平安银行股份有限公司关联交易公告（上接C179版）

　　（上接C179版）

　　1.7 关于房地产风险管理

　　本行高度重视房地产行业授信的风险防范和质量管控，持续加强房地产贷款管控措施，坚持“以项目为中心”，优化房地产业务结构，通过强化项目封闭管理，实施贷管并重机制，持续提升风险管控水平。

　　2026年3月末，本集团房地产相关的实有及或有信贷、自营债券投资、自营非标投资等承担信用风险的业务余额合计2,478.65亿元，较上年末减少34.92亿元；本集团理财资金出资、委托贷款、合作机构管理代销信托及基金、主承销债务融资工具等不承担信用风险的业务余额合计677.19亿元，较上年末减少26.42亿元。其中：

　　（1）承担信用风险的涉房业务主要是对公房地产贷款余额2,063.09亿元，较上年末减少38.72亿元。其中房地产开发贷641.71亿元，占发放贷款和垫款本金总额的比例为1.9%，全部落实有效抵押，平均抵押率43.2%，98.5%分布在一、二线城市城区及大湾区、长三角区域；经营性物业贷、并购贷款及其他合计1,421.38亿元，以成熟物业抵押为主，平均抵押率51.7%，91.7%分布在一、二线城市城区及大湾区、长三角区域。2026年3月末，本行对公房地产贷款不良率2.13%，较上年末下降0.09个百分点。本行持续优化房地产领域风险管理机制，强化项目全流程监控，审慎计提拨备，总体风险可控。

　　（2）不承担信用风险的涉房业务主要是合作机构管理代销信托及基金314.06亿元，较上年末减少3.63亿元，其中底层资产可对应至具体项目或有优质股权质押的产品规模213.50亿元，88.7%分布在一、二线城市城区及大湾区、长三角区域，其他主要是高等级私募债产品。

　　国家持续出台稳定房地产政策，有助于消化库存、释放需求、改善房地产融资环境。本行将继续落实中央政策导向和监管要求，顺应房地产发展新模式，一视同仁满足不同所有制房地产企业合理融资需求，重点支持“好房子”建设、保障性住房开发建设、租赁住房建设运营、收购存量商品房用作保障房以及城市更新，持续推动城市房地产融资协调机制“白名单”扩围增效，更好满足项目合理融资需求，助力稳定房地产市场。

　　1.8 资产质量

　　2026年一季度，宏观经济运行呈起步平稳、稳中有进的态势，但外部环境仍存在不确定性，本行响应国家战略，积极服务实体经济，强化资产质量管控手段，不断优化资产结构，持续加大问题资产处置力度，资产质量整体平稳。2026年3月末，不良贷款率1.05%，与上年末持平；拨备覆盖率219.59%，拨贷比2.31%，风险抵补能力保持良好。

　　本行加大问题资产清收处置力度，持续优化不良资产管理机制。2026年一季度，本行核销贷款53.62亿元；收回不良资产总额108.92亿元，其中收回已核销不良资产本金50.06亿元（含收回已核销不良贷款49.47亿元）；不良资产收回额中98.3%为现金收回，其余为以物抵债等方式收回。

　　未来，本行将密切跟踪宏观形势变化，持续优化资产结构，强化重点领域风险管控及体系化监控，加大催清收力度，保持良好的风险抵补水平，牢牢守住资产质量底线。

　　1.8.1 发放贷款和垫款五级分类情况

　　（货币单位：人民币百万元）

　　注：（1）逾期90天以上贷款偏离度=逾期90天以上贷款余额/不良贷款余额。

　　（2）逾期60天以上贷款偏离度=逾期60天以上贷款余额/不良贷款余额。

　　1.8.2 发放贷款和垫款按产品划分的结构分布及质量情况

　　（货币单位：人民币百万元）

　　企业贷款方面，2026年3月末，本行企业贷款不良率0.87%，与上年末持平，企业信贷风险指标整体保持良好水平。本行不断升级风险政策体系，因地制宜配套特色政策，提升政策适配性，助力分行综合化经营；持续优化风险监控体系，强化预警分层管理，压实重点领域前瞻管控；强化不良资产清收处置力度，助力资产质量保持平稳。

　　个人贷款方面，2026年3月末，本行个人贷款不良率1.23%，与上年末持平。本行升级风险模型，实现更精准的客群分类；同时，持续优化客群和资产结构，落实客户分类分层经营，推进优质资产投放，加大不良贷款处置力度。后续，本行将密切关注内外部经济形势，动态监测资产质量，守好风险底线。

