江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于召开2025年年度股东会的通知

　　证券代码：601860            证券简称：紫金银行            公告编号：2026-014

　　可转债代码：113037        可转债简称：紫银转债

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 股东会召开日期：2026年5月20日

　　● 本次股东会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统

　　一、 召开会议的基本情况

　　(一) 股东会类型和届次

　　2025年年度股东会

　　(二) 股东会召集人：董事会

　　(三) 投票方式：本次股东会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

　　(四) 现场会议召开的日期、时间和地点

　　召开的日期时间：2026年5月20日  9点00分

　　召开地点：江苏紫金农村商业银行股份有限公司总部（南京市建邺区江东中路381号）

　　(五) 网络投票的系统、起止日期和投票时间。

　　网络投票系统：上海证券交易所股东会网络投票系统

　　网络投票起止时间：自2026年5月20日

　　至2026年5月20日

　　采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东会召开当日的9:15-15:00。

　　(六) 融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

　　涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 — 规范运作》等有关规定执行。

　　(七) 涉及公开征集股东投票权

　　不适用

　　二、 会议审议事项

　　本次股东会审议议案及投票股东类型

　　听取报告：

　　（1）江苏紫金农村商业银行股份有限公司2025年度独立董事述职报告

　　（2）江苏紫金农村商业银行股份有限公司2025年度三农金融服务情况报告

　　1、 各议案已披露的时间和披露媒体

　　上述议案已经经公司董事会、审计委员会审议通过，相关议案的公告已在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及法定信息披露媒体披露。各议案具体内容将在股东会会议资料中披露。

　　2、 特别决议议案：6、7

　　3、 对中小投资者单独计票的议案：2、4、8、12、16

　　涉及关联股东回避表决的议案：12

　　应回避表决的关联股东名称：南京紫金投资集团有限责任公司、江苏省国信集团有限公司、江苏苏豪投资集团有限公司、南京飞元实业有限公司、江苏省国际信托有限责任公司、南京兰叶建设集团有限公司、华泰证券股份有限公司。

　　4、 涉及优先股股东参与表决的议案：无

　　三、 股东会投票注意事项

　　(一) 本公司股东通过上海证券交易所股东会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

　　(二) 同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

　　(三) 持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

　　持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

　　持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

　　(四) 股东对所有议案均表决完毕才能提交。

　　四、 会议出席对象

　　(一) 股权登记日下午收市时在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

　　(二) 公司董事和高级管理人员。

　　(三) 公司聘请的律师。

　　(四) 其他人员

　　五、 会议登记方法

　　1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持加盖公章的法人股东营业执照或其他有效单位证明的复印件、股权证、股东单位的法定代表人依法出具的书面授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。

　　2、符合上述条件的自然人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或股权证凭证、本人有效身份证件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或股权证凭证、授权委托书及代理人有效身份证件办理登记手续。

　　3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。以传真方式办理登记手续的，现场出席会议时，应提交上述登记材料原件。 登记时间 2026年5月14-15日，上午8:30-11:30，下午14:00-17:00。  登记地点 江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行38楼董事会办公室。

　　六、 其他事项

　　（一）会议联系方式  联系地址：江苏省南京市江东中路381号紫金农商银行38楼董事会办公室  邮政编码：210019  联系人：吴先生  联系电话：025-88866792  传真：025-88866676

　　（二） 与会人员食宿费、交通费及其他有关费用自理。

　　（三） 出席会议人员请于会议开始前半小时内到达会议地点，出席本次会议时请出示相关证件原件。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2026年4月24日

　　附件1：授权委托书

　　附件1：授权委托书

　　授权委托书

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司：

　　兹委托　　　先生（女士）代表本单位（或本人）出席2026年5月20日召开的贵公司2025年年度股东会，并代为行使表决权。

　　委托人持普通股数：

　　委托人股东账户号：

　　委托人签名（盖章）： 　　　　　　　　受托人签名：

　　委托人身份证号： 　　　　　　　　　受托人身份证号：

　　委托日期：　　年 月 日

　　备注：

　　委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

　　证券代码：601860                                            证券简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2026年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司负责人、行长、主管会计工作负责人及会计机构负责人（会计主管人员）保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　第一季度财务报表是否经审计

