南京银行股份有限公司 2026年度“提质增效重回报”行动方案

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009 编号:2026-013

　　优先股简称：南银优2  优先股代码：360024 

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　为深入贯彻证监会关于推动上市公司高质量发展的监管导向，积极落实市值管理主体责任，南京银行股份有限公司(以下简称“本公司”）致力于通过内涵式增长与外延式协同，提升长期投资价值与股东获得感。2026年，本公司围绕“提质增效重回报”的核心方针，结合本公司经营发展实际制定行动方案。本行动方案聚焦于完善市值管理长效机制、夯实公司治理基础，力求在推动业绩稳健增长的同时，促进本公司市场价值充分反映内在价值，切实维护全体股东利益，实现本公司与资本市场的双向赋能。具体行动举措如下：

　　一、深化公司治理变革，筑牢投资者权益防线

　　本公司将以习近平新时代中国特色社会主义思想为根本遵循，坚定不移地把党的领导融入公司治理各环节，以构建中国特色现代金融企业制度为核心导向，持续优化董事会结构，提升独立性、专业性与多样性，确保董事会有效履职，全面提升治理体系的规范性、科学性与有效性。通过不断健全治理架构与运行机制，本公司以权责清晰、运转高效的治理生态赋能高质量发展，切实守护广大投资者的合法权益，为本公司行稳致远提供坚实的公司治理保障。

　　二、聚焦高质量发展主线，激活价值创造引擎

　　2026年，是“十五五”开局之年，也是本公司三十而立再出发的起步之年、新一轮战略周期承上启下的关键之年。本公司将坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，全面贯彻党的二十大和二十届历次全会精神，认真落实党中央和上级党委关于经济金融工作的决策部署，深刻领会和把握“十五五”时期经济社会发展重大要求，完整准确全面贯彻新发展理念，锚定高质量发展首要任务，聚焦成为“好银行”目标，充分释放改革动能，坚决守好风险底线，持续增进价值创造，奋力推动本公司事业发展再上新台阶，为“十五五”开好局、起好步贡献更大力量。一是锚定战略愿景，激发改革转型动能：以“打造国内一流的区域综合金融服务商”为战略愿景，围绕“国内一流”建设目标，勇担全国系统重要性银行使命，以卓越服务能力、精细管理水平、持续创新活力与稳健风控体系。坚守“区域”定位，深度融入区域发展战略，深耕本土经营土壤，聚焦价值创造核心，铸就区域金融标杆品牌。立足“综合金融服务商”定位，坚持以客户为中心，整合多元金融资源，释放本公司协同效能，全方位响应客户综合金融需求。二是深耕价值创造，培育高质量发展新引擎：以高质量发展为核心导向，集聚改革转型势能，聚焦全成本覆盖后的真实价值创造，精准锚定经营逻辑的重塑路径——坚持成本控制为先求发展、聚焦多元经营为要谋发展、适应能力提升为本促发展、牢筑风险合规底线保发展。推动公司、零售、金融板块协同共进，提升各业务板块的综合贡献度。通过强化精细化管理与资本内生能力，在稳存增存、优化结构的基石上夯实可持续发展根基，以高质量的经营韧性穿越周期波动，为本公司估值提升筑牢坚实基础。三是筑牢风控防线，护航高质量发展征程：坚持以全面风险合规管理为高质量发展的压舱石，构建全链条、全流程风险防控体系。坚守审慎稳健的风险偏好，持续优化资产质量管控机制，完善风险管理运行体系，推动风险文化转化为可计量、可监控、可执行的日常管理举措，强化全过程风险管控，着力构建权责清晰、协同高效的风险治理格局。聚焦重点领域风险防范与化解，坚决守住不发生系统性风险底线，为本公司高质量发展和价值持续提升筑牢安全屏障、保驾护航。

