中国人民保险集团股份有限公司 2026年第一次临时股东会决议公告

　　证券代码：601319         证券简称：中国人保        公告编号：2026-022

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 本次会议是否有否决议案：无

　　一、 会议召开和出席情况

　　(一) 股东会召开的时间：2026年8月28日

　　(二) 股东会召开的地点：北京市西城区西长安街88号中国人保大厦

　　(三) 出席会议的普通股股东和恢复表决权的优先股股东及其持有股份情况：

　　(四) 表决方式是否符合《公司法》及《公司章程》的规定，会议主持情况等。

　　本公司副董事长赵鹏先生主持会议。会议通过现场投票和网络投票相结合的方式进行表决，表决方式符合《中华人民共和国公司法》、《上市公司股东会规则》、《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号—规范运作》等法律法规及《中国人民保险集团股份有限公司章程》的相关规定。

　　(五) 公司董事和董事会秘书的列席情况

　　1、 公司在任董事11人，出席11人，独立董事5人全部出席了会议。

　　2、 公司董事会秘书曾上游先生列席了会议；公司部分高级管理人员、香港中央证券登记有限公司点票监察员、北京市金杜律师事务所见证律师列席了会议。

　　二、 议案审议情况

　　（一） 非累积投票议案

　　1、议案名称：关于选举谭炯先生为公司第五届董事会执行董事的议案

　　审议结果：通过

　　表决情况：

　　(二)  涉及重大事项，5%以下股东的表决情况

　　（三） 关于议案表决的有关情况说明

　　议案为普通决议案，已经获得出席会议股东及其代表所持有效表决股份总数的过半数赞成票。有关上述议案的详细内容请见本公司于2026年8月12日发布的《中国人保关于召开2026年第一次临时股东会的通知》、《中国人保2026年第一次临时股东会会议资料》。

　　三、 律师见证情况

　　(一) 本次股东会见证的律师事务所：北京市金杜律师事务所

　　律师：李媛媛、战璐璐

　　(二) 律师见证结论意见：

　　公司本次股东会的召集和召开程序、出席会议人员资格、召集人资格以及本次股东会的表决程序符合《公司法》《证券法》等相关法律、行政法规和《公司章程》的规定，本次股东会的表决结果合法有效。

　　特此公告。

　　中国人民保险集团股份有限公司董事会

　　2026年8月28日

　　证券代码：601319          证券简称： 中国人保        公告编号：临2026-023

　　中国人民保险集团股份有限公司

　　第五届董事会第二十一次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　本公司第五届董事会第二十一次会议（以下简称“会议”）的通知和材料于2026年8月10日以书面方式通知全体董事，会议于2026年8月28日在北京市西城区西长安街88号中国人保大厦以现场会议方式召开。会议由赵鹏副董事长主持。会议应出席董事11名，实际出席董事11名。部分高级管理层成员列席了会议。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》等相关法律、行政法规、部门规章和《中国人民保险集团股份有限公司章程》的规定，会议合法、有效。

　　经与会董事审议并表决，形成以下会议决议：

　　一、审议通过了《关于集团公司2026年中期利润分配的议案》，并同意提交股东会审议

　　具体内容详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关内容。

　　独立董事发表的独立意见：同意此次利润分配方案，认为公司利润分配重视对投资者的合理投资回报，利润分配政策保持连续性和稳定性，具体的现金分红比例综合考虑了本公司及子公司的业务发展情况和需求、经营业绩、股东回报以及集团母子两级法人股权及财务架构的影响等因素，符合本集团经营战略和业务发展需要；同时，本次利润分配不存在损害股东特别是中小股东利益的情况，符合相关法律、法规及《公司章程》的规定，合法有效。

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　二、审议通过了《关于2026年第一批无形资产类项目申请立项的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　三、审议通过了《关于2026年第一批基础设施资源采购类项目申请立项的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　四、审议通过了《关于修订〈中国人民保险集团股份有限公司董事会秘书工作规则〉的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　五、审议通过了《关于召开2026年第二次临时股东会的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　六、审议通过了《关于投保2026至2027年度董事、高级管理人员责任保险事宜的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　七、审议通过了《关于集团2026年上半年偿付能力报告的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　八、审议通过了《关于更新〈中国人民保险集团恢复计划〉的议案》

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　九、审议通过了《关于2026年A股和H股半年度定期报告的议案》

　　本议案已经董事会审计委员会事前审议通过。

　　具体内容详见本公司同日于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关内容。

　　表决结果：11票同意，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　中国人民保险集团股份有限公司董事会

　　2026年8月28日

　　证券代码：601319          证券简称：中国人保          公告编号：临2026-024

　　中国人民保险集团股份有限公司

　　2026年中期利润分配方案公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　● 建议每股派发现金股利0.11元人民币（含税）。公司合计拟派发现金股利48.65亿元，较2025年中期现金股利增长46.7%。