　　1.8.3 逾期贷款情况

　　（货币单位：人民币百万元）

　　2026年3月末，本行逾期贷款余额占比1.46%，较上年末上升0.12个百分点。针对逾期贷款，本行已采取各项针对性管控措施，并根据客户情况分类制定清收和重组转化方案，积极推进风险管理和化解工作，整体风险可控。

　　1.9 资本充足率、杠杆率、流动性覆盖率情况

　　1.9.1 资本充足率

　　（货币单位：人民币百万元）

　　注：根据《商业银行资本管理办法》的规定计算资本充足率。信用风险加权资产采用权重法计量，市场风险加权资产采用标准法计量，操作风险加权资产采用标准法计量。有关资本管理的更详细信息，请查阅本行网站（http://bank.pingan.com）。

　　1.9.2 杠杆率

　　（货币单位：人民币百万元）

　　注：以上数据为本集团口径，根据《商业银行资本管理办法》的规定计算杠杆率；3月末本集团杠杆率较上年末下降，主要为一级资本净额下降。有关杠杆率的更详细信息，请查阅本行网站（http://bank.pingan.com）。

　　1.9.3 流动性覆盖率

　　（货币单位：人民币百万元）

　　注：以上数据为本集团口径，根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露流动性覆盖率信息。

　　第二节  股东信息

　　2.1 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　（单位：股）

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用  √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用  √不适用

　　2.2 优先股股东总数及前10名优先股股东持股情况表

　　□适用  √不适用

　　第三节  其他重要事项

　　√适用  □不适用

　　2026年1月4日，《平安银行股份有限公司章程》获得国家金融监督管理总局核准，本行监事会及监事依法撤销，由董事会审计委员会行使《中华人民共和国公司法》和监管制度规定的监事会职权。

　　2026年3月9日，本行赎回全部2亿股“平银优01”优先股，每股面值人民币100元，合计人民币200亿元。详见本行2026年3月10日公告。

　　第四节  财务报表

　　4.1 财务报表

　　1、合并及公司资产负债表（未经审计）

　　2、合并及公司利润表（未经审计）

　　3、合并及公司现金流量表（未经审计）

　　4.2 审计报告

　　第一季度报告是否经过审计

　　□是    √否

　　第一季度合并及公司报告未经审计。

　　平安银行股份有限公司董事会

　　2026年4月25日

　　证券代码：000001               证券简称：平安银行             公告编号：2026-021

　　平安银行股份有限公司

　　日常关联交易预计公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　一、日常关联交易基本情况

　　（一）日常关联交易概述

　　平安银行股份有限公司（以下简称平安银行、本行）于2026年4月24日召开第十三届董事会第四次会议，会议审议通过了《关于2026年度与中国平安保险（集团）股份有限公司及其关联方日常关联交易预计的议案》，同意与中国平安保险（集团）股份有限公司（以下简称中国平安）及其关联方开展日常关联交易。董事长谢永林、董事郭晓涛、付欣和蔡方方回避表决。

　　本行第十三届董事会独立董事专门会议和关联交易控制委员会第二次会议审议通过了前述关联交易议案，全体独立董事同意此议案。本议案须提交本行股东会审议，关联股东将回避表决。

　　（二）预计日常关联交易类别和金额

　　根据《深圳证券交易所股票上市规则》《平安银行关联交易管理办法》等相关规定，本行2026年度与中国平安及其关联方开展授信类、非授信类日常关联交易的预计情况如下：

　　1、本行拟与中国平安及其关联方开展授信类关联交易，关联交易额度上限280.50亿元。

　　单位：人民币亿元

　　注：对预计额度达到本行深圳证券交易所口径下披露标准的（交易金额在300万以上且达到本行上一年度经审计净资产0.5%，即27.56亿元）单一关联方单独列示，其他关联方合并列示。下同。

　　2、本行拟与中国平安及其关联方开展资产转移类关联交易，关联交易额度上限174.75亿元。

　　单位：人民币亿元

　　3、本行拟与中国平安及其关联方开展服务类关联交易，关联交易额度上限94.78亿元。

　　单位：人民币亿元

　　4、本行拟与中国平安及其关联方开展存款类关联交易（不含活期存款），利息不超过24.50亿元。

　　单位：人民币亿元

　　5、本行拟与中国平安及其控股子公司开展其他类关联交易，关联交易额度上限16.26亿元。

　　单位：人民币亿元

　　（三）上一年度日常关联交易实际发生情况

　　2025年度，本行与中国平安及其关联方已发生的关联交易类型主要包括：授信类关联交易、资产转移类关联交易、服务类关联交易、存款和其他类型关联交易，以及根据实质重于形式原则认定的可能引致银行机构利益转移的事项。实际使用516.62亿元，其中：授信类关联交易290.17亿元，资产转移类关联交易114.17亿元，服务类关联交易86.85亿元，存款类利息21.59亿元，其他类型关联交易3.84亿元。