　　三、提升投资者关系管理质效，稳定市场投资信心

　　本公司坚持以投资者为本，高度重视与广大投资者的沟通交流，持续构建完善市值管理长效机制与管理体系。一是制定清晰可行的市值管理工作方案，以制度化安排和系统化保障确保各项沟通举措落地见效，为市值管理工作的有序推进提供坚实支撑。二是加强投资者关系管理工作队伍建设，提升队伍专业能力，持续增强沟通质量，推动本公司上下协同联动，形成高效畅通的沟通渠道与工作机制。三是不断丰富投资者沟通交流方式与渠道，密切关注资本市场的热点、重点关切，通过本公司官方网站、上证e互动平台、投资者热线和邮箱等多种渠道与投资者进行交流互动，及时主动回应合理诉求、解答疑问。通过业绩说明会、投资者关系专题活动、投资者分析师见面会等多种活动形式，将本公司发展战略、改革转型思路、未来发展蓝图、经营管理成效，清晰完整的传递给资本市场，增强市场对本公司内在投资价值的认同和信心。

　　四、规范信息披露行为，充分展现公司价值

　　本公司将严格遵守信息披露相关法律法规，始终秉持真实、准确、完整、及时、公平的基本原则，持续完善信息披露内部机制与制度体系，不断提升信息披露的规范性与有效性。一是在定期报告方面，本公司将着力优化披露形式与排版设计，增强内容的可读性与可视化呈现效果，以更加生动、直观的方式展现本公司经营成效，确保信息传递的准确性与合规性。二是在临时公告管理方面，本公司将进一步规范披露流程，增强自愿性信息披露的主动性、针对性与实效性，切实提升信息透明度和精准度。三是在内幕信息管理方面，本公司将严格强化内幕信息管理与重大事项保密工作，持续筑牢内幕交易防控底线，保障所有投资者公平获取信息的合法权益，以高质量的合规披露夯实本公司诚信经营的市场形象。

　　五、构建稳定分红机制，携手股东共赢未来

　　自本公司上市以来，持续提升经营管理质效与营收盈利能力，始终注重与投资者充分分享高质量发展成果。推动建立持续、稳定、科学的常态化现金分红机制，让投资者切实感受到本公司成长带来的丰厚回报。2026年，本公司将在全面考虑股东回报、资本充足率、公司发展战略等因素的基础上，制定合理的年度利润分配方案，保持分红政策的连续性与稳定性，不断增强投资者获得感。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　证券代码：601009                                      证券简称：南京银行

　　南京银行股份有限公司

　　2025年度可持续发展报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1、本摘要来自于可持续发展报告全文，为全面了解本公司环境、社会和公司治理议题的相关影响、风险和机遇，以及公司可持续发展战略等相关事项，投资者应当到www.njcb.com.cn网站仔细阅读可持续发展报告全文。

　　2、本可持续发展报告经公司董事会审议通过。

　　3、安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）为可持续发展报告部分指标出具了鉴证或审验报告（如有）。

　　第二节 报告基本情况

　　1、基本信息

　　2、可持续发展治理体系

　　（1）是否设置负责管理、监督可持续发展相关影响、风险和机遇的治理机构：√是，该治理机构名称为__ 1.董事会及其下设的专门委员会，包括董事会战略与ESG委员会、董事会风险管理委员会、董事会提名及薪酬委员会、董事会审计委员会、董事会关联交易控制委员会、董事会消费者权益保护委员会。2.管理层及其下设的委员会，包括风险管理委员会、绿色金融发展委员会、数据管理委员会、金融消费者权益保护工作委员会、信息科技管理委员会、公司金融业务管理委员会、小微企业融资服务工作专班，各委员会协同推进可持续发展管理与ESG治理相关工作。__  □否

　　（2）是否建立可持续发展信息内部报告机制：√是，报告方式及频率为__本行已建立可持续发展信息内部报告机制，董事会每年定期审议《可持续发展报告》，不定期听取可持续发展相关的影响、风险和机遇报告。__  □否

　　（3）是否建立可持续发展监督机制，如内部控制制度、监督程序、监督措施及考核情况等：√是 ，相关制度或措施为__本行在《公司章程》中明确董事会及其专门委员会的可持续发展管理职责。董事会及其专门委员会通过审议或听取可持续发展相关目标制定和进展、战略制定与执行、内部控制情况、内部审计情况、《可持续发展报告》等议案或汇报的方式，监督、评估公司可持续发展执行情况。本行持续优化发展转型指标、社会责任指标等与可持续发展相关指标的设定，不断强化其与董事和高级管理人员薪酬的联动机制，切实保障可持续发展战略的有效落实与推进。__   □否

