江苏紫金农村商业银行股份有限公司 关于董事会秘书任职资格获核准的公告

　　证券代码：  601860      证券简称：  紫金银行       公告编号：2026-033

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　近日，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）收到国家金融监督管理总局江苏监管局下发的《江苏金融监管局关于张毅紫金农村商业银行董事会秘书任职资格的批复》（苏金复〔2026〕248号），核准张毅女士本公司董事会秘书的任职资格。

　　张毅女士的简历信息详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2026年8月28日

　　证券代码：601860       证券简称：紫金银行        公告编号：2026-032

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　关于召开2026年半年度业绩说明会的公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示：

　　会议召开时间：2026年09月08日 （星期二） 09:00-10:00 

　　会议召开地点：上海证券交易所上证路演中心（网址：https://roadshow.sseinfo.com/）

　　会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　投资者可于2026年09月01日 （星期二） 至09月07日 （星期一）16:00前登录上证路演中心网站首页点击“提问预征集”栏目或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com进行提问。公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）于2026年8月29日发布公司2026年半年度报告，为便于广大投资者更全面深入地了解公司经营成果、财务状况，公司计划于2026年09月08日 （星期二） 09:00-10:00举行2026年半年度业绩说明会，就投资者关心的问题进行交流。

　　一、 说明会类型

　　本次投资者说明会以网络互动形式召开，公司将针对2026年半年度的经营成果及财务指标的具体情况与投资者进行互动交流和沟通，在信息披露允许的范围内就投资者普遍关注的问题进行回答。

　　二、 说明会召开的时间、地点

　　（一） 会议召开时间：2026年09月08日 （星期二） 09:00-10:00

　　（二） 会议召开地点：上证路演中心

　　（三） 会议召开方式：上证路演中心网络互动

　　三、 参加人员

　　本次业绩说明会的出席人员包括：董事长、分管财务副行长、董事会秘书、独立董事（如有特殊情况，参会人员将可能进行调整）。

　　四、 投资者参加方式

　　（一）投资者可在2026年09月08日 （星期二） 09:00-10:00，通过互联网登录上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/），在线参与本次业绩说明会，公司将及时回答投资者的提问。

　　（二）投资者可于2026年09月01日 （星期二） 至09月07日 （星期一）16:00前登录上证路演中心网站首页，点击“提问预征集”栏目，根据活动时间，选中本次活动或通过公司邮箱boardoffice@zjrcbank.com向公司提问，公司将在说明会上对投资者普遍关注的问题进行回答。

　　五、联系人及咨询办法

　　联系部门：公司董事会办公室

　　联系电话：025-88866792

　　联系邮箱：boardoffice@zjrcbank.com

　　六、其他事项

　　本次投资者说明会召开后，投资者可以通过上证路演中心（https://roadshow.sseinfo.com/）查看本次投资者说明会的召开情况及主要内容。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2026年8月28日

　　公司代码：601860                      　　　　　　　　　　公司简称：紫金银行

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　2026年半年度报告摘要

　　第一节 重要提示

　　1.1  本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2  本公司董事会及董事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3  公司第五届董事会第八次会议于2026年8月27日审议通过了本半年度报告。本次会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，其中阙正和董事因公务原因，书面委托邵辉董事代为投票。

　　1.4  公司半年度报告未经审计，北京德皓国际会计师事务所（特殊普通合伙）对公司半年度财务报告进行了审阅。

　　1.5  董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　无。公司2025年年度股东会审议通过《关于提请股东会授权董事会决定2026年度中期利润分配方案的议案》，股东会授权董事会在符合监管要求和利润分配的条件下制定并实施具体的中期利润分配方案，相关方案确定后另行公告。

　　第二节 公司基本情况

　　2.1公司简介

　　2.2主要财务数据

　　单位：千元  币种：人民币

　　2.3 主要会计数据及财务指标

　　单位:千元  币种:人民币

　　2.4 股本与股东情况

　　(一) 股东总数:

