香溢融通控股集团股份有限公司 关于2026年度“提质增效重回报” 行动方案的公告

　　证券代码：600830        证券简称：香溢融通        公告编号：临时2026-028

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　为深入贯彻党的二十大、二十届历次全会和中央经济工作会议精神，认真落实国务院《关于进一步提高上市公司质量的意见》《关于做好金融“五篇大文章”的指导意见》等文件要求，积极响应上海证券交易所《关于开展沪市公司“提质增效重回报”专项行动的倡议》，切实履行上市公司责任和义务，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）立足类金融主业和国有控股上市公司功能定位，结合上一轮五年战略收官成果和新一轮战略谋划开局以及2026年度重点工作部署，制定了公司2026年度“提质增效重回报”行动方案。

　　公司于2026年4月24日召开第十二届董事会2026年第一次临时会议，审议通过了《关于制定＜公司2026年度“提质增效重回报”行动方案＞的议案》，行动方案具体内容如下：

　　2025年是公司五年战略规划收官之年，面对复杂严峻的外部环境和行业转型压力，公司保持战略定力，聚焦主责主业，主要经营指标超额完成，全年营业总收入、利润总额、资产总额同比实现两位数增长。公司存量不良资产余额较五年战略规划初期下降41%，资产质量持续改善，风险管控取得显著成效。

　　2026年，公司将紧扣“质效深化年”工作主题，围绕强化党建引领，深拓“三大曲线”，夯实治理体系、运营管理、数字化建设、人才队伍、企业文化五大管理支撑，抓好精品化党建、精益化经营、精准化防控、精细化管理、数字化建设、市场化改革、形象化塑造七项重点建设的工作思路（简称“1357”工作思路），系统推动经营质量、治理效能和投资者关系管理再上新台阶。

　　一、 坚持党建引领把稳方向

　　作为国有控股上市公司，公司始终坚持把党的领导作为高质量发展的根本保证，深入推动党建工作与经营管理深度融合。

　　一是强化政治引领。公司坚持高效落实“第一议题”制度，将党中央关于经济工作、金融工作的精神实质以及上级决策部署，有机融入公司新一轮战略规划和2026年度重点工作安排中；推动党的领导制度优势转化为企业治理效能，将党委在战略制定、重大投融资、重要人事安排等大事要事上把关定向作用落到实处。

　　二是深化党业融合。公司强化“党委统筹—支部落实—书记带头—党员示范—全员跟进”工作闭环，推动“三会一课”、组织生活与经营管理、项目攻坚、风险排查、整治提升同频开展，纳入党建考核与经营督办同步管理，推动党建责任与发展责任一体落实。

　　三是涵养清风正气好生态。公司将一体深化不敢腐、不能腐、不想腐的体制机制建设；编制《廉洁风险防控手册》，印发《廉洁家风倡议书》，通过警示教育、家风建设、文化宣传等多种形式，引导广大干部员工知敬畏、存戒惧、守底线。

　　二、 聚焦主业提升公司经营质效

　　公司将坚持以类金融业务为核心，以贸易业务为新增长极，以前瞻探索为未来蓄力，构建起主次分明、梯次接续的“三大曲线”业务格局，持续提升经营韧性和盈利能力。2026年力争实现营业总收入4.5亿元，巩固稳健发展态势。

　　一是聚焦主业做强第一曲线。公司将继续巩固融资租赁作为战略核心，加大资金渠道拓展力度，聚焦服务中小微企业设备更新和技术升级、绿色低碳领域等战略新兴产业拓展直租业务，提升核心竞争力和服务实体经济的专业能力。典当业务深化同业合作提质增效，担保业务着力推动转型培育新领域新增长点，特殊资产业务优化合作生态提升资产价值挖掘能力。

　　二是优化布局壮大第二曲线。坚持“逆势求进、效率驱动”方针，推动贸易板块扩量提质。酒水贸易将多措并举加速渠道拓展，优化产品结构和区域布局，扩大市场覆盖；大宗贸易坚持“小步快跑、试点先行”原则稳步推进。