　　3、利益相关方沟通

　　公司是否通过访谈、座谈、问卷调查等方式开展利益相关方沟通并披露：√是 ?否

　　4、双重重要性评估结果

　　注：本行将22个可持续发展议题纳入议题清单，并对其进行重要性评估。经评估， 识别出以下议题不具备重要性，分别是污染物排放、废弃物处理、生态系统和生物多样性保护、环境合规管理、能源利用、水资源利用、循环经济、创新驱动、科技伦理、供应链安全、尽职调查、利益相关方沟通，在可持续发展报告中已进行说明。

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009 编号:2026-012

　　优先股简称：南银优2  优先股代码：360024 

　　南京银行股份有限公司

　　2026年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　●本公司董事会、董事及高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　●本公司第十届董事会第二十次会议于2026年4月22日审议通过了本公司《2026年第一季度报告》。本次董事会会议应到有表决权董事14人，实到董事14人。

　　●本公司第一季度财务会计报告未经审计。

　　●本公司法定代表人谢宁、行长及财务负责人朱钢、财务机构负责人朱晓洁保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　一、主要财务数据

　　（一）主要会计数据和财务指标

　　单位：千元人民币

　　注：每股收益和净资产收益率按照《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）计算。

　　（二）非经常性损益项目和金额

　　单位：千元人民币

　　（三）主要会计数据和财务指标变动超过30%的情况及原因

　　单位：千元人民币

　　二、股东信息

　　（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　注：1.2013年2月，本公司披露了《关于南京银行股份有限公司持股5%以上股东股权变动提示性公告》，确认法国巴黎银行(QFII)通过二级市场购买本公司的股份为法国巴黎银行持有。上表已将法国巴黎银行和法国巴黎银行（QFII）合并计算。

　　2.报告期内，江苏交通控股有限公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份23,969,412股，占本公司报告期末总股本的0.19%。报告期末，江苏交通控股有限公司持有本公司股份1,842,171,610股，占本公司报告期末总股本的14.90%。

　　3.报告期内，南京紫金投资集团有限责任公司以自有资金通过上海证券交易所交易系统集中竞价交易方式合计增持本公司股份59,721,108股，占本公司报告期末总股本的0.48%。报告期末，南京紫金投资集团有限责任公司及其控股子公司紫金信托有限责任公司合计持有本公司股份1,747,096,370股，占本公司报告期末总股本的14.13%。

　　4.本公司持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东在报告期内未参与融资融券及转融通业务。

　　（二）优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　南银优2                                                                             单位：股

　　注：本公司已发行优先股均为无限售条件优先股。

　　三、经营情况分析

　　2026年，是“十五五”开局之年，也是本公司三十而立再出发的起步之年、新一轮战略周期承上启下的关键之年。本公司锚定高质量发展首要任务，聚焦成为“好银行”目标，充分释放改革动能，持续增进价值创造，坚决守好风险底线，全力巩固和增强经营向优向好态势。

　　1.经营规模稳健增长，发展动能持续增强

　　一季度末，本公司资产总额32,068.85亿元，较年初增加1,850.65亿元，增幅6.12%；负债总额29,897.19亿元，较年初增加1,782.04亿元，增幅6.34%；存款总额18,333.43亿元，较年初增加1,625.53亿元，增幅9.73%；贷款总额15,345.61亿元，较年初增加1,102.05亿元，增幅7.74%。

　　2.盈利水平稳步提升，改革成效全面彰显

　　一季度，本公司实现营业收入161.11亿元，较上年同期增加19.21亿元，同比增幅13.54%。实现归属于上市公司股东的净利润66.00亿元，较上年同期增加4.92亿元，同比增幅8.05%。实现利息净收入108.09亿元，较上年同期增加30.57亿元，同比增长39.44%，占营业收入的67.09%，同比上升12.46个百分点。成本收入比20.90%，较年初下降5.17个百分点。

　　3.风险防控扎实有效，资产质量稳定运行

　　一季度，本公司加强风险防控，加大不良资产处置力度，资产质量主要指标保持稳定。截至报告期末，公司不良贷款率0.83%，与年初持平；拨备覆盖率306.81%，保持了较好的风险抵补能力。下阶段，本公司将深化信用风险排查与预警运用，推动风险“早识别、早发现、早暴露、早处置”，不断夯实资产质量；持续加强资产质量过程管理，细化管控措施，强化执行落地，保持资产质量继续平稳运行。