　　二、关联方介绍和关联关系

　　（一）关联方介绍

　　中国平安及其关联方，包括但不限于：

　　中国平安于1988年3月21日注册成立，注册资本：181.08亿元，统一社会信用代码：91440300100012316L，注册地址：深圳市福田区益田路5033号平安金融中心47、48、109、110、111、112层，法定代表人：马明哲。主要经营范围：投资保险企业；监督管理控股投资企业的各种国内、国际业务；开展保险资金运用业务；经批准开展国内、国际保险业务；经国家金融监督管理总局及国家有关部门批准的其他业务。中国平安股权结构较为分散，不存在控股股东，也不存在实际控制人。截至2025年末，中国平安合并口径资产总额138,984.71亿元，负债总额124,824.83亿元，所有者权益14,159.88亿元，营业收入10,505.06亿元，利润总额1,855.90亿元，净利润1,583.01亿元。中国平安不是失信被执行人。

　　平安租赁于2012年9月27日注册成立，注册资本：145亿元，统一社会信用代码：91310000054572362X，注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期37层，法定代表人：李文艺。主要经营范围：融资租赁业务、租赁业务、向国内外购买租赁财产、租赁财产的残值处理及维修、租赁交易咨询和担保，兼营与主营业务相关的商业保理业务。主要股东：中国平安。截至2025年9月末，平安租赁合并口径资产总额3,034.53亿元，负债总额2,607.16亿元，所有者权益427.37亿元，营业收入167.52亿元，利润总额33.12亿元，净利润20.77亿元。平安租赁不是失信被执行人。

　　平安证券于1996年7月18日注册成立，注册资本：138亿元，统一社会信用代码：914403001000234534，注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22层-25层，法定代表人：何之江。主要经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；融资融券；代销金融产品；中国证监会批准或核准的其他业务。主要股东：中国平安、平安信托有限责任公司。截至2025年9月末，平安证券合并口径资产总额3,461.46亿元，负债总额2,921.54亿元，所有者权益539.92亿元，营业收入106.73亿元，利润总额56.81亿元，净利润46.60亿元。平安证券不是失信被执行人。

　　方正证券于1994年10月26日注册成立，注册资本：82.32亿元，统一社会信用代码：914300001429279950，注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717，法定代表人：施华。主要经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金代销；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产品（按经营证券期货业务许可证核定的期限和范围从事经营）。主要股东：新方正控股发展有限责任公司，中国平安间接控股。截至2025年9月末，方正证券合并口径资产总额为2,603.21亿元，负债总额为2,092.77亿元，所有者权益为510.44亿元，营业收入90.82亿元，利润总额为45.19亿元，净利润为37.11亿元。方正证券不是失信被执行人。

　　（二）关联关系说明

　　中国平安为本行的控股股东，根据《深圳证券交易所股票上市规则》《平安银行关联交易管理办法》等相关规定，中国平安及其关联方构成本行关联方，本行与上述关联方之间的交易构成关联交易。

　　（三）履约能力分析

　　本行基于审慎、稳健开展关联交易业务的总体考虑，本次预计日常关联交易为本行的正常业务，且按商业原则协商订立具体交易条款，严格按照监管规定进行，以风险可控、交易公平及符合全体股东利益为原则。

　　三、关联交易主要内容

　　本行拟与中国平安及其关联方开展授信类、非授信类关联交易，预计2026年日常关联交易额度上限590.79亿元，占本行最近一期经审计净资产的10.72%，其中授信类关联交易额度上限280.50亿元，资产转移类关联交易额度上限174.75亿元，服务类关联交易额度上限94.78亿元，存款类利息不超过24.50亿元，其他类关联交易额度上限16.26亿元。前述关联交易的定价按照商业原则进行，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行。

　　四、关联交易目的和对上市公司的影响

　　本行通过与中国平安及其相关方合作，有利于充分发挥综合金融平台协同效应，优化资源配置，提高综合收益，降低经营成本，提升本行对客户的综合服务能力。本行作为上市的商业银行，本次关联交易为本行的正常业务，且按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害本行及股东利益的情形，对本行正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、独立董事过半数同意意见

　　本行第十三届董事会独立董事专门会议审议通过了《关于2026年度与中国平安保险（集团）股份有限公司及其关联方日常关联交易预计的议案》，全体独立董事同意此议案，并发表审核意见如下：