　　三是前瞻探索培育第三曲线。公司将聚焦主责主业延伸与功能协同方向，适度探索传统产业焕新升级、新兴产业培育、未来产业布局等投资机会，为长远发展积蓄动能。

　　三、 加快培育链接新质生产力

　　作为立足服务中小微企业的类金融上市公司，公司将以模式创新、管理创新、技术创新为驱动，以普惠金融为落脚点，全面提升服务实体经济的质效，积极探索类金融行业的新质生产力实践路径。

　　一是创新普惠金融服务模式，提升服务能力。公司积极响应国家关于做好普惠金融大文章的号召，聚焦中小微企业设备更新、技术改造和数字化转型需求，探索提供差异化、特色化金融产品。深化“租贷担投”联动组合，整合多牌照资源优势，以要素创新配置提升服务实体经济的整体效能。

　　二是推动数字化建设，赋能业务与管理升级。公司将围绕融资租赁、典当、担保等核心业务需求和管理提升目标，启动信息化专项规划编制。有序推进系统整合与数据贯通，评估公司现有OA、业务、财务等核心系统，推动信息流贯通，降低人工操作风险，提升服务响应效率。

　　三是加强大数据应用，提升风险识别精准度。公司将加强企查查、预警通等工具的场景化嵌入，将外部数据核查纳入尽调、评审、风险监测全流程，提升风险识别的前瞻性和精准性；积极探究智能风控模型的构建路径，推动风控从“人防为主”向“人防+技防”转型。

　　四、 强基固本增强公司治理效能

　　公司始终将规范治理视为高质量发展的基石。2026年，公司将以治理现代化牵引管理精细化，形成“职责清晰、边界清晰、衔接紧密、运行顺畅”的治理格局，持续提升公司治理的规范性、协同性和执行力。

　　一是厘清治理主体权责边界。公司将进一步厘清党委会、董事会、经营层的权责边界，确保重大事项科学决策、民主决策、依法决策。持续优化独立董事履职环境和支持，保障独立董事充分行使职权。

　　二是完善内部治理制度。公司将继续动态优化制度体系，聚焦顶层治理规则、“三重一大”决策、分子公司治理、基础管理等关键领域，推进制度“废改立释”工作。加强制度宣贯与执行检查，确保制度从“纸面”落到“地面”。

　　三是加强预算目标管控。公司将不断夯实管理根基，深化全面预算管理，将经营目标逐级穿透至各经营单元和岗位，强化预算刚性约束与全过程管控；将经营质效指标深度嵌入部门及个人绩效考核体系，以市场化机制激发内生动力。

　　四是深化全面风险管理。鉴于公司类金融业务具有风险较高、受经济周期影响显著等特征，公司始终将风险防控视为生命线。2026年，公司将围绕“精准化防控”目标，以《全面风险防控手册》为基本遵循，压实业务、风控与合规、审计与纪检“三道防线”协同责任，深化风险量化与监督预警，推动风控从“被动防”向“主动治”转变，坚决守牢不发生重大风险的底线。

　　五是强化监督制衡。2026年是公司董事会预算与审计委员会承接监事会职能的首个完整年度，将进一步强化对内部审计工作的领导与支持，切实履行对重大事项的监督检查、内部控制的监督与评估、问题整改的跟踪督促等职责，持续提升公司整体合规管理水平。

　　五、 监督激励强化“关键少数”责任

　　公司高度重视“关键少数”在合规经营和价值创造中主导作用，一方面强化对公司控股股东、实际控制人及董事、高级管理人员的责任约束，另一方面强化对公司内部关键管理人员、重点岗位的日常监督和约束，推动“关键少数”勤勉履职、规范用权；并持续完善激励约束机制。

　　一是压实履职责任与监督约束。公司将进一步强化董事、高级管理人员履职培训，深化理解新规下的履职要求与法律责任，严守忠实勤勉义务，董事会预算与审计委员会将切实发挥对董事、高级管理人员遵守法律法规和《公司章程》以及执行公司职务行为的监督职能，不断提升监督效率和专业性。