　　4. 公司金融聚焦服务实体，经营质效稳步攀升

　　公司金融板块秉持“综合经营、价值牵引、对公生态”价值主张，持续推动公司业务高质量发展。截至报告期末，对公贷款余额11,924.08亿元，较上年末增长1,031.19亿元，增幅9.47%，其中，绿色金融、科技金融、普惠金融、涉农贷款余额分别较上年末增长10.85%、9.19%、8.97%、6.34%。普惠金融积极探索“产业链、供应链”双营销链路，持续推进服务模式创新，服务小微实体客户同比增长11%，“鑫e小微”触达近30万户，“鑫转贷”规模突破300亿元。科技金融加快推进从单一贷款服务到FPA综合化服务转型，聚焦十大新兴产业和未来产业，持续提升服务能力和质效。绿色金融首创“蓝色+生物多样性”融合授信模式，并设立首家蓝色主题的绿色支行；《绿色金融支持绿色工厂政策方案》入选国家工信部公示范例。交易银行启动对公网银系统建设项目，深入推广对客结算评价体系，实施场景金融重点项目，供应链金融业务量达1,174亿元，“鑫云财资”签约集团客户同比增长114.31%。国际业务保持稳健发展态势，跨境金融服务能力持续提升，全口径跨境国际收支业务量同比增长21.24%；跨境人民币业务量同比增长184.27%。投资银行在江苏省内承销债务融资工具662亿元，市场份额保持区域第一；成功落地2026年银行间市场首单类REITs，助力国有资产盘活利用；参与战略股东法国巴黎银行熊猫债承销发行，深化跨境协同合作。

　　5. 零售金融提质增效，创利动能显著增强

　　零售金融板块践行“客户为本、财富为纲、场景为要”价值主张，锚定增效增值核心目标，持续提升零售业务价值创造能力。截至报告期末，零售金融资产规模10,692.01亿元，较上年末增长666.65亿元，增幅6.65%；个人存款余额6,458.37亿元，较上年末增长518.24亿元，增幅8.72%；公司个人贷款余额3,421.53亿元，较上年末增长70.86亿元，增幅2.11%。零售客户方面，多渠道推进客户扩面增量，深化公私联动批量获客机制，深耕私私融合综合经营模式，不断提升客户服务质效。截至报告期末，零售价值客户数较上年末增长4.77%，财富客户数较上年末增长7.90%，私行客户数较上年末增长7.44%，手机银行App用户数较上年末增长4.88%。财富管理方面，完善全策略、全品类财富管理产品体系，聚焦产品创新与业务模式转型，强化投顾专业能力建设，持续优化负债结构，推动负债成本稳步下行，实现零售金融资产量质齐升。个贷业务方面，积极响应提振消费政策，推动消费贷款贴息政策红利惠及广大消费者，优化资产经营策略，完善个贷产品体系与业务流程，全面提升客户融资便利性与服务体验；强化全流程资产质量管理，推动零售资产质量保持稳定。南银法巴消费金融有限公司专注打造可持续消费金融特色发展模式，经营质效稳步提升。能力建设方面，优化“营销大脑”运营体系、深化AI大模型应用、升级员工工作台，持续推进数智科技的赋能支撑；完善零售队伍专业化、标准化、综合化、集约化建设，推动队伍资质互通与融合转型，提升综合服务水平与价值创造能力。