　　● 本次利润分配以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数，具体日期将在权益分派实施公告中明确。在实施权益分派的股权登记日前公司总股本发生变动的，拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将在相关公告中披露。

　　中国人民保险集团股份有限公司（以下简称“本公司”“公司”）于2026年8月28日召开了第五届董事会第二十一次会议，会议审议通过了《关于集团公司2026年中期利润分配的议案》，该议案尚需提请公司股东会审议。现将相关事宜公告如下：

　　一、利润分配方案内容

　　经安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）审阅，截至2026年6月30日，公司母公司报表未分配利润为84.85亿元人民币。经董事会决议，公司拟以实施权益分派股权登记日登记的总股本为基数分配2026年中期现金股利。本次利润分配方案如下：

　　公司拟向全体股东每股派发现金股利0.11元人民币（含税）。截至2026年6月30日，公司总股本44,223,990,583股，以此计算合计拟派发现金股利48.65亿元人民币（含税）。

　　如在本公告披露之日起至实施权益分派股权登记日期间，公司总股本发生变动的，公司拟维持分配总额不变，相应调整每股分配比例，并将另行公告具体调整情况。

　　本次利润分配方案尚需提交股东会审议。

　　二、公司履行的决策程序

　　公司于2026年8月28日召开第五届董事会第二十一次会议，会议以11票同意、0票反对、0票弃权，审议通过了《关于集团公司2026年中期利润分配的议案》，同意提交公司股东会审议。本次利润分配方案符合公司章程规定的利润分配政策。

　　三、相关风险提示

　　本次利润分配方案尚待公司股东会审议通过后方可实施。2026年中期现金股利分配后，公司偿付能力仍保持充足水平，满足监管要求。

　　特此公告。

　　中国人民保险集团股份有限公司董事会

　　2026年8月28日

　　公司代码：601319               公司简称：中国人保

　　中国人民保险集团股份有限公司

　　2026年半年度报告摘要

　　一 重要提示

　　1. 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

　　2. 本公司董事会及董事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　3. 本公司第五届董事会第二十一次会议于2026年8月28日审议通过了本公司《2026年半年度报告》正文及摘要。应出席会议的董事11人，亲自出席会议的董事11人。

　　4. 本公司半年度财务报告未经审计。

　　5. 根据2026年8月28日董事会通过的2026年中期利润分配方案，按已发行股份44,223,990,583股计算，拟向全体股东派发现金股利每股人民币0.11元（含税），共计约人民币48.65亿元。上述利润分配方案尚待股东会批准后生效。

　　二 公司基本情况

　　1 公司简介

　　2 报告期公司主要业务简介

　　本公司为新中国第一家全国性保险公司，成立于1949年10月，目前已成长为国内领先的大型综合性保险金融集团，于2012年12月在香港联交所上市（H股股票代码：1339），2018年11月在上交所上市（A股股票代码：601319）。本公司在2026年《财富》杂志刊发的世界500强中排名第123位，较去年上升18位。

　　本公司通过人保财险（于香港联交所上市，股票代码：2328，本公司持有约68.98%的股权）在中国境内经营财产险业务，通过人保香港（本公司持有约89.36%的股权）在中国香港和中国澳门经营财产险业务；分别通过人保寿险（本公司直接及间接持有80.00%的股权）和人保健康（本公司直接及间接持有约95.45%的股权）经营寿险和健康险业务；通过人保资产（本公司持有100%的股权）对大部分保险资金进行集中化和专业化运用管理，通过人保养老（本公司持有100%的股权）开展企业年金、职业年金等业务，通过人保资本（本公司持有100%的股权）开展债权计划、股权计划、资产支持计划等保险金融产品投资以及实物资产、私募股权基金等另类投资；通过人保投控（本公司持有100%的股权）进行不动产投资建设和运营管理，开展养老运营业务；通过人保再保（本公司直接及间接持有100%的股权）开展集团内外专业再保险业务；通过人保科技（本公司持有100%的股权）统筹集团信息化建设，为集团各公司提供更优的架构管理、基础设施、应用研发、数据赋能、智能技术、共享运营和创新孵化等科技服务，赋能集团数字化发展。

　　3 公司主要会计数据和财务指标

　　单位：百万元

　　注：基本每股收益、稀释每股收益、扣除非经常性损益后的基本每股收益增减百分比按照四舍五入前数据计算得出。

　　单位：百万元

　　注：每股净资产增减百分比按照四舍五入前数据计算得出。

　　4 股本及股东情况

　　4.1 股东总数

　　4.2 截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位：股

　　注：

　　1. 本公司所有股份均为流通股。

　　2. 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份为代香港各股票行客户及其他香港中央结算系统参与者持有。因香港联交所有关规则并不要求上述人士申报所持股份是否有质押、标记及冻结情况，因此香港中央结算（代理人）有限公司无法统计或提供质押、标记或冻结的股份数量。