　　同时，公司将治理责任逐级穿透至经营单元、职能部门和全体岗位，形成“横向到边、纵向到底”的责任网络，并发挥纪检、审计、风控、法规协同监督作用，构建“知责、履责、督责、问责、溯责”全闭环管理机制。

　　二是深化薪酬及履职评价改革。公司将进一步优化高级管理人员薪酬结构，提升薪酬与经营业绩、风险管控指标的刚性挂钩比例，强化薪酬变化与绩效考核指标的联动性；同时按照《上市公司治理准则》要求，细化落实高级管理人员绩效考核、薪酬递延支付、止付追索等要求。公司将构建更加公正完善的董事、高级管理人员履职评价体系，评价结果与薪酬、续聘挂钩。

　　六、 信披透明注重投资者沟通和回报

　　一是提升信息披露质量。公司将严格执行上市公司信息披露监管要求，以投资者关注为导向，继续履行好信息披露义务，真实、准确、完整、及时、公平披露信息，保障投资者平等知情权。严格规范重大信息内部报告流程，压实董事长首要责任、董事会秘书组织协调、各经营单元（职能部门）分级负责的责任体系，持续提升信息披露质量和有效性。

　　二是加强投资者多元沟通渠道。公司将持续保持投资者服务专线、公司邮箱、上证e互动等沟通渠道畅通，确保投资者咨询与关切予以及时、准确回应，并做好沟通记录与分析研究。业绩说明会作为公司与投资者深度沟通的重要途径，2026年公司计划召开不少于三次业绩说明会，提前征集投资者关心的问题，公司经营层、独立董事将深度参与，与投资者进行深入交流和互动。

　　三是重视投资者回报。公司践行“以投资者为本”的核心理念，已连续5年发布现金分红方案。2026年，公司将综合考虑行业特点、发展阶段、财务状况及可持续发展需求，在保持分红政策持续性的基础上，增强分红的稳定性和可预期性，与投资者共享发展成果，增强投资者获得感。

　　七、 行动方案的执行与评估

　　一是评估机制。公司建立定期评估机制，重点对照年度工作思路及各项量化目标，检查实际成效，并及时总结经验、优化举措，确保持续完善和动态改进方案。

　　二是战略护航。2026年，公司董事会将牵头制定新一轮五年发展战略，明确战略方向和关键发展目标，为公司可持续发展注入新思路。

　　三是风险提示。本次“提质增效重回报”行动方案是基于公司当前情况制定，所涉及的未来计划、发展目标等前瞻性陈述，不构成公司对投资者的实质承诺。方案实施过程中可能受宏观经济、行业政策、市场竞争等不可控因素影响，存在一定不确定性。

　　公司郑重提醒广大投资者理性投资，注意投资风险。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2026年4月24日

　　证券代码：600830                                                 证券简称：香溢融通

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　2026年第一季度报告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　公司董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　公司负责人方国富先生、主管会计工作负责人盛献智先生及会计机构负责人（会计主管人员）王薇薇女士保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　第一季度财务报表是否经审计

　　□是    √否

　　一、 主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：元  币种：人民币

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　√适用     □不适用

　　单位:元 币种:人民币

　　对公司将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》未列举的项目认定为非经常性损益项目且金额重大的，以及将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益的项目，应说明原因。

　　□适用     √不适用

　　(三) 主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因

　　□适用     √不适用

　　二、 股东信息

　　(一) 普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名股东持股情况表

　　单位：股

　　持股5%以上股东、前10名股东及前10名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　□适用     √不适用

　　前10名股东及前10名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　□适用    √不适用

　　三、 其他提醒事项

　　需提醒投资者关注的关于公司报告期经营情况的其他重要信息

　　√适用     □不适用

　　公司重大资产招租

　　公司委托宁波建兴招标有限公司对名下位于宁波市海曙区西河街158号房产租赁项目进行招租，该房产建筑面积12,106.90平方米，土地使用权面积6,284.30平方米。本次公开招租租赁期限10年（含免租期6个月），招租底价389.09万元/年，每五年在上一期租金基础上增加5%。公开招租公告已于2025年12月30日发布，发布媒体为宁波建兴招标有限公司官网、浙江政府采购网。（详见公司临时公告2026-001）