　　6. 金融市场稳进创优，业务发展亮点凸显

　　报告期内，金融市场板块坚持精准研判、科学施策，各项经营管理工作实现稳中有进、亮点突出，为公司高质量发展提供了坚实支撑。自营业务深耕策略、提质控本。报告期内，资产端持续发挥波段交易、多元投资、精准择时等优势，提升收益与抗风险能力。负债端密切跟踪市场利率走势，合理把握各类负债吸收时机和策略，努力降低综合融资成本。代客业务稳拓增量、多点开花。报告期内，柜台债业务以考核引领、稳固先发优势，交易量稳健增长。利率债承分销业务总分联动营销，保持市场领先，并积极参与支持实体经济发展的各类主题债。贵金属业务贯通要素市场，拓展多元交易策略，做好积存金服务支撑，并加强风险防范。对客业务强化产品支持，运用科技手段提高报价质量。托管业务深化协同、提产扩能。报告期内，资产托管业务聚焦精准为王，深耕客群经营，持续深化协同机制，积极拓展重点业务，推动托管业务产能与服务质效同步提升，市场竞争力进一步增强。南银理财顺势布局、聚力创优。报告期内，积极发挥专业投资能力，为客户提供优质的资产管理服务，连续7年蝉联普益标准城商系理财机构收益能力第一名，荣获“金蟾奖”“群星奖”等多项外部荣誉。鑫元基金稳健经营、固本拓新。报告期内，持续巩固固收业务核心优势，稳步推进多元产品策略。新成立基金产品10只，产品矩阵不断完善，核心竞争力稳步增强。截至一季度末，公募基金规模达2,488.73亿元，同比增长31.97%。

　　四、重要事项进展情况

　　根据监管部门简化自由贸易试验区准入相关要求，北京阜成路支行做好市场准入事项报告，并于2026年3月3日开业。

　　五、补充财务数据

　　1.补充会计数据

　　单位：千元人民币

　　2.五级分类情况

　　单位：千元人民币

　　注：根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　3.迁徙率

　　单位：%

　　注：贷款迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算，为母公司口径数据。

　　4.资本构成及变化情况

　　单位：千元人民币

　　注：第三支柱信息披露报告详见本公司网站（www.njcb.com.cn）；

　　5.补充财务指标

　　注：资产质量指标根据国家金融监督管理总局监管口径计算。

　　6.杠杆率

　　单位：千元人民币

　　7.流动性覆盖率

　　单位：千元人民币

　　8.净稳定资金比例

　　单位：千元人民币

　　七、季度财务报表

　　详见后附财务报表。

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                               朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                               朱钢                                 朱晓洁

　　法定代表人                         行长及财务负责人                     财务机构负责人

　　谢宁                               朱钢                                 朱晓洁

　　证券简称: 南京银行        证券代码: 601009             编号:2026-015

　　优先股简称：南银优 2           优先股代码：360024

　　南京银行股份有限公司

　　关于召开2025年度暨2026年一季度

　　业绩说明会的公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　●会议召开时间：2026年4月29日（星期三）上午10:00-11:30

　　●会议召开地点：本公司河西总部大楼（江苏省南京市建邺区江山大街88号）

　　●会议召开方式：现场会议+网络直播

　　●网络直播地址：https://z.l6j.cn/L58HJh

　　●投资者可于 2026年4月24日（星期五）17:00前将需要了解的情况和有关 问 题 预 先 通 过 电 子 邮 件 的 形 式 发 送 至 本 公 司 投 资 者 关 系 邮 箱boardoffice@n jcb.com.cn。本公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　南京银行股份有限公司（以下简称“本公司 ”）定于2026年4月23日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露本公司2025年年度报告和2026年第一季度报告。为方便广大投资者更加全面深入了解本公司经营业绩、发展管理、利润分配等具体情况，本公司拟于2026年4月29日召开业绩说明会，就投资者关心的问题进行沟通交流，广泛听取投资者的意见和建议。

　　一、业绩说明会召开类型

　　会议将通过现场会议结合网络直播方式召开。

　　二、业绩说明会召开时间、地点

　　（一）会议召开时间：2026年4月29日（星期三）上午10:00-11:30

　　（二）会议召开方式：现场会议+网络直播

　　（三）现场召开地点：本公司河西新总部大楼（江苏省南京市建邺区江山大街 88 号）

　　（四） 网络直播地址：可直接点击下方直播地址或扫描二维码观看直播https://z.l6j.cn/L58HJh

　　三、参加人员

　　本公司董事长谢宁先生，行长兼财务负责人朱钢先生，副行长兼董事会秘书江志纯先生等高管人员，至少一名独立董事及总行业务和管理部门、控股子公司主要负责人（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。

　　四、投资者参加方式

　　（一）投资者可于2026年4月24日（星期五）17:00前将需要了解的情况和相 关问题预先通过电子邮件的形式发送至本公司投资者关系邮箱  boardoffice@njcb.com.cn。本公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　（二）投资者可于2026年4月29日（星期三）上午10:00-11:30登录上述直播地址或扫描上述二维码在线观看、互动和留言，本公司将在会上及时回答投资者的提问。