　　3. 香港中央结算有限公司名下股票为沪股通的股东所持股份。

　　4.3 持股5%以上股东、前十名股东及前十名无限售流通股股东参与转融通业务出借股份情况

　　报告期内，公司无上述情况。

　　4.4 前十名股东及前十名无限售流通股股东因转融通出借/归还原因导致较上期发生变化

　　报告期内，公司无上述情况。

　　4.5 控制股东或实际控制人变更情况

　　□适用     √不适用

　　4.6 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用     √不适用

　　三 经营情况讨论与分析

　　1 报告期内主要经营情况

　　1.1公司业务概要

　　1.1.1主要财务、监管指标

　　单位：百万元

　　注：

　　(1)资产负债率为总负债对总资产的比率。

　　(2)综合成本率=[保险服务费用+（分出保费的分摊-摊回保险服务费用）+（承保财务损失-分出再保险财务收益）+提取保费准备金]/保险服务收入。

　　(3)综合赔付率=[当期发生的赔款及理赔费用+已发生赔款负债相关履约现金流量变动+（亏损部分的确认及转回-分摊至未到期责任负债的亏损部分）+（分出保费的分摊-摊回保险服务费用）+（承保财务损失-分出再保险财务收益）+提取保费准备金]/保险服务收入。

　　(4)计算人保寿险和人保健康截至2025年6月30日半年新业务价值时使用的风险贴现率等经济假设与当前假设一致。

　　(5)退保率=当期退保金/（期初长期险责任准备金余额+当期长期险原保险保费收入）×100%。

　　1.1.2偿付能力

　　2026年6月30日，本集团及主要子公司偿付能力结果按照《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》及国家金融监督管理总局（原中国银行保险监督管理委员会）相关通知要求计算。

　　下表列明报告期内本集团及主要子公司偿付能力的有关信息：

　　单位：百万元

　　1.2业务分析

　　1.2.1  人保财险

　　为方便投资者理解主要险种经营成果，人保财险将再保业务对应的保险服务收入、保险服务费用及其他损益科目分摊至各险种，模拟测算了各险种再保后经营成果。下表列明报告期内人保财险各险种经营信息情况节选：

　　单位：百万元

　　注：1.其他险包括信用保证险、货物运输险、家庭财产险、特殊风险保险、船舶险和工程险。

　　2.数据因四舍五入，直接相加未必等于总数，下同。

　　1.2.2 人保寿险

　　下表列明报告期内人保寿险按险种列示的原保险保费收入：

　　单位：百万元

　　1.2.3人保健康

　　按原保险保费收入统计，报告期内人保健康各类产品收入如下：

　　单位：百万元

　　1.2.4资产管理业务

　　（1）投资组合

　　下表列明截至所显示日期本集团的投资组合信息：

　　单位：百万元

　　注：

　　(1) 其他固定收益投资包括二级资本工具、理财产品、存出资本保证金、信托产品、资产管理产品等。

　　(2)其他包括投资性房地产等。

　　(3)其他主要包括货币资金、定期存款、买入返售金融资产、存出资本保证金及投资性房地产等。

　　（2）投资收益

　　下表列明报告期内本集团投资收益的有关信息：

　　单位：百万元

　　注：

　　（1）净投资收益＝总投资收益－投资资产处置损益－投资资产公允价值变动损益－投资资产资产减值损失

　　（2）总投资收益率＝（总投资收益－卖出回购证券利息支出）╱（期初及期末平均总投资资产－期初及期末平均卖出回购金融资产款-期初及期末平均其他债权投资公允价值变动额）

　　（3）净投资收益率＝（净投资收益－卖出回购证券利息支出）╱（期初及期末平均总投资资产－期初及期末平均卖出回购金融资产款-期初及期末平均其他债权投资公允价值变动额）

　　1.2.5现金流量表

　　单位：百万元

　　2.未来展望与风险分析

　　2.1未来展望

　　2026年是“十五五”规划开局之年。上半年，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，我国加快构建新发展格局，着力推动高质量发展，实施更加积极有为的宏观政策，经济运行保持在合理区间，新动能快速成长，民生保障有力有效，发展韧性持续彰显。下半年，扩内需、促转型、强实体各项政策持续落地见效，城市更新等重大项目加快推进实施，将为保险业稳健发展夯实宏观基本面。“十五五”规划《纲要》对经济社会发展重点领域和关键环节部署16个方面重大战略任务，更加强调保险功能发挥，为保险业高质量发展拓展政策空间。新质生产力培育提速，高新技术产业成为经济增长的重要支撑，新业态、新场景不断涌现，带动保源结构“向新向优”，也为保险产品服务创新注入全新动能。