　　截至目前，招标结果已经公示结束，公司与中标单位天津金亚世纪建筑装饰工程有限公司及运营方开展合同谈判和签署工作。

　　四、 季度财务报表

　　(一) 审计意见类型

　　□适用    √不适用

　　(二) 财务报表

　　合并资产负债表

　　2026年3月31日

　　编制单位：香溢融通控股集团股份有限公司

　　单位：元   币种:人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：方国富先生    主管会计工作负责人：盛献智先生    会计机构负责人：王薇薇女士

　　合并利润表

　　2026年1—3月

　　编制单位：香溢融通控股集团股份有限公司

　　单位：元   币种:人民币  审计类型：未经审计

　　本期发生同一控制下企业合并的，被合并方在合并前实现的净利润为：0元，上期被合并方实现的净利润为：0 元。

　　公司负责人：方国富先生   主管会计工作负责人：盛献智先生   会计机构负责人：王薇薇女士

　　合并现金流量表

　　2026年1—3月

　　编制单位：香溢融通控股集团股份有限公司

　　单位：元   币种：人民币  审计类型：未经审计

　　公司负责人：方国富先生   主管会计工作负责人：盛献智先生   会计机构负责人：王薇薇女士

　　(三) 2026年起首次执行新会计准则或准则解释等涉及调整首次执行当年年初的财务报表

　　□适用     √不适用

　　特此公告

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2026年4月24日

　　证券代码：600830        证券简称：香溢融通        公告编号：临时2026-027

　　香溢融通控股集团股份有限公司

　　第十二届董事会2026年第一次临时

　　会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　一、 董事会会议召开情况

　　2026年4月20日，香溢融通控股集团股份有限公司（以下简称：公司）向全体董事书面发出了关于召开公司第十二届董事会2026年第一次临时会议的通知，2026年4月24日在宁波以现场结合通讯会议方式召开董事会。本次会议应出席董事9名，实际出席董事9名，其中韦斌董事通过腾讯线上会议方式出席，吴翔董事、俞新丰董事、周士捷董事以通讯表决方式出席。本次会议由方国富董事长主持，部分高级管理人员列席了会议。本次会议的召集召开符合《公司法》《公司章程》等有关法律法规和规范性文件的要求。

　　二、 董事会会议审议情况

　　经与会董事审议和表决，通过了如下议案：

　　（一） 关于公司2026年第一季度计提减值准备的议案

　　提交董事会审议前，本次减值计提事项已经董事会预算与审计委员会审议通过。

　　本季度按照不同资产类别、担保义务及与风险状况相匹配的风险分类情况计提了减值准备，严格遵守企业会计准则和《公司资产减值管理办法（2025年修订）》相关规定和程序，本次计提符合谨慎性原则，客观、公允地反映公司实际的财务状况及经营成果。同意公司2026年第一季度计提信用减值损失384.59万元，提取担保业务准备金69.76万元。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（二） 公司2026年第一季度报告

　　提交董事会审议前，公司2026年第一季度报告中的财务信息已经董事会预算与审计委员会一致认可，认为公司2026年第一季度报告中的财务信息真实、准确、完整，不存在与财务报告相关的欺诈、舞弊行为及重大错报的可能性。

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（三） 关于制定《公司2026年度“提质增效重回报”行动方案》的议案（详见公司临时公告2026-028）

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（四） 关于制定《公司舆情管理规定》的议案（制度全文详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　（五） 关于制定《公司重大信息内部报告管理办法》的议案（制度全文详见上海证券交易所网站www.sse.com.cn）

　　同意9票，反对0票，弃权0票。

　　特此公告。

　　香溢融通控股集团股份有限公司董事会

　　2026年4月24日