　　五、联系方式

　　联系部门：董事会办公室

　　联系电话：025-86775067

　　电子邮箱：boardoffice@n jcb.com.cn

　　特此公告。

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　证券简称: 南京银行证券代码: 601009 编号:2026-011

　　优先股简称：南银优2  优先股代码：360024 

　　南京银行股份有限公司

　　2026年度部分关联方日常关联交易预计

　　额度的公告

　　特别提示：

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 关联交易内容

　　2026年4月22日,本公司第十届董事会第二十次会议审议通过了《关于审议南京银行股份有限公司2026年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》，关联董事回避表决。

　　● 该日常关联交易事项尚需提交本公司股东会审议通过后方可生效。

　　● 关联交易影响

　　该事项对本公司的持续经营能力、损益及资产状况不构成重要影响。

　　一、2026年日常关联交易预计额度履行的审议程序

　　（一）2026年4月22日,南京银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第十届董事会第二十次会议审议通过了《关于审议南京银行股份有限公司2026年度部分关联方日常关联交易预计额度的议案》，同意9票、弃权0票、反对0票，杨伯豪、陈云江、陈峥、徐益民、廖定进董事回避表决。

　　（二）本议案尚需提交股东会审议，法国巴黎银行、法国巴黎银行（QFII）、南京紫金投资集团有限责任公司、江苏交通控股有限公司、南京高科股份有限公司、幸福人寿保险股份有限公司、紫金信托有限责任公司、南京市国有资产投资管理控股（集团）有限责任公司、南京金陵制药（集团）有限公司等关联方将在股东会上对相关议案回避表决。

　　（三）本关联交易在提交董事会审议前，已经本公司独立董事一致认可。根据中国证券监督管理委员会和上海证券交易所的相关规定以及《南京银行股份有限公司关联交易管理办法》，作为本公司的独立董事，本着公开、公平、客观的原则，对本公司部分关联方2026年度日常关联交易预计额度情况进行了核查。现发表独立意见如下：

　　经核查，本公司董事会关联交易控制委员会已经对本公司2026年度部分关联方日常关联交易预计额度进行了审核。我们认为：本公司预计的2026年度部分关联方日常关联交易额度属于银行正常经营范围内发生的常规业务。根据《南京银行股份有限公司关联交易管理办法》，关联交易应按照商业原则，其定价原则与独立第三方一致。该议案已经出席本公司董事会的非关联董事一致通过，并将提交股东会审议，决策程序合规。

　　二、关联交易预计额度情况

　　本公司董事会、经营层对2026年度部分关联方拟发生的日常关联交易总金额按照类别进行了合理预计。

　　（一）授信类日常关联交易预计额度1,488亿元

　　1.企业类主要股东关联方

　　本公司企业类主要股东有四家，分别为南京紫金投资集团有限责任公司（以下简称“南京紫投”）、南京高科股份有限公司、江苏交通控股有限公司（以下简称“江苏交控”）、幸福人寿保险股份有限公司。单个主要股东及其控股股东、实际控制人、一致行动人、最终受益人，及其控制或可施加重大影响的法人或组织，构成企业类主要股东及关联体（以下简称“主要股东关联集团”）。

　　2026年，基于业务合作实际需求，拟申请对四家企业类主要股东关联集团的授信类日常关联交易预计额度合计不超过400亿元，具体而言：

　　（1）从单一主要股东关联集团预计额度来看，江苏交控关联集团的授信类日常关联交易预计额度最高不超过350亿元；其余三家主要股东关联集团最高不超过100亿元；

　　（2）从单一关联方预计额度来看，江苏银行股份有限公司（归属于江苏交控关联集团）授信类日常关联交易预计额度最高不超过300亿元；江苏紫金农村商业银行股份有限公司（归属于南京紫投关联集团）最高不超过60亿元；其余单个关联方最高不超过50亿元。

　　2.金融机构类主要股东关联方

　　2026年，基于战略合作需要，拟申请对法国巴黎银行关联集团授信类日常关联交易预计额度合计不超过160亿元。其中，法国巴黎银行预计额度最高不超过140亿元；其余单个关联方最高不超过40亿元。