　　□是     √否

　　一、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元  币种：人民币

　　注：经营活动产生的现金流量净额同比下降145.9%，主要为同业存放现金流量净额下降。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　√适用     □不适用

　　单位:千元 币种:人民币

　　对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

　　□适用     √不适用

　　二、 股东信息

　　(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用     √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用     √不适用

　　三、 其他提醒事项

　　需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　√适用     □不适用

　　（一） 补充会计数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　（二）补充资本数据

　　单位：千元 币种：人民币

　　（三）补充财务指标

　　（四）杠杆率

　　单位：千元 币种：人民币

　　（五）流动性覆盖率

　　单位：千元 币种：人民币

　　（六）净稳定资金比例

　　单位：千元 币种：人民币

　　(七） 五级分类情况

　　单位：千元 币种：人民币

　　四、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用     √不适用

　　(二) 财务报表

　　资产负债表

　　2026年3月31日

　　编制单位:江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位：千元   币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉 行长：阙正和 主管会计工作负责人：王清国 会计机构负责人：李玉宁

　　利润表

　　2026年1—3月

　　编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位:千元   币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉 行长：阙正和 主管会计工作负责人：王清国 会计机构负责人：李玉宁

　　现金流量表

　　2026年1—3月

　　编制单位：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　单位:千元   币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：邵辉 行长：阙正和 主管会计工作负责人：王清国 会计机构负责人：李玉宁

　　(三) 2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

　　□适用     √不适用

　　特此公告

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2026年4月22日

　　公司代码：601860                            公司简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2025年年度报告摘要

　　一 重要提示

　　1 本年度报告摘要来自年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读年度报告全文。

　　2 本公司董事会及董事、高级管理人员保证年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3 公司全体董事出席董事会会议。

　　4 立信会计师事务所（特殊普通合伙）为本公司出具了标准无保留意见的审计报告。

　　5 经董事会审议的报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　公司以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数，2025年中期已按每10股派发现金股利0.5元（含税），本次拟以每10股派发现金股利0.5元（含税），2025年全年累计每10股派发现金股利1.00元（含税）。上述议案尚待股东会审议通过。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 公司业务范围

　　公司经营范围包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算，办理票据承兑与贴现，代理发行、代理兑付、承销政府债券，买卖政府债券和金融债券；从事同业拆借；从事银行卡业务，代理收付款项及代理保险业务，提供保管箱服务；外汇存款、外汇贷款，外汇汇款，外币兑换，国际结算，外汇票据的承兑和贴现，外汇担保，外汇同业拆借，资信调查、资信和见证业务，结售汇业务，基金销售业务，经银行业监督管理机构批准的其他业务。（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　3.1 近3年的主要会计数据和财务指标

　　单位：千元 币种：人民币

　　3.2报告期分季度的主要会计数据

　　单位：千元币种：人民币

　　3.3商业银行主要会计数据及财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　资本结构

　　单位：千元币种：人民币

　　杠杆率

　　单位:千元币种:人民币

　　流动性覆盖率

　　单位:千元币种:人民币

　　净稳定资金比例

　　单位:千元币种:人民币

　　4 股本及股东情况

　　4.1股东总数

　　4.2截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　4.3持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　无

　　三 经营情况讨论与分析

　　1.报告期内主要经营情况

　　2025年，面对复杂严峻的内外部形势，公司坚持现代商业银行方向，以推进高质量发展为主题，以服务实体经济为主线，坚守发展定位，聚焦主责主业，深化改革创新，提升管理效能，各项工作稳步推进。

