长（正科级），山东银监局统计信息处副处长、监管调研员，威海银保监分局党委委员、监管调研员（主持工作），威海银保监分局党委委员、二级调研员（主持工作），威海银保监分局党委书记、局长，威海银保监分局党委书记、局长、一级调研员（期间挂职任济南市历下区人民政府党组成员、科技副区长），山东银保监局统计信息与风险监测处处长、一级调研员、统计信息与信息科技处联合党支部书记，国家金融监督管理总局山东监管局正处级领导干部、一级调研员。刘兰设先生与公司董事、高级管理人员及持股5%以上的股东不存在关联关系，不存在《上海证券交易所自律监管指引第1号——规范运作》规定的不得被提名担任公司高级管理人员的情形，未持有公司股票。

　　证券代码：601665         证券简称：齐鲁银行         公告编号：2026-007

　　齐鲁银行股份有限公司

　　2025年度利润分配方案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 每股分配比例：每10股派发现金红利1.282元（含税）。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。

　　● 本次利润分配方案尚需股东会审议批准后方可实施。

　　● 公司不触及《上海证券交易所股票上市规则》（以下简称《股票上市规则》）第9.8.1条第一款第（八）项规定的可能被实施其他风险警示的情形。

　　一、利润分配方案内容

　　（一）利润分配方案具体内容

　　经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）审计，齐鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）2025年度母公司净利润为57.08亿元。经公司第九届董事会第二十一次会议审议，公司2025年度利润分配方案如下：

　　1.按净利润的10%提取法定盈余公积5.71亿元；

　　2.按年末风险类资产余额的1.5%计提一般准备14.22亿元；

　　3.2025年中期向全体股东每10股派发现金红利人民币1.21元（含税），合计已派发现金红利人民币7.45亿元（含税）；

　　4.拟以实施权益分派股权登记日登记的普通股总股本为基数，向全体股东每10股派发现金红利人民币1.282元（含税）。以截至2025年末的普通股总股本6,153,842,525股为基数计算，拟派发现金红利总额为人民币7.89亿元（含税）。叠加中期已派发的现金红利，2025年度每10股合计派发现金红利人民币2.492元（含税），派发现金红利总额人民币15.34亿元（含税），占2025年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为28.48%。

　　经上述分配后，剩余的未分配利润结转下一年度。

　　（二）是否可能触及其他风险警示情形

　　注：上表现金分红比例指最近三个会计年度累计现金分红及回购注销总额/最近三个会计年度平均归属于母公司普通股股东的净利润。

　　二、本年度现金分红比例低于30%的情况说明

　　公司2025年度拟派发现金红利总额占2025年度合并报表归属于母公司普通股股东净利润的比例为28.48%。主要考虑因素如下：一是留存利润用于增厚内生资本积累，持续满足监管要求，进一步增强风险抵御能力。二是合理留存利润有利于推进新三年战略规划的实施，提升核心竞争力，支撑公司长期可持续发展。公司利润分配政策保持稳定和连续，分红比例持续提升，兼顾了公司股东利益和自身可持续发展需要。

　　三、公司履行的决策程序

　　公司于2025年4月22日召开的第九届董事会第二十一次会议审议通过了《2025年度利润分配方案》，同意将2025年度利润分配方案提交股东会审议。本方案符合公司章程规定的利润分配政策和公司已披露的股东回报规划。

　　四、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚需提交公司股东会审议通过后方可实施。

　　特此公告。

　　齐鲁银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日