　　2026年下半年，本集团将坚定不移贯彻落实党中央决策部署，坚持集团年度工作会议确定的目标任务不动摇，以更强责任感紧迫感，奋力打好发展主动仗，全力完成全年各项目标任务，确保“十五五”良好开局。

　　一是更加注重强功能，在服务大局中彰显保险央企的使命担当。始终把自身发展置于国家战略全局中谋划推进，更好发挥保险经济减震器和社会稳定器功能，加大对促消费、扩投资、稳企业、稳就业和其他薄弱环节的金融支持，更加精准务实服务经济社会高质量发展，做深做实金融“五篇大文章”，持续发挥行业头雁作用。

　　二是更加注重稳发展，在攻坚克难中全力完成年度目标任务。保险条线全力拓动能、稳效益。财产险稳住车险、农险和社保业务，适应经济结构调整变化，创新推动科技保险、巨灾保险、中国海外利益等非车险发展，确保市场份额稳固；寿险积极适应客群变化，培养专业化、高素质、高绩效的代理人队伍，积极推进渠道专业化转型。健康险加快健康保险与健康管理融合发展，实现规模与价值协同提升。投资条线全力稳投资、稳收益。加强主动投资能力建设，确保实现投资收益目标。运营条线切实助推主业发展。

　　三是更加注重防风险，在严守底线中筑牢安全屏障。做好行业自律，带头执行“报行合一”和非车险综合治理；做好保险风险防范，财产险领域抓好应收保费管控，人身险领域强化资负管理，坚守“保险姓保”本源。做好投资风险防范，对重点领域深化信用形势研判与压力测试，主动适配新会计准则要求。

　　四是更加注重促创新，在开拓进取中抢占高质量发展先机。推动技术创新，加速人工智能与数据治理的融合应用，迭代优化客户体验，以科技赋能提升竞争力。推动商业模式创新，实现服务链条从赔付端向全链条延伸、服务场景从传统领域向新兴领域延伸、服务方式从单一产品向综合方案延伸，以服务重塑打开新空间。推动管理创新，持续完善精准激励与容错减负机制，全面激发基层组织活力与干事创业动能。

　　2.2可能面对的主要风险及应对举措

　　一是市场风险。2026年下半年，经济修复速度和国际货币政策变动可能导致国内资金面和利率市场震荡；股市成长板块业绩兑现可能不及预期，存在估值大幅回调的风险，地缘局势的不确定性将加剧市场整体波动。

　　本集团将密切关注风险形势变化，持续加强外部因素对市场风险影响的研判，做好宏观政策和宏观经济状况分析，加强对市场风险敞口的跟踪监测，动态监控市场风险管理关键核心指标变化，及时识别、分析、监测、预警和处置市场风险。

　　二是信用风险。2026年下半年，部分行业及主体的债务到期压力将加剧信用分层，房地产行业基本面整体改善尚待长期观察，需要持续关注房地产行业风险及其向上下游的蔓延、地方融资平台债务风险化解进展、中小金融机构在经济转型期的信用资质变化等。

　　本集团将加强信用风险防范，加大对新政策、新行业、新产品的研究力度，强化对重点交易对手、区域和行业的跟踪监测，完善投后风险管理，及时报告信用风险事件，持续推进应收保费管理，做到对风险的早识别、早预警、早暴露、早处置，切实守牢不发生系统性风险底线。

　　三是保险风险。2026年下半年，财产险预计随着主汛期到来仍将受到极端天气事件多发频发影响，灾害形势的不确定性可能导致相关理赔管理和大灾前中后管控与服务承压；人身险在监管政策引导下，预计行业负债成本将得到有效控制，利差损压力将有所缓解，但在低利率环境下，销售能力、保险服务能力以及资产负债管理能力仍面临一定挑战。

　　本集团将持续高度关注保险风险管理，不断提升风险减量服务能力，合理运用风险缓释手段，完善跨子公司应对大灾的信息共享和理赔协调机制，做好自然灾害与突发事故的风险减量和理赔应急举措，有效应对灾害多发影响；提升资产负债管理能力，切实防范利差损和资负错配风险；持续完善重点领域、重点业务风险监测机制，不断提升风险早期预警处置能力。

　　3. 重要事项

　　报告期内，本集团经营情况未发生重大变化，未发生对经营情况有重大影响或预计未来会有重大影响的事项。

　　4. 公司对会计政策变更原因及影响的分析说明

　　□适用   √不适用

　　5. 公司对重大会计差错更正原因及影响的分析说明

　　□适用   √不适用