　　聚焦主责主业，服务实体经济。坚守服务实体、支农支小的战略定位，加大重点领域信贷支持，优化资产负债结构，聚焦自主获客营销，中收能力稳步增强。截至报告期末，总资产2903.43亿元，较年初增加203.99亿元，增幅7.56%。存款余额2245.00亿元，较年初增加145.35亿元，增幅6.92%。贷款余额1949.07亿元，较年初增加60.56亿元，增幅3.21%。营业收入41.18亿元，净利润12.44亿元。五级不良率1.35%，拨备覆盖率180.09%。

　　深化改革转型，积蓄发展动能。优化组织效能，有效缩短审批流程，推进网点差异化转型。健全网格化营销体系，搭建涵盖物理网格、重点网格、虚拟网格的营销管理体系。塑优做小做散体制机制，优化普惠金融产品与服务，推进信贷精准投放。公司积极开展数字金融建设，以数字化转型驱动金融服务提质增效，聚焦科技创新、营销赋能、合规风控、系统融合，夯实数据底座，提升研发和管理效能，为业务高质量发展提供有力支撑。

　　强化风险管控，筑牢安全底线。加强风险前置管理，发挥风险、合规、审计协同监督作用，筑牢风险防线，组建数字风控团队，强化职能风控能力建设。强化不良贷款处置，逐户制定清收方案，丰富清收处置手段。深入开展“合规文化提升年”系列活动，高管带头讲合规，召开案防合规全员大会，强化全员合规意识。从实守牢安全生产底线，实施网点安全评估专项工作方案，开展“安全生产治本攻坚三年行动”等活动，完善网络安全责任体系，加强信息安全防护。

　　坚持党建引领，提升品牌形象。全面落实党中央对金融工作的决策部署，充分发挥党委把方向、管大局、保落实的作用，深化党业融合，以高质量党建引领高质量发展。荣获2025年度普惠金融服务银行天玑奖、南京市级“民营企业最满意银行”、第三届“江苏慈善之星”、第二十届中国上市公司董事会“金圆桌奖”——公司治理特别贡献奖等荣誉，连续四年荣获江苏资本市场峰会“ESG金茉莉奖”，品牌形象不断提升。

　　2.利润表分析

　　单位：千元币种：人民币

　　2.1营业收入

　　下表列出公司近三年营业收入构成的占比情况。

　　单位：%

　　2.2利息收入

　　单位:千元币种:人民币

　　下表列出所示期间公司贷款和垫款各组成部分的平均余额（日均余额，下同）、利息收入及平均收益率情况。

　　单位:千元币种:人民币

　　2.3利息支出

　　报告期内，公司利息支出45.92亿元，同比下降9.13%。

　　单位:千元币种:人民币

　　2.4净利息收入

　　下表列出所示期间公司资产负债项目平均余额、利息收入/利息支出及平均收益率/成本率情况。

　　单位:千元币种:人民币

　　2.5手续费及佣金净收入

　　单位:千元币种:人民币

　　2.6业务及管理费

　　单位:千元币种:人民币

　　2.7信用减值损失

　　单位:千元币种:人民币

　　3资产负债表分析

　　3.1资产及负债状况

　　单位:千元币种:人民币

　　3.2发放贷款和垫款

　　截至报告期末，本公司发放贷款和垫款总额1949.07亿元，较上年末增长3.21%，占总资产的比例为67.13%。发放贷款及垫款详情请参阅本节“贷款和垫款分析”。

　　3.3债权投资

　　单位:千元币种:人民币

　　3.4存款总额

　　截至报告期末，本公司存款总额2245.00亿元，较上年末增长6.92%，占公司负债总额的83.14%。

　　单位:千元币种:人民币

　　3.5应付债券

　　单位:千元币种:人民币

　　3.6股东权益变动

　　单位:千元币种:人民币

　　3.7报告期末本公司所持金融债券

　　持有金融债券的类别和金额

　　单位:千元币种:人民币

　　持有前十大面值金融债券