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齐鲁银行股份有限公司 2026年第三季度报告

　　证券代码：601665 证券简称：齐鲁银行公告编号：2026-039

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

　　重要内容提示

　　一、本行董事会及董事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　二、本行于2026年10月28日召开第十届董事会第三次会议，审议通过了2026年第三季度报告。会议应参与表决董事13名，实际表决董事13名。

　　三、本行法定代表人及董事长郑祖刚、行长胡金良、财务部门负责人吕文珍保证季度报告中财务信息的真实、准确、完整。

　　四、本季度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制，除特别说明外，为本行及控股子公司的合并数据，均以人民币列示。

　　五、第三季度财务报表是否经审计

　　□是 √否

　　一、主要财务数据

　　(一) 主要会计数据和财务指标

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1、“本报告期”指本季度初至本季度末3个月期间，下同。

　　2、每股收益、加权平均净资产收益率指标根据中国证监会《公开发行证券的公司信息披露编报规则第9号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010年修订）的规定计算。

　　(二) 非经常性损益项目和金额

　　单位：千元币种：人民币

　　注：非经常性损益数据根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》（2023年修订）的规定计算。

　　二、经营情况分析

　　2026年前三季度，本行积极贯彻落实国家宏观政策和省市决策部署，按照“稳增长、调结构、守底线、重协同、强能力、提质效”工作方针，高效推进各项工作，量、价、险、效均衡统筹，持续提升经营质效，整体发展保持良好态势。

　　业务规模稳健增长。报告期末，本行资产总额8,881.42亿元，较上年末增加837.61亿元，增长10.41%；贷款总额4,369.89亿元，较上年末增加541.55亿元，增长14.15%，占资产总额比例49.20%，较上年末提升1.61个百分点。负债总额8,276.33亿元，较上年末增加769.17亿元，增长10.25%；存款总额5,508.85亿元，较上年末增加613.54亿元，增长12.53%。

　　经营效益稳步提升。2026年前三季度，本行实现营业收入108.18亿元，同比增长9.01%；其中，利息净收入86.63亿元，同比增长11.57%。实现净利润44.65亿元，同比增长12.32%。

　　资产质量持续改善。报告期末，本行不良贷款率0.98%，较上年末下降0.07个百分点；关注类贷款占比0.77%，较上年末下降0.09个百分点；拨备覆盖率359.91%，较上年末提高4个百分点。

　　三、补充信息与数据

　　(一) 主要业务数据

　　单位：千元币种：人民币

　　注：上述“存款”、“贷款”均不包含应计利息。

　　(二) 补充财务指标

　　单位：%

　　注：上述指标引用数据来自于本报告所披露的财务报表，并按照国家金融监督管理总局统计口径和指标定义计算，具体计算公式如下：

　　（1）不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/贷款总额×100%

　　（2）拨备覆盖率=贷款减值准备/不良贷款余额×100%

　　（3）拨贷比=贷款减值准备/贷款总额×100%

　　（4）单一最大客户贷款比率=最大一家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（5）最大十家客户贷款比率=最大十家客户贷款余额/资本净额×100%

　　（6）存贷比=贷款总额/存款总额×100%

　　（7）流动性比例=流动性资产余额/流动性负债余额×100%

　　（8）成本收入比=（业务及管理费+其他业务支出）/营业收入×100%

　　（9）资产利润率（年化）=税后利润/资产平均余额×100%×折年系数

　　(三) 资本构成

　　单位：千元币种：人民币

　　注：1、上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

　　2、《齐鲁银行股份有限公司2026年三季度第三支柱信息披露报告》请查阅本行网站（www.qlbchina.com）今日齐鲁—投资者关系—监管资本栏目。

　　(四) 杠杆率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：上述数据按照国家金融监督管理总局发布的《商业银行资本管理办法》及相关规定计算。

　　(五) 净稳定资金比例

　　单位：千元币种：人民币

　　注：上述数据根据《商业银行净稳定资金比例信息披露办法》披露。

　　(六) 流动性覆盖率

　　单位：千元币种：人民币

　　注：上述数据根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》披露。

　　(七) 贷款五级分类

　　单位：千元币种：人民币

　　四、股东信息

　　单位：股

　　注：澳洲联邦银行持有本行745,904,058股，其中8,779,700股代理于香港中央结算有限公司名下。

　　五、其他提醒事项

　　2026年8月3日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2026年绿色金融债券”，发行规模为人民币60亿元，票面利率为1.60%，债券期限为3年，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于《绿色金融支持项目目录（2025年版）》规定的绿色产业项目。

　　2026年9月14日，经国家金融监督管理总局山东监管局批准，本行全额赎回了“齐鲁银行股份有限公司2021年二级资本债券（第一期）”。该债券于2021年9月14日发行完毕，发行规模为人民币40亿元，票面利率为4.18%，该债券设有发行人有条件赎回条款，本行在发行之日起5年后，有权选择在本期债券第5个计息年度的最后一日，按面值赎回本期债券。

　　2026年9月16日，本行在全国银行间债券市场发行“齐鲁银行股份有限公司2026年金融债券（第一期）”，发行规模为人民币80亿元，票面利率为1.59%，债券期限为3年，募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于优化负债结构，充实资金来源，促进业务稳健发展。

　　上述事项详情请参阅本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的相关公告。

　　六、季度财务报表

　　合并资产负债表

　　2026年9月30日

　　编制单位：齐鲁银行股份有限公司

　　单位：千元币种：人民币审计类型：未经审计