　　（一）平安银行前述关联交易按商业原则协商订立具体交易条款，定价以不优于对非关联方同类交易的条件进行，不存在损害平安银行及股东利益的情形，也不会影响平安银行独立性。

　　（二）同意将前述关联交易议案提交平安银行董事会审议。

　　六、备查文件

　　（一）平安银行股份有限公司董事会决议；

　　（二）平安银行股份有限公司独立董事专门会议决议；

　　（三）平安银行股份有限公司关联交易概述表。

　　特此公告。

　　平安银行股份有限公司董事会

　　2026年4月25日

　　证券代码：000001               证券简称：平安银行             公告编号：2026-019

　　平安银行股份有限公司董事会决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　平安银行股份有限公司（以下简称本行）第十三届董事会第四次会议通知以书面方式于2026年4月14日向各董事发出。会议于2026年4月24日在厦门召开。本次会议的召开符合有关法律、法规、规章和本行公司章程的规定。会议应到董事12人（包括独立董事5人），董事长谢永林，董事冀光恒、郭晓涛、付欣、蔡方方、项有志、杨志群、吴志攀、刘峰、潘敏、张杰和杨运杰共12人到现场或通过视频等方式参加了会议。

　　会议由本行董事长谢永林主持。会议审议通过了如下议案：

　　一、审议通过了《平安银行股份有限公司2026年第一季度报告》。

　　本行董事会审计委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　具体内容请见本行于同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《平安银行股份有限公司2026年第一季度报告》。

　　二、审议通过了《平安银行股份有限公司2025年度并表管理情况报告》。

　　本行董事会审计委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　三、审议通过了《平安银行股份有限公司2026年第一季度第三支柱报告》。

　　本行董事会审计委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　四、审议通过了《平安银行股份有限公司董事、高级管理人员薪酬管理制度》。

　　本行董事会薪酬与考核委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案须提交本行2025年年度股东会审议。

　　具体内容请见本行于同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《平安银行股份有限公司董事、高级管理人员薪酬管理制度》。

　　五、审议通过了《平安银行股份有限公司2025年度绩效薪酬追索扣回情况报告》。

　　本行董事会薪酬与考核委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　执行董事冀光恒、项有志和杨志群回避表决。

　　六、审议通过了《平安银行股份有限公司2026年度高级管理人员薪酬方案》。

　　本行董事会薪酬与考核委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票9票，反对票0票，弃权票0票。

　　执行董事冀光恒、项有志和杨志群回避表决。

　　七、审议通过了《平安银行股份有限公司2025年度内部资本充足评估报告》。

　　本行董事会风险管理委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　八、审议通过了《平安银行股份有限公司2026年资本充足率管理计划》。

　　本行董事会风险管理委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　九、审议通过了《平安银行股份有限公司2025年度关联交易情况和关联交易管理制度执行情况报告》。

　　本行董事会关联交易控制委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　本议案须提交本行2025年年度股东会审议。

　　十、审议通过了《关于2026年度与中国平安保险（集团）股份有限公司及其关联方日常关联交易预计的议案》。

　　本行董事会独立董事专门会议和关联交易控制委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票8票，反对票0票，弃权票0票。

　　董事长谢永林、董事郭晓涛、付欣和蔡方方回避表决。

　　本议案须提交本行2025年年度股东会审议。

　　具体内容请见本行于同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《平安银行股份有限公司日常关联交易预计公告》。

　　十一、审议通过了《关于与中国平安保险（集团）股份有限公司关联交易的议案》。

　　本行董事会独立董事专门会议和关联交易控制委员会已审议通过本议案。

　　本议案同意票8票，反对票0票，弃权票0票。

　　董事长谢永林、董事郭晓涛、付欣和蔡方方回避表决。

　　具体内容请见本行于同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《平安银行股份有限公司关联交易公告》。

　　十二、审议通过了《平安银行股份有限公司2025年度主要股东及大股东评估报告》。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　《平安银行股份有限公司2025年度大股东评估报告》须向本行2025年年度股东会报告。

　　十三、审议通过了《关于召开平安银行股份有限公司2025年年度股东会的议案》。

　　同意于2026年5月22日召开平安银行股份有限公司2025年年度股东会。

　　本议案同意票12票，反对票0票，弃权票0票。

　　具体内容请见本行于同日在巨潮资讯网（www.cninfo.com.cn）披露的《平安银行股份有限公司关于召开2025年年度股东会的通知》。

　　特此公告。

　　平安银行股份有限公司

　　董事会

　　2026年4月25日