　　(二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

　　单位:股

　　2.5 可转换公司债券情况

　　单位:千元   币种:人民币

　　根据中国证券监督管理委员会《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司公开发行可转换公司债券的批复》（证监许可[2020]1068号），江苏紫金农村商业银行股份有限公司于2020年7月23日发行面值总额45亿元的可转换公司债券，紫银转债存续期限为发行之日起六年，票面利率：第一年0.2%，第二年0.6%,第三年1.2%，第四年1.8%，第五年2.00%，第六年2.5%。

　　紫银转债于2026年7月20日开始停止交易，2026年7月17日为最后交易日，2026年7月22日为最后转股日。自2026年7月23日起，紫银转债在上海证券交易所摘牌，公司完成兑付资金发放。本次到期兑付紫银转债面值总额为人民币4,499,150,000元，未对公司资金使用造成影响。

　　公司治理结构完善，财务状况良好，经营稳健，具有较强的偿债能力。公司未来将继续聚焦主业，持续强化管理水平，不断提升经营效益。

　　第三节 经营情况讨论与分析

　　2026年上半年，面对复杂严峻的内外部形势，公司坚持高质量发展方向，紧紧围绕战略目标和重点工作，凝心聚力、攻坚克难，各项工作有序推进。

　　一是业务发展稳中有进。截至报告期末，资产总额2972.35亿元，较年初增加68.92亿元，增幅2.37%。各项存款、贷款余额分别为2294.46亿元、2000.81亿元，较年初分别增加49.46亿元、51.74亿元，增幅分别为2.20%、2.65%。净利润9.43亿元，同比增加0.30亿元，增幅3.33%。

　　二是风控成效稳步向好。截至报告期末，五级不良率1.33%，较年初下降0.02个百分点，表内外不良贷款现金清收完成阶段性目标，存量风险化解取得积极进展。

　　三是资负结构持续优化。资产端，稳步优化资产配置，有序推动低收益资产转换，资源配置效率进一步提升。负债端，持续优化存款来源和期限结构，调整产品布局，负债结构稳定性进一步增强。

　　四是重点突破成效明显。网格化营销持续深耕，有效走访客户超7万户，用信转化率稳步提升。供应链金融落地见效，科创金融扩面提质，重点客群名单制管理与外联合作持续深化，做小做散赋能深入推进，队伍建设强化考核激励，组织活力进一步增强。

　　证券代码：  601860     证券简称：  紫金银行       公告编号：2026-031

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　董事会决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第五届董事会第八次会议于2026年8月27日在公司总部以现场方式召开会议。会议通知及会议文件已于2026年8月17日以电子邮件方式发出。会议应出席董事12名，亲自出席董事11名，其中阙正和董事因公务原因，书面委托邵辉董事代为投票。公司部分高级管理人员列席会议。会议由董事长邵辉先生主持，会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司章程的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2026年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　详见上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）发布的相关内容。

　　二、2026年半年度第三支柱信息披露报告

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　本议案已经公司董事会审计委员会审议通过。

　　三、关于修订董事会各专门委员会工作细则的议案

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、关于修订《江苏紫金农村商业银行股份有限公司恢复计划》的议案

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　五、关于修订《紫金农商银行声誉风险管理办法》的议案

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、关于修订《紫金农商银行洗钱风险自评估管理办法》的议案

　　表决情况：12票赞成，0 票反对，0 票弃权。

　　七、江苏紫金农村商业银行股份有限公司“十五五”发展规划

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　八、金融消费者权益保护三年规划（2026-2028）

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　九、关于2025年度行领导薪酬分配的议案

　　表决情况：10票赞成，0票反对，0票弃权。

　　相关董事回避表决。

　　本议案已经公司董事会薪酬与提名委员会审议通过。

　　十、2025年度环境信息披露报告

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　董事会

　　2026年8月27日