　　3.本公司控股子公司及本公司可施加重大影响的关联法人

　　本公司控股子公司及本公司可施加重大影响的关联法人包括南银理财有限责任公司、南银法巴消费金融有限公司、鑫元基金管理有限公司、宜兴阳羡村镇银行股份有限公司、昆山鹿城村镇银行股份有限公司、芜湖津盛农村商业银行股份有限公司、江苏金融租赁股份有限公司、日照银行股份有限公司、鑫沅资产管理有限公司、上海鑫沅股权投资管理有限公司、江苏鑫合易家信息技术有限责任公司。

　　2026年，基于集团内部协同及战略合作需要，拟申请对本公司控股子公司及本公司可施加重大影响的关联法人授信类日常关联交易预计额度合计不超过380亿元。其中，南银法巴消费金融有限公司预计额度最高不超过240亿元；日照银行股份有限公司预计额度最高不超过150亿元；其余单个关联方最高不超过100亿元。

　　4.其他关联法人

　　除以上主要股东关联集团、本公司控股子公司及本公司可施加重大影响的关联法人之外，拟申请对其他关联法人授信类日常关联交易预计额度合计538亿元，具体如下：

　　（1）上海浦东发展银行股份有限公司授信类日常关联交易预计额度最高不超过400亿元；

　　（2）东方证券股份有限公司授信类日常关联交易预计额度最高不超过45亿元；

　　（3）南京医药集团股份有限公司授信类日常关联交易预计额度最高不超过43亿元；

　　（4）南京新工投资集团有限责任公司授信类日常关联交易预计额度最高不超过20亿元；

　　（5）南京公用发展股份有限公司授信类日常关联交易预计额度最高不超过10亿元；

　　（6）其余关联法人授信类日常关联交易预计额度单户最高不超过10亿元，合计最高不超过20亿元。

　　5.关联自然人

　　全部关联自然人授信类日常关联交易预计额度10亿元，其中单户关联自然人预计额度最高不超过1200万元，主要用于个人贷款、信用卡透支、贷款承诺等。

　　（二）资产转移类日常关联交易预计额度10亿元

　　主要用于本公司与关联方之间发生的自用动产与不动产买卖，信贷资产及其收（受）益权买卖，抵债资产的接收和处置等。

　　（三）服务类日常关联交易预计额度28亿元

　　主要用于本公司与关联方之间发生的信用评估、资产评估、咨询服务、信息服务、技术和基础设施服务、资产管理、资产托管、债券承销、财产租赁以及委托或受托销售等。

　　（四）存款类日常关联交易预计额度合计不超过510亿元

　　（1）全部关联法人存款类日常关联交易预计额度最高不超过500亿元，其中单户关联法人预计额度最高不超过120亿元，主要用于对公存款、同业存放等；

　　（2）全部关联自然人存款类预计额度最高不超过10亿元，其中单户关联自然人预计额度最高不超过1亿元，主要用于个人储蓄存款等。

　　（五）其他类日常关联交易预计额度3亿元

　　主要用于除上述授信类、资产转移类、服务类、存款类关联交易外，根据实质重于形式原则认定的其他可能引致本公司利益转移的事项。

　　2026年度部分关联方日常关联交易预计额度、2025年预计额度及业务开展情况详见附件1。

　　三、关联方介绍及关联关系

　　2026年度日常关联交易预计额度涉及的关联方主要包括：江苏交通控股有限公司关联集团、南京紫金投资集团有限责任公司关联集团、南京高科股份有限公司关联集团、幸福人寿保险股份有限公司关联集团、法国巴黎银行关联集团、本公司控股子公司或本公司可施加重大影响的法人、其他关联法人。部分关联方介绍及关联关系详见附件2。

　　四、关联交易定价政策

　　本公司与关联方发生的关联交易将按照商业原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　五、进行关联交易的目的及对公司的影响情况

　　上述关联交易是本公司正常银行业务，对本公司财务状况和经营成果不构成重大影响。

　　特此公告。

　　附件1：南京银行股份有限公司2026年度部分关联方日常关联交易预计额度表

　　附件2：南京银行股份有限公司部分关联方情况介绍

　